銀行借款及歸還任務規(guī)程

浙江綠城房地產開發(fā)有限責任公司銀行借款及歸還工作規(guī)程文件編號：GT/FC●03●02修改狀態(tài)：A/0管理狀態(tài)：叼顏比屑籠屢傅須套傲分發(fā)豆號：撿遺努編制作：尾許潔椒魄掌卸井奸孝妨喚喊籃你拉日期徒：2孟00貸0年妹12胸月2拍3日替味昌最妨審核侄：狹李明狼撒呀腎芝艇皆滲告碼爽侄仿日期傷：2膜00買1年削01液月1殖6日從審批楊：繡壽柏俘年屢尖擋雷攪輩恭滑寬貞肆日普期：之20魯01袖年0吵1月淹19嗽日總知宅業(yè)是絡誦瞧銹賄炒急授墾貸境燈辛邊槽哈忽屢熊塌允嫌旬箭樹箏發(fā)布識日期拳：2爛00堆1年適01預月2翁1日些含識纏鏡霉榨實施香日期汪：2悶00跳1年托02糾月0銷1日變辨籌磁漿恢駁科濃貓腦下拿溪沫覆溫預想虹密散逗態(tài)艦默消項曾血偏1.害目的機槍爹及時叫籌集讀公司站運作灘項目棋所需四資金授，確暑保公娛司各法項目焦的順舌利建奸設和購拓展捏；雷并對駁借款膠工作玻的全完過程飄實施糠控制材。瞇2.臥適用皮范圍肚遵輛適用鑼于各控銀行膠、各屠類貸令款工采作的鉛全過要程?？?.規(guī)職責揉3.予1計以劃資傲金部屠負責出具體伙銀行懂借款亭的前雞期準醉備、垃辦理謹借款頑的具旦體工敢作，敵及時觸歸還好本息揚及對稻整個在貸款選工作喪實施構監(jiān)督販控制隊；所3.糕2公脊司董籍事長懷負責售確定峰是否逃貸款核、貸獄款金刑額和壁貸款境利率穗；笛4.伸工作蓮程序轟4.宿1附寬《銀滲行借賀款及棋歸還示工作絹流程構》圖搜。分4.賀2各趴部門匪及各句有關股全資隆、控抓股、糟參股賞公司姿于每監(jiān)月2閃5日漢前報會下月展《綠翠城系仍統(tǒng)資知金用泊款計息劃表壽》、償銷售趨部報奶《房燙款回派籠計殲劃表隱》、柱有關求部門昌報《巡用款崖計劃乳表》銜給計介劃資什金部魂；根株據上栗述資濟料編剝制下暴月整貝個綠關城系稼統(tǒng)的捉《綠傘城系務統(tǒng)資擱金用折款計擾劃表薄》，易報與線計劃庫資金音部負鈴責人撞審批??；框4.田3計程劃資拒金部坦負責仍人根戰(zhàn)據《情綠城野系統(tǒng)恢資金精用款陳計劃布表》贊結合首《房淋款回騰籠計帶劃表蛙》、謙各有宣關全豐資、休控股牛、參超股公虧司的半《綠豎城系溝統(tǒng)資創(chuàng)金用壺款計妙劃表叛》、盈公司帳發(fā)展叛計劃喊、銀正行貸豆款的若資金脆政策以，判獨定資剖金的贊缺口伐，決華定是宋否借冠款（繪或公團司系咽統(tǒng)內宣資金臨調配政）、渡借款鐵金額鉛多少庫；并嬌出具侄資金犯情況短報告折,附產整個誓綠城砌《綠兩城系谷統(tǒng)資左金用阻款計毛劃表裹》給事公司環(huán)領導激，決搖定是搭否貸料款；棚4.剃4計棵劃資瘡金部矩負責炭人根滴據公忽司貸傷款意忙向決龍定，刪負責默與銀灘行洽豆談貸凳款事稠項；模4.誘5雙耗方意溪向確浸認，型則計軋劃資劫金部怒負責捷準備以借款虧資料惱并將面資料升提供刮給準坊備借咬款的系銀行籍信貸為部門名；得4.鄭5.努1計兄劃資彈金部毛向銀洗行出貿具書教面借蘆款申壩請書為，并嚼提供境借款誓必須雁提供榮的資豎料；灶4.北5.駐2貸宵款所舍需資章料：沫公司堆近期救基本齊情況我、財協(xié)務報臂表、點項目亮可行吸性研誘究分規(guī)析報駁告、員項目擦資金供流量純預測起、項鐘目銷冠售情桐況及估工程勵開發(fā)摩進度鋸等級想證明文、開泡發(fā)資銅質等游證書思，及芝銀行右要求癢的其獨他資樓料等碑；艦驢劣賠歡款弦紋巷初商摸虧餅凳叨或四材列饞伙隙搏姻含晨鉆裳衫助4.擔5.若3以莫上貸逮款所刷提供低的資嗓料由科財務性管理糞部、奧企業(yè)舉發(fā)展旨部、落策劃初部、祖工程喂部、釣銷售仰部和羞綜合隱管理旱部配芽合計仆劃資蛋金部半提供申；艦4.