人民銀行對公賬戶考試真題模擬匯編（共211題）

人民銀行對公賬戶考試真題模擬匯編共211題（單選題84題，多選題127題）導(dǎo)語：2023年“人民銀行對公賬戶考試”考試備考正在進行中，為了方便考生及時有效的備考，小編為大家精心整理了《人民銀行對公賬戶考試真題模擬匯編》，全套共211道試題（其中單選題84題，多選題127題），希望對大家備考有所幫助，請把握機會抓緊復(fù)習吧。預(yù)祝大家考試取得優(yōu)異成績！一、單選題（84題）1、對于臨時賬戶有賬戶使用期限的，需在“到期日”欄位輸入（），到期后系統(tǒng)自動對賬戶進行凍結(jié)。（單選題）A.人民銀行批準的賬戶到期日B.自開戶日起6個月期限的到期當日C.自開戶日起1年期限的到期當日D.自開戶日起2年期限的到期當日試題答案：A2、印鑒卡保管人員因工作調(diào)動、輪班、休假離崗時，應(yīng)逐戶抄列印鑒片交接清單，辦理交接登記手續(xù)，由（）監(jiān)交，當面點清，簽章確認，留存交接記錄。（單選題）A.核準人員B.上級主管部門C.網(wǎng)點負責人D.第三人試題答案：C3、以下關(guān)于對公結(jié)算賬戶銷戶說法正確的是（）（單選題）A.從風險可控和銀行管理成本的角度考慮，對銷戶資金余額較小的，基本存款賬戶單位在提供關(guān)聯(lián)企業(yè)、上下級、業(yè)務(wù)往來關(guān)系的書面承諾或證明，可辦理2萬元（含）以下的非同戶名轉(zhuǎn)款（不含轉(zhuǎn)個人結(jié)算賬戶）。B.基本存款賬戶余額在5萬元（不含）以下的，企業(yè)類單位可憑注銷登記證明辦理取現(xiàn)，可不提供董事會決議、全體股東簽章的資金清算（轉(zhuǎn)出）證明以及股權(quán)證明和全體股東簽章的對來行辦理人員授權(quán)委托書。C.基本存款賬戶余額在結(jié)算起點以下（10000元[不含]）的，非財政預(yù)算單位銷戶可以直接辦理取現(xiàn)，個體工商戶可以直接取現(xiàn)或轉(zhuǎn)入經(jīng)營人個人結(jié)算賬戶。D.財政預(yù)算單位基本存款賬戶銷戶，銷戶資金憑主管部門或財政批文，轉(zhuǎn)入上級主管部門、財政或其指定的其他單位賬戶，也可以支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)入個人賬戶。試題答案：B4、在人行系統(tǒng)錄入的開戶單位地址正確的是（）（單選題）A.營業(yè)執(zhí)照注冊地址B.客戶經(jīng)營地址C.對賬通信地址D.法人身份證地址試題答案：A5、單位預(yù)留印鑒中遺失有權(quán)簽字人個人名章的，應(yīng)向開戶銀行出具（）（單選題）A.有權(quán)簽字人的個人遺失聲明B.有權(quán)簽字人的身份證C.在報刊、雜志上登載的遺失申明D.加蓋單位公章的遺失聲明試題答案：D6、單位客戶開立住房基金專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件。（單選題）A.主管部門批文B.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件C.基本存款賬戶存款人有關(guān)證明D.財政部門批文試題答案：A7、核準類結(jié)算賬戶3日生效制度是指（）（單選題）A.初審部門開立賬戶3天以后啟用B.初審部門開立賬戶3個工作日以后啟用C.復(fù)審部門復(fù)審?fù)ㄟ^3天以后啟用D.復(fù)審部門復(fù)審?fù)ㄟ^3個工作日以后啟用E.賬戶在通過人行核準3個工作日以后啟用試題答案：E8、基本存款賬戶是單位客戶因辦理日常（）和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。（單選題）A.轉(zhuǎn)賬結(jié)算B.借款C.其他結(jié)算業(yè)務(wù)需要D.專項資金試題答案：A9、單位客戶申請開立銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可（）辦理。（單選題）A.單位財務(wù)人員B.單位財務(wù)主管C.單位員工D.法定代表人或單位負責人授權(quán)人員試題答案：D10、單位客戶開立政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件。（單選題）A.主管部門批文B.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件C.基本存款賬戶存款人有關(guān)證明D.財政部門批文試題答案：A11、社會團體開立基本戶時，應(yīng)向開戶銀行出具（）（單選題）A.營業(yè)執(zhí)照B.社團法人登記證書C.民辦非企業(yè)登記證書D.社會團體登記證書試題答案：D12、對于臨時賬戶有賬戶使用期限的，需在“到期日”欄位輸入（），到期后系統(tǒng)自動對賬戶進行凍結(jié)。（單選題）A.人民銀行批準的賬戶到期日B.自開戶日起6個月期限的到期當日C.自開戶日起1年期限的到期當日D.自開戶日起2年期限的到期當日試題答案：A13、協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢時，有權(quán)機關(guān)無權(quán)（）（單選題）A.抄錄B.復(fù)制C.帶走查詢資料原件D.照相試題答案：C14、單位客戶憑開立專用存款賬戶的同一證明文件，可以開立（）個專用存款賬戶。（單選題）A.一個B.兩個C.至少兩個D.多個試題答案：A15、以下關(guān)于賬戶年檢工作描述錯誤的是（）（單選題）A.年檢區(qū)間每年9月1日至11月30日B.先基本賬戶，后檢其它賬戶C.年檢結(jié)束后，未申請年檢的賬戶在辦理第一筆支付業(yè)務(wù)時，銀行應(yīng)要求客戶先辦理賬戶年檢D.年檢結(jié)束后，未辦理賬戶年檢或賬戶年檢未通過的賬戶將無法再申請進行賬戶年檢試題答案：D16、以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶時，客戶在開戶申請書左下方“存款人（公章）欄位應(yīng)加蓋下列（）（單選題）A.項目部公章B.建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱公章C.建筑施工企業(yè)名稱公章D.主管部門公章試題答案：C17、經(jīng)復(fù)審確不符合賬戶開立條件的，賬戶資料應(yīng)（）（單選題）A.由復(fù)審部門集中保存B.由復(fù)審部門交初審部門簽收保存C.返還客戶保存D.當客戶面銷毀試題答案：D18、解碼片按解碼權(quán)限分為（）個層級使用。（單選題）A.1B.2C.3D.4試題答案：C19、以下關(guān)于開立機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位結(jié)算賬戶說法正確的是（）（單選題）A.應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明。B.因年代久遠，批文丟失等原因無法提供的，可以由開戶單位提供證明文件。C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，只能以其中一個名稱開立賬戶。D.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位在開立結(jié)算賬戶時可以不提供組織機構(gòu)代碼證。試題答案：A20、開戶行公司業(yè)務(wù)部門將固定資產(chǎn)貸款相關(guān)資料送審授信執(zhí)行部，經(jīng)授信執(zhí)行部審核通過后，簽發(fā)放款通知單。賬務(wù)中心或國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門登陸公司信貸管理系統(tǒng)（簡稱CCMS系統(tǒng)），根據(jù)授信執(zhí)行部發(fā)放審核模塊中（）隨附的提款申請書中約定的時間，將貸款資金劃入借款人8073專戶或借款人約定的其他賬戶。（單選題）A.賬戶綜合協(xié)議B.貸款合同C.授信額度協(xié)議/授信合同信息D.放款通知試題答案：C21、新開賬戶首（）個月，應(yīng)由各機構(gòu)合規(guī)員或業(yè)務(wù)經(jīng)理打印客戶明細賬單，作為固定自查內(nèi)容，觀察賬戶資金變動情況，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時聯(lián)系客戶對賬。（單選題）A.1B.2C.3D.4試題答案：B22、單位結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒以下說法正確的是（）（單選題）A.存款人只預(yù)留單位的單位公章或財務(wù)專用章。B.存款人在開戶銀行預(yù)留的單位公章或財務(wù)專用章，加其法定代表人或單位負責人或其授權(quán)的代理人（以上個人統(tǒng)稱有權(quán)簽字人）的簽章（簽名或蓋章，）組成。C.存款人可不預(yù)留印鑒，憑預(yù)留密碼辦理。D.存款人可以不預(yù)留印鑒，按約定的方式辦理支付業(yè)務(wù)。試題答案：B23、國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門應(yīng)于每月（），將臺賬資料提供公司業(yè)務(wù)部門，用于對自主支付貸款資金的事后監(jiān)控。（單選題）A.月初B.月末C.每旬D.協(xié)商時間試題答案：B24、以下關(guān)于開立機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位結(jié)算賬戶說法正確的是（）（單選題）A.應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明。B.因年代久遠，批文丟失等原因無法提供的，可以由開戶單位提供證明文件。C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，只能以其中一個名稱開立賬戶。D.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位在開立結(jié)算賬戶時可以不提供組織機構(gòu)代碼證。試題答案：A25、以下關(guān)于異地臨時存款賬戶錯誤的說法是（）（單選題）A.境外（含港澳臺地區(qū)）機構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營活動的，或境內(nèi)單位在異地從事臨時活動的，持政府有關(guān)部門批準其從事該項活動的證明文件。B.異地臨時存款賬戶應(yīng)經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种泻藴屎罂砷_立臨時存款賬戶。C.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶。D.單位客戶在異地從事臨時活動的，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶。試題答案：C26、凡是開立備案類賬戶，客戶需提供主要開戶證明文件的復(fù)印件（）套。