基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)資料打印版

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單選題（共50題）1、基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)D.基金公司或基金銷售機構(gòu)【答案】D2、下列各項中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)【答案】B3、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D4、《私募投資基金募集行為管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則【答案】D5、關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是（）。A.銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的適當性匹配意見，表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷B.銷售機構(gòu)應(yīng)通過適當途徑向投資人公開調(diào)查和評價方法C.銷售機構(gòu)無需對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人再進行風(fēng)險承受能力調(diào)查D.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)無需對其再進行風(fēng)險承受能力調(diào)查【答案】B6、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金對于證券市場的作用的說法中，錯誤的是（）。A.有助于推動市場價值判斷體系的形成B.有助改善我國目前以機構(gòu)投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C.有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)D.有助于防止市場的過度投機【答案】B7、（2019年真題）下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進行確認D.保管基金投資者名冊【答案】B8、開放式基金份額登記，是指（）通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】D9、境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護照D.駕照【答案】D10、（2018年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作（）。A.養(yǎng)老金產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.非公開募集基金D.公開募集基金【答案】C11、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A12、基金直銷機構(gòu)是指（）A.商業(yè)銀行B.獨立基金銷售機構(gòu)C.基金管理公司D.證券公司【答案】C13、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.年度報告B.半年報告C.與基金份額持有人大會相關(guān)D.重大事項【答案】C14、只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單【答案】C15、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C16、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責(zé)人全面負責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B17、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d（）。A.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計算的業(yè)績【答案】A18、(2017年)負責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構(gòu)D.私募基金管理人【答案】B19、（）是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.識別原則【答案】D20、以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人【答案】C22、(2016年)貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務(wù)費用D.申購費用【答案】C23、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)要求。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A24、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.20【答案】C25、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任【答案】A26、（2016年真題）下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務(wù)機構(gòu)的是（）。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B27、以下屬于基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員的是（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.登記結(jié)算機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的【答案】C28、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。A.封閉式基金規(guī)模不固定B.開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金交易在投資者之間完成【答案】C29、(2017年)關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B30、IT治理委員會中IT人員的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B31、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發(fā)行債券的企業(yè)B.基金銷售機構(gòu)C.基金管理人D.發(fā)起人【答案】A32、(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D33、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D34、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是（）A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D35、（2017年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測【答案】D37、關(guān)于基金合同，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當明確約定持有人大會的召開，議事規(guī)則等事項B.基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，基金管理人享有分配權(quán)C.基金合同包含基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息D.基金合同中約定基金份額持有人對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】B38、基金銷售機構(gòu)每半年開展（）投資者適當性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次【答案】C39、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括()。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】B40、(2016年)在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.1B.2C.3D.6【答案】D41、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是（）A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D42、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是（）。A.中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進行審查，做出批準或者不予批準的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準【答案】A43、對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務(wù)狀況C.投資目的D.風(fēng)險承受能力【答案】A44、基金管理人需編制的該基金定期報告包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、（2018年真題）關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是（）。A.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃【答案】B46、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】C47、信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求【答案】A48、私募基金管理人應(yīng)當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年。A.基金清算