侵6銀受行信湖貸部糊人員佛對企噴業(yè)的株信用餡等級擔和借龍款的懂合法稍性、遼安全盒性、誠盈利燈性以屢及借召款用今途、啞償還日能力混、還恰款方派式等唯方面惕進行巧調查漫，并闖根據氧實際遵情況撞確定晉銀行虹借款恥的擔旱保方雖式。爭公司恰根據沾銀行充要求萍的借翻款擔依保形拌式提籮供相粒應的狀資料犯；萬4.捷6.仗1公顯司保律證貸察款所黑需資圾料：臥保證敗人公孕司概河況、何保證烘人的結營業(yè)濃執(zhí)照脊正本慨、復經印件跪及企厲業(yè)代術碼證麗復印亦件；轎經會考計師怨事務體所審缺計后批的上攜年度飄及上診一月注的財吳務會遷計報虛表（清報表賤包括肝：資具產負繭債表完、損痰益表膨和現(xiàn)喜金流圖量表塌）、脾保證補人信苦用等孤級證詠明、啄銀行悔要求困提供憤的其輩他文貢件和燥材料壇；以優(yōu)上資撿料由貍保證體人公乎司提冰供；回4.顧6.頓2財自產抵穴押貸粉款有渡存量界房地往產抵投押貸漲款、蛛在建爭工程呆抵押臥貸款珠、存掠量土矛地抵趕押貸泡款等泳方式員；恩a.冰存量腫房地恢產抵鋸押澇貸款言所需守資料榮：撐房屋悉所有涂權原背件及伙查檔窯證明隱原件殘、國芒有土粗地使慘用權森證原帝件及悅復印灰件、汽房地晌產抵驢押貸桃款合迫同原毯件、凡借款嬌合同舌原件閃、上崇級主火管機愛關同堤意抵民押批婦文或里董事目會決捏議原疫件、處公司波營業(yè)叨執(zhí)照鍛原件牧或復勤印件它加蓋招公章混、房吉地產距保險青單原桿件及之復印勁件、蹲評估肆報告疤書。鄰以上五借款殃資料臘由公打司綜姻合管禾理部扣、策借劃部捏等部故門配罰合計睬劃資看金部溉提供腰；濤b.躁在建取工程夏抵押厭貸款旬所需靜資料啄：建扛筑工西程規(guī)欣劃許壞可證的原件趁、建槽筑工啞程施窮工許慢可證吼原件忠、由殘監(jiān)理薪公司憶出具跪的已度完成兩工作漠量證許明原棵件、騰房地炕產抵嘆押貸綢款合炸同原壁件、陡借款燕合同畝原件傘、上程級主費管機棚關同莊意抵酷押批咱文或悼董事梁會決做議原宴件、純房地興產保國險單示原件普及復俘印件餓、評誦估報尾告書零、土忌地使戴用證欄原件適。以診上借風款資蓄料由箱綜合掃管理罰部、秤工程森部等咽部門社配合現(xiàn)計劃宅資金摩部提峰供；借c.悔存量其土地奧抵押艷貸款匹所需磚資料梨：土娘地他柳項權搖利登證記申皇請表嘗、法忍定代萬表人葬證明桑書、毀土地賓登記梨委托拍書、觀企業(yè)遼法人泰營業(yè)職執(zhí)照攤、法下定代精表人鹽身份沃證、希土地刑他項誘權利辮登記吳申請灶人身煌份證臘、委愁托代鏈理人丑身份附證明淚、土斥地權池證、揮借款美合同堵書、含地價彎評估傍結果經或抵府押雙湖方協(xié)圓定的滾抵押秩標的做證明肥或協(xié)蔽議書谷、抵裁押合辨同書感、土增地分咽割宗鞋地圖耀(螺部分島土地窮使用竿權分拖割抵引押)誤、土管地共頭同所彩有人忘同意北的書煮面意狂見略(陡共有網土地貢使用鴨權抵倆押鞠)克、上絨級主軍管機擔關同馳意抵榆押批圓文或杜董事狡會決傍議原覽件。美以上識資料飄由綜邀合管撲理部燕、渣蟲償念始睜竊森漁圾就室抖數闊波猴兇亭旗療吉團籍當廁繳級糖臭嬸工程祥部、難策劃直部配騾合計洪劃資全金部凍提供燦；肆4.約7銀哲行審洋查申先請人附借款鏟批復附同意錢后，溝資金干管理療員負婚責簽慕定借療款合宵同具收體事跪項的席辦理割工作頁，填民制借倉款借堂據；逮銀行繭審核還無誤務后，盤自收欠到借票據起襯銀行屯規(guī)定擔的期和限，蘿發(fā)放針貸款照到借展款人斷在銀黑行的膠賬戶屑內。最4.穴8收德到貸段款后給計劃棚資金擋部領篇取借遮款合安同、唉編制御記帳毫憑證乏、登懸記明晶細帳殼；爪4.請8.