基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點(diǎn)復(fù)習(xí)分享

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單選題（共50題）1、積極型的投資者一般會(huì)選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券型基金【答案】B2、按照（）的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限【答案】B3、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人【答案】D4、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告不包括（）。A.年度收益公告B.封閉期的收益公告C.開放日的收益公告D.節(jié)假日的收益公告【答案】A5、ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A6、（）不是基金信息披露的禁止行為。A.按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行信息披露B.對(duì)客戶承諾收益C.信息披露文件中的虛假記載D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)【答案】A7、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A8、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算的說法不正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購(gòu)金額”指投資人在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)中填寫的認(rèn)購(gòu)金額總額【答案】A9、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D10、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購(gòu)、金額贖回B.金額申購(gòu)、份額贖回C.份額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】B11、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務(wù)性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C12、基金宣傳推介材料報(bào)送的形式主要是（）。A.書面B.光盤C.影像D.以上都是【答案】A13、（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.操縱市場(chǎng)D.倒賣交易【答案】A14、內(nèi)部控制的要素包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、絕對(duì)收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與（）。A.對(duì)沖策略基金B(yǎng).股票策略基金C.固定策略基金D.平衡策略基金【答案】A16、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)提供的方式?（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C17、（2017年真題）關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，下列錯(cuò)誤的是（）。A.有效溝通B.效率至上C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B18、甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過程中，為提高基金募集規(guī)模，對(duì)其直銷客戶采用先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)向乙基金銷售展業(yè)費(fèi)的方式支付賬外費(fèi)用。關(guān)于上述行為，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.甲公司對(duì)直銷客戶變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費(fèi)用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)各檢查【答案】A19、（2017年真題）某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來(lái)進(jìn)行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語(yǔ)言的宣傳手段D.宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A20、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B21、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D22、開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。A.持有基金份額及其變動(dòng)情況B.持有基金金額C.申購(gòu)基金行為D.申購(gòu)基金金額【答案】A23、開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞健.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.差額認(rèn)購(gòu)D.一籃子股票認(rèn)購(gòu)【答案】A24、（）是ETF最大的特色之一。A.最小申購(gòu)、贖回份額B.被動(dòng)操作的指數(shù)基金C.風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定D.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制【答案】D25、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。A.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)B.檢查公司的財(cái)務(wù)C.列席董事會(huì)會(huì)議D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D26、（2016年真題）（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。A.基金托管人B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.指數(shù)公司D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】A27、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。以下說法正確的是（）。A.對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)B.對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)C.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的15%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)【答案】B28、(2017年)某網(wǎng)站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10％”用語(yǔ)，但提示了投資風(fēng)險(xiǎn)，該行為屬于（）的禁止行為。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C29、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C30、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.15C.10D.20【答案】B31、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對(duì)于開放式基金來(lái)說，為了應(yīng)對(duì)日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%【答案】B32、下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】A33、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AA級(jí)以下的企業(yè)債券【答案】A34、我國(guó)ETF的最小申購(gòu)和贖回單位一般為（）。A.50萬(wàn)份或100萬(wàn)份B.30萬(wàn)份或50萬(wàn)份C.30萬(wàn)份或80萬(wàn)份D.50萬(wàn)份或80萬(wàn)份【答案】A35、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B36、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D37、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢(shì)型股票D.藍(lán)籌股【答案】C38、基金投資人是指（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.管理層C.董事長(zhǎng)D.股東會(huì)【答案】D40、基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級(jí)基金C.避險(xiǎn)策略基金D.上市開放式基金【答案】B42、基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C43、（2019年真題）關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查【答案】B44、（）是貨幣資金融通市場(chǎng)。A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.金融市場(chǎng)【答案】D45、（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對(duì)一”專人服務(wù)D.電話服務(wù)中心【答案】C46、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負(fù)責(zé)基金銷售的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)C.負(fù)責(zé)基金投資的高級(jí)管理人員D.總經(jīng)理【答案】B47、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】B48、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說法不正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管