基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)參考B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)參考B卷帶答案

單選題（共50題）1、（2017年真題）某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D2、（2017年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律【答案】D3、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.銷售機(jī)構(gòu)【答案】B5、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以（）A.向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料B.辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)C.接受基金>理人相關(guān)培訓(xùn)D.預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額【答案】C6、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C7、（2017年真題）下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A8、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.可以發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢、對證券進(jìn)行深入分析B.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益C.可以組合投資、分散投資風(fēng)險D.擴(kuò)大了直接融資比例并能分流儲蓄資金【答案】D9、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D10、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A11、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例【答案】B12、(2016年)以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險【答案】B13、（2016年真題）下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D14、(2017年)基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C15、（）年,國務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C16、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以（）為本。A.客戶至上B.忠誠盡責(zé)C.保守秘密D.誠實(shí)守信【答案】D17、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險【答案】B18、證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票的區(qū)別不包括（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.所籌資金的投向C.投資收益與風(fēng)險D.信息披露程度【答案】D19、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。A.贖回總額B.贖回總額-贖回費(fèi)用C.贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額D.以上都不是【答案】C20、（2016年真題）基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C21、（2016年真題）QDII基金可以進(jìn)行的行為有（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實(shí)物商品C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.投資政府債券【答案】D22、基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A23、目前我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.擔(dān)保D.股權(quán)【答案】A24、某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部讀回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A25、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書。A.2B.3C.5D.7【答案】A26、(2017年)下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A27、（2016年真題）基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C.向基金份額持有人承諾5％的預(yù)期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進(jìn)行反向交易【答案】A28、基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。A.60%以上B.70%以上C.80%以上D.90%以上【答案】C29、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣D.LOF場內(nèi)贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B30、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，基金銷售機(jī)構(gòu)可以從以下哪些機(jī)構(gòu)或部門取得（）。Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門Ⅲ.第三方基金評級與評價機(jī)構(gòu)Ⅳ.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B31、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D32、證券公司代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C34、按照交易工具的不同期限對金融市場進(jìn)行的分類，可分為（）。A.發(fā)行市場和流通市場B.承兌市場和貼現(xiàn)市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.貨幣市場和資本市場【答案】D35、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計(jì)年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.3C.4D.6【答案】C36、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1％B.2％C.5％D.10％【答案】D37、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D38、基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是（）A.基金產(chǎn)品的基本要素B.單位或者個人的推薦性文字C.本公司的品牌形象宣傳材料D.投資者教育的相關(guān)信息【答案】B39、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。保存期限自（）起不得少于二十年。A.基金合同結(jié)束之日B.基金開始募集之日C.基金合同生效之日D.基金賬戶銷戶之日【答案】D41、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范【答案】A42、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D43、基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、（2016年真題）我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A45、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D46、關(guān)于貨幣市場基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）。A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡單平均值【答案】D47、基金銷售機(jī)構(gòu)每（）開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。A.月B.季度C.半年D.年【答案】C48、基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括()。A.遵守基金合同B.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用C.不得要求贖回基金份額D.承擔(dān)基金虧損