2022反洗錢培訓(xùn)試題庫及答案

2022反洗錢培訓(xùn)試題庫及答案試題1一、填空題。10分5題.（了解你的客戶）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)。.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（中國人民銀行）。.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（專人）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。.反洗錢調(diào)查中臨時(shí)凍結(jié)期限最長不得超過（48）小時(shí)。.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（反洗錢信息中心），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。二、單項(xiàng)選擇題。20分10題.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A：三年B：5年C：10年D：15年.我國規(guī)定的單位帳戶和個(gè)人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（B）。A：20萬B：50萬C：100萬D：500萬.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2B、5C、10D、154.《中華人民共和國反洗錢法》自何時(shí)起施行。（A）

A.2007年1月1日B,2007年2月1日C.2007年3月1日D、2007年4月1日5..根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑貉的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（B）A.一年以上，3個(gè)工作日B,一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。A.3B.5C.7D.107..中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出C,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施A.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》.對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A《外匯申報(bào)單》；B《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D《涉外收入申報(bào)單（對私）》

.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（D）A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（C）A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.長期閑貉的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑三、多項(xiàng)選擇題。30分10題1.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、2.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低3.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨(dú)立性原則4.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報(bào)問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定5.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性6.不得作為實(shí)名證件使用的有(BCDE)oA：臨時(shí)身份證B：學(xué)生證C：機(jī)動車駕駛證D：介紹信E：法定身份證件的復(fù)印件7.以下說法哪些是正確的？(ABD)A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACDA.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有

其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？(CD)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑10.**商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？(A、D)A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為四、判斷題。20分10題

1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（J）2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（J）3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（X）4、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（X）5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（X）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（J）7、除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。（J）8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（V）9、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（J）

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（J）五、簡答題。20分2題1、大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)⑴法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；⑵金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；⑶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易。2、可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（列出5條即可）L短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn).法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

.與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。6.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。7.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。9.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。.客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后,在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。12.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。16.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作17.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自

然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。試題2一、單項(xiàng)選擇題.《中華人民共和國反洗錢法》自何時(shí)起施行？（C）A.2006年10月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年1月31日.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是哪個(gè)？（D）A.最高檢B.公安部C.銀監(jiān)會D.中國人民銀行.以下關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況的說法中哪個(gè)是錯誤的？（C）A.成立于2004年4月7日B.直屬于中國人民銀行總行C.以營利為目的的獨(dú)立的法人單位D.收集、分析、監(jiān)測和提供反洗錢情報(bào)的專門機(jī)構(gòu).在反洗錢制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項(xiàng)？（A）A.客戶身份識別制度.客戶資料和交易記錄保存制度C.大額交易報(bào)告制度D.可疑交易報(bào)告制度.根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項(xiàng)是市場部應(yīng)履行的職責(zé)？（D）A.負(fù)責(zé)在營銷業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識別工作B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別

C.負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度情況的監(jiān)督檢查和整改D.以上均是同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)如何保存？（B）A.應(yīng)當(dāng)按最短期限;B.應(yīng)當(dāng)按最長期限;C.應(yīng)當(dāng)按中間值取期限;D.金融機(jī)構(gòu)可以自由選擇.7.如果營業(yè)部向中國人民銀行報(bào)送的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告？（B）A.5個(gè)B.10個(gè)C.15個(gè)D.30個(gè).營業(yè)部應(yīng)在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（）前通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（）內(nèi)攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營業(yè)部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)，對未在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的客戶進(jìn)行相關(guān)限制。（B）A.兩個(gè)月，半年B.一個(gè)月，兩個(gè)月C.一個(gè)月，三個(gè)月D.兩個(gè)月，兩個(gè)月.下列哪個(gè)主體應(yīng)當(dāng)對營業(yè)部的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)？（B）A.反洗錢監(jiān)督管理部門B.營業(yè)部負(fù)責(zé)人C.營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組D.營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，營業(yè)部還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（D）（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件;

（2）回訪客戶；（3）實(shí)地采訪；（4）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；（5）其他可依法采取的措施A.⑴⑵⑶B.⑴⑵⑶（4）C.⑴⑶⑷D.全部正確.合規(guī)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢重大事項(xiàng)發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報(bào)告？（B）（1）轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；（2）營業(yè)部反洗錢責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；（3）營業(yè)部反洗錢制度變更；（4）營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；（5）營業(yè)部或員工接到中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管走訪或其他相關(guān)通知的；（6）營業(yè)部或員工被中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管走訪或采取其他監(jiān)管工作的結(jié)果及因反洗錢工作違規(guī)被監(jiān)管部門處罰的事實(shí)及原因分析等事項(xiàng)；（7）其他涉及反洗錢工作的重大事項(xiàng)。A.⑴⑵⑶（6）B.全部正確C.⑴⑵⑸⑺D.⑴⑶⑸⑺.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)該登記哪個(gè)？（B）A.住所地B.經(jīng)常居住地C.兩個(gè)都登記D.由客戶自行選擇.大額交易的報(bào)送時(shí)間為幾個(gè)工作日內(nèi)？（B）