（單選題）A.1B.2C.3D.4試題答案：A27、以下關(guān)于沖正交易業(yè)務(wù)的規(guī)定表述正確的是（）（單選題）A.原則上不允許跨機構(gòu)、跨柜員辦理B.一般情況下允許跨機構(gòu)、跨柜員辦理C.原則上不允許跨機構(gòu)處理、但允許跨柜員辦理D.原則上不允許本.網(wǎng)點辦理，只能報上級機構(gòu)審批后由上級機構(gòu)進行辦理試題答案：A28、特殊情況不能當日將賬戶資料送交復(fù)審部門的，應(yīng)由（）裝入檔案袋加封簽章后，由送審人員放入保險柜或?qū)９瘢ň氂袖浵癖O(jiān)控）保管，并于次日送交復(fù)審部門。（單選題）A.初審機構(gòu)經(jīng)辦人員B.初審機構(gòu)復(fù)核人員C.初審機構(gòu)送審人員D.初審機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理或負責人E.初審機構(gòu)經(jīng)辦及復(fù)核人員試題答案：E29、承擔賬戶復(fù)審及電子驗印系統(tǒng)建庫職能的，在識別印鑒卡本身防偽特征的基礎(chǔ)上，還須使用解碼片對印鑒卡上（）位置進行逐張識別審核。（單選題）A.預(yù)留銀行簽章式樣B.賬號欄C.使用說明欄D.戶名欄試題答案：C30、單位結(jié)算賬戶如果使用支付密碼器，柜員在“支付方式”欄應(yīng)選擇（）（單選題）A.支付密碼B.其它C.一票一密D.無要求試題答案：A31、民辦非企業(yè)組織開立基本賬戶時，應(yīng)向開戶銀行出具（）（單選題）A.營業(yè)執(zhí)照B.社團法人登記證書C.民辦非企業(yè)登記證書D.社會團體登記證書試題答案：C32、臨時存款賬戶用于辦理（）以及單位客戶臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。（單選題）A.臨時機構(gòu)B.社會團體C.其他組織D.民政部門試題答案：A33、銀行受理有權(quán)機關(guān)沒收、扣劃存款時描述正確的是（）（單選題）A.可以由有權(quán)機關(guān)憑生效的法律文書支取現(xiàn)金，也可轉(zhuǎn)入執(zhí)法機關(guān)指定的賬戶B.可以由開戶單位使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金交執(zhí)法機關(guān)，也可轉(zhuǎn)入執(zhí)法機關(guān)指定的賬戶C.可以由開戶單位使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金交執(zhí)法機關(guān)，也可由開戶單位使用轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)入執(zhí)法機關(guān)指定的賬戶D.不得提取現(xiàn)金，只能轉(zhuǎn)入執(zhí)法機關(guān)指定的賬戶E.只能辦理現(xiàn)金支取，不得辦理轉(zhuǎn)賬劃款試題答案：D34、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會在開立基本賬戶時，應(yīng)向開戶銀行出具（）（單選題）A.其主管部門的批文或證明B.社團法人登記證書C.社會團體登記證書D.附屬機構(gòu)隸屬單位的基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)批文試題答案：A35、開戶銀行審核印鑒卡后，返還存款人留存聯(lián)時，必須當面核實（）（單選題）A.來人身份是否為存款人法定代表人或單位負責人或其授權(quán)的代理人，核實無誤的，將存款人留存聯(lián)直接交給來人簽收，嚴禁他人代領(lǐng)。B.來人身份是否為存款人法定代表人或熱線驗證人員，核實無誤的，將存款人留存聯(lián)直接交給來人簽收，嚴禁他人代領(lǐng)。C.來人身份是否為存款人法定代表人或單位職員，核實無誤的，將存款人留存聯(lián)直接交給來人簽收，嚴禁他人代領(lǐng)。D.來人身份無需核對，將存款人留存聯(lián)直接交給來人簽收，嚴禁他人代領(lǐng)。試題答案：A36、復(fù)審部門辦理賬戶關(guān)戶業(yè)務(wù)，對于備案類賬戶，應(yīng)于（）在人行系統(tǒng)進行備案操作。（單選題）A.關(guān)戶當日最遲不超過次日B.關(guān)戶次日C.關(guān)戶次日最遲不超過第三日D.關(guān)戶次日最遲不超過第五日試題答案：A37、單位黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費開立專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件。（單選題）A.該單位或有關(guān)部門的批文或證明B.主管部門批文C.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件D.財政部門批文試題答案：A38、單位開立的固定資產(chǎn)貸款專戶，適合下列（）業(yè)務(wù)。（單選題）A.單位日常結(jié)算B.固定資產(chǎn)貸款C.流動資金貸款D.收入?yún)R繳試題答案：B39、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金開立專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件。（單選題）A.雙方簽署的資金存放協(xié)議B.財政部門批文C.主管部門批文D.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件試題答案：A40、按照《中華人民共和國工會法》成立的具有社會團體法人資格的工會組織在開立基本賬戶時，應(yīng)向開戶行出具（）（單選題）A.主管部門的批文或證明B.民辦非企業(yè)登記證書C.社會團體登記證書D.社團法人登記證書試題答案：D41、單位客戶在留存的賬戶資料復(fù)印件上應(yīng)加蓋（）（單選題）A.單位公章B.單位財務(wù)專用章C.法人章D.資金專用章試題答案：A42、單位客戶開立財政預(yù)算外資金專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件。（單選題）A.主管部門批文B.財政部門證明C.基本存款賬戶存款人有關(guān)證明D.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件試題答案：B43、在辦理符合條件的有權(quán)機關(guān)提出的存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息查詢申請時，柜員應(yīng)當場核實執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律文書。（單選題）A.縣級以上政府機構(gòu)B.有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含）機構(gòu)C.縣級以上銀行機構(gòu)D.有權(quán)機關(guān)鎮(zhèn)、鄉(xiāng)級以上（含）機構(gòu)試題答案：B44、初審經(jīng)辦選擇E52001賬戶開立交易開立賬戶成功后，如為核準類結(jié)算賬戶，系統(tǒng)將對賬戶自動進行（）凍結(jié)；對于報備/其它類結(jié)算賬戶，需在“凍結(jié)到期日”欄位輸入賬戶的啟用日期，期間系統(tǒng)將對賬戶進行（）凍結(jié)。（單選題）A.只收不付；不收不付B.只收不付；只收不付C.不收不付；不收不付D.不收不付；只收不付試題答案：D45、（）需要進行實地調(diào)查，并撰寫實地調(diào)查報告。（單選題）A.單位賬戶戶名、法人及負責人變更B.開立人民幣單位結(jié)算賬戶C.開立注冊驗資賬戶D.單位注冊增資賬戶試題答案：B46、辦理賬戶產(chǎn)品類型變更，初審機構(gòu)發(fā)起賬戶變更流程后，應(yīng)選擇（）交易進行交易維護。（單選題）A.【賬戶產(chǎn)品類型變更】、【賬戶其它信息變更】B.【賬戶產(chǎn)品類型變更】、【賬戶其它信息變更】并按實際情況維護【賬戶過賬限制變更】C.【賬戶產(chǎn)品類型變更】并按實際情況維護【賬戶過賬限制變更】D.【賬戶產(chǎn)品類型變更】、【賬戶詳細信息變更】并按實際情況維護【賬戶過賬限制變更】試題答案：B47、賬戶檔案要視同機要檔案入柜管理，非相關(guān)人員不得接觸，其保管期限為賬戶撤銷后（）年。（單選題）A.5B.10C.15D.20試題答案：B48、按照規(guī)定，（）部門應(yīng)專門設(shè)立有賬戶檔案保管設(shè)施，能夠妥善的保管賬戶資料。（單選題）A.初審B.初審及復(fù)審C.復(fù)審試題答案：B49、存款人領(lǐng)取印鑒卡后經(jīng)聯(lián)系未能送回的，應(yīng)自領(lǐng)取之日起（），由經(jīng)辦人員在《重要空白憑證使用銷號登記簿》上批注“客戶領(lǐng)用未送回”字樣，經(jīng)開戶銀行有權(quán)審批人簽章確認后視同注銷處理；因存款人預(yù)留印鑒模糊不清或不規(guī)范造成印鑒卡無法正常使用的，視同作廢處理。（單選題）A.一周后B.一個月后C.兩個月后D.三月后試題答案：B50、單位客戶開立更新改造資金專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件。（單選題）A.該單位或有關(guān)部門的批文或證明B.主管部門批文C.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件D.財政部門批文試題答案：B51、單位開立固定資產(chǎn)貸款專戶，該戶的利息轉(zhuǎn)息賬戶維護正確的是（）（單選題）A.系統(tǒng)默認的固定資產(chǎn)貸款專戶B.基本賬戶C.在貸款行開立的其他結(jié)算賬戶D.其他行賬戶試題答案：C52、開戶行可以為符合開戶條件的單位開立（）基本存款賬戶。（單選題）A.一個B.兩個C.三個D.多個試題答案：A53、開立增資/驗資類臨時存款賬戶時，在賬戶管理系統(tǒng)中“人民幣結(jié)算賬戶屬性”欄位應(yīng)選擇（）（單選題）A.核準類賬戶B.報備類賬戶C.其他類賬戶試題答案：C54、單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)（僅指招待所、食堂、幼兒園）開立基本賬戶時，應(yīng)向開戶銀行出具（）（單選題）A.主管部門的批文或證明B.民辦非企業(yè)登記證書C.社會團體登記證書D.附屬機構(gòu)隸屬單位的基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)批文試題答案：D55、以下哪些人員可以擔任熱線驗證人員（）（單選題）A.前臺柜員B.大堂經(jīng)理C.保安D.業(yè)務(wù)經(jīng)理試題答案：D56、人民銀行當?shù)胤种袑τ谠趥卧熳冊扉_戶證明文件事件中提供虛假開戶申請資料欺騙人民銀行許可開立核準類銀行結(jié)算賬戶的開戶行將給予警告，并處以（）以下的罰款。（單選題）A.500元以上1萬元B.3000元以上2萬元C.5000元以上3萬元D.30000元以上5萬元試題答案：C57、民辦非企業(yè)組織開立基本賬戶時，應(yīng)向開戶銀行出具（）（單選題）A.