初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化訓(xùn)練打印大全

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單選題（共50題）1、（2019年真題）利用清單法識(shí)別聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)中，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)因素是（）。A.內(nèi)外勾結(jié)欺詐B.跨國(guó)投資賬面損失擴(kuò)大C.經(jīng)常遭到監(jiān)管處罰D.地震造成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所損失【答案】B2、關(guān)于管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)最好的辦法，說(shuō)法不正確的是()。A.強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)B.改善公司的治理C.預(yù)先做好應(yīng)對(duì)聲譽(yù)危機(jī)的準(zhǔn)備D.確保全部風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序【答案】D3、依次施工的缺點(diǎn)是（）。A.由于同一工種工人無(wú)法連續(xù)施工造成窩工，從而使得施工工期較長(zhǎng)B.由于工作面擁擠，同時(shí)投人的人力、物力過(guò)多而造成組織困難和資源浪費(fèi)C.一種工人要對(duì)多個(gè)工序施工，使得熟練程度較低D.容易在施工中遺漏某道工序【答案】A4、下列不屬于商業(yè)銀行資本充足率壓力測(cè)試框架的是（）。A.定量壓力測(cè)試B.資本規(guī)劃C.情景選擇D.定性壓力測(cè)試及管理行動(dòng)【答案】B5、關(guān)于關(guān)聯(lián)授信比例中商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)法人或其他組織，表述不正確的是()。A.不包括商業(yè)銀行B.與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織C.商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織D.商業(yè)銀行的主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行10%以上股份或表決權(quán)的非自然人股東【答案】D6、下列關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的表述，正確的是()。A.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露應(yīng)包括對(duì)客戶的應(yīng)收未收利息B.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露應(yīng)扣除相應(yīng)的擔(dān)保抵押金額C.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露只針對(duì)銀行的表外資產(chǎn)D.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露只包括對(duì)客戶已發(fā)生的表內(nèi)貸款余額【答案】A7、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集是商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件形成的損失信息進(jìn)行()的過(guò)程。A.記錄、監(jiān)測(cè)、處理B.記錄、匯總、分析C.報(bào)告、匯總、記錄D.記錄、監(jiān)測(cè)、分析【答案】B8、假設(shè)一位投資者將10萬(wàn)元存入銀行，1年到期后得到本息支付共計(jì)101000元，則投資的絕對(duì)收益是()A.1000元B.100元C.9.9%D.10%【答案】A9、成本計(jì)劃是（）。A.在預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，以貨幣的形式編制的在工程施工計(jì)劃期內(nèi)的生產(chǎn)費(fèi)用、成本水平和成本降低率，以及為降低成本采取的主要措施和規(guī)范的書面文件B.把生產(chǎn)費(fèi)用正確地歸集到承擔(dān)的客體C.指在施工活動(dòng)中對(duì)影響成本的因素進(jìn)行加強(qiáng)管理D.說(shuō)把費(fèi)用歸集到核算的對(duì)象賬上【答案】A10、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)包括董事會(huì)、高級(jí)管理層及監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃C.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃D.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度【答案】A11、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理能夠最大限度地避兔經(jīng)濟(jì)損失、持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價(jià)值。關(guān)于戰(zhàn)略規(guī)劃，下列表述不正確的是（）。A.戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)清晰闡述實(shí)施方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素、潛在收益以及可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，并且盡可能地將預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失和財(cái)務(wù)分析包含在內(nèi)B.戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當(dāng)前的實(shí)際情況和未來(lái)的發(fā)展?jié)摿A(chǔ)之上，反映商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)特色C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是制定以盈利為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃D.戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實(shí)到宏觀和微觀操作層面【答案】C12、（2018年真題）根據(jù)正常貸款遷徙率的計(jì)算公式，在其他條件不變的情況下，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.期初正常類貸款余額越多，正常貸款遷徙率越低B.期初正常類貸款期間減少金額越多，正常貸款遷徙率越低C.期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額越多，正常貸款遷徙率越高D.期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額越多，正常貸款遷徙率越高【答案】B13、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，（）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A.資本規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平B.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平【答案】C14、按照巴塞爾委員會(huì)的分類，下列屬于流動(dòng)性最差的資產(chǎn)是（）。A.在中央銀行的市場(chǎng)操作中可用于抵押的政府債券B.無(wú)法出售的貸款C.可以出售但在不利情況下可能會(huì)喪失流動(dòng)性的證券D.商業(yè)銀行可出售的貸款組合【答案】B15、抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)的，其轉(zhuǎn)讓所得價(jià)款（）。A.由抵押人自行處理B.向抵押權(quán)人提前清償債務(wù)C.由抵押人和抵押權(quán)人進(jìn)行平分D.若由于抵押權(quán)人的原因無(wú)法接受該價(jià)款，則可由抵押人自行支配【答案】B16、在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，交易/定價(jià)錯(cuò)誤是指()。A.文件檔案的制訂、管理不善B.結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲C.銀行員工專業(yè)知識(shí)相對(duì)缺乏，無(wú)法為產(chǎn)品定價(jià)D.因未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤【答案】D17、商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境不包括()。A.公司治理B.內(nèi)部控制C.合規(guī)文化D.外部監(jiān)管【答案】D18、商業(yè)銀行對(duì)新發(fā)放的30億元貸款的流動(dòng)性準(zhǔn)備是（）。A.24億元B.9億元C.4.5億元D.30億元【答案】D19、企業(yè)購(gòu)買遠(yuǎn)期利率合約的目的是()A.鎖定未來(lái)放款成本B.鎖定未來(lái)借款成本C.減少貨幣頭寸D.對(duì)沖未來(lái)外匯風(fēng)險(xiǎn)【答案】B20、下列各項(xiàng)中，需進(jìn)行土地變更登記的有（）。A.土地使用權(quán)的抵押權(quán)發(fā)生變更B.宗地面積發(fā)生了變更C.土地用途發(fā)生變更D.土地使用權(quán)從國(guó)家劃撥給企業(yè)引起的使用權(quán)變更E.土地使用者名稱發(fā)生變更【答案】A21、關(guān)于專有信息和保密信息，下列表述不正確的是（）。A.有關(guān)專有信息和保密信息的免除規(guī)定不得與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的披露要求產(chǎn)生沖突B.專有信息是指如果與競(jìng)爭(zhēng)者共享這些信息，會(huì)導(dǎo)致銀行在這些產(chǎn)品和系統(tǒng)的投資價(jià)值下降，并進(jìn)而削弱其競(jìng)爭(zhēng)地位的信息C.保密信息則通常包括有關(guān)客戶的信息，以及內(nèi)部安排的一些詳細(xì)情況D.如果一些專有信息和保密信息的披露會(huì)嚴(yán)重?fù)p害銀行的地位，那么銀行可以選擇不披露其具體內(nèi)容，一般性披露也可以免除【答案】D22、重視節(jié)能效果，做好設(shè)備使用說(shuō)明書的閱讀，屬于（）。A.事前階段質(zhì)量控制B.事中階段質(zhì)量控制C.事后階段質(zhì)量控制D.事前階段管理控制【答案】A23、推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是()。A.消費(fèi)B.投資C.貿(mào)易D.財(cái)政收支【答案】B24、商業(yè)銀行可以通過(guò)()或()來(lái)緩解流動(dòng)性壓力。A.出售所持有的流動(dòng)性資產(chǎn)；轉(zhuǎn)向資金市場(chǎng)放貸資金B(yǎng).持有流動(dòng)性資產(chǎn)；轉(zhuǎn)向資金市場(chǎng)借入資金C.持有流動(dòng)性資產(chǎn)；轉(zhuǎn)向資金市場(chǎng)放貸資金D.出售所持有的流動(dòng)性資產(chǎn)；轉(zhuǎn)向資金市場(chǎng)借入資金【答案】D25、《土地登記申請(qǐng)書》中權(quán)屬性質(zhì)一欄填寫的內(nèi)容包括（）。A.國(guó)有土地所有權(quán)B.國(guó)有土地使用權(quán)C.集體土地所有權(quán)D.集體土地使用權(quán)E.土地他項(xiàng)權(quán)利【答案】B26、下列關(guān)于情景分析的說(shuō)法，正確的是（）。A.分析商業(yè)銀行正常狀況下的現(xiàn)金流量變化，有助于商業(yè)銀行存款管理并充分利用其他債務(wù)市場(chǎng)，以避免在某一時(shí)刻面臨過(guò)高的資金需求B.絕大多數(shù)嚴(yán)重的流動(dòng)性危機(jī)都源于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況的惡化C.商業(yè)銀行關(guān)于現(xiàn)金流量分布的歷史經(jīng)驗(yàn)和對(duì)市場(chǎng)慣例的了解可以幫助商業(yè)銀行消除不確定性D.與發(fā)生整體市場(chǎng)危機(jī)相比，在商業(yè)銀行自身出現(xiàn)危機(jī)時(shí)，商業(yè)銀行出售資產(chǎn)換取現(xiàn)金的能力下降得更厲害【答案】A27、（）是商業(yè)銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】C28、（）承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】B29、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重法下，下列表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最低的是()。