資金運(yùn)營計(jì)劃

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，轉(zhuǎn)Word此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！資金運(yùn)營計(jì)劃資金運(yùn)營計(jì)劃（投資部20xx下半年度）一、投資計(jì)劃1資金的需求說明為了使公司的閑置資金獲得最大的投資回報(bào)，根據(jù)資金的占用周期的不同，投資于不同收益的金融產(chǎn)品。2資金的使用計(jì)劃3投資形式（1）銀行理財(cái)對于占用周期短的資金，主要投資于銀行短期理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品期限以13天、7天、14“日日贏”，工行的“靈通在線”，中行的“七日有約7天自動(dòng)滾續(xù)理財(cái)”7以內(nèi)天的超短期理財(cái)產(chǎn)品平均年收益率在1.45%至1.65%14天以上期限產(chǎn)品的平均年收益率為1.48%至1.75%。（2）股票現(xiàn)階段主要是用于新股的申購，當(dāng)有新股準(zhǔn)備上市發(fā)行時(shí)，把大量的閑置資金用于股票的申購，資金占用的時(shí)間比較短，一般在3天左右，新股申購后，未位之中，在合理的操作下，10左右的收益也是可以達(dá)到的。（3）基金1/4對于占用周期較長的資金，可以一部分用于基金的購買，基金的收益比銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益要高，并且，開放式基金的申購和贖回也很方便、快捷；收益率4）期貨期貨的作用是價(jià)格發(fā)現(xiàn)和套期保值，價(jià)格發(fā)現(xiàn)主要是遠(yuǎn)期對于現(xiàn)貨的價(jià)格有益。期貨還可做投機(jī)交易，但由于風(fēng)險(xiǎn)較大，收益也無法保證二、內(nèi)部核算1后由財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)入指定銀行賬戶，專人負(fù)責(zé)把用于不同用途的資金劃入不同的賬戶，產(chǎn)品贖回，然后由財(cái)務(wù)人員把資金調(diào)出。2金用于投資不同的理財(cái)產(chǎn)品和金融工具；操作人員應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行科學(xué)分析，回避可以預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)，保證本金的安全，獲得合理的投資回報(bào)。3進(jìn)行評估，已確定下一階段的工作。2/4擴(kuò)展閱讀：融資與資金運(yùn)營計(jì)劃融資與資金運(yùn)營計(jì)劃融資計(jì)劃融資方案共有如下幾種：一、與某個(gè)制藥或醫(yī)藥公司進(jìn)行獨(dú)有品牌銷售與某個(gè)制藥公司簽訂合同，本公司產(chǎn)品只包含該公司相關(guān)藥品，相當(dāng)于該公贊助或獨(dú)家贊助。二、與某幾個(gè)公司共同合作同時(shí)聯(lián)系多個(gè)醫(yī)藥公司，與其進(jìn)行洽談，銷售其藥品，并在盒體印刷或張貼其廣告以達(dá)到宣傳的目的，以此從各個(gè)公司獲得相應(yīng)的贊助。三、在簽訂供貨協(xié)議后的相應(yīng)宣傳我公司會(huì)與已經(jīng)購買我公司“寢室藥箱”的同學(xué)達(dá)成一定協(xié)議，會(huì)在日后供位或其他合同簽訂公司對我公司進(jìn)行一定的贊助。在以上方式全部達(dá)成之后，我們的資金大概在五萬元左右，由于我們工作小組是一個(gè)7人的團(tuán)隊(duì)，根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)普通高校畢業(yè)生就業(yè)若干政策》中提出，我們可以貸款資金不高于20萬人民幣。綜上，我創(chuàng)業(yè)小組在初期創(chuàng)業(yè)資金共有23萬-25萬人民幣。資金運(yùn)營計(jì)劃就以上資金，我們小組共有如下安排一、前期宣傳資金：選定試點(diǎn)學(xué)校，在該校內(nèi)進(jìn)行學(xué)生調(diào)查（有關(guān)材料在后面附加），包括宣傳海報(bào)，調(diào)查問卷，宣傳單等方式3/4二、產(chǎn)品成本：包括儲(chǔ)物盒的定做和相應(yīng)藥物商品購買，在初期我小組預(yù)計(jì)共生產(chǎn)150個(gè)單位產(chǎn)品以及相應(yīng)零散藥物。三、其他資金：如公關(guān)費(fèi)用，消耗品費(fèi)用等等。風(fēng)險(xiǎn)資金退出策略如下情況，我小組會(huì)主動(dòng)撤資：一、我公司商品完全沒有銷量