2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)含答案（基礎(chǔ)題）

2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)含答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共57題）1、以下指標(biāo)中哪個(gè)數(shù)值越小表明商業(yè)銀行存儲(chǔ)的流動(dòng)性越高()A.大額負(fù)債依賴度B.核心存款比率C.貸款總額與核心存款比率D.流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率【答案】C2、我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例不得超過(guò)（），流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債的比例不得低于（）。A.80％；25％B.75％；20％C.75％；25％D.75％；30％【答案】C3、監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取＿@體現(xiàn)了銀行監(jiān)管基本原則中的()。A.依法原則B.效率原則C.公開(kāi)原則D.公正原則【答案】C4、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系有三個(gè)維度，下列選項(xiàng)不屬于這三個(gè)維度的是（）。A.企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模B.企業(yè)的目標(biāo)C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素D.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)【答案】A5、普遍認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括()。A.改善公司治理結(jié)構(gòu)B.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備C.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化D.確保各類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和排序【答案】C6、（）是一種顧問(wèn)及其相關(guān)的客戶服務(wù)。A.確認(rèn)服務(wù)B.技術(shù)服務(wù)C.咨詢服務(wù)D.信息服務(wù)【答案】C7、在對(duì)外幣的管理中，銀行（）實(shí)施對(duì)每一種貨幣的流動(dòng)性管理策略。A.必須B.不需要C.可以用也可以不用D.以上都不對(duì)【答案】A8、對(duì)于超限額的處置，應(yīng)由（）負(fù)責(zé)組織落實(shí)。A.合規(guī)管理部門(mén)B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C.內(nèi)部控制部門(mén)D.監(jiān)管部門(mén)【答案】B9、設(shè)定限額是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理必不可少的環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)限額的作用是（）。A.控制最高風(fēng)險(xiǎn)水平B.提供風(fēng)險(xiǎn)參考基準(zhǔn)C.滿足監(jiān)管要求D.以上均正確【答案】D10、在計(jì)算資本充足率時(shí)，對(duì)質(zhì)押的處理非常嚴(yán)格，僅包括一些高質(zhì)量的金融工具。受認(rèn)可的質(zhì)押品大體分為兩類(lèi)：一類(lèi)是現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)；另一類(lèi)是高質(zhì)量的金融工具。下列（）屬于第二類(lèi)質(zhì)押品。A.評(píng)級(jí)為AA-以上（含）的國(guó)家或地區(qū)政府發(fā)行的債券B.銀行存單C.我國(guó)省及省以下政府投資公用企業(yè)發(fā)行的債券D.黃金【答案】A11、風(fēng)險(xiǎn)偏好是銀行在實(shí)施其戰(zhàn)略目標(biāo)時(shí)準(zhǔn)備承受的風(fēng)險(xiǎn)的水平的描述。這是()對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的定義。A.渣打銀行B.巴克萊銀行C.匯豐銀行D.瑞士銀行【答案】A12、下列對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)中，最恰當(dāng)?shù)氖?)。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒(méi)有益處B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性戰(zhàn)略投資、實(shí)施效果短期不能顯現(xiàn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引起流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D13、從客戶風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生變量來(lái)看，財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.償債能力指標(biāo)B.盈利能力指標(biāo)C.品質(zhì)類(lèi)指標(biāo)D.營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)【答案】C14、（2019年真題）利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度為利率上升（）個(gè)基點(diǎn)對(duì)銀行凈值的影響與資本凈額之比。A.100B.150C.200D.250【答案】C15、資本充足程度監(jiān)管指標(biāo)包括()。A.核心資本充足率和附屬資本充足率B.核心資本充足率和資本充足率C.資本充足率和附屬資本充足率D.資本充足率和風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本率【答案】B16、（2020年真題）商業(yè)銀行的非預(yù)期損失由（）來(lái)彌補(bǔ)或應(yīng)付。A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)B.計(jì)提損失準(zhǔn)備金C.計(jì)提資本金D.沖減經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)【答案】C17、（2018年真題）某商業(yè)銀行年初貸款損失準(zhǔn)備余額10億元，上半年因核銷(xiāo)等因素使用撥備5億元，補(bǔ)提7億元。如果6月末根據(jù)賬面計(jì)算應(yīng)提貸款損失準(zhǔn)備10億元，到6月末該行貸款損失準(zhǔn)備充足率為（）。