A.符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)B.對(duì)我國(guó)公共部門實(shí)體的債權(quán)C.對(duì)于一般企業(yè)的債權(quán)D.對(duì)我國(guó)政策性銀行的債權(quán)【答案】D30、客戶評(píng)級(jí)的評(píng)價(jià)主體是()。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.各類金融機(jī)構(gòu)D.政府經(jīng)濟(jì)管理部門【答案】B31、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)暴露分類不包括()。A.普通企業(yè)類B.金融機(jī)構(gòu)類C.公司類D.零售類和合格循環(huán)零售類【答案】A32、商業(yè)銀行在進(jìn)行貸款組合分析的過(guò)程中，組合中的貸款集中度越大，則組合中的（）。A.負(fù)債和組合的相關(guān)性也越大B.資產(chǎn)和組合的相關(guān)性也越小C.資產(chǎn)和組合的相關(guān)性也越大D.負(fù)債和組合的相關(guān)性也越小【答案】C33、（2021年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會(huì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.負(fù)責(zé)確定本行可以承受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平B.負(fù)責(zé)制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序C.負(fù)責(zé)監(jiān)督和評(píng)價(jià)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、有效性D.負(fù)責(zé)督促高級(jí)管理層采取必要措施識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B34、某公司2014年銷售收入為20億元人民幣，銷售凈利率為15%，2014年初所有者權(quán)益為28億元人民幣，2014年末所有者權(quán)益為36億元人民幣，則該企業(yè)2014年凈資產(chǎn)收益率約為（）。A.9.4%B.5.2%C.9.2%D.8.4%【答案】A35、商業(yè)銀行的員工在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際是錯(cuò)誤的方式工作，屬于()造成的損失。A.知識(shí)／技能匱乏B.失職違約C.核心雇員流失D.違反用工法【答案】A36、已知商業(yè)銀行某業(yè)務(wù)單位的息稅前收益為1000萬(wàn)，稅后凈利潤(rùn)為700萬(wàn)，該業(yè)務(wù)單位配給的經(jīng)濟(jì)資本為5000萬(wàn)，又已知該業(yè)務(wù)單位的資金成本為500萬(wàn)，那么該業(yè)務(wù)單位的EVA等于多少（）A.-4300萬(wàn)B.200萬(wàn)C.-4000萬(wàn)D.500萬(wàn)【答案】B37、商業(yè)銀行董事會(huì)及其（）應(yīng)當(dāng)定期聽取高級(jí)管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告，對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】C38、下列關(guān)于現(xiàn)金流分析的說(shuō)法，不正確的是()。A.現(xiàn)金流分析有助于真實(shí)、準(zhǔn)確地反映商業(yè)銀行在未來(lái)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況B.商業(yè)銀行的規(guī)模越大，業(yè)務(wù)越復(fù)雜，現(xiàn)金流分析的可信賴度越強(qiáng)C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)研究，流動(dòng)性剩余額與總資產(chǎn)之比小于3%～5%時(shí)，對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)預(yù)警D.應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行的流動(dòng)性“剩余”或“赤字”與融資需求在不同的時(shí)間段內(nèi)進(jìn)行比較，以合理預(yù)估商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求【答案】B39、商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可以細(xì)分為產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)等七類。下列各項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行面臨的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.我國(guó)金融業(yè)開放之后。行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈B.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險(xiǎn)C.銀行缺乏獨(dú)特的品牌形象D.銀行產(chǎn)品開發(fā)失敗【答案】D40、（2021年真題）商業(yè)銀行可以采用流動(dòng)性比率法來(lái)評(píng)估自身的流動(dòng)性狀況。下列關(guān)于流動(dòng)性比率法的描述最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.比率法的前提是將資產(chǎn)和負(fù)債按流動(dòng)性進(jìn)行分類，并對(duì)各類資產(chǎn)準(zhǔn)確估量B.我國(guó)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例不得超過(guò)75%C.商業(yè)銀行根據(jù)外部監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)定，制定各類資產(chǎn)的合理比率指標(biāo)D.比率法有助于商業(yè)銀行根據(jù)當(dāng)前和過(guò)去的流動(dòng)性狀況，預(yù)測(cè)未來(lái)的流動(dòng)性【答案】D41、（2018年真題）當(dāng)某個(gè)頭寸的累計(jì)損失達(dá)到或接近（）時(shí)，就必須對(duì)該頭寸進(jìn)行對(duì)沖交易或立即變現(xiàn)。