基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺練習參考B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺練習參考B卷帶答案

單選題（共50題）1、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：A.對相關高管及工作人員出具警示函B.責令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務資格D.責令對該批次宣傳推介材料進行整改【答案】C2、關于基金的銷售協(xié)議，以下表述錯誤的是（）A.銷售協(xié)議應明確代銷機構委托其他機構代辦基金銷售業(yè)務的責任B.銷售協(xié)議應明確銷售費用分配的比例和方式C.銷售協(xié)議應明確對基金持有人的持續(xù)服務責任D.銷售協(xié)議應明確代銷機構需履行的反洗錢義務【答案】A3、下列不屬于證券投資基金的特點的是（）。A.專業(yè)管理B.分散風險C.集合理財D.收益穩(wěn)定【答案】D4、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺和網(wǎng)上【答案】C5、下列關于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B6、下列不屬于后臺部門的是()。A.財務部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術部門【答案】A7、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001【答案】D8、LOF的申購、贖回采用()原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C9、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產品。A.基金代銷B.基金包銷C.基金直銷D.基金互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C10、下列關于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣【答案】D11、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C12、合規(guī)與風險控制部的職責不包括（）。A.風險的日常管理B.識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險C.向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告D.定期對本部門的合規(guī)風險進行評估【答案】D13、以下關于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A14、基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.成本效益原則D.健全性原則【答案】B15、(2017年)下列關于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A16、我國證券投資基金的萌芽和早期發(fā)展時期為（）。A.1985--1997年B.1998--2002年C.2003--2007年D.2008--2014年【答案】A17、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司【答案】C18、當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，應在（）日內編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B19、（）是指公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D20、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展緩慢B.開放式基金成為證券投資基金的主流產品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】A21、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A22、（）是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。A.專業(yè)審慎B.客戶至上C.誠實守信D.守法合規(guī)【答案】B23、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是()。A.價格形成方式的不同B.交易場所的不同C.組織運作方法的不同D.期限的不同【答案】C24、基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持（）A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D25、下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用【答案】C26、（2017年真題）下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金財產的是（）。A.基金收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費B.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費C.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費D.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費【答案】D27、以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A28、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2D.每半年；1/2【答案】C29、關于內部控制的健全性原則，以下表述錯誤的是（）A.健全性原則要求內部控制需涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.健全性原則要求內部控制設計需兼顧內控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原則要求內部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門（或機構）和各級人員D.健全性原則要求各部門之間、人員之間應相互配合、協(xié)調同步、緊密銜接，避免互相扯皮和內控脫節(jié)現(xiàn)象的發(fā)生【答案】B30、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構【答案】B31、某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）A.折價，折價率約為13.6%B.溢價，溢價率約為13.6%C.溢價，溢價率為12.0%D.折價，折價率為12.0%【答案】B32、某證券經(jīng)營機構在期營業(yè)場所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營機構在進行投資者教育時可以適當收費，但收費標準必須公開、公平、公正B.證券經(jīng)營機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)，但應避免與市場參與者的任何產品營銷有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對市場參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場的發(fā)展，證券經(jīng)營機構可以將投資者教育活動與證券投資咨詢業(yè)務整合在—起【答案】B33、在風險管理責任的劃分上，（）是相應投資組合風險管理的第一責任人。A.各部分負責人B.董事長C.獨立監(jiān)事D.基金經(jīng)理【答案】D34、（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A.基金主管機構的變化B.基金投資對象的多樣化C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善D.主流品種的變遷【答案】B35、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人、中國證監(jiān)會B.基金持有人、中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會D.銀監(jiān)會、證監(jiān)會【答案】A36、公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。A.可供分配收益B.基金的投資收益C.基金財產D.管理基金的報酬【答案】D37、基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.成本收益原則C.專業(yè)性原則D.客觀性原則【答案】B38、從區(qū)域看，全球投資基金的資產主要集中在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C40、分級基金按運作方式分類可分為（）。A.主動投資型分級基金與被動投資型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金與開放式分級基金C.合并募集和分開募集D.存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金【答案】B41、(2016年)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發(fā)行C.發(fā)行對象為不特定投資人D.發(fā)行對象為特定投資人【答案】D42、安全墊是風險投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B43、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉換基金運作方式D.更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A44、(2017年)基金銷售機構為客戶提供服務，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C45、關于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.兩者的投資風險不同【答案】B46、養(yǎng)老基金投資具有（）等特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、（2016年真題）對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理其申請之日起（）日內作出批準或者不予批準的決定。A.15B.30C.45D.60【答案】D48、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉托管需要（）個交易日的時間。A