中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力提升訓練B卷題庫帶答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力提升訓練B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、下面關于金融工具和金融市場敘述錯誤的是()。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的～種短期金融工具D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具【答案】D2、一群聚在一起追求相同目的的人所共同擁有的價值觀、信念、知識、態(tài)度以及對于風險這件事的集體認識與共識，這是對（）的描述。A.風險戰(zhàn)略B.風險文化C.風險偏好D.風險容忍度【答案】B3、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關于匯票背書的說法，不正確的是()。A.背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據(jù)行為B.以背書轉讓的匯票，背書應當連續(xù)C.背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任D.以背書轉讓的匯票，后手應當對其所有前手背書的真實性負責【答案】D4、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益．銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險。其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財產品是（）。A.保證收益理財產品B.非保證收益理財產品C.保本浮動收益理財產品D.非保本浮動收益理財產品【答案】A5、下列關于地方政府債券的表述，錯誤的是（）。A.信用度僅次于國債，一般不享有稅收優(yōu)惠或免稅待遇B.有財政收入的地方政府及地方公共機構發(fā)行的債券C.一般用于交通、通信、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設施的建設D.地方政府根據(jù)信用原則、以承擔還本付息責任為前提而籌集資金的債務工具【答案】A6、以下說法錯誤的是（）。A.限制人身自由的行政處罰，只能由法律設定B.法律可以設定各種行政處罰C.行政法規(guī)可以設定除限制人身自由以外的行政處罰D.地方性法規(guī)可以設定吊銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照的行政處罰【答案】D7、定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是()。A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取【答案】A8、下列關于人民幣的法定管理部門的敘述中。有誤的一項是（）。A.人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行B.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣.只需將發(fā)行時間予以公告C.殘缺、污損的人民幣，按照中國人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國人民銀行負責收回、銷毀D.中國人民銀行設立人民幣發(fā)行庫，在其分支機構設立分支庫。分支庫調撥人民幣發(fā)行基金，應當按照上級庫的調撥命令辦理。任何單位和個人不得違反規(guī)定.動用發(fā)行基金【答案】B9、《行政復議法》自（）年實施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】A10、在銀行風險管理中，（）的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策并在董事會授權范圍內就風險管理事項進行決策，負責建立銀行風險管理體系，組織管理各項風險管理活動，有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各種風險。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會【答案】A11、某商業(yè)銀行接受客戶以某企業(yè)的股權為其借款做擔保，下列說法正確的是（）。A.該擔保方式屬于保證B.該貸款屬于信用貸款C.該擔保方式屬于抵押D.該擔保方式屬于質押【答案】D12、中國郵政儲蓄銀行依托和發(fā)揮(?)優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務功能。A.零售?B.貸款?C.結算?D.網絡【答案】D13、用來描述經濟增長的統(tǒng)計指標是（）。A.國內生產總值B.失業(yè)率C.貨幣市場利率D.通貨膨脹率【答案】A14、（）是指金融凈資產達到600萬元人民幣及以上銀行客戶。A.一般個人客戶B.高資產凈值客戶C.私人銀行客戶D.企業(yè)法人【答案】C15、國內生產總值是（）。A.在一國的領土范圍內，本國居民在一定時期內所生產的，以市場價格表示的產品和勞務總值B.反映一定時期經濟發(fā)展水平的靜態(tài)指標C.一個國家或地區(qū)所有常住居民在一定時期內生產活動的最終成果D.一國或地區(qū)經濟產出和居民支出的增長值【答案】C16、《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進行了修正并自()年2月1日越施行。A.2000B.2002C.2004D.2007【答案】C17、《巴塞爾資本協(xié)議》根據(jù)資產信用風險的大小，將資產分為()個檔次。A.二B.三C.四D.