基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)及答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)及答案

單選題（共50題）1、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A2、LOF在交易所的交易規(guī)則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.買(mǎi)入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D.投資者T日賣(mài)出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬【答案】D3、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在(??)日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日【答案】D4、關(guān)于公募機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定進(jìn)行備案B.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)控制度C.該機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系D.該機(jī)構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度【答案】A5、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（）。A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)D.私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益【答案】A6、開(kāi)放式基金的（）是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。A.份額的轉(zhuǎn)換B.非交易過(guò)戶C.轉(zhuǎn)托管D.凍結(jié)【答案】B7、（2017年真題）下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中明確說(shuō)明B.場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額在場(chǎng)內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)D.場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率【答案】B8、（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B9、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。A.3B.1C.半D.2【答案】B10、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員可以根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，井客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征【答案】B11、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C.辦理基金備案手續(xù)D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)【答案】C12、投資者的ETF份額認(rèn)購(gòu)方式不包括（）。A.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C.基金份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)【答案】C13、金融市場(chǎng)上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】D14、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書(shū)，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。A.基金持有人大會(huì)B.證券交易所C.基金托管人D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】B15、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開(kāi)戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測(cè)評(píng)后，甲購(gòu)買(mǎi)了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購(gòu)債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字后就辦理了申購(gòu)業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷(xiāo)售中，該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識(shí)別義務(wù)D.告知說(shuō)明義務(wù)【答案】D16、申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A17、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D18、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)B.盡責(zé)C.誠(chéng)實(shí)D.守信【答案】B19、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C20、對(duì)公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管，不包括（）。A.基金銷(xiāo)售適用性監(jiān)管B.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管C.對(duì)基金注冊(cè)的監(jiān)管D.對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管【答案】C21、關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；B.信息技術(shù)人員要具有及時(shí)判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門(mén)在建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，不必定期演練；C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測(cè)試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求；D.對(duì)網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫(kù)的安全保護(hù)、訪問(wèn)和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來(lái)確保數(shù)據(jù)安全，并有對(duì)備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗(yàn)證措施?！敬鸢浮緽22、負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.在6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D23、基金信息披露原則不包括（）。A.及時(shí)性原則B.完整性原則C.效率原則D.真實(shí)性原則【答案】C24、在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A.及時(shí)性B.規(guī)范性C.易解性D.易得性【答案】A25、投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。A.開(kāi)放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】A26、根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定的是()。A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的65%，基金管理人宣布募集失敗B.某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進(jìn)行驗(yàn)資C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部已交納的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息D.某公募證券投資基金募集過(guò)程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財(cái)產(chǎn)品【答案】A27、以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.采取未知價(jià)法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進(jìn)行D.贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出【答案】C28、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐【答案】C29、基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處【答案】D30、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了100萬(wàn)份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45元，則該投資者折算后的份額為（）萬(wàn)份。A.96.40B.96.8C.100D.106.8【答案】D31、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)【答案】A32、公募證券投資基金”利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)"，是指（）A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余甶基金投資者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C33、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資咨詢等同于投資者教育Ⅱ.應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃Ⅳ.可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B34、(2017年)下列關(guān)于私募基金的募集的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的（）。A.私募基金管理人不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體募集資金B(yǎng).私募基金管理人在履行特定對(duì)象確定程序后可以通過(guò)其官方微信