底1貸賞款資澡金到鵲期后固，由如計劃滲資金智部經從辦人侵去銀壘行取表得借然款合鴿同、娘擔保富合同面（或羨抵押鮮合同斤），截并按但財務褲檔案朽管理投規(guī)定詞保管腐當年脹的合襯同文挺本，泥待年宜終一慣并移絨交綜南合管波理部套保管絹。安4.背8.相2財掛務管名理部諷出納涼及時露領回吵銀行楚借款勿進賬曲單據呢；主滴辦會痕計根疾據銀鉛行借劑款進疊帳單鵲編制春記帳癢憑證獵；出章納根寇據記找?guī){膝證及多時登需記銀桐行存張款日嫩記帳武，主添辦會高計及秀時登抓記銀單行借憂款明準細帳沈；解4.合8.金3計梯劃資聞金部恭根據賞簽定解的合象同，線負責鐵整理鮮并編被制綠心城《勞貸款瓶明細飼表》扎，作痛為計報提利淹息及繞歸還里的依捐據；沫4.葬8.模4各錢項目倍公司怎（全嫌資、愈控股陳、參被股）軋財務論人員種每月撕5日遣前遞閱送或棄砍《貸壇款明忽細表揀》給導綠城蹦公司模計劃笛資金扁部；累由綠稍城公受司匯?？偂掇D貸款秘明細楚表》穿，以低便掌療握整玩?zhèn)€綠毛城系裁統(tǒng)的測銀行需貸款杯情況項；貨4.足9騙根據紐借款兆合同欣銀行睬按月辦或季搭將貸禽款利迷息從棗公司厭銀行記帳戶求上自幣動劃只帳，店會計拳收到饅銀行暫劃帳走單后三，審訊核銀賺行劃扮帳單慎計算種的利到息金域額是恰否正誼確，勿如無表誤，鄭根據冤銀行敢劃帳驅單編拆制記煉帳憑也證；里如有滔誤應別通過讀計劃則資金筑部有提關人泳員及殲時與所銀行箏溝通淘并糾脹正；關4.牢10紹根據梨記帳塊憑證管財務鋸管理叨部會蕩計及掠時登別記財架務費芬用明較細帳賴，出榴納及愈時登聾記銀凍行存軋款明槍細帳禾；敲4.胳11譽貸款央到期筐前三灰天（丘或提呈前還重貸）惑，由賄計劃甲資金鹽部填燕寫《邊資金渾調撥園單》拔由計年劃資念金部絲負責趕人審烈批，雀報分愉管領宿導批何復后乘，及勿時將叛資金倍調撥懷到還慕貸銀籠行的光帳戶距；天4.險12曉還貸勇資金病到位躺后，踐計劃謊資金寨部填老寫《施費用銹支付巨申請滑表》堆由計渴劃資早金部危負責烈人審兼核，乏報董臺事長繪或其割授權銳人簽紐字后秒，遞驚送財隔務管促理部訴負責債人審祖核,枕再由初出納曉開具棉支票繪；定4.嬸13水出納秀根據午《費梳用支撿付申串請表駐》開妄具支良票，搬并蓋極好支厲票財陷務專修用章臂后交群由會憑玩愛御凱欄磁仗到廁伶賽鴨意哭頑億閉食斑粱此蝕侮炕別桌絡高燭此計復蜂核，管會計宮復核做無誤呆后蓋誤支票刪法人偵章，緞交出宣納付就款；晃并請左支票促領用印人在浸支票貞備查乎登記乞簿中連簽字嗚；出娛納蓋炸付訖醋章，他并將柔支票名存根叢粘貼望在記純帳憑咸證附榜件后橫；皂4.論14棗會計聯(lián)根據鍬《費柿用支柔付申霸請表菜》、炎支票語存根澆等編使制記唇帳憑永證；晶根據蚊記帳沸憑證檔會計傻登記死財務站費用神明細層帳，遇出納值及時霜登記蜜銀行番存款涼日記辨帳；母4.光15血計劃遙資金惠部登傭記《員貸款異明細叔表》術，以迅備存視查，左并抄崖送計華劃資選金部塔負責婦人一睛份；臨5.除相關屑/烤支持賀性文危件紐6.劉質量筍記錄獎6.淚1貸遙款明饞細表宋。萍6.易2貸芝款合議同起6.棉3綠強城系扛統(tǒng)資腦金用秩款計終劃表凡6.國4房竟款回漁籠計嘗劃表笨6.馬5資保金調命撥申注請單扯6.逆6用扭款計不劃表蜓朋狗拾鑼忌釋嗓斜甲立想唯勾骨炮館陽姓存至理熊產乖亞隱澆神天功銀行泥借款蟻及歸普還工譽作流叮程公司各部門、項目公司申報用款計劃公司各部門、項目公司申報用款計劃計劃資金部負責人提出借款建議計劃資金部負責人提出借款建議公司領導作出借款決定公司領導作出借款決定計劃資金部負責人洽談計劃資金部負責人洽談有關銀行銀行評定有關銀行銀行評定計劃資金部計劃資金部簽定合同簽定合同借款到帳歸還本金支付利息借款