2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識提升訓(xùn)練試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識提升訓(xùn)練試卷B卷含答案

單選題（共57題）1、人民幣合格境外機構(gòu)投資者，簡稱為（）。A.RQFIIB.QDIIC.QFIID.RQDII【答案】A2、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，說法錯誤的是（）。A.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可在基金合同中將收益分配方式約定為紅利再投資B.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，應(yīng)當(dāng)每日進行收益分配C.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益D.當(dāng)日贖回的基金份額自本日起不享有基金的分配權(quán)益【答案】D3、國際慣例將利差用基點表示，1個基點等于（）。A.0.1%B.0.01%C.0.05%D.0.03%【答案】B4、利差一般用基點表示，1個基點等于（）A.0.001%B.0.1%C.1%D.0.01%【答案】D5、以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.利息倍數(shù)C.銷售利潤率D.總資產(chǎn)收益率【答案】B6、（）是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的風(fēng)險。A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.主動操作風(fēng)險D.可分散風(fēng)險【答案】A7、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A.經(jīng)濟增長B.流動性風(fēng)險C.政治因素D.利率、匯率與物價波動【答案】B8、下列股票估值方法不屬于內(nèi)在價值法的是（）。A.經(jīng)濟附加值模型B.企業(yè)價值信數(shù)C.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】B9、（）是證券交易中最普遍、最清晰的成本。A.印花稅B.買賣價差C.傭金D.機會成本【答案】C10、（）可在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。A.美式權(quán)證B.歐式權(quán)證C.百慕大式權(quán)證D.認(rèn)沽權(quán)證【答案】A11、實際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了（）的影響A.匯率波動B.稅收C.流動性D.通貨膨漲率【答案】D12、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的特征和要素，以下表述正確的是（）A.可轉(zhuǎn)換債券一般每月付息一次B.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指轉(zhuǎn)股權(quán)和提前贖回權(quán)C.在轉(zhuǎn)股前，可轉(zhuǎn)換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的所有權(quán)關(guān)系D.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于同等條件的普通債券的票面利率【答案】B13、關(guān)于基金日常估值程序，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人每個交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人B.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進行復(fù)核C.基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊登記機構(gòu)對外公告D.基金日常估值的基金管理人進行【答案】C14、以下哪一個因素不影響投資者承擔(dān)風(fēng)險的能力（）。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.投資者的風(fēng)險厭惡程度C.投資期限D(zhuǎn).收入支出狀況【答案】B15、根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為（）。A.貨幣市場基金B(yǎng).資本市場基金C.穩(wěn)健基金D.混合基金【答案】A16、期貨交易清算價即每個營業(yè)日的收盤前（）秒或（）秒內(nèi)成交的所有交易的價格平均數(shù)。A.30；60B.30；90C.45；60D.45；90【答案】A17、某企業(yè)2015和2014年比較，銷售利潤率增長10%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率減少10%。在其他條件不變的情況下該企業(yè)2015年的凈資產(chǎn)收益率（）。A.增加B.減少C.不變D.