五【答案】C18、中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長短取決于相應各類風險持續(xù)的時間，至少為（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】C19、在《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中，“守法合規(guī)”是指()。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事B.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力C.銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度【答案】D20、下列表述不屬于商業(yè)銀行操作風險的是（）。A.銀行借貸人員與貸款企業(yè)勾結騙取銀行借貸B.商業(yè)銀行資金交易員超越權限范圍進行交易C.商業(yè)銀行理財產品收益率未達到預期收益，從而對銀行聲譽產生影響D.由于清算人員過失造成客戶證券清算資金未能及時人賬【答案】C21、某市擁有500萬人口，其中從業(yè)人數(shù)450萬，登記失業(yè)人數(shù)15萬，該市統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率應為（）。A.3％B.3.2％C.3.5％D.3.8％【答案】B22、下列關于商業(yè)銀行績效考核的說法，正確的是（）。A.銀行業(yè)金融機構應當樹立穩(wěn)健績效觀，確定穩(wěn)健的發(fā)展戰(zhàn)略和經營計劃，制定穩(wěn)健的績效考評目標和具體指標B.銀行業(yè)金融機構績效考評指標中，經營效益類指標應當以利潤細標為核心C.對員工已經支付的績效薪酬，即使該員工職責內的風險提失超常暴露，商業(yè)銀行也無權追回相應期限內已發(fā)放的績效薪酬D.銀行業(yè)金融機構績效考評指標中，合規(guī)經營類指標用于評價銀行業(yè)金融機構風險狀況及變動趨勢【答案】A23、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行破產財產的分配順序是()。A.企業(yè)存款的本金和利息一一個人儲蓄存款的本金和利息——清算費用——所欠職工工資和勞動保險費用B.清算費用——所欠職工工資和勞動保險費用一一企業(yè)存款的本金和利息——個人儲蓄存款的本金和利息C.個人儲蓄存款的本金和利息——企業(yè)存款的本金和利息——清算費用——所欠職工工資和勞動保險費用D.清算費用——所欠職工工資和勞動保險費用——個人儲蓄存款的本金和利息——企業(yè)存款的本金和利息【答案】D24、根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》，以下不屬于行政處罰種類的是（）。A.警告B.停職檢查C.沒收違法所得，沒收非法財物D.行政拘留【答案】B25、個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為()。A.外匯儲蓄賬戶、資本項目賬戶、個人外匯賬戶B.外匯結算賬戶、資本項目賬戶、外匯儲蓄賬戶C.境內個人外匯賬戶、境外個人外匯賬戶D.個人外匯賬戶、外匯結算賬戶、資本項目賬戶【答案】B26、下列不屬于增加商業(yè)銀行二級資本方法的是（）。A.發(fā)行可轉換債券B.提高超額貸款損失準備C.發(fā)行長期次級債券D.提高留存利潤【答案】D27、銀行開展金融創(chuàng)新活動，應充分尊重他人的知識產權，不得侵犯他人的知識產權和商業(yè)秘密。銀行應制定有效的知識產權保護戰(zhàn)略，保護自主創(chuàng)新的金融產品和服務。上述體現(xiàn)的是（）。A.信息充分披露原則B.公平競爭原則C.知識產權保護原則D.風險可控原則【答案】C28、（）負責對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告最終評價結果。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.商業(yè)銀行總行行長【答案】C29、在行業(yè)的市場結構中，（）是指由許多企業(yè)生產同質產品的市場情形，是競爭充分而不受任何阻礙和干擾的一種市場結構。A.完全競爭的行業(yè)B.寡頭壟斷的行業(yè)C.完全壟斷的行業(yè)D.壟斷競爭的行業(yè)【答案】A30、()起中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的下限，允許金融機構(城鄉(xiāng)信用社除外)下浮存款利率。A.2000年B.1999年C.2003年D.2004年【答案】D31、國務院銀行監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構實行()監(jiān)督管理。A.并表B.直接C.間接D.全面【答案】A32、國內生產總值是（）。A.在一國的領土范圍內，本國居民在一定時期內所生產的，以市場價格表示的產品和勞務總值B.反映一定時期經濟發(fā)展水平的靜態(tài)指標C.一個國家或地區(qū)所有常住居民在一定時期內生產活動的最終成果D.一國或地區(qū)經濟產出和居民支出的增長值【答案】C33、從業(yè)務運作的實質來看，福費廷是（）。A.銀行保函B.保付代理C.質押貸款D.遠期票據(jù)貼現(xiàn)【答案】D34、在商業(yè)銀行創(chuàng)新中，最經常、最普遍、最重要的內容是(?)。A.金融產品創(chuàng)新?B.機構設置創(chuàng)新?C.管理模式創(chuàng)新?D.制度安排創(chuàng)新【答案】A35、商業(yè)銀行的操作風險不是由()所引發(fā)的風險。A.人員及系統(tǒng)B.無法滿足客戶流動性C.外部事件D.不完善的內部程序【答案】B36、下列銀行業(yè)務中，屬于中間業(yè)務的是（）。A.住房貸款B.理財業(yè)務C.