A.3個(gè)工作日B.5個(gè)工作日C.10個(gè)工作日D.15個(gè)工作日.合規(guī)經(jīng)理于每結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員，（）個(gè)工作日內(nèi)向人行廈門中心支行、廈門證監(jiān)局報(bào)告反洗錢報(bào)告及報(bào)表：（A）A.2,5B.5,10；C.3,5；D.2,10.什么是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作？（A）A.了解客戶；B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C.可疑交易的分析；D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。.交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理?（C）A.只提交大額交易報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D.由機(jī)構(gòu)自行選擇.營業(yè)部員工應(yīng)自覺遵守以下保密守則：（C）o（1）不該說的秘密不說；（2）不該看的秘密不看；（3）不該帶的秘密不帶；（4）不在非保密場所談?wù)搰一蚬久孛?；?）不使用涉密計(jì)算機(jī)上公眾網(wǎng)；（6）不私自保存、復(fù)制和銷毀秘密載體；（7）不私自接受媒體采訪。A.⑴⑵⑶（6）B.⑴⑶⑸⑺C.全部正確D.⑴⑵⑸⑺.以下哪項(xiàng)的營業(yè)部交易部日常反洗錢工作中應(yīng)履行的義務(wù)？（C）

A.負(fù)責(zé)客戶在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料；B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別；C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識別工作；D.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營業(yè)部規(guī)定對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理，落實(shí)中高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級客戶重新審核計(jì)劃；.營業(yè)部應(yīng)對以下哪種情形的客戶標(biāo)識“中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級”？（C）A.地處國家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；B.未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的；C.多個(gè)客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的；D.被列入我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單；.以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按季度向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息？（A）A.可疑交易報(bào)告情況；B.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；D.反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；二、多項(xiàng)選擇題根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD）

A.根據(jù)反洗錢有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，組織管理營業(yè)部反洗錢工作，同時(shí)根據(jù)公司反洗錢工作規(guī)劃和政策，研究制定營業(yè)部反洗錢工作實(shí)施計(jì)劃和具體措施。B.決定營業(yè)部反洗錢工作組織體系的建設(shè)事宜；審議通過營業(yè)部反洗錢工作實(shí)施細(xì)則、操作手冊等規(guī)范性文件。C.根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)及公司相關(guān)制度的變更和營業(yè)部實(shí)際情況，調(diào)整各成員部門反洗錢職責(zé)分工。D.對營業(yè)部反洗錢工作中的其他重大事項(xiàng)進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行。根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財(cái)部應(yīng)履行的職責(zé)？(AC)A.負(fù)責(zé)在客戶服務(wù)中落實(shí)客戶身份持續(xù)識別工作。B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別。C.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營業(yè)部規(guī)定對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理，落實(shí)中高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級客戶重新審核計(jì)劃。D.負(fù)責(zé)落實(shí)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識及動態(tài)調(diào)整工作。營業(yè)部交易部在日常反洗錢工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？(ABCD)A.負(fù)責(zé)柜臺業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識別工作B.負(fù)責(zé)根據(jù)計(jì)劃落實(shí)客戶持續(xù)識別及重新識別工作C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識別工作D.負(fù)責(zé)客戶身份資料及交易記錄保存工作我國反洗錢法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些？(ABCD)A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下哪些反洗錢信息？（ACD）A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況B.執(zhí)行客戶身份識別情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況以下哪些是中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查可以采取的措施？（ABC）A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查封、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件資料D.臨時(shí)凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶資產(chǎn)營業(yè)部應(yīng)采取主觀判斷與客觀標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合的方式，關(guān)注客戶洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，在賬戶管理系統(tǒng)中標(biāo)識以下哪幾種"禁入”、"高”、“中”或“低”洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級。（ABCE）A.高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級B.中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級C.低洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級D.無洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級E.禁入等級洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE）A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B.地域風(fēng)險(xiǎn)因素C.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素E.交易風(fēng)險(xiǎn)因素營業(yè)部在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為:

(ABCDE)A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；C.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；E.履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。.營業(yè)部提交可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類:(ABCD)A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；D.懷疑客戶或者其交易對手恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。.出現(xiàn)以下哪些情形需對客戶身份進(jìn)行重新識別？(ABCD)A.存量客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人；

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級為高級或由中級轉(zhuǎn)為高級的；C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；.證監(jiān)會于2010年9月6日正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程等系列內(nèi)控制度須向(AD)報(bào)備。A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安局D.證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu).營業(yè)部在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢重大事項(xiàng)發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報(bào)告，同時(shí)還需向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告：(BCD)A.轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單;B.營業(yè)部反洗錢責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；C.營業(yè)部反洗錢制度變更；D.營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級”?(ABD)0A.辦理業(yè)務(wù)所有的身份證明文件已經(jīng)失效,未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒有提出合理理由的;

B.客戶資產(chǎn)與客戶年齡、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點(diǎn)的；C.因交易行為異常被證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的；D.多個(gè)客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“禁入等級”(ABC)。A.被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；B.被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的；C.因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查的；D.被列入聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單；.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級”(ABCD)oA.廢品收購行業(yè)；B.地處聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；C.娛樂服務(wù)行業(yè)；D.客戶身份的真實(shí)性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問題的；.營業(yè)部市場部在日常反洗錢工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？(ABD)A.負(fù)責(zé)在營銷業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識別工作；B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別；

C.負(fù)責(zé)落實(shí)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識及動態(tài)調(diào)整工作；D.負(fù)責(zé)向合規(guī)經(jīng)理報(bào)告客戶異常行為或信息。.不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）A.在有效期內(nèi)的臨時(shí)身份證B.學(xué)生證C.機(jī)動車駕駛證D.介紹信E.法定身份證件的復(fù)印件19.營業(yè)部應(yīng)配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）A.配合其現(xiàn)場檢查；B.按要求對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；C.按要求提供、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；D.配合其檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。20.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記,未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。三、判斷題.營業(yè)部反錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長是營業(yè)部反洗錢工作的第一責(zé)任人，主持工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時(shí)組長可以委托他人代行職權(quán)。(F)

.營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是營業(yè)部反洗錢工作的最高決策機(jī)構(gòu)。（T）.營業(yè)部各部門應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)，并向合規(guī)經(jīng)理報(bào)備人員名單及變更情況。（T）.合規(guī)經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作的專職負(fù)責(zé)人，營業(yè)部各部門應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責(zé)，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)（F）.營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓(xùn)、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）.營業(yè)部反洗錢培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T）.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有利于營業(yè)部提高風(fēng)險(xiǎn)意識，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理，不會影響到正常業(yè)務(wù)活動。（T）.營業(yè)部在大額交易和可疑交易報(bào)告工作中應(yīng)遵循“避免漏報(bào)，減少錯報(bào)，杜絕防衛(wèi)性報(bào)告”的原則。（T）9.對于高、中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，營業(yè)部應(yīng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（T）.營業(yè)部不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務(wù)。（T）.營業(yè)部應(yīng)拒絕或中止對“禁入等級”標(biāo)識的客戶辦理業(yè)務(wù)，但不需要提交可疑交易報(bào)告。（F）

.不存在高、中洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況的客戶，洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級為“低洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級”。（F）.對于高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對于中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，應(yīng)于每年1月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）.反洗錢培訓(xùn)的對象為從事反洗錢工作的柜臺業(yè)務(wù)人員、營銷人員、理財(cái)服務(wù)人員、新員工。新員工和反洗錢崗位新調(diào)整人員必須要接受上崗前反洗錢知識和技能培訓(xùn)。（F）.營業(yè)部各部門及相關(guān)人員應(yīng)對反洗錢檔案予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（T）.反洗錢行政調(diào)查組需要詢問營業(yè)部相關(guān)人員時(shí)，被詢問人員應(yīng)如實(shí)回答調(diào)查組提出的任何問題。（F）.營業(yè)部接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》后，應(yīng)按通知要求，臨時(shí)凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)，臨時(shí)凍結(jié)期限為自接到通知之時(shí)起48小時(shí)。（T）.營業(yè)部應(yīng)每年初5個(gè)工作日內(nèi)對營業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行自查,并在自查結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報(bào)自查報(bào)告。（T）.合規(guī)經(jīng)理是營業(yè)部反洗錢信息報(bào)告工作第一責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢信息的報(bào)告工作。（F）.營業(yè)部在客戶身份識別、客戶盡職調(diào)查和重新審核的過程中，如果通過身份信息確認(rèn)和采取相應(yīng)調(diào)查措施后，仍無法成功完成識別或者懷疑會發(fā)生非法活動時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶開戶或者停止交易。（T）