不清楚【答案】B18、人民幣利率互換是指交易雙方同意在約定期限內(nèi)，根據(jù)人民幣本金交換現(xiàn)金流的行為，交易雙方的現(xiàn)金流分別根據(jù)（）計算。A.固定利率、貸款利率B.浮動利率、固定利率C.存款利率、貸款利率D.存款利率、浮動利率【答案】B19、單個機構(gòu)自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量()起，每增加5個百分點，該機構(gòu)應(yīng)同時向全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報告并說明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B20、以下不屬于影響回購協(xié)議利率的因素的是（）。A.交割條件B.回購期限的長短C.回購市場D.質(zhì)押證券的質(zhì)量【答案】C21、處于（）市場基本飽和，產(chǎn)品更加標(biāo)準(zhǔn)化，公司利潤達(dá)到頂峰，邊際利潤逐漸降低，增長緩慢甚至停滯。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B22、下列屬于流動資產(chǎn)的是（）。A.應(yīng)收賬款B.應(yīng)付票據(jù)C.短期借款D.應(yīng)付賬款【答案】A23、（）可以用來分析持有的投資組合內(nèi)任意兩種證券的價格聯(lián)動性。A.均值B.方差C.相關(guān)系數(shù)D.中位數(shù)【答案】C24、下列業(yè)務(wù)對基金管理人的投資交易影響最大的是（）。A.基金管理費率的變化B.基金發(fā)生非交易過戶C.基金份額的變動很大D.基金業(yè)績報酬計提方式的變更【答案】C25、（）是最大的不動產(chǎn)管理公司A.麥格理集團B.高盛公司C.世邦魏理仕全球投資集團D.貝萊德【答案】C26、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟主體對未來通貨膨脹的預(yù)期和對未來基本的經(jīng)濟形勢的判斷，蘊含了關(guān)于經(jīng)濟主體的風(fēng)險態(tài)度的信息。A.菲利普斯曲線B.價格消費曲線C.經(jīng)濟周期曲線D.國債收益率曲線【答案】D27、關(guān)于交易所發(fā)行未上市品種的業(yè)務(wù)描述，在上市前通常采用成本法估值的是（）A.某基金產(chǎn)品參與股票C的配股，獲配1000股B.某基金產(chǎn)品參與股票A的首次公開發(fā)行，獲配1000股C.某基金產(chǎn)品參與股票B的公開增發(fā)新股，獲配1000股D.某基金產(chǎn)品參與交易所債券發(fā)行，獲配10000元面值金額【答案】B28、關(guān)于債券組合管理免疫策略，以下表述錯誤的是（）。A.多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等B.多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣C.規(guī)避風(fēng)險是指在市場收益率非平行變動時，組合所蘊含的再投資風(fēng)險D.或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平【答案】B29、在國際金融市場上，（）是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。A.上海銀行間同業(yè)拆借利率B.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率C.新加坡銀行間同業(yè)拆借利率D.紐約銀行間同業(yè)拆放利率【答案】B30、機構(gòu)投資者在參與基金交易獲得的下列收益中，目前不需要繳納所得稅的是（）A.通過基金互認(rèn)從香港基金分配收益取得的收益B.境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入C.通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的差價收入D.從基金分配中獲得的收入【答案】D31、下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯誤的是（）。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為B.本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一級182天D.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種【答案】D32、私募股權(quán)投資最早在（）地區(qū)產(chǎn)生并得到發(fā)展。A.歐美B.東亞C.北美D.歐洲【答案】A33、相比于股票投資組合，債券投資組合構(gòu)建時需考慮的因素包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A34、關(guān)于UCITS基金的核準(zhǔn)，下列說法錯誤的是（）。A.UCITS基金必須獲取其所在國監(jiān)管機關(guān)的核準(zhǔn)方可開展業(yè)務(wù)B.基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機關(guān)的批準(zhǔn)C.