A.120％B.70％C.100％D.90％【答案】A18、同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例反映了商業(yè)銀行同業(yè)負(fù)債在總負(fù)債中的比例，目前上限為（）。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】B19、不確定條件下的投資組合理論的提出者是()。A.哈瑞?馬科維茨B.威廉?夏普C.費(fèi)雪?布萊克D.麥隆?斯科爾斯【答案】A20、（2020年真題）下列關(guān)于收益率曲線的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲線對(duì)應(yīng)著各類(lèi)期限的貸款利率C.收益率曲線斜向下意味著長(zhǎng)期收益率較低D.收益率曲線是根據(jù)市場(chǎng)上具有代表性的交易品種所繪制的利率曲線【答案】B21、與單一法人客戶相比，（）不是集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)具有的特征。A.財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性較好B.連環(huán)擔(dān)保普遍C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別難度大D.貸后監(jiān)督難度大【答案】A22、下列選項(xiàng)中，向董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作和風(fēng)險(xiǎn)狀況的是()。A.財(cái)務(wù)人員B.股東C.高管層D.董事長(zhǎng)【答案】C23、關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)，下列表述不正確的是（）。A.流動(dòng)性比例和超額備付金比率屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)B.核心負(fù)債比例屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)C.流動(dòng)性缺口比率屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)D.計(jì)算商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)應(yīng)將本幣和外幣統(tǒng)一折合成本幣計(jì)算【答案】D24、（）是指?jìng)鶆?wù)人因所在國(guó)發(fā)生政治沖突、政權(quán)更替、戰(zhàn)爭(zhēng)等情形，或者債務(wù)人資產(chǎn)被國(guó)有化或被征用等情形而承受的風(fēng)險(xiǎn)。A.間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C.傳染風(fēng)險(xiǎn)D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】A25、損失數(shù)據(jù)收集的原則不包括()。A.統(tǒng)一性B.準(zhǔn)確性C.競(jìng)爭(zhēng)性D.謹(jǐn)慎性【答案】C26、假設(shè)商業(yè)銀行持有資產(chǎn)組合A，根據(jù)投資組合理論，下列哪種操作降低該組合風(fēng)險(xiǎn)的效果最差（）。A.賣(mài)出50%資產(chǎn)組合A，持有現(xiàn)金B(yǎng).賣(mài)出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買(mǎi)與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為0的資產(chǎn)組合YC.賣(mài)出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買(mǎi)與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為+0.8的資產(chǎn)組合XD.賣(mài)出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買(mǎi)與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為一0.5的資產(chǎn)組合Z【答案】C27、法人信貸業(yè)務(wù)流程中的第三個(gè)環(huán)節(jié)是（）。A.貸前審查B.評(píng)級(jí)授信C.信貸審批D.信貸審查【答案】D28、下列具有保證人資格的是()。A.國(guó)家機(jī)關(guān)B.學(xué)校C.具有代為清償能力的法人D.醫(yī)院【答案】C29、我國(guó)要求資本充足率不得低于（）。A.6%B.7%C.8%D.9%【答案】C30、下列各項(xiàng)不屬于土地總登記特點(diǎn)的是（）。A.階段性B.全域性C.集中性D.隨機(jī)性【答案】D31、在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，資產(chǎn)增長(zhǎng)率和資質(zhì)等級(jí)分別屬于（）。A.基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)B.財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C.基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)D.財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)【答案】D32、（2019年真題）2018年新增貸款7．5萬(wàn)億元，對(duì)應(yīng)創(chuàng)造7．5萬(wàn)億元存款。如果準(zhǔn)備金率是20％，銀行將有（）萬(wàn)億元的超額備付金因此被轉(zhuǎn)成法定準(zhǔn)備金。A.1B.1.5C.5D.6【答案】B33、（2020年真題）如果商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分布于負(fù)相關(guān)或弱相關(guān)的多種行業(yè)、地區(qū)和信用等級(jí)的客戶，其資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)一般會(huì)（）。A.增加B.負(fù)相關(guān)C.降低D.不變【答案】C34、下列關(guān)于違約概率說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.違約概率是指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性B.《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.03％中的較高者C.計(jì)算違約概率的1年期限與財(cái)務(wù)報(bào)表周期以及內(nèi)部評(píng)級(jí)的最長(zhǎng)時(shí)間完全一致D.違約概率與違約頻率不是同一個(gè)概念【答案】C35、下列()不屬于我國(guó)商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)。A.