基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、我國(guó)證券交易所的設(shè)定和解散由（）決定。A.證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D.國(guó)務(wù)院【答案】D2、關(guān)于普通股與優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)收益比較，以下說(shuō)法正確的是（）。A.普通股在分配股利和清算時(shí)剩余資產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于優(yōu)先股，因而風(fēng)險(xiǎn)較低B.當(dāng)公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利較少C.普通股的股利支付及清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)都在優(yōu)先股之前，因而風(fēng)險(xiǎn)較低D.固定的股息收益增大了優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B3、（）又稱(chēng)違約風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無(wú)法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B4、下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.衍生工具基金的管理費(fèi)率最高B.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低C.基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取D.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用【答案】C5、()是指與證券有關(guān)的所有信息，都已經(jīng)充分、及時(shí)地反映到了證券價(jià)格之中。A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)B.弱有效市場(chǎng)C.半弱有效市場(chǎng)D.強(qiáng)有效市場(chǎng)【答案】D6、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，貨幣資金為600億元，應(yīng)收賬款為200億元，應(yīng)收票據(jù)為200億元.長(zhǎng)期股權(quán)投資為20億元，則應(yīng)計(jì)入流動(dòng)資產(chǎn)的金額為（）億元A.1070B.1000C.1020D.1050【答案】B7、第一年末到第三年末的遠(yuǎn)期利率f1,3，一年期的即期利率為S1，三年期的即期利率S3，若f1,3＞S3,根據(jù)預(yù)期，下列描述中正確的是（）。A.S1＞S3B.S1＜S3C.S1=S3D.條件不足【答案】B8、下列關(guān)于“資產(chǎn)負(fù)債表”的表述，其正確的有（）。A.它反映一定時(shí)期內(nèi)財(cái)務(wù)成果的報(bào)表B.它是一張損益報(bào)表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)”等式編制的D.流動(dòng)資產(chǎn)排在左方；非流動(dòng)資產(chǎn)排在右方【答案】C9、目前,我國(guó)的基金管理費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值計(jì)得后，按（）支付。A.季B.周C.月D.日【答案】C10、Brinson方法較為直觀、易理解，下列不屬于基金收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因的因素是()。A.資產(chǎn)配置B.行業(yè)選擇C.交叉效應(yīng)D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整【答案】D11、上交所證券交易的收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前（）分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）。當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)。A.1B.6C.10D.20【答案】A12、已知某債券久期為5.5，市場(chǎng)利率是10%，則修正的麥考利久期為()。A.4B.5C.6D.7【答案】B13、與其他指數(shù)基金一祥，（）會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A14、對(duì)于B股，中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)，在深圳證券交易所，稱(chēng)為結(jié)算登記費(fèi)，是成交金額的（），但最高不超過(guò)（）港元。A.0.5％，500B.0.5‰，500C.0.5％，1000D.0.5‰，1000【答案】B15、以下不屬于基金業(yè)績(jī)必須考慮的因素是（）A.綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益B.基金管理規(guī)模C.時(shí)間區(qū)間D.基金的價(jià)格【答案】D16、從一般意義上講，()是為了滿(mǎn)足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比。A.行業(yè)風(fēng)格配置B.全球資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置【答案】D17、基金產(chǎn)品托管費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.按資產(chǎn)規(guī)模的一定比例B.按投資收益的一定比例C.投資產(chǎn)總值的一定比例D.資產(chǎn)凈值一定比例【答案】D18、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)C.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】D19、以下指標(biāo)不屬于股票基金風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)的是（）。A.持股集中度B.收益率C.標(biāo)準(zhǔn)差D.貝塔系數(shù)【答案】B20、股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策實(shí)施前，上市公司股息紅利個(gè)人所得稅的稅負(fù)為（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B21、（）是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。A.企業(yè)年金B(yǎng).社會(huì)保障基金C.養(yǎng)老保險(xiǎn)D.失業(yè)保險(xiǎn)【答案】A22、遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約最常見(jiàn)的銜生工具關(guān)于它們A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A23、遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于（）不同。A.計(jì)息日起點(diǎn)B.計(jì)息日終點(diǎn)C.收益日起點(diǎn)D.收益日終點(diǎn)【答案】A24、從資產(chǎn)最高價(jià)格到下來(lái)的最低價(jià)格的損失是指（）A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.最大回撤D.