A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額B.止損限額C.頭寸限額D.敏感度限額【答案】B42、沃爾夫斯堡集團(tuán)是由（）家全球性銀行組織成協(xié)會(huì)，旨在制定金融服務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)并為客戶身份識(shí)別、反洗錢和反恐怖融資活動(dòng)政策開發(fā)相關(guān)產(chǎn)品。A.8B.9C.10D.11【答案】D43、關(guān)于土地總登記，下列敘述有誤的是（）。A.對(duì)土地總登記公告結(jié)果存有異議的可以向土地管理部門提出復(fù)查申請(qǐng)B.復(fù)查申請(qǐng)只需要提交土地登記復(fù)查申請(qǐng)書、身份證明文件和異議證明文件，費(fèi)用由土地管理部門先行墊付C.若復(fù)查無(wú)誤的，復(fù)查費(fèi)由提出申請(qǐng)復(fù)查的個(gè)人或單位承擔(dān)D.經(jīng)復(fù)查確有差錯(cuò)的，復(fù)查費(fèi)由造成差錯(cuò)者負(fù)擔(dān)【答案】B44、下列關(guān)于收益率曲線的說(shuō)法不正確的是（）。A.收益率曲線是市場(chǎng)對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的判斷B.假設(shè)目前市場(chǎng)上的收益率曲線是正向的，如果預(yù)期收益率曲線基本維持不變，則可以買入期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品C.收益率曲線用于描述收益率與到期期限之間的關(guān)系D.假設(shè)目前市場(chǎng)上的收益率曲線是正向的，如果預(yù)期收益率曲線變陡，則可以賣出期限較短的金融產(chǎn)品，買入期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品【答案】D45、以下不是單幣種敞口頭寸的是（）。A.即期凈敞口頭寸B.遠(yuǎn)期凈敞口頭寸C.總敞口頭寸D.期權(quán)敞口頭寸【答案】C46、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立性的根本目的是()A.維護(hù)管理B.保證風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行力C.加強(qiáng)管理力度D.深化風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)度【答案】B47、對(duì)于短期流動(dòng)資金貸款，商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)先考慮貸款企業(yè)的（）是否能夠及時(shí)償還本金和利息。A.當(dāng)期凈利潤(rùn)B.其他可借入資金C.正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流D.未來(lái)的銷售收入【答案】C48、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法，正確的是（）。A.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多，其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避【答案】B49、一般傳統(tǒng)搭法的多立桿式腳手架其使用均布荷載不得超過(guò)（）N/㎡。A.2448B.2548C.2648D.2148【答案】C50、以下關(guān)于互換的說(shuō)法不正確的是（）。A.互換指交易雙方約定在將來(lái)某一時(shí)期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約B.較為常見的互換有利率互換和貨幣互換C.利率互換涉及本金的交換D.貨幣互換是指交易雙方基于不同貨幣進(jìn)行的現(xiàn)金流交換【答案】C多選題（共20題）1、新聞平臺(tái)收集到的信息包括()。A.消費(fèi)信心指數(shù)B.政治恐怖主義C.國(guó)內(nèi)通脹率D.經(jīng)濟(jì)計(jì)劃的成效E.某一國(guó)家零售營(yíng)業(yè)額【答案】ABCD2、下列事件屬于外部欺詐操作風(fēng)險(xiǎn)成因的有()A.客戶提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和企業(yè)信息編取授信B.交易員虛假交易和未報(bào)告交易C.柜員為無(wú)證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開立賬戶D.內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀求私利E.房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)以虛假購(gòu)房人的名義申請(qǐng)二手房貸款騙取銀行授信【答案】A3、國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同的出讓方，依法應(yīng)是（）。A.城鄉(xiāng)規(guī)劃部門B.上一級(jí)土地管理部門C.市、縣人民政府國(guó)土資源行政主管部門D.國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)申請(qǐng)人【答案】C4、商業(yè)銀行管理流程包括()。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)控制E.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】ABCD5、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)（）等各環(huán)節(jié)，運(yùn)用定量或定性方法對(duì)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，并由風(fēng)險(xiǎn)管理等部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查和監(jiān)督管理的過(guò)程。A.立項(xiàng)申請(qǐng)B.需求設(shè)計(jì)C.技術(shù)開發(fā)D.測(cè)試投產(chǎn)E.售后跟蹤【答案】ABCD6、《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計(jì)算方法。其中對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（）。A.內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法B.標(biāo)準(zhǔn)法C.