試題3一.單選題(每題2分，共40分)L金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行()oA.客戶身份識別B.大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是()。A.外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C.國家公務(wù)員的工作證.司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實(shí)名證件.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過()oA.24小時(shí)48小時(shí)64小時(shí)D.7日4.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A.51015205.是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A.國務(wù)院金融辦公室；B.中國人民銀行；C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；D.公安部。6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的身份資料，自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存O年。A.三年5年10年15年7.按照《金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆人民幣交易()萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。A.20萬B.50萬C.100萬D.500萬.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶身份證明文件。核對是指：()A.只核對.只登記C.登記不留存D.復(fù)印留存

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份核查（）A.辦理代理業(yè)務(wù)B.辦理一次性業(yè)務(wù)C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取.根據(jù)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號），對通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達(dá)到或超過1萬元以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對客戶身份進(jìn)行識別（）A.代理業(yè)務(wù)B.一次性業(yè)務(wù)C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取11.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號），對同一個(gè)自然人在一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶累計(jì)（）戶以上的；A.1020305012.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號），存款人通過自動柜員機(jī)支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過（）萬元A.1

2C.3D.5.當(dāng)大額交易的糾錯、刪除和可疑交易的糾錯操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間不超過()天時(shí)，各行應(yīng)通過反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)糾正A.10203056.按照規(guī)定，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()個(gè)工作日內(nèi)對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類。5101520.金融機(jī)構(gòu)對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)在()工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)送。A.3個(gè)工作日內(nèi)B.當(dāng)日2個(gè)工作日內(nèi)10個(gè)工作日內(nèi).“短期”系指()以內(nèi)。

10個(gè)工作日10個(gè)營業(yè)日10個(gè)交易日10個(gè)記賬日.大額支付交易，是指規(guī)定()以上的人民幣支付交易。A.用途B.金額C.頻率D.流向.法人.其他組織和個(gè)體工商戶之間金額200萬元(人民幣)以上的()支付交易屬于大額支付交易。()A.單筆現(xiàn)金B(yǎng).累計(jì)轉(zhuǎn)賬C.累計(jì)現(xiàn)金19.居民.非居民個(gè)人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二日分筆取出，然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的；屬于()A.可疑類交易B.大額類交易C.涉嫌洗錢類交易D.正常20.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行處罰，處罰金額為()萬元

10-2020-5030-5050-100二.多選題（每題2分，共40分）.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾.隱瞞（）犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A.毒品犯罪B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動犯罪D.走私犯罪E.貪污賄賂犯罪F.破壞金融管理秩序犯罪G.金融詐騙犯罪等.按照規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）oA.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.保密制度.在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類時(shí)，關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)種類：()A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)；C.非面對面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。6?根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在()情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。。A.客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B.對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性.完整性有疑問的C.與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象.不得作為實(shí)名證件使用的有()A.臨時(shí)身份證.學(xué)生證C.機(jī)動車駕駛證D.介紹信E.法定身份證件的復(fù)印件8.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：()A.姓名.性別.國籍

.職業(yè).住所C.工作單位地址D.聯(lián)系方式E.證件種類.號碼及有效期限.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》，法人.其他組織和個(gè)體工商戶的基本信息包括：()A.名稱.住所.經(jīng)營范圍.組織機(jī)構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號碼；B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號碼.有效期；C.控股股東或?qū)嶋H控制人.D.法定代表人.負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.身份證件種類.號碼.有效期限。.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性金融服務(wù)是指，在以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供的以下服務(wù)：()A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金兌換C.票據(jù)兌付.關(guān)于一次性金融服務(wù)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性交易達(dá)到單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)()A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際受益人B.登記客戶基本信息C.復(fù)印并留存客戶有效身份證明文件

12.關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識別。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對代理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）A.姓名B.聯(lián)系方式C.證件種類D.號碼.出現(xiàn)哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（）A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營范圍.注冊資本.法定代表人的B.客戶行為或交易出現(xiàn)異常的C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的D.先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性.完整性.有效性存在疑點(diǎn)的.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號），對于確需代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的（批量代發(fā)工資個(gè)人賬戶除外），需要（）A.審核代理人與被代理人身份證件外，B.與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)。C.經(jīng)辦柜員應(yīng)在《個(gè)人開戶與銀行簽約申請表》上記錄電話核實(shí)情況，包括時(shí)間（桿時(shí)**分）.電話號碼.代理人與被代理人關(guān)系.核實(shí)結(jié)果等相關(guān)信息，D.加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章。.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立