營業(yè)執(zhí)照B.社團法人登記證書C.民辦非企業(yè)登記證書D.社會團體登記證書試題答案：C58、上門辦理印鑒預(yù)留人員應(yīng)于當日（），將已加蓋存款人預(yù)留印鑒的印鑒卡送交柜臺人員并辦理交接手續(xù)，柜臺經(jīng)辦人員在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位注明返還時間。（單選題）A.最遲不超過下一工作日B.最遲不超過兩個工作日C.最遲不超過三個工作日D.最遲不超過7工作日試題答案：A59、單位客戶開立基本建設(shè)資金專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件。（單選題）A.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件B.主管部門批文C.基本存款賬戶存款人有關(guān)證明D.財政部門批文試題答案：B60、對于一般賬戶開戶管理相關(guān)規(guī)定，下列表述正確的是（）（單選題）A.單位客戶基本存款賬戶開戶行不得為其開立一般存款賬戶B.單位客戶基本存款賬戶開戶行可根據(jù)客戶需要為其開立一般存款賬戶C.單位客戶基本存款賬戶開戶行可根據(jù)客戶需要為其最多開立1個一般存款賬戶D.單位客戶基本存款賬戶開戶行可根據(jù)客戶需要，在報經(jīng)上級行批準后，方可為其開立一般賬戶試題答案：A61、證券交易結(jié)算資金開立專用存款賬戶，需出具（）資金性證明文件。（單選題）A.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件B.主管部門批文C.證券公司或證券管理部門的證明D.雙方簽署的資金存放協(xié)議試題答案：C62、“存款人類別”及“地區(qū)代碼”如在人行賬戶管理系統(tǒng)錄入錯誤且通過人行核準開立，發(fā)現(xiàn)錯誤后正確的處理手續(xù)是（）（單選題）A.辦理賬戶變更B.辦理賬戶銷戶C.先撤銷原賬戶后再重新開戶D.換發(fā)許可證試題答案：C63、辦理印鑒變更的紙質(zhì)資料，應(yīng)于新印鑒啟用日（）提交復(fù)審部門，復(fù)審部門應(yīng)于新印鑒啟用（）完成資料審核，并在電子驗印系統(tǒng)中維護。（單選題）A.當日；日前B.當作日；次日前C.前一工作日；日前D.前一工作日；次日前試題答案：C64、凡是開立核準類賬戶，客戶需提供主要開戶證明文件的復(fù)印件（）套。（單選題）A.1B.2C.3D.4試題答案：B65、印鑒解碼片須按（）管理。（單選題）A.重要憑證B.普通憑證C.重要結(jié)算機具D.低值易耗品試題答案：C66、借款人開固定資產(chǎn)貸款專戶的，國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門有查詢權(quán)限的柜員登陸（）系統(tǒng)，打印授信執(zhí)行部發(fā)放審核模塊中“授信額度協(xié)議/授信合同信息”隨附的提款申請書交付經(jīng)辦人員。（單選題）A.CCMSB.核心銀行系統(tǒng)C.內(nèi)控合規(guī)系統(tǒng)D.人行賬戶管理系統(tǒng)試題答案：A67、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理實施細則所稱“注冊地”是指（）（單選題）A.單位客戶經(jīng)營場所在地B.單位客戶法人身份證所記載的地址C.單位客戶的營業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上記載的住所地D.單位客戶的自述的經(jīng)營地。試題答案：C68、因印鑒卡變形或殘損無法正常核印，或因系統(tǒng)核驗等原因需要以舊換新時，開戶銀行應(yīng)及時發(fā)函通知存款人，由存款人（）辦理全套印鑒卡更換手續(xù)。（單選題）A.被授權(quán)人員持銀行通知函B.被授權(quán)人員持身份證C.被授權(quán)人員持法人或負責人身份證D.被授權(quán)人試題答案：A69、復(fù)審部門辦理賬戶關(guān)戶業(yè)務(wù)，對于備案類賬戶，應(yīng)于（）在人行系統(tǒng)進行備案操作。（單選題）A.關(guān)戶當日最遲不超過次日B.關(guān)戶次日C.關(guān)戶次日最遲不超過第三日D.關(guān)戶次日最遲不超過第五日試題答案：A70、對以下賬戶名稱構(gòu)成形式表述錯誤的是（）（單選題）A.專用存款賬戶名稱可以為存款人名稱加資金性質(zhì)B.專用存款賬戶名稱可以為存款人名稱加內(nèi)設(shè)機構(gòu)C.臨時存款賬戶名稱可以為異地建筑施工單位名稱加項目部D.一般存款賬戶名稱可以為存款人名稱加內(nèi)設(shè)機構(gòu)試題答案：D71、辦理賬戶印鑒變更，初審機構(gòu)應(yīng)發(fā)起賬戶變更流程，打印印鑒卡信息并在系統(tǒng)中進行印鑒卡新增和維護，同時應(yīng)收回原印鑒卡并將其狀態(tài)維護為（），成功后提交賬戶復(fù)審機構(gòu)，并將印鑒變更紙質(zhì)資料掃描上傳。（單選題）A.作廢B.注銷C.無效D.收回試題答案：B72、因特殊原因，需網(wǎng)點員工上門辦理賬戶開戶相關(guān)手續(xù)的，須由（）審批同意。（單選題）A.網(wǎng)點負責人B.網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理或負責人C.營銷部門負責人D.國內(nèi)結(jié)算管理部門負責人E.本.行分管行領(lǐng)導(dǎo)試題答案：E73、存款人預(yù)留印鑒，應(yīng)向開戶銀行出具資料，以下說法錯誤的是（）（單選題）A.法定代表人或單位負責人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具本人有效身份證件原件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具加蓋單位公章并經(jīng)法定代表人或單位負責人簽章的授權(quán)書及其身份證件原件和被授權(quán)人身份證件原件。B.存款人應(yīng)提供相關(guān)開戶資料；C.印鑒中有權(quán)簽字人含有非法定代表人或單位負責人的，非法定代表人或單位負責人應(yīng)提供身份證件復(fù)印件；D.有權(quán)簽字人中含有非法定代表人或單位負責人的，存款人應(yīng)出具加蓋單位公章和法定代表人或單位負責人簽章的授權(quán)書試題答案：C74、開戶資料的傳遞應(yīng)由（）進行。（單選題）A.初審部門指定預(yù)先在復(fù)審部門備案的送審人員B.初審部門所有人員均可辦理C.初審部門取得賬戶管理上崗資格所的人員辦理D.初審部門業(yè)務(wù)經(jīng)理或負責人辦理試題答案：A75、凡屬需經(jīng)當?shù)厝嗣胥y行核準的銀行結(jié)算賬戶涉及客戶信息變更操作的，應(yīng)（）（單選題）A.經(jīng)人民銀行核準后，再由初審機構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進行相關(guān)客戶信息維護操作B.經(jīng)人民銀行核準后，再由初審機構(gòu)在賬戶管理系統(tǒng)進行相關(guān)客戶信息維護操作C.由初審機構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進行相關(guān)客戶信息維護操作后，由復(fù)審機構(gòu)報人民銀行核準D.由初審機構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進行相關(guān)客戶信息維護操作后，由初審機構(gòu)報人民銀行核準試題答案：A76、單位客戶其他按規(guī)定需要專項管理和使用的資金開立專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件。（單選題）A.主管部門批文B.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件C.基本存款賬戶存款人有關(guān)證明D.財政部門批文試題答案：B77、下列（）需要填寫已開立賬戶清單（單選題）A.基本戶撤銷后再次開立基本賬戶B.開立一般賬戶C.開立臨時賬戶D.驗資戶轉(zhuǎn)基本戶試題答案：A78、被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的款項，其計息規(guī)定正確是（）（單選題）A.凍結(jié)期間均應(yīng)計付利息B.凍結(jié)期間均不計付利息C.不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計付利息，在扣劃時其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計付利息，在扣劃時需手工調(diào)整利息D.不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計付利息，在扣劃時其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計付利息，在扣劃時需劃至有權(quán)機關(guān)指定賬戶試題答案：C79、以下（）專用存款賬戶需要支取現(xiàn)金，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當?shù)胤种信鷾?。（單選題）A.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng).社會保障基金C.黨、團、工會經(jīng)費D.業(yè)務(wù)支出試題答案：A80、單位客戶開立收入?yún)R繳專用存款賬戶，需出具（）作為資金性證明文件.（單選題）A.基本存款賬戶存款人有關(guān)證明B.有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門的有關(guān)文件C.財政部門批文D.主管部門批文試題答案：A81、辦理賬戶印鑒變更，初審機構(gòu)應(yīng)發(fā)起賬戶變更流程，打印印鑒卡信息并在系統(tǒng)中進行印鑒卡新增和維護，同時應(yīng)收回原印鑒卡并將其狀態(tài)維護為（），成功后提交賬戶復(fù)審機構(gòu)，并將印鑒變更紙質(zhì)資料掃描上傳。（單選題）A.作廢B.注銷C.無效D.收回試題答案：B82、初審機構(gòu)發(fā)起賬戶開戶交易后，相關(guān)賬戶資料應(yīng)于（）報送復(fù)審機構(gòu)。（單選題）A.當日內(nèi)（最晚不遲于下一工作日）B.2日內(nèi)C.3日內(nèi)D.5日內(nèi)試題答案：A83、單位開立了固定資產(chǎn)貸款專戶的，國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門按借款人設(shè)置（），對轉(zhuǎn)入的貸款資金流向進行專項記錄。（單選題）A.自主支付臺賬B.轉(zhuǎn)賬流水臺賬C.大額熱線臺賬D.日志試題答案：A84、由本機構(gòu)其他柜員繼續(xù)處理該業(yè)務(wù)應(yīng)點擊什么按鈕，放棄當前業(yè)務(wù)應(yīng)點擊什么按鈕，暫不處理當前業(yè)務(wù)應(yīng)點擊什么按鈕（）（單選題）A.