信息風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A36、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析，下列表述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的關(guān)鍵在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響因素的分析B.失誤樹(shù)分析方法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法C.感知風(fēng)險(xiǎn)指深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律D.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)和性質(zhì)【答案】A37、（2021年真題）銀行監(jiān)管與外部審計(jì)各有側(cè)重，通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于（）。A.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評(píng)價(jià)B.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性和可靠性C.財(cái)務(wù)報(bào)告檢查D.會(huì)計(jì)資料規(guī)范性【答案】A38、（2021年真題）當(dāng)市場(chǎng)存在中短期流動(dòng)性不足時(shí)，收益率曲線形狀最有可能會(huì)（）。A.變得陡峭B.呈垂直狀態(tài)C.變得平穩(wěn)D.呈水平狀態(tài)【答案】A39、()是流動(dòng)性覆蓋率的一個(gè)補(bǔ)充，鼓勵(lì)銀行通過(guò)結(jié)構(gòu)調(diào)整減少短期融資、增加長(zhǎng)期穩(wěn)定資金來(lái)源。A.存貸比B.核心負(fù)債比例C.凈穩(wěn)定資金比例D.同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例【答案】C40、2013年1月1日《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》正式施行后，我國(guó)非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于()。A.10.5％B.11.5％C.12.5％D.13.5％【答案】A41、()是指源于股票價(jià)格變動(dòng)而導(dǎo)致虧損或收益的不確定性。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票風(fēng)險(xiǎn)D.商品風(fēng)險(xiǎn)【答案】C42、穩(wěn)健銀行公司治理所共同遵循的八項(xiàng)基本原則不包括()。A.董事會(huì)成員應(yīng)稱職，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力對(duì)銀行的各項(xiàng)事務(wù)作出正確的判斷B.高級(jí)管理層應(yīng)核準(zhǔn)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹C.董事會(huì)和高級(jí)管理層有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)都門(mén)、外部審計(jì)師及各內(nèi)部指控部門(mén)的作用D.董事會(huì)應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長(zhǎng)期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致【答案】B43、商業(yè)銀行具有相同或相似屬性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大而表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)為()，該風(fēng)險(xiǎn)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因之一。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.集中度風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B44、某銀行當(dāng)期期初關(guān)注類(lèi)貸款余額為4500億元,至期未轉(zhuǎn)為次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)、損失類(lèi)的貸款金額之和為600億元,期間關(guān)注類(lèi)貸款因回收減少了1000億乙元,則關(guān)注類(lèi)貸款向下遷徙率為（??）A.12.50%B.11.30%C.17.14%D.15%【答案】C45、自制吊桿的規(guī)格應(yīng)符合設(shè)計(jì)要求，采用螺紋連接時(shí)，擰入連接螺母的螺紋長(zhǎng)度應(yīng)（）吊桿直徑，并有防松措施。A.小于B.大于C.等于D.不大于【答案】B46、流動(dòng)性缺口是指（）。A.60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額B.60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)的差額C.90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額D.90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)的差額【答案】C47、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)集中D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】C48、聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南。其中“嚴(yán)格管制敏感信息，避免錯(cuò)誤或無(wú)準(zhǔn)備的評(píng)論傳播；發(fā)言人應(yīng)當(dāng)以有準(zhǔn)備、有信心的形象出現(xiàn)在媒體面前；當(dāng)敏感信息被媒體披露出來(lái)時(shí)，能夠良好處理和媒體的關(guān)系；及時(shí)改正或收回在媒體中發(fā)表的錯(cuò)誤言論”屬于聲譽(yù)危機(jī)管理的（）內(nèi)容。A.模擬訓(xùn)練和演習(xí)B.管理危機(jī)過(guò)程中的信息交流C.提高日常解決問(wèn)題的能力D.危機(jī)現(xiàn)場(chǎng)處理【答案】B49、假設(shè)商業(yè)銀行持有資產(chǎn)組合A，根據(jù)投資組合理論，下列哪種操作降低該組合風(fēng)險(xiǎn)的效果最差（）。A.賣(mài)出50%資產(chǎn)組合A，持有現(xiàn)金B(yǎng).賣(mài)出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買(mǎi)與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為0的資產(chǎn)組合YC.