對于單位信托而言，要求核準(zhǔn)基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務(wù)【答案】C35、可以體現(xiàn)基金盈利能力和分紅能力的指標(biāo)為（）A.期末基金資產(chǎn)B.期末基金份額凈值C.期初基金資產(chǎn)D.期末基金份額【答案】B36、某基金的當(dāng)月實際收益率為5.34%,該基金投資組合中，股票基準(zhǔn)權(quán)重60%,月指數(shù)收益率5.81%;債券基準(zhǔn)權(quán)重30%,月指數(shù)收益率1.45%,現(xiàn)金基準(zhǔn)權(quán)重10%,月指數(shù)收益率0.48%。假設(shè)該基金的各項資產(chǎn)基準(zhǔn)權(quán)重為股票70%,債券7%,貨幣市場工具23%,則資產(chǎn)配置為該基金帶來的貢獻(xiàn)為（）A.0.35%B.0.10%C.0.60%D.0.31%【答案】D37、第一年末到第三年末的遠(yuǎn)期利率f1,3，一年期的即期利率為S1，三年期的即期利率S3，若f1,3＞S3,根據(jù)預(yù)期，下列描述中正確的是（）。A.S1＞S3B.S1＜S3C.S1=S3D.條件不足【答案】B38、（）指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.債券憑證B.私募憑證C.權(quán)益憑證D.存托憑證【答案】D39、下列關(guān)于“資產(chǎn)負(fù)債表”的表述，其正確的有（）。A.它反映一定時期內(nèi)財務(wù)成果的報表B.它是一張損益報表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”等式編制的D.流動資產(chǎn)排在左方，非流動資產(chǎn)排在右方【答案】C40、無論期限的長短，央行票據(jù)的交易流通起始日均為（）債權(quán)債務(wù)。A.登記日當(dāng)天B.登記日次日C.登記日次工作日D.債券繳款日次日【答案】A41、凈利潤除以所有者權(quán)益等于（）。A.銷售利潤率B.凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)收益率D.總資產(chǎn)收益率【答案】B42、關(guān)于跟蹤誤差，以下表述正確的是（）A.跟蹤誤差是一個絕對風(fēng)險指標(biāo)B.跟蹤誤差計量的前提是清晰的業(yè)績比較基準(zhǔn)C.主動管理基金的跟蹤誤差通常比較小D.跟蹤誤差無法衡量投資組合的相對風(fēng)險是否符合預(yù)定的目標(biāo)【答案】B43、深圳證券交易所權(quán)益類證券大宗交易、債券大宗交易（除公司債券外）協(xié)議平臺的成交確認(rèn)時間為每個交易日（）。A.9∶15至11∶30B.9∶30至11∶30C.13∶00至15∶30D.15∶00至15∶30【答案】D44、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會使流通的股票增加（）。A.5%-20%B.10%-25%C.15%-25%D.10%-20%【答案】A45、無風(fēng)險資產(chǎn)收益率是資金投資于某項（）的投資對象而獲得收益率。A.低風(fēng)險B.高風(fēng)險C.沒有風(fēng)險D.以上三種均有可能【答案】C46、下列關(guān)于個人投資者的說法中，錯誤的是（）。A.個人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)B.擁有更多財富的個人投資者風(fēng)險承受能力也更強C.個人投資者還可能在投資經(jīng)驗和能力方面存在差異D.基金銷售機構(gòu)對不同類型的投資者提供相同類型的投資服務(wù)【答案】D47、同業(yè)拆借的利息是按（）結(jié)算的。A.分鐘B.小時C.日D.月【答案】C48、在基金管理公司，()負(fù)責(zé)記錄并保存每日投資交易情況的工作。A.投資部B.研究部C.交易部D.財務(wù)部【答案】C49、關(guān)于上升收益率曲線，以下表述錯誤的是（）A.上升收益率曲線，又稱正向收益率曲線，是最常見的收益率曲線類型B.上升收益率曲線表明，其他條件不變，同一債券的到期收益率隨著時間的推移逐漸上升C.上升收益率曲線表明，該時點短期債券收益率低于長期債券收益率D.之所以出現(xiàn)上升收益率的曲線，是因為投資者對期限較長的債券要求較高的風(fēng)險溢價【答案】B50、業(yè)內(nèi)是常用的股票型基金相收益歸因分析模型是（）。A.Brinson模型B.特雷諾比率C.平均收益率D.夏普比率【答案】A51、低風(fēng)險偏好的投資者不愿意將另類投資產(chǎn)品納入其投資證券組合中的原因是其（）。A.流動性較差B.采取高杠桿模式運作C.估值難度大D.成本高【答案】A52、下列對貝塔系數(shù)（β）的使用表達(dá)正確的是（）。A.貝塔系數(shù)小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致B.貝塔系數(shù)大于0時，該投資組合的價格變動方向與市場相反C.貝塔系數(shù)大于1時，該投資組合的價格變動幅度與市場一致D.貝塔系數(shù)小于1（大于0）時，該投資組合的價格變動幅度比市場小【答案】D53、（）又稱股東權(quán)益或凈資產(chǎn)，表示企業(yè)的資產(chǎn)凈值。A.負(fù)債B.所有者權(quán)益C.資產(chǎn)D.資本【答案】B54、