基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)試題庫(有答案)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)試題庫(有答案)

單選題（共50題）1、關(guān)于監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告【答案】C2、(2016年)基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A3、關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.允許預(yù)測基金的投資業(yè)績【答案】D4、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C5、分級基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A.一只基金，多類份額，多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A6、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日【答案】D7、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價值型股票【答案】D8、關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯誤的是（）。A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗B.中小投資者對個股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作【答案】C9、下列關(guān)于基金管理公司高級管理人員資格管理的說法中，正確的是()。A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會審核B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報中國證監(jiān)會審核C.未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免D.未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理公司不可以決定董事長的任免【答案】A10、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C11、基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A.戶外廣告B.報眼及報花廣告C.公共網(wǎng)站鏈接廣告D.以上都是【答案】D12、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A13、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D14、投資基金主要是一種（）投資工具。A.直接B.間接C.綜合D.分散【答案】B15、（2021年真題）關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。A.客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機(jī)構(gòu)對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風(fēng)險提示【答案】A16、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B17、對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況（）。A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)D.隱瞞風(fēng)險【答案】C18、基金的客戶服務(wù)方式不包括()。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.公共關(guān)系D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C19、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金宣傳推介材料D.基金托管協(xié)議【答案】C20、某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函【答案】C21、（2017年真題）下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】B22、內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，這屬于內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.及時性C.有效性D.獨(dú)立性【答案】C23、基金是一種（）。A.所有權(quán)憑證B.信用憑證C.債權(quán)憑證D.受益憑證【答案】D24、（2017年真題）基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作【答案】C25、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D26、(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費(fèi)不用全額計入基金財產(chǎn)的是（）。A.基金收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費(fèi)B.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費(fèi)C.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費(fèi)D.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費(fèi)【答案】D27、（2016年真題）在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷B.獨(dú)立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C28、以下投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托B.企業(yè)年金C.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金D.社會保障基金【答案】A29、基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點C.代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A30、某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為風(fēng)險承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B.確認(rèn)劉女士的風(fēng)險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C.向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點和風(fēng)險、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D.拒絕為其辦理該風(fēng)險等級的產(chǎn)品購買【答案】C31、我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為()。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍【答案】B32、（2016年真題）在銷售基金時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評價。A.屬性B.收益C.風(fēng)險D.特點【答案】C33、（2016年真題）下列不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是（）。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險接受C.風(fēng)險回避D.風(fēng)險共擔(dān)【答案】A34、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計B.投資管理C.風(fēng)險控制D.銷售環(huán)節(jié)【答案】D35、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述，以下錯誤的是（）。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配B.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險不匹配的基金產(chǎn)品C.在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力需進(jìn)行匹配檢驗D.投資人不能認(rèn)購或申購風(fēng)險超越自己風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品【答案】D36、基金年底報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A37、以下投資者教育活動中，直接體現(xiàn)保護(hù)投資者基本原則的是()A.向投資者揭示證券市場風(fēng)險，警示投資者“買者自負(fù)”B.對異常賬戶進(jìn)行監(jiān)控并對其持有人進(jìn)行合規(guī)交易方面的教育C.了解客戶資信狀況，交易習(xí)慣，證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力以及風(fēng)險偏好等情況D.將本機(jī)構(gòu)簡介及資質(zhì)證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置【答案】C38、（2017年真題）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金登記和備案所需的文件和信息，并保證所提供文件和信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實性、準(zhǔn)確性、完整性C.真實性、合理性、完整性D.真實性、準(zhǔn)確性、合理性【答案】B39、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業(yè)資格【答案】A40、積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金【答案】B41、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金交易應(yīng)實行集中交易制度,基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)防系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng),完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度,每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存桂保管【答案】A42、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質(zhì)不同D.風(fēng)險特性不同【答案】B43、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C44、（2017年真題）關(guān)于為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書的律師事務(wù)所，下列表述正確的是（）。A.律師事務(wù)所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務(wù)所因出具文件有虛假記載和誤導(dǎo)性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任C.律師事務(wù)所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整D.律師事務(wù)所建立制定應(yīng)急等風(fēng)險管理制度，不必建立災(zāi)難備份系統(tǒng)【答案】B45、對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，以下表述準(zhǔn)確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機(jī)構(gòu)評價結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對已有客戶信息進(jìn)行分析D.當(dāng)面調(diào)查【答案】A47、(2017年)丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價格每份1元，認(rèn)購費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B48、下列屬于合規(guī)管理基