信用證業(yè)務D.吸收存款【答案】B37、存款業(yè)務屬于商業(yè)銀行的（）。A.其他業(yè)務B.資產業(yè)務C.中間業(yè)務D.負債業(yè)務【答案】D38、下列關于中國進出口銀行業(yè)務的說法不正確是（）。A.出口信貸B.辦理國際銀行間貸款C.提供對外擔保D.農業(yè)政策性貸款【答案】D39、下列金融市場中不屬于場內交易市場的是(?)。A.中國金融期貨交易所?B.大連商品交易所C.全國銀行間債券市場?D.上海證券交易所【答案】C40、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，下列關于合同與合同訂立的表述不正確的是（）。A.合同當事人的法律地位平等B.訂立合同要堅持自愿原則C.確定各方的權利和義務應當遵循公平原則D.當事人必須親自訂立合同【答案】D41、某銀行于2021年3月5日購入面值100元的國債10000份（價格為101元/每份），6月5日因資金原因將其全部賣出（價格為102.5元/每份），期間曾獲得利息收入2.8元/每份，該銀行持有期間收益率為（）。A.4.3%B.2.8%C.2.5%D.4.0%【答案】A42、福費廷一般只適用于()經有關銀行承兌或保付后辦理。A.信用證項B.非證業(yè)務C.代理業(yè)務D.委托【答案】A43、根據(jù)《中華人民共和國行政訴訟法》，下列說法錯誤的是（）。A.當事人、法定代理人，可以委托至二人代為訴訟B.當事人有權查閱本案庭審材料，人民法院不得以任何理由阻止其查閱C.沒有訴訟行為能力的公民，由其法定代理人代為訴訟D.當事人在行政訴訟中的法律地位平等，且有權進行辯論【答案】B44、以下說法正確的是（）。A.2015年5月1日，國務院公布《存款保險條例》B.存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣100萬元C.人民法院裁定受理對投保機構的破產申請時，存款人無權要求存款保險基金管理機構使用存款保險基金償付存款人的被保險存款D.被保險存款包括投保機構吸收的人民幣存款和外幣存款【答案】D45、單位結算賬戶中屬于存款人的主辦賬戶的是()。A.臨時存款賬戶B.一般存款賬戶C.基本存款賬戶D.專用存款賬戶【答案】C46、目前我國商業(yè)銀行最安全和最具流動性的投資品種是（）。A.中央銀行票據(jù)B.國債C.企業(yè)債券D.金融債券【答案】B47、對中國人民銀行作出的具體行政行為不服的，可以向（）申請復議。A.國務院B.中國人民銀行C.最高人民法院D.人民法院【答案】C48、發(fā)行市場和流通市場的主要區(qū)別是()。A.交易工具類型不同B.融資方式不同C.交易的階段不同D.金融工具交割日期不同【答案】C49、行政許可，是指行政機關根據(jù)（）的申請，經依法審查，準予其從事特定活動的行為。A.公民、法人B.法人、其他組織C.公民、法人、其他組織D.公民、法人、社會團體【答案】C50、下列關于流動資金貸款的表述，正確的是（）。A.可以用于借款人日常生產經營周轉B.可以用于固定資產投資C.可以用于股權投資D.無須監(jiān)督貸款資金是否按約定用途使用【答案】A多選題（共20題）1、一般來說，銀行的風險管理部門承擔的職責是（）A.風險識別B.風險計量C.風險控制D.決策E.風險監(jiān)測【答案】AB2、貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經濟目標而采用的控制和調節(jié)（）等方針和措施的總稱。A.商業(yè)銀行效益B.企業(yè)效益C.貨幣供應量D.信用總量E.利率【答案】CD3、下列屬于銀行市場風險的有()。A.利率風險B.匯率風險C.流動性風險D.股票價格風險E.商品價格風險【答案】ABD4、期權是金融衍生品業(yè)務的一個重要金融工具，在下述對期權交易的描述中，正確的是（）。A.交易的風險小是相對于買方而言的B.買入者享有選擇權，可以行權，也可以放棄C.交易的對象是一種權利而不是實物D.對于期權買方是一種回避風險的交易方式E.交易雙方的最大損失只不過是繳納的期權費【答案】ABC5、銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，(?)。A.不得為其提供資金賬戶B.不得為其將財產轉換為金融票據(jù)C.不得為其將資金匯往境外D.可以將其財產轉換為金融票據(jù)，但不得提供資金賬戶E.可以為其提供賬戶，但不得將其資金匯往境外【答案】ABC6、長期、巨額的國際收支順差會導致（）。A.本幣的大幅貶值B.資本的大量外流C.大量的外匯儲備閑置D.外匯市場對本幣信心的喪失E.國內通貨膨脹壓力增加【答案】C7、如果（），則信托無效。A.信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益B.信托財產不能確定C.委托人以非法財產或者信托法規(guī)定不得設立信托的財產設立信托D.專以訴訟或者討債為目的設立信托E.受益人或者受益人范圍不能確定【答案】ABCD8、《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括()。A.資本充足率B.資本構成C.風險敞口D.風險管理策略E.盈利能力【答案】ABCD9、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有（）。A.具有良好的公司治理機制B.成立5年以上C.最近三年盈利D.貸款損失準備計提充足E.風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管規(guī)定【答案】AD10、根據(jù)信息披露的相關規(guī)定，金融機構應當披露的信息包括（）。A.經營業(yè)績B.風險暴露和風險管理情況C.會計政策與實踐D.公司治理結構E.資本充足狀況【答案】ABCD11、下列業(yè)務中，屬于資產業(yè)務的有（）。A.向中央銀行借款B.吸收存款C.信用卡透支D.購買國債E.代理財政【答案】CD12、行政強制的設定和實施應當遵循的原則有（）。A.法定性B.適當性C.教育與強制相結