【終止業(yè)務(wù)】【取消處理】【提交復(fù)審】B.【取消處理】【終止業(yè)務(wù)】【關(guān)閉】C.【取消處理】【提交復(fù)審】【關(guān)閉】D.【終止業(yè)務(wù)】【提交復(fù)審】【關(guān)閉】試題答案：B二、多選題（127題）1、以下關(guān)于印鑒說法正確的是（）（多選題）A.存款人預(yù)留印鑒時應(yīng)遵循柜臺辦理原則，整個過程須在有效監(jiān)控范圍內(nèi)?？瞻子¤b卡交與客戶加蓋后應(yīng)在三聯(lián)空白印鑒卡騎縫處加蓋賬戶管理業(yè)務(wù)公用章。B.開戶銀行在受理印鑒變更業(yè)務(wù)時，應(yīng)同時收回原印鑒卡片（存款人留存聯(lián)），連同原印鑒卡片其他聯(lián)次，加蓋注銷戳記并批注注銷日期后不遲于第11個工作日（有特殊規(guī)定的除外）將已注銷的印鑒卡片與相關(guān)變更資料一并歸入賬戶資料中保管。C.遺失公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)出具司法部門證明。D.遺失有權(quán)簽字人個人名章的，應(yīng)出具個人遺失申明。E.因單位公章遺失無法在上述證明材料上加蓋單位公章的，應(yīng)由法定代表人或單位負責人簽章。試題答案：A,B,C,E2、未獲得工商行政管理部門核準登記或增資登記的單位，在驗資期滿后，應(yīng)向開戶行申請撤銷注冊驗資或增資驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金處理正確的是（）（多選題）A.賬戶資金應(yīng)退還給原出資人賬戶B.驗資資金如以現(xiàn)金方式存入且客戶要求退回現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件C.賬戶資金可以轉(zhuǎn)入出資人指定賬號D.賬戶資金可由出資人直接提取現(xiàn)金試題答案：A,B3、初、復(fù)審部門應(yīng)注意每日查詢（），確保賬戶復(fù)審系統(tǒng)處理的時效性。（多選題）A.初（復(fù)）審待處理任務(wù)隊列B.賬戶流轉(zhuǎn)查詢C.賬戶組合查詢D.業(yè)務(wù)檢查記錄查詢試題答案：A,B,C4、初審部門應(yīng)在賬戶資料復(fù)印件上逐份加蓋（）（多選題）A.經(jīng)辦名章B.復(fù)核名章C.賬戶管理業(yè)務(wù)公章D.與原件核對一致章試題答案：A,B,C,D5、復(fù)審部門接到初審部門報送的存款人開戶資料，應(yīng)于（）完成對其完整性、合規(guī)性進行復(fù)審。（多選題）A.當日B.最晚不遲于下一工作日C.3個工作日內(nèi)試題答案：A,B6、以下哪些業(yè)務(wù)可不進行實地調(diào)查：（）（多選題）A.單位名稱變更B.注冊資金變更C.法定代表人或單位負責人變更D.單位電話變更試題答案：A,B,C,D7、在辦理業(yè)務(wù)時如果完全客戶責任導(dǎo)致沖正交易，以下做法正確的是（）（多選題）A.若客戶未離開柜臺就提出沖正要求，柜員應(yīng)收回客戶回單。B.審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，確認無誤后，柜員可直接為客戶辦理沖正。C.若客戶已離開柜臺或隔日提出要求，不允許辦理沖正。D.拒絕辦理因客戶責任導(dǎo)致的沖正交易。試題答案：A,B,C8、確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預(yù)留的，應(yīng)由存款人填寫《中國銀行股份有限公司四川省分行空白印鑒卡申領(lǐng)單》，初審部門應(yīng)進行以下操作（）（多選題）A.開戶銀行經(jīng)辦人員應(yīng)審核單位來人結(jié)算專人身份B.在四張空白印鑒卡騎縫處加蓋賬戶業(yè)務(wù)專用章C.在柜臺錄像監(jiān)控下填寫賬戶名稱等要素D.在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位與客戶簽收E.不得將未填寫賬戶信息的空白印鑒卡交由存款人帶回試題答案：A,B,C,D,E9、以下（）需熱線驗證。（多選題）A.對單筆轉(zhuǎn)賬支付超過100萬元（含）以上的大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)B.對單筆超過50萬（含）以上的大額現(xiàn)金支付C.當日發(fā)生的，在規(guī)定限額以內(nèi)但符合反洗錢相關(guān)規(guī)定的頻繁異常轉(zhuǎn)賬、大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)D.收款人為財政局/國庫、有權(quán)機關(guān)扣劃、驗（增）資賬戶轉(zhuǎn)存基本存款賬戶或原路退回業(yè)務(wù)E.新開戶發(fā)生的首筆轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)試題答案：A,B,C,E10、關(guān)于對賬戶“正式開立之日”描述錯誤的是（）（多選題）A.對于核準類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為中國人民銀行當?shù)胤种械暮藴嗜掌?。B.對于核準類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行在業(yè)務(wù)系統(tǒng)開立賬戶的日期。C.對于備案類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行在業(yè)務(wù)系統(tǒng)開立賬戶的日期。D.對于備案類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行在人行賬戶管理系統(tǒng)備案的日期。試題答案：B,D11、某機關(guān)擬在某行開立基本存款賬戶，需要提供的手續(xù)包括（）（多選題）A.營業(yè)執(zhí)照B.政府人事部門或編制委員會的批文C.稅務(wù)登記證D.財政部門批文E.事業(yè)法人登記證書試題答案：B,D12、賬戶業(yè)務(wù)發(fā)起部門客戶經(jīng)理應(yīng)嚴格按照“了解你的客戶”和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，對客戶應(yīng)履行下列哪些職責（）（多選題）A.進行實地調(diào)查B.撰寫調(diào)查報告C.對實地調(diào)查的情況及報告的真實性負責D.對賬戶資料的合規(guī)性以及真實性負責試題答案：A,B,C13、人民幣單位結(jié)算賬戶在復(fù)審管理系統(tǒng)中對原核心系統(tǒng)基本、一般、專用和臨時賬戶四大類基礎(chǔ)上細分為基本賬戶、一般賬戶、預(yù)算專用賬戶、非預(yù)算專用賬戶以及（）八類賬戶。（多選題）A.臨時機構(gòu)臨時賬戶B.特殊專用賬戶C.非臨時機構(gòu)臨時賬戶D.金融機構(gòu)賬戶E.增資/驗資類臨時賬戶試題答案：A,B,C,E14、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理，在開立專用賬戶時，除出具開立基本戶所需資料外，還應(yīng)出具以下證明文件（）（多選題）A.申請開立人民幣特殊賬戶的應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件。B.申請開立人民幣結(jié)算資金賬戶應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證，無須出具基本存款賬戶開戶許可證。C.國家發(fā)展和改革委員會、國家外匯管理局批準其從事處置受讓不良債權(quán)的有關(guān)文件。D.國家發(fā)展和改革委員會、證券監(jiān)督管理委員會批準其發(fā)行人民幣債券的有關(guān)文件。試題答案：A,B15、對建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶的正確表述有（）。（多選題）A.應(yīng)出具建筑施工及安裝單位負責人的身份證件B.應(yīng)出具項目部負責人的身份證件C.應(yīng)出具建筑施工及安裝單位授權(quán)該項目部開戶的授權(quán)書D.建筑施工及安裝單位應(yīng)出具授權(quán)書，授權(quán)書中應(yīng)載明：項目部名稱、項目部負責人姓名，以及項目部因賬戶開立、使用和撤銷而產(chǎn)生的所有法律責任由該建筑施工及安裝單位承擔等內(nèi)容試題答案：A,B,C,D16、以下（）情況，賬戶可不執(zhí)行“三日生效”制度。（多選題）A.同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶B.開立驗資賬戶及開立增資賬戶C.注冊驗資賬戶驗資成功后轉(zhuǎn)入在同一銀行營業(yè)機構(gòu)開立的基本賬戶D.注冊驗資賬戶驗資成功后轉(zhuǎn)入在不同銀行營業(yè)機構(gòu)開立的基本賬戶試題答案：A,B,C17、賬戶檔案資料調(diào)閱，必須履行下列（）調(diào)閱手續(xù)。（多選題）A.報經(jīng)復(fù)審部門負責人審批同意B.賬戶管理人員同意后，均可調(diào)閱C.需在賬戶檔案管理人員陪同下方可調(diào)閱，并應(yīng)記錄備案D.賬戶檔案資料除法律規(guī)定的有權(quán)部門外，一律不得復(fù)印E.部門調(diào)閱均可復(fù)印試題答案：A,C,D18、沒有使用支付密碼的賬戶應(yīng)作為風險賬戶管理，應(yīng)采取以下哪些措施用于風險控制（）（多選題）A.應(yīng)采用在印鑒片批注等方式登記備查并另冊保管。B.在出售重要空白憑證、結(jié)算支付環(huán)節(jié)，嚴格執(zhí)行結(jié)算專人、大額熱線驗證、逐級授權(quán)審批等制度規(guī)定。C.加強與客戶賬戶的對賬。D.可根據(jù)客戶實際選擇的支付方式，采用限制其支票、電匯、匯（本）票申請書領(lǐng)購使用等方式，實行賬戶差異化風險管理。試題答案：A,B,C,D19、復(fù)審部門職責包括（）（多選題）A.負責對初審部門提交的存款人各類賬戶資料進行復(fù)審，并對資料的完整性、合規(guī)性負責。B.負責人民銀行賬戶管理系統(tǒng)的錄入及維護。C.賬戶資料經(jīng)復(fù)審合格后，統(tǒng)一并及時向人民銀行報送賬戶資料。D.負責賬戶資料的保管、調(diào)閱。E.負責按季對初審部門人民幣單位銀行結(jié)算賬戶初審工作進行統(tǒng)計、分析、通報及督促整改，并將有關(guān)情況報送上級行國內(nèi)結(jié)算管理部門，同時按季填報賬戶集中上收復(fù)審情況報告模版。試題答案：A,B,C,D,E20、確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預(yù)留的，應(yīng)由存款人填寫《中國銀行股份有限公司四川省分行空白印鑒卡申領(lǐng)單》，初審部門應(yīng)進行以下操作（）（多選題）A.開戶銀行經(jīng)辦人員應(yīng)審核單位來人結(jié)算專人身份B.