賣(mài)出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買(mǎi)與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為+0.8的資產(chǎn)組合XD.賣(mài)出50%資產(chǎn)組合A，用于購(gòu)買(mǎi)與資產(chǎn)組合A的相關(guān)系數(shù)為一0.5的資產(chǎn)組合Z【答案】C50、銀行的審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)至少（）一次對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。A.每日B.每月C.每半年D.每年【答案】D51、（2018年真題）某國(guó)家外匯儲(chǔ)備中美元所占的比重較大，為了防止美元下跌帶來(lái)?yè)p失，可以（）。A.賣(mài)出一部分美元，買(mǎi)入英鎊、歐元等其他國(guó)際主要儲(chǔ)備貨幣B.買(mǎi)入美元，賣(mài)出一部分英鎊、歐元等其他國(guó)際主要儲(chǔ)備貨幣C.買(mǎi)入美元，同時(shí)買(mǎi)入英鎊、歐元等其他國(guó)際主要儲(chǔ)備貨幣D.賣(mài)出一部分美元，同時(shí)賣(mài)出一部分英鎊、歐元等其他國(guó)際主要儲(chǔ)備貨幣【答案】A52、參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理／控制措施可以采?。ǎ?。A.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層的二級(jí)管理方式B.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的二級(jí)管理方式C.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層，再到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的三級(jí)管理方式D.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，再到高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式【答案】D53、假定某企業(yè)2019年的稅后收益為50萬(wàn)元，支出的利息費(fèi)用為20萬(wàn)元，所得稅稅率為25％，且該年度其平均資產(chǎn)總額為180萬(wàn)元，則其資產(chǎn)回報(bào)率為（）。A.33％B.36％C.37％D.41％【答案】B54、借款人的資產(chǎn)與負(fù)債情況調(diào)查的主要內(nèi)容不包括（）。A.借款人年薪收入B.借款人所在單位的盈利情況C.借款人是否具有良好的還款意愿和能力D.借款人的可變現(xiàn)資產(chǎn)情況【答案】B55、商業(yè)銀行的零售存款是()。A.來(lái)源集中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)低B.比較穩(wěn)定的負(fù)債，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)低C.來(lái)源分散，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)高D.不穩(wěn)定的負(fù)債，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)高【答案】B56、（2019年真題）一般而言，專家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮兩方面因素，其中屬于與市場(chǎng)有關(guān)的因素的是（）。A.聲譽(yù)B.利率水平C.杠桿D.收益波動(dòng)性【答案】B57、按照《巴塞爾資本協(xié)議》的要求，商業(yè)銀行的核心資本充足率指標(biāo)不得低于______，資本充足率不得低于______，附屬資本最高不得超過(guò)核心資本的______。（）A.4%；8%；90%B.4%；6%；90%C.4%；7%；100%D.4%；8%；100%【答案】D多選題（共14題）1、通過(guò)出讓方式取得國(guó)有土地使用權(quán)，最高使用期限為40年的是（）。A.居住用地B.工業(yè)用地C.商業(yè)、旅游、娛樂(lè)用地D.科教文體衛(wèi)用地【答案】C2、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)的實(shí)質(zhì)是對(duì)中央政府作為債務(wù)人履行償債責(zé)任的意愿與能力的一種判斷。其作用主要體現(xiàn)在()。A.能夠反映該國(guó)的違約損失率水平B.決定一個(gè)國(guó)家違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的具體情況C.能夠影響一個(gè)國(guó)家國(guó)際資本的流向D.決定了主權(quán)國(guó)政府在國(guó)際金融市場(chǎng)上進(jìn)行融資的成本E.在很大程度上影響了這一個(gè)國(guó)家非主權(quán)實(shí)體在國(guó)際市場(chǎng)上進(jìn)行融資的成本【答案】CD3、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)控制限額管理的說(shuō)法，正確的有()。A.對(duì)單一客戶進(jìn)行限額管理時(shí)，要計(jì)算客戶的最高債務(wù)承受能力B.在單一客戶限額管理中，確定的總授信額度不能等于客戶的最高債務(wù)承受額度C.集團(tuán)客戶與單一客戶限額管理存在差異，集團(tuán)統(tǒng)一授信一分為三步走D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)限額管理基于對(duì)一個(gè)國(guó)家的綜合評(píng)級(jí)，至少一年重新檢查一次E.組合限額管理可以分為授信集中度限額和總體組合限額【答案】ACD4、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部環(huán)境變化及時(shí)評(píng)估戰(zhàn)略目標(biāo)的（），并采取有效措施控制可能產(chǎn)生的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。A.合理性B.兼容性C.獨(dú)立性D.真實(shí)性E.一致性【答案】AB5、“三道防線”的模式構(gòu)建了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系監(jiān)督架構(gòu)，充分體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的（）特性。A.全員性B.全面性C.獨(dú)立性D.專業(yè)性E.垂直性【答案】ABCD6、以下說(shuō)法中，正確的有（）。A.違約概率即通常所稱的違約損失概率B.違約概率和違約頻率不是同一個(gè)概念C.違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的D.違約頻率是分析模型作出的事