下行風(fēng)險(xiǎn)【答案】C25、如果證券a與b之間的相關(guān)系數(shù)為0.63，證券a與c之間的相關(guān)系數(shù)為－0.75，則兩組之間相關(guān)性強(qiáng)弱關(guān)系為()。A.a與c相關(guān)性較強(qiáng)B.無(wú)法比較C.相關(guān)性強(qiáng)弱相等D.a與b相關(guān)性較強(qiáng)【答案】A26、投資者購(gòu)買(mǎi)證券、基金等投資產(chǎn)品，關(guān)心的是在持有期間所獲得的收益率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來(lái)源于（）。A.利息收益和價(jià)差收益B.股息和紅利C.投資收益和股息收益D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)【答案】D27、期貨市場(chǎng)的功能不包括（）。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的功能C.穩(wěn)定收益D.有利于市場(chǎng)供求穩(wěn)定【答案】C28、（）是貴金屬類(lèi)大宗商品的典型代表。A.黃金B(yǎng).白銀C.鉑金D.銥【答案】A29、()指期權(quán)的買(mǎi)方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】B30、杜邦分析法的核心指標(biāo)是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C.凈資產(chǎn)收益率D.銷(xiāo)售利潤(rùn)率【答案】C31、一般來(lái)說(shuō)，回購(gòu)期限（），抵押品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（），回購(gòu)利率（）A.越短；越低；越低B.越長(zhǎng)；越低；越高C.越短；越高；越高D.越長(zhǎng)；越高；越低【答案】A32、下列關(guān)于衍生品合約的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.衍生品合約涉及基礎(chǔ)資產(chǎn)的跨期轉(zhuǎn)移B.衍生品合約只要支付少量保證金或權(quán)利金就可以買(mǎi)入，可以以小搏大C.一般衍生品合約的風(fēng)險(xiǎn)一般要比復(fù)雜衍生品合約的風(fēng)險(xiǎn)大D.衍生資產(chǎn)價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格具有聯(lián)動(dòng)性，兩者一般高度相關(guān)【答案】C33、以下關(guān)于貨銀對(duì)付原則說(shuō)法錯(cuò)的是（）。A.又稱(chēng)錢(qián)貨兩清原則B.貨銀對(duì)付是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過(guò)程中，并且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金C.可以理解為一手交錢(qián)，一手交貨D.使得交易雙方無(wú)須擔(dān)心交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、投資期限越長(zhǎng)，則投資者對(duì)()的要求越低。A.利率B.收益C.期限D(zhuǎn).流動(dòng)性【答案】D35、債券是作為證明（）關(guān)系的憑證。A.債權(quán)債務(wù)B.產(chǎn)權(quán)C.所有權(quán)D.委托代理【答案】A36、黃金投資在本質(zhì)上可以看成是（）。A.大宗商品投資B.私募股權(quán)C.不動(dòng)產(chǎn)投資D.貨幣金融資產(chǎn)【答案】A37、（）是指投資者買(mǎi)入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣(mài)出。A.證券的流通轉(zhuǎn)讓B.證券的競(jìng)價(jià)交易C.證券的回轉(zhuǎn)交易D.證券的贖回交易【答案】C38、從2002年5月1日開(kāi)始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行（）。A.固定比例制度B.最低下限向上浮動(dòng)制度C.無(wú)區(qū)間浮動(dòng)制度D.最高上限向下浮動(dòng)制度【答案】D39、如果按照個(gè)人投資所處生命周期的不同階段來(lái)選擇基金產(chǎn)品類(lèi)型，一般來(lái)說(shuō)，適合老年人的投資原則是（）。A.首選高風(fēng)險(xiǎn)、投資周期長(zhǎng)的產(chǎn)品B.以保值增值為目標(biāo)，選擇中高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品進(jìn)行組合投資C.以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過(guò)多配置股票型基金D.堅(jiān)持穩(wěn)健原則，分散風(fēng)險(xiǎn)，選擇收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化的產(chǎn)品【答案】C40、下列屬于標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給出的中高級(jí)別評(píng)級(jí)是的（）。A.AAB.A+C.AA—D.AA+【答案】B41、下列有關(guān)回購(gòu)協(xié)議利率影響因素的表述，正確的是（）。A.抵押證券的流動(dòng)性越好、信用程度越高，回購(gòu)利率越高B.一般來(lái)說(shuō)，回購(gòu)期限越短，抵押品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)越低，回購(gòu)利率越低C.若采用實(shí)物交割，回購(gòu)利率較高D.同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)等利率的高低會(huì)對(duì)回購(gòu)市場(chǎng)利率的高低產(chǎn)生反向影響【答案】B42、某公司發(fā)行了面值為100元的3年期零息債券，現(xiàn)在市場(chǎng)利率為10%，則該債券的現(xiàn)值為（）。A.75.13元B.133.10元C.82.64元D.70.00元【答案】A43、銀行間債券市場(chǎng)的公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商是指與（）進(jìn)行交易的偵券二級(jí)市場(chǎng)參與者。A.中國(guó)人民銀行B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券公司【答案】A44、（）用于為社會(huì)提供基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和生育保險(xiǎn)服務(wù)。A.財(cái)險(xiǎn)公司B.壽險(xiǎn)公司C.中國(guó)的社會(huì)保障基金D.企業(yè)年金【答案】C45、假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價(jià)格為（）。A.100.80元B.100.50元C.96.15元D.100.24元【答案】D46、我國(guó)證券交易所的設(shè)立和解散，由（）決定。A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D.證監(jiān)會(huì)【答案】A47、Brinson模型中，資產(chǎn)配置效應(yīng)是指把資金配置在特定的行業(yè)子行業(yè)或其他投資組合子集帶來(lái)的（）。A.整體收益B.相對(duì)收益C.超額收益D.絕對(duì)收益【答案】C48、證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)格通過(guò)()方式產(chǎn)生。A.連續(xù)競(jìng)價(jià)B.協(xié)議競(jìng)價(jià)C.充分競(jìng)價(jià)D.集合競(jìng)價(jià)【答案】D49、假設(shè)甲方與乙方均委托丙方作為雙方的交易結(jié)算代理人；某日甲方買(mǎi)入股票150萬(wàn)元