高級(jí)計(jì)量法D.內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法E.內(nèi)部模型法【答案】ACD7、當(dāng)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為正時(shí)，下列關(guān)于市場(chǎng)利率與銀行整體價(jià)值變化的敘述，正確的有()。A.市場(chǎng)利率不變，銀行整體價(jià)值不變B.市場(chǎng)利率下降，銀行整體價(jià)值減少C.市場(chǎng)利率下降，銀行整體價(jià)值增加D.市場(chǎng)利率上升，銀行整體價(jià)值增加E.市場(chǎng)利率上升，銀行整體價(jià)值減少【答案】AC8、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）。A.政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)環(huán)境發(fā)生變化B.實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)所需要的資源匱乏C.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量難以保證D.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性E.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷【答案】BCD9、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，監(jiān)管資本包括一級(jí)資本和二級(jí)資本。其中，一級(jí)資本中的其他一級(jí)資本包括()。A.資本公積可計(jì)入部分B.盈余公積C.其他一級(jí)資本工具及其溢價(jià)D.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分E.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入部分【答案】CD10、下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)原則的有()。A.保障性B.流動(dòng)性C.安全性D.效益性E.競(jìng)爭(zhēng)性【答案】BCD11、商業(yè)銀行使用有關(guān)要素評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合的標(biāo)準(zhǔn)有（）。A.基于實(shí)際經(jīng)驗(yàn)和專家意見，將每個(gè)因素調(diào)整為有意義的風(fēng)險(xiǎn)要素B.商業(yè)銀行對(duì)這些因素變動(dòng)的敏感度和不同因素相對(duì)權(quán)重的設(shè)定必須合理C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架及各種實(shí)施情況，都應(yīng)當(dāng)有文件支持，并接受商業(yè)銀行內(nèi)部和監(jiān)管當(dāng)局的獨(dú)立審查D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)抓住主要因素而適當(dāng)忽略次要因素E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依靠外部專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以力求客觀準(zhǔn)確【答案】ABC12、下列關(guān)于債項(xiàng)評(píng)級(jí)和客戶評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的是（）。A.客戶評(píng)級(jí)主要針對(duì)交易主體B.它們反映了信用風(fēng)險(xiǎn)水平的兩個(gè)維度C.債項(xiàng)評(píng)級(jí)的水平由債務(wù)人的信用水平?jīng)Q定D.—個(gè)債務(wù)人的不同交易可以有不同的債項(xiàng)評(píng)級(jí)E.—個(gè)債務(wù)人可以有多個(gè)客戶評(píng)級(jí)【答案】ABD13、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備的主要功能有()。A.支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和全行風(fēng)險(xiǎn)加總B.分析各類風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具在不同市場(chǎng)環(huán)境的作用和效果C.識(shí)別全行范圍的集中度風(fēng)險(xiǎn)，以及信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)D.支持全行層面的壓力測(cè)試工作，評(píng)估各種壓力場(chǎng)景對(duì)全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響E.具有適當(dāng)靈活性，及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)假設(shè)變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本評(píng)估的影響【答案】ABCD14、商業(yè)銀行應(yīng)指定專門部門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施，內(nèi)容包括()。A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理偏好B.協(xié)助其他部門緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)C.擬定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策D.建立全行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序E.制定具體的操作流程和程序【答案】BCD15、目前，我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的通常做法主要包括()。A.由計(jì)劃資金部門負(fù)責(zé)日常流動(dòng)性管理B.成立由行長(zhǎng)和各主要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參加的流動(dòng)性委員會(huì)C.在總行設(shè)立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)，制定全行的流動(dòng)性管理政策D.運(yùn)用貨幣市場(chǎng)、公開