在四張空白印鑒卡騎縫處加蓋賬戶業(yè)務(wù)專用章C.在柜臺錄像監(jiān)控下填寫賬戶名稱等要素D.在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位與客戶簽收E.不得將未填寫賬戶信息的空白印鑒卡交由存款人帶回試題答案：A,B,C,D,E21、下列賬戶金鑰匙業(yè)務(wù)，描述組合正確的是（）（多選題）A.約定組合印鑒類B.約定業(yè)務(wù)金額類C.約定共同組合類D.約定業(yè)務(wù)類型類E.特殊約定組合類試題答案：A,B,D,E22、以下關(guān)于“嚴禁新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”說法正確的是（）（多選題）A.新開戶執(zhí)行雙人上門實地調(diào)查過程中，如選擇拍攝開戶單位辦公環(huán)境，應(yīng)注意拍攝能證明開戶單位辦公環(huán)境的標志作為合影依據(jù)。B.實地調(diào)查人員需取得與開戶單位的合影信息后，應(yīng)將影像資料使用A4紙張打印后隨賬戶資料一并保管。C.對異地賬戶注冊地實地調(diào)查確有困難的，可對單位在本地的經(jīng)營場所進行實地調(diào)查，并在實地調(diào)查報告中加以說明。D.“個體工商戶”可不適用本條規(guī)定。試題答案：A,B,C,D23、下列哪些專用存款賬戶可以取現(xiàn)且不經(jīng)人民銀行審批。（）（多選題）A.證券交易結(jié)算資金B(yǎng).本地建筑施工單位開立專用存款賬戶C.黨、團、工會經(jīng)費等專用存款賬戶D.業(yè)務(wù)支出專用存款賬戶E.更新改造資金試題答案：B,C,D24、沒有使用支付密碼的賬戶應(yīng)作為風險賬戶管理，應(yīng)采取以下哪些措施用于風險控制（）（多選題）A.應(yīng)采用在印鑒片批注等方式登記備查并另冊保管。B.在出售重要空白憑證、結(jié)算支付環(huán)節(jié)，嚴格執(zhí)行結(jié)算專人、大額熱線驗證、逐級授權(quán)審批等制度規(guī)定。C.加強與客戶賬戶的對賬。D.可根據(jù)客戶實際選擇的支付方式，采用限制其支票、電匯、匯（本）票申請書領(lǐng)購使用等方式，實行賬戶差異化風險管理。試題答案：A,B,C,D25、對于以下（）無需熱線驗證。（多選題）A.進口項下購付匯業(yè)務(wù)、國內(nèi)信用證項下付款業(yè)務(wù)及工程項下購付匯業(yè)務(wù)B.客戶與銀行簽訂了網(wǎng)上銀行支付協(xié)議，由客戶端發(fā)起的網(wǎng)上銀行支付業(yè)務(wù)C.與客戶簽訂了理財協(xié)議按協(xié)議劃款業(yè)務(wù)D.繳納稅款業(yè)務(wù)E.歸還銀行貸款業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)存銀行定期存款業(yè)務(wù)、劃轉(zhuǎn)銀行保證金業(yè)務(wù)F.購買重要空白憑證試題答案：A,B,C,D,E26、下列哪些專用存款賬戶可以取現(xiàn)且不經(jīng)人民銀行審批。（）（多選題）A.證券交易結(jié)算資金B(yǎng).本地建筑施工單位開立專用存款賬戶C.黨、團、工會經(jīng)費等專用存款賬戶D.業(yè)務(wù)支出專用存款賬戶E.更新改造資金試題答案：B,C,D27、為加強印鑒卡、賬戶資料交接等重要環(huán)節(jié)的風險控制，應(yīng)（）（多選題）A.加強印鑒卡片的管理和控制，嚴禁將印鑒卡片交予非授權(quán)人員。B.開戶成功或不成功退回客戶資料，賬戶資料及印鑒卡片須由客戶方有權(quán)人員簽收取回，開戶機構(gòu)應(yīng)比照開戶人員身份確認要求核對來人身份，并提示客戶對印鑒卡當場進行核對。C.對公賬戶開戶資料的傳遞和保管應(yīng)由專人辦理。D.對公賬戶開戶資料的應(yīng)做好傳遞環(huán)節(jié)的交接簽收，確保開戶審批流程的連續(xù)性，防止開戶資料被掉包。試題答案：A,B,C,D28、營業(yè)網(wǎng)點受理客戶銷戶申請，為確保人行賬戶系統(tǒng)銷戶成功，應(yīng)對以下事項進行審查（）（多選題）A.對核準類賬戶銷戶必須收回開戶許可證正本，不能交回的必須出具遺失證明（登報作遺失聲明和承諾書）。B.基本存款賬戶因“轉(zhuǎn)戶”銷戶的，銷戶申請書上應(yīng)正確填寫“轉(zhuǎn)戶銷戶”。C.對于基本存款賬戶非轉(zhuǎn)戶原因銷戶的，應(yīng)要求存款人憑基本存款賬戶開戶許可證、存款人密碼，在基本戶開戶行打印《已開立結(jié)算賬戶清單》，清單反映無其他輔助類賬戶的，再辦理基本存款賬戶的銷戶。D.如存款人密碼遺失，無法打印《已開立結(jié)算賬戶清單》的，存款人可直接或通過基本戶開戶行向當?shù)厝嗣胥y行申請密碼重置。試題答案：A,B,C,D29、下列（）單位銀行結(jié)算賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準并頒發(fā)開戶許可證后方可辦理開戶。（多選題）A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時存款賬戶（因注冊驗資開立的除外）D.預(yù)算單位開立的專用存款賬戶E.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣單位銀行結(jié)算資金賬戶試題答案：A,C,D,E30、備案類賬戶如需在凍結(jié)到期日前辦理驗資/增資賬戶手工解凍，或因誤輸入“凍結(jié)到期日”需要進行更改的，下列說法正確的是（）（多選題）A.需調(diào)用440交易查詢出該筆凍結(jié)交易的狀態(tài)及流水編號B.需調(diào)用9082交易錄入需解凍賬戶賬號、原凍結(jié)日期、原凍結(jié)流水號及原凍結(jié)原因C.需更改“凍結(jié)到期日”的，應(yīng)在手工解凍交易完成后重新辦理凍結(jié)交易D.需更改“凍結(jié)到期日”的，無需解凍可直接重新辦理凍結(jié)交易試題答案：A,B,C31、初審部門職責包括（）（多選題）A.初審部門負責對存款人提供的各類人民幣單位銀行結(jié)算賬戶資料、以及與賬戶信息相關(guān)的其他資料進行初審，預(yù)留銀行印鑒等，并對資料的真實性負責。B.負責在核心銀行系統(tǒng)及賬戶復(fù)審管理系統(tǒng)中錄入客戶及賬戶信息。C.負責報送賬戶資料及印鑒卡的真實性、完整性、合規(guī)性、及時性，若因以上原因造成賬戶復(fù)審未通過的，初審部門應(yīng)承擔由此造成賬戶無法及時啟用的責任。D.負責人民銀行賬戶管理系統(tǒng)的錄入及維護。試題答案：A,B,C32、下列存款人分類別應(yīng)出具的主要證明文件描述正確的有（）（多選題）A.企業(yè)法人出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本B.個體工商戶出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本C.預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具事業(yè)法人登記證書正本和財政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位出具事業(yè)單位法人證書正本E.民辦非企業(yè)組織出具民辦非企業(yè)單位登記證書正本試題答案：A,B,C,D,E33、實地調(diào)查報告應(yīng)如實反映調(diào)查情況，除其他監(jiān)管部門要求外，內(nèi)容必須包含但不限以下內(nèi)容（）（多選題）A.單位組織架構(gòu)B.經(jīng)營（辦公）地址和電話、經(jīng)營范圍和規(guī)模C.法定代表人或單位負責人、結(jié)算專人、客戶兩個熱線聯(lián)系主管姓名、電話的核實情況D.調(diào)查報告要注明調(diào)查人姓名，明確有“同意”或“不同意”開戶的意見試題答案：A,B,C,D34、下列單位臨時存款賬戶年檢需提供資料表述正確的是（）（多選題）A.單位銀行結(jié)算賬戶年檢申請表B.臨時存款賬戶開戶許可證C.臨時機構(gòu)提供其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文D.異地建筑施工及安裝單位提供施工、安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同和基本存款賬戶年檢結(jié)論書E.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位提供臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文和基本存款賬戶年檢結(jié)論書試題答案：A,B,C,D,E35、以下（）需熱線驗證。（多選題）A.對單筆轉(zhuǎn)賬支付超過100萬元（含）以上的大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)B.對單筆超過50萬（含）以上的大額現(xiàn)金支付C.當日發(fā)生的，在規(guī)定限額以內(nèi)但符合反洗錢相關(guān)規(guī)定的頻繁異常轉(zhuǎn)賬、大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)D.收款人為財政局/國庫、有權(quán)機關(guān)扣劃、驗（增）資賬戶轉(zhuǎn)存基本存款賬戶或原路退回業(yè)務(wù)E.新開戶發(fā)生的首筆轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)試題答案：A,B,C,E36、復(fù)審部門接到初審部門報送的存款人開戶資料，應(yīng)于（）完成對其完整性、合規(guī)性進行復(fù)審。（多選題）A.當日B.最晚不遲于下一工作日C.3個工作日內(nèi)試題答案：A,B37、賬戶業(yè)務(wù)發(fā)起部門客戶經(jīng)理應(yīng)嚴格按照“了解你的客戶”和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，對客戶應(yīng)履行下列哪些職責（）（多選題）A.進行實地調(diào)查B.撰寫調(diào)查報告C.對實地調(diào)查的情況及報告的真實性負責D.對賬戶資料的合規(guī)性以及真實性負責試題答案：A,B,C38、在辦理業(yè)務(wù)時如果完全客戶責任導(dǎo)致沖正交易，以下做法正確的是（）（多選題）A.若客戶未離開柜臺就提出沖正要求，柜員應(yīng)收回客戶回單。B.審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，確認無誤后，柜員可直接為客戶辦理沖正。C.若客戶已離開柜臺或隔日提出要求，不允許辦理沖正。D.拒絕辦理因客戶責任導(dǎo)致的沖正交易。試題答案：A,B,C39、開戶銀行應(yīng)雙人審核存款人預(yù)留的印鑒卡要素包括以下內(nèi)容（）（多選題）A.所載簽章是否正確、清晰B.印鑒卡背面單位公章是否與開戶申請書上的單位公章一致C.印鑒卡是否為本.行發(fā)放D.各聯(lián)印鑒卡內(nèi)容騎縫章是否一致等試題答案：A,B,C,D40、下列（）是企業(yè)在銀行開立基本存款賬戶需要提交的所有申請資料。（多選題）A.開戶申請書B.營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本C.賬戶管理綜合協(xié)議D.法定代表人或單位負責人身份證件，代辦人身份證件及授權(quán)書（如有）、結(jié)算專人身份證件、照片及授權(quán)書，熱線驗證人身份證件及授權(quán)書E.印鑒卡及印鑒卡中被授權(quán)簽字人身份證件，被授權(quán)簽字人如不是存款人的法定代表人或單位負責人，出具的授權(quán)書試題答案：A,B,C,D,E41、以下（）情況，賬戶可不執(zhí)行“三日生效”制度。（多選題）A.同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶B.開立驗資賬戶及開立增資賬戶C.注冊驗資賬戶驗資成功后轉(zhuǎn)入在同一銀行營業(yè)機構(gòu)開立的基本賬戶D.注冊驗資賬戶驗資成功后轉(zhuǎn)入在不同銀行營業(yè)機構(gòu)開立的基本賬戶試題答案：A,B,C42、為加強印鑒卡、賬戶資料交接等重要環(huán)節(jié)的風險控制，應(yīng)（）（多選題）A.加強印鑒卡片的管理和控制，嚴禁將印鑒卡片交予非授權(quán)人員。B.開戶成功或不成功退回客戶資料，賬戶資料及印鑒卡片須由客戶方有權(quán)人員簽收取回，開戶機構(gòu)應(yīng)比照開戶人員身份確認要求核對來人身份，并提示客戶對印鑒卡當場進行核對。C.對公賬戶開戶資料的傳遞和保管應(yīng)由專人辦理。D.對公賬戶開戶資料的應(yīng)做好傳遞環(huán)節(jié)的交接簽收，確保開戶審批流程的連續(xù)性，防止開戶資料被掉包。試題答案：A,B,C,D43、解碼片在使用過程中由于損壞（丟失、丟失找回）等原因無法繼續(xù)使用的，下列處理正確的是（）（多選題）A.在《重要機具登記薄》“備注”欄位登記相關(guān)原因B.對已損壞的應(yīng)逐級上繳至省分行統(tǒng)一銷毀C.對丟失的，應(yīng)首先采取有效措施防止風險，并立即逐級上報至省分行D.原丟失的解碼片找回時，各行應(yīng)自行納入待銷毀機具進行保管E.片損壞或丟失后，各機構(gòu)可按照相關(guān)要求重新申領(lǐng)試題答案：A,B,C,E44、對于因其他結(jié)算需要申請異地開立一般結(jié)算賬戶的，客戶除應(yīng)向開戶行出具開立基本戶規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)提供下列哪些資料（）。（多選題）A.基本戶開戶許可證B.提供說明具體結(jié)算用途并加蓋公章的正式公函C.購銷合同或合作意向書D.上級主管部門批文試題答案：A,B,C45、有權(quán)機關(guān)審理或執(zhí)行案件，對查處的經(jīng)濟犯罪案件作出免于起訴、不予起訴、撤銷案件和結(jié)案處理的決定，在執(zhí)行時，需要銀行協(xié)助扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體的銀行存款。必須出具以下證明文件（）（多選題）A.縣級（含）以上有權(quán)機關(guān)簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書”等法律、法規(guī)要求提供的法律文書。B.附人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書、調(diào)解書、支付令、制裁決定或行政機關(guān)的行政處罰決定書。C.本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當憑此立即扣劃單位的有關(guān)存款。D.扣劃單位的證明文件。試題答案：A,B,C46、存款人銷戶時，應(yīng)同時辦理預(yù)留印鑒注銷（）手續(xù)。（多選題）A.預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷”戳記，注明注銷日期（應(yīng)為銷戶受理日的次日），歸入賬戶資料檔案中保管。B.預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷”戳記，注明注銷日期（應(yīng)為銷戶受理日的當日），歸入賬戶資料檔案中保管。C.存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時，開戶銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書面說明，并承諾承擔由此引起的一切經(jīng)濟、法律責任。D.存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時，開戶銀行應(yīng)要求其出具法人或負責人的書面說明，并承諾承擔由此引起的一切經(jīng)濟、法律責任。試題答案：A,C47、下列單位基本賬戶年檢需提供資料表述正確的是（）（多選題）A.單位銀行結(jié)算賬戶年檢申請表及基本存款賬戶開戶許可證B.企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個體工商戶經(jīng)年檢后的營業(yè)執(zhí)照C.社會團體經(jīng)年檢后的社會團體登記證書D.民辦非企業(yè)組織經(jīng)年檢后的民辦非企業(yè)登記證書E.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)提供稅務(wù)登記證試題答案：A,B,C,D,E48、對于因其他結(jié)算需要申請異地開立一般結(jié)算賬戶的，客戶除應(yīng)向開戶行出具開立基本戶規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)提供下列哪些資料（）。（多選題）A.基本戶開戶許可證B.提供說明具體結(jié)算用途并加蓋公章的正式公函C.購銷合同或合作意向書D.上級主管部門批文試題答案：A,B,C49、存款人銷戶時，應(yīng)同時辦理預(yù)留印鑒注銷（）手續(xù)。（多選題）A.預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷”戳記，注明注銷日期（應(yīng)為銷戶受理日的次日），歸入賬戶資料檔案中保管。B.預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷”戳記，注明注銷日期（應(yīng)為銷戶受理日的當日），歸入賬戶資料檔案中保管。C.存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時，開戶銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書面說明，并承諾承擔由此引起的一切經(jīng)濟、法律責任。D.存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時，開戶銀行應(yīng)要求其出具法人或負責人的書面說明，并承諾承擔由此引起的一切經(jīng)濟、法律責任。試題答案：A,C50、下列銀行熱線驗證人員，描述正確的是（）（多選題）A.一般情況下，熱線驗證人員由網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理擔任，對于業(yè)務(wù)量大的網(wǎng)點可增加專人進行熱線驗證。B.上級授權(quán)審批人對所授權(quán)支付業(yè)務(wù)有疑問的，應(yīng)由二級或一級授權(quán)審批人再次與客戶進行熱線驗證，確認該筆業(yè)務(wù)的真實性。C.網(wǎng)點對公柜員以及事中監(jiān)督均可擔任熱線驗證。D.嚴禁前臺業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、大堂經(jīng)理擔任熱線驗證人員。試題答案：A,B,D51、關(guān)于對賬戶“正式開立之日”描述錯誤的是（）（多選題）A.對于核準類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為中國人民銀行當?shù)胤种械暮藴嗜掌?。B.對于核準類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行在業(yè)務(wù)系統(tǒng)開立賬戶的日期。C.對于備案類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行在業(yè)務(wù)系統(tǒng)開立賬戶的日期。D.對于備案類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行在人行賬戶管理系統(tǒng)備案的日期。試題答案：B,D52、初審部門應(yīng)在賬戶資料復(fù)印件上逐份加蓋（）（多選題）A.經(jīng)辦名章B.復(fù)核名章C.賬戶管理業(yè)務(wù)公章D.與原件核對一致章試題答案：A,B,C,D53、下列單位專用存款賬戶年檢需提供資料表述正確的是（）（多選題）A.單位銀行結(jié)算賬戶年檢申請表B.實行預(yù)算管理的單位存款人應(yīng)提供專用存款賬戶開戶許可證和財政部門年檢證明C.實行非預(yù)算管理的存款人提供主管部門的批文和基本存款賬戶年檢結(jié)論書D.本地建筑施工單位存款人提供主管部門的批文或建筑施工安裝合同和基本存款賬戶年檢結(jié)論書試題答案：A,B,C,D54、開立固定資產(chǎn)貸款專戶借款人向開戶行國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門提交（）（多選題）A.開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書B.基本存款賬戶開戶資料C.基本存款賬戶開戶許可證正本及復(fù)印件等相關(guān)資料；D.上級管理部門的批復(fù)試題答案：A,B,C55、以下哪些業(yè)務(wù)可不進行實地調(diào)查：（）（多選題）A.單位名稱變更B.注冊資金變更C.法定代表人或單位負責人變更D.單位電話變更試題答案：A,B,C,D56、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶涉及（）事項變更的，其客戶信息維護仍在核心銀行系統(tǒng)進行操作，但相關(guān)賬戶資料仍需報送復(fù)審部門復(fù)審，同時初審機構(gòu)還需發(fā)起賬戶變更流程，將紙質(zhì)資料掃描后提交復(fù)審。（多選題）A.單位客戶名稱B.法定代表人或主要負責人C.取現(xiàn)有效期及累計取現(xiàn)限額D.證件種類和號碼E.注冊資金、地址、郵編或電話等客戶信息變更試題答案：A,B,D,E57、單位預(yù)留熱線驗證聯(lián)系人時，應(yīng)出具（）（多選題）A.法定代表人或單位負責人身份證件B.熱線驗證聯(lián)系人授權(quán)書C.授權(quán)書應(yīng)記載被授權(quán)人姓名、職務(wù)、移動電話、辦公電話D.初審部門審核無誤后在印鑒卡片上進行批注E.上級主管部門同意授權(quán)書試題答案：A,B,C,D58、中國銀行股份有限公司人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理實施細則所稱單位客戶是指在中國銀行開立銀行結(jié)算賬戶的（）及其他組織以及個體工商戶。（多選題）A.機關(guān)B.團體C.部隊D.企業(yè)E.事業(yè)單位試題答案：A,B,C,D,E59、有權(quán)機關(guān)審理或執(zhí)行案件，對查處的經(jīng)濟犯罪案件作出免于起訴、不予起訴、撤銷案件和結(jié)案處理的決定，在執(zhí)行時，需要銀行協(xié)助扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體的銀行存款。必須出具以下證明文件（）（多選題）A.縣級（含）以上有權(quán)機關(guān)簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書”等法律、法規(guī)要求提供的法律文書。B.附人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書、調(diào)解書、支付令、制裁決定或行政機關(guān)的行政處罰決定書。C.本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當憑此立即扣劃單位的有關(guān)存款。D.扣劃單位的證明文件。試題答案：A,B,C60、人民銀行開戶證可以分為（）（多選題）A.基本存款賬戶開戶許可證B.臨時存款賬戶開戶許可證C.專用存款賬戶開戶許可證D.一般存款賬戶開戶許可證試題答案：A,B,C61、按照人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，單位客戶下列信息變更后，應(yīng)申請向開戶行辦理變更手續(xù)（）（多選題）A.單位客戶的名稱B.單位客戶的法定代表人或主要負責人C.證件種類和號碼；D.注冊資金等信息E.地址、郵編或電話F.經(jīng)營范圍試題答案：A,B,C,D,E62、在賬戶資料審核中，明知單位賬戶證明文件不合規(guī)，存在明顯缺陷仍為其報送賬戶資料或開立賬戶的給予（）（多選題）A.通報批評。B.情節(jié)嚴重的，暫停賬戶行開戶資格。C.對相關(guān)責任人按《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》的有關(guān)規(guī)定進行處罰，并在內(nèi)控考核系統(tǒng)進行扣分處理。試題答案：A,B,C63、某機關(guān)擬在某行開立基本存款賬戶，需要提供的手續(xù)包括（）（多選題）A.營業(yè)執(zhí)照B.政府人事部門或編制委員會的批文C.稅務(wù)登記證D.財政部門批文E.事業(yè)法人登記證書試題答案：B,D64、按照人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，單位客戶下列信息變更后，應(yīng)申請向開戶行辦理變更手續(xù)（）（多選題）A.單位客戶的名稱B.單位客戶的法定代表人或主要負責人C.證件種類和號碼；D.注冊資金等信息E.地址、郵編或電話F.經(jīng)營范圍試題答案：A,B,C,D,E65、下列存款人分類別應(yīng)出具的主要證明文件描述正確的有（）（多選題）A.企業(yè)法人出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本B.個體工商戶出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本C.預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具事業(yè)法人登記證書正本和財政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位出具事業(yè)單位法人證書正本E.民辦非企業(yè)組織出具民辦非企業(yè)單位登記證書正本試題答案：A,B,C,D,E66、印鑒卡的所有記載事項必須清晰，以下為不可更改事項的是（）（多選題）A.簽章式樣B.賬戶名稱C.賬號D.使用說明E.啟用日期試題答案：A,B,C,D,E67、賬戶檔案資料調(diào)閱，必須履行下列（）調(diào)閱手續(xù)。（多選題）A.報經(jīng)復(fù)審部門負責人審批同意B.賬戶管理人員同意后，均可調(diào)閱C.需在賬戶檔案管理人員陪同下方可調(diào)閱，并應(yīng)記錄備案D.賬戶檔案資料除法律規(guī)定的有權(quán)部門外，一律不得復(fù)印E.部門調(diào)閱均可復(fù)印試題答案：A,C,D68、企業(yè)開立注冊驗資賬戶需提供的資料（）（多選題）A.應(yīng)提交工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文B.出資人為單位的提交其基本賬戶開戶許可證和營業(yè)執(zhí)照C.出資人為單位的提交其基本賬戶機構(gòu)代碼證D.出資人為單位的提交其稅務(wù)登記證E.股東會或董事會決議等證明文件試題答案：A,B69、辦理單位客戶主動撤銷銀行結(jié)算賬戶的，除應(yīng)填寫《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》，注明銷戶原因。開戶行審核后，下列（）情況不能辦理銷戶。（多選題）A.已交回所有未用空白重要憑證，抄列清單并加蓋單位公章或預(yù)留簽章B.已提交正式公函C.如無法附“未按規(guī)定交回未用重要空白憑證清單”的，客戶已在公函中說明理由D.客戶在銀行尚有扣罰款項未了結(jié)E.有中國銀行已承兌的銀行承兌匯票和應(yīng)承付的托收承付憑證未了結(jié)試題答案：D,E70、備案類賬戶如需在凍結(jié)到期日前辦理驗資/增資賬戶手工解凍，或因誤輸入“凍結(jié)到期日”需要進行更改的，下列說法正確的是（）（多選題）A.需調(diào)用440交易查詢出該筆凍結(jié)交易的狀態(tài)及流水編號B.需調(diào)用9082交易錄入需解凍賬戶賬號、原凍結(jié)日期、原凍結(jié)流水號及原凍結(jié)原因C.需更改“凍結(jié)到期日”的，應(yīng)在手工解凍交易完成后重新辦理凍結(jié)交易D.需更改“凍結(jié)到期日”的，無需解凍可直接重新辦理凍結(jié)交易試題答案：A,B,C71、復(fù)審部門對送交的所有資料復(fù)審后，在送審單上簽署意見，并加蓋（）（多選題）A.經(jīng)辦、復(fù)核名章B.賬戶復(fù)審專用章。C.部門領(lǐng)導(dǎo)以及分管行長名章試題答案：A,B72、對以下（）資金進行專項管理，可以開立專用存款賬戶。（多選題）A.基本存款賬戶存款人派出機構(gòu)業(yè)務(wù)支出資金B(yǎng).證券交易結(jié)算資金C.社會保障基金D.本地建筑施工單位專項管理和使用的資金E.工會經(jīng)費試題答案：A,B,C,D,E73、以下關(guān)于企業(yè)年金受托人為企業(yè)年金理事會的賬戶說法正確的是（）（多選題）A.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照。B.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的稅務(wù)登記證。C.基本存款賬戶開戶許可證、企業(yè)成立年金理事會公章或財務(wù)專用章加其主要負責人或授權(quán)的經(jīng)辦人名章。D.企業(yè)年金賬戶名稱應(yīng)與預(yù)留銀行簽章一致。E.受托人為符合國家規(guī)定的法人受托機構(gòu)的，開戶證明文件以及預(yù)留銀行簽章，按照企業(yè)法人開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定辦理。試題答案：A,B,C,D,E74、復(fù)審部門職責包括（）（多選題）A.負責對初審部門提交的存款人各類賬戶資料進行復(fù)審，并對資料的完整性、合規(guī)性負責。B.負責人民銀行賬戶管理系統(tǒng)的錄入及維護。C.賬戶資料經(jīng)復(fù)審合格后，統(tǒng)一并及時向人民銀行報送賬戶資料。D.負責賬戶資料的保管、調(diào)閱。E.負責按季對初審部門人民幣單位銀行結(jié)算賬戶初審工作進行統(tǒng)計、分析、通報及督促整改，并將有關(guān)情況報送上級行國內(nèi)結(jié)算管理部門，同時按季填報賬戶集中上收復(fù)審情況報告模版。試題答案：A,B,C,D,E75、注冊驗資臨時存款賬戶如遇多個出資人，其預(yù)留印鑒章方式為（）（多選題）A.其中一個出資人簽章B.其中兩個出資人簽章C.全體出資人簽章D.全體出資人共同出具的委托授權(quán)書同意的某一個或部分出資人的簽章試題答案：C,D76、開戶行為單位客戶開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱保持一致，但下列情形除外（）（多選題）A.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱，其預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是單位客戶與銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。B.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。C.非獨立核算單位或派出機構(gòu)因收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出需開立的專用存款賬戶，其賬戶名稱可以使用其隸屬單位的名稱，也可以使用隸屬單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)。D.單位獨立核算的附屬機構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶，單位客戶應(yīng)使用其主管單位名稱加附屬機構(gòu)名稱。試題答案：A,B,C,D77、下列銀行熱線驗證人員，描述正確的是（）（多選題）A.一般情況下，熱線驗證人員由網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理擔任，對于業(yè)務(wù)量大的網(wǎng)點可增加專人進行熱線驗證。B.上級授權(quán)審批人對所授權(quán)支付業(yè)務(wù)有疑問的，應(yīng)由二級或一級授權(quán)審批人再次與客戶進行熱線驗證，確認該筆業(yè)務(wù)的真實性。C.網(wǎng)點對公柜員以及事中監(jiān)督均可擔任熱線驗證。D.嚴禁前臺業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、大堂經(jīng)理擔任熱線驗證人員。試題答案：A,B,D78、注冊驗資臨時存款賬戶如遇多個出資人，其預(yù)留印鑒章方式為（）（多選題）A.其中一個出資人簽章B.其中兩個出資人簽章C.全體出資人簽章D.全體出資人共同出具的委托授權(quán)書同意的某一個或部分出資人的簽章試題答案：C,D79、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理，在開立專用賬戶時，除出具開立基本戶所需資料外，還應(yīng)出具以下證明文件（）（多選題）A.申請開立人民幣特殊賬戶的應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件。B.申請開立人民幣結(jié)算資金賬戶應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證，無須出具基本存款賬戶開戶許可證。C.國家發(fā)展和改革委員會、國家外匯管理局批準其從事處置受讓不良債權(quán)的有關(guān)文件。D.國家發(fā)展和改革委員會、證券監(jiān)督管理委員會批準其發(fā)行人民幣債券的有關(guān)文件。試題答案：A,B80、以下關(guān)于“嚴禁新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”說法正確的是（）（多選題）A.新開戶執(zhí)行雙人上門實地調(diào)查過程中，如選擇拍攝開戶單位辦公環(huán)境，應(yīng)注意拍攝能證明開戶單位辦公環(huán)境的標志作為合影依據(jù)。B.實地調(diào)查人員需取得與開戶單位的合影信息后，應(yīng)將影像資料使用A4紙張打印后隨賬戶資料一并保管。C.對異地賬戶注冊地實地調(diào)查確有困難的，可對單位在本地的經(jīng)營場所進行實地調(diào)查，并在實地調(diào)查報告中加以說明。D.“個體工商戶”可不適用本條規(guī)定。試題答案：A,B,C,D81、以下關(guān)于印鑒說法正確的是（）（多選題）A.存款人預(yù)留印鑒時應(yīng)遵循柜臺辦理原則，整個過程須在有效監(jiān)控范圍內(nèi)。空白印鑒卡交與客戶加蓋后應(yīng)在三聯(lián)空白印鑒卡騎縫處加蓋賬戶管理業(yè)務(wù)公用章。B.開戶銀行在受理印鑒變更業(yè)務(wù)時，應(yīng)同時收回原印鑒卡片（存款人留存聯(lián)），連同原印鑒卡片其他聯(lián)次，加蓋注銷戳記并批注注銷日期后不遲于第11個工作日（有特殊規(guī)定的除外）將已注銷的印鑒卡片與相關(guān)變更資料一并歸入賬戶資料中保管。C.遺失公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)出具司法部門證明。D.遺失有權(quán)簽字人個人名章的，應(yīng)出具個人遺失申明。E.因單位公章遺失無法在上述證明材料上加蓋單位公章的，應(yīng)由法定代表人或單位負責人簽章。試題答案：A,B,C,E82、企業(yè)開立注冊驗資賬戶需提供的資料（）（多選題）A.應(yīng)提交工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文B.出資人為單位的提交其基本賬戶開戶許可證和營業(yè)執(zhí)照C.出資人為單位的提交其基本賬戶機構(gòu)代碼證D.出資人為單位的提交其稅務(wù)登記證E.股東會或董事會決議等證明文件試題答案：A,B83、單位客戶申請開立一般存款賬戶需向開戶銀行提供的資料（）（多選題）A.應(yīng)向開戶行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。B.基本存款賬戶開戶許可證。C.單位客戶因向開戶行借款需要，應(yīng)出具借款合同。D.單位客戶因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函。開戶行應(yīng)留存原件。試題答案：A,B,C,D84、下列賬戶金鑰匙業(yè)務(wù)，描述組合正確的是（）（多選題）A.約定組合印鑒類B.約定業(yè)務(wù)金額類C.約定共同組合類D.約定業(yè)務(wù)類型類E.特殊約定組合類試題答案：A,B,D,E85、印鑒卡冊的保管必須做到（）（多選題）A.印鑒卡冊由專人保管，做到“人離冊鎖”。B.營業(yè)終了入庫或入保險柜或?qū)９瘢氂袖浵癖O(jiān)控）保管。C.非核印人員不得接觸印鑒卡。D.嚴禁將印鑒卡隨意出借他人，如有特殊原因，可將印鑒冊借本.行員工。E.因檢查等原因需調(diào)閱印鑒卡時，應(yīng)由調(diào)閱單位出具調(diào)閱申請，注明調(diào)閱原因、調(diào)閱人員、調(diào)閱時間、返還時間等并由調(diào)閱人員簽字，經(jīng)開戶銀行有權(quán)審批人審批同意后方可調(diào)閱印鑒卡，調(diào)閱申請應(yīng)專夾保管備查。試題答案：A,B,C,E86、未獲得工商行政管理部門核準登記或增資登記的單位，在驗資期滿后，應(yīng)向開戶行申請撤銷注冊驗資或增資驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金處理正確的是（）（多選題）A.賬戶資金應(yīng)退還給原出資人賬戶B.驗資資金如以現(xiàn)金方式存入且客戶要求退回現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件C.賬戶資金可以轉(zhuǎn)入出資人指定賬號D.賬戶資金可由出資人直接提取現(xiàn)金試題答案：A,B87、解碼片在使用過程中由于損壞（丟失、丟失找回）等原因無法繼續(xù)使用的，下列處理正確的是（）（多選題）A.在《重要機具登記薄》“備注”欄位登記相關(guān)原因B.對已損壞的應(yīng)逐級上繳至省分行統(tǒng)一銷毀C.對丟失的，應(yīng)首先采取有效措施防止風險，并立即逐級上報至省分行D.原丟失的解碼片找回時，各行應(yīng)自行納入待銷毀機具進行保管E.片損壞或丟失后，各機構(gòu)可按照相關(guān)要求重新申領(lǐng)試題答案：A,B,C,E88、對于重要客戶確因客觀原因無法到柜臺辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，開戶銀行以上門服務(wù)方式辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，應(yīng)履行下列（）手續(xù)。（多選題）A.雙人審批，嚴格控制。B.雙人上門，密封傳遞，采取上門服務(wù)方式辦理存款人預(yù)留印鑒手續(xù)的，應(yīng)堅持雙人上門辦理，其中一人應(yīng)為開戶營業(yè)機構(gòu)熟悉預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的人員。C.上門人員應(yīng)在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位雙人登記簽收，并在印鑒卡上填寫戶名，在營業(yè)機構(gòu)柜臺現(xiàn)場辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務(wù)用章和經(jīng)辦人員簽章。D.現(xiàn)場交接，錄像監(jiān)控。柜臺經(jīng)辦人員與上門人員必須在營業(yè)機構(gòu)柜臺監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。試題答案：A,B,C,D89、以下關(guān)于強制扣劃業(yè)務(wù)處理正確的說法是（）（多選題）A.填寫“扣劃存款通知書”回執(zhí)聯(lián)后蓋章交執(zhí)法人員，另一聯(lián)通知書留底專管。B.在協(xié)助辦理扣劃手續(xù)時，應(yīng)登記《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)登記簿》，并由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和經(jīng)辦人簽字。C.相關(guān)的強制扣款資料應(yīng)專人、專夾保管、定期裝訂。包括：“系統(tǒng)輸出憑證（TY04）”、執(zhí)法人員的工作證件復(fù)印件、有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書原件；人民法院出具的扣劃存款裁定書、有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書原件等。D.客戶有疑問咨詢銀行時，柜員可通過450歷史查詢交易查出客戶賬戶轉(zhuǎn)賬的對應(yīng)賬戶信息（交易類型為36-轉(zhuǎn)賬明細查詢）和扣劃交易的相關(guān)信息（交易類型為20-備注）；通過查詢交易找到扣劃通知書后與客戶進行解釋。試題答案：A,B,C,D90、對于活期類賬戶，以下業(yè)務(wù)情形不能辦理倒推日交易（）（多選題）A.倒推日期早于賬戶上一結(jié)息日（跨結(jié)息期）。B.賬戶層設(shè)定的議價利率、加減點/百分比等在倒推日期間（包含倒推日）發(fā)生變化。C.個人活期賬戶倒退期間遇利息稅率調(diào)整。D.透支賬戶的特殊情形，包括：倒推日期間（包含倒推日）如遇有額度到期；倒推日沖正引起借方余額超過歷史生效的額度。E.賬戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯沖正業(yè)務(wù)。試題答案：A,B,C,D91、人民幣單位結(jié)算賬戶在復(fù)審管理系統(tǒng)中對原核心系統(tǒng)基本、一般、專用和臨時賬戶四大類基礎(chǔ)上細分為基本賬戶、一般賬戶、預(yù)算專用賬戶、非預(yù)算專用賬戶以及（）八類賬戶。（多選題）A.臨時機構(gòu)臨時賬戶B.特殊專用賬戶C.非臨時機構(gòu)臨時賬戶D.金融機構(gòu)賬戶E.增資/驗資類臨時賬戶試題答案：A,B,C,E92、借款人未開立8073專戶而使用現(xiàn)有賬戶存放固定資產(chǎn)貸款資金的，國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門收到公司業(yè)務(wù)部門交付的支付憑證后，正確做法是（）（多選題）A.應(yīng)與紙質(zhì)提款申請書中受托支付清單核對一致B.應(yīng)按照紙質(zhì)提款申請書中受托支付清單所列付款日期付款C.貸款資金應(yīng)由借款人約定賬戶劃入其交易對手賬戶D.應(yīng)在紙質(zhì)提款申請書中的受托支付清單上標明付訖標記E.應(yīng)在紙質(zhì)提款申請書中的受托支付清單上登記付款日期試題答案：A,B,C,D,E93、開戶行為單位客戶開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱保持一致，但下列情形除外（）（多選題）A.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱，其預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是單位客戶與銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。B.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。C.非獨立核算單位或派出機構(gòu)因收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出需開立的專用存款賬戶，其賬戶名稱可以使用其隸屬單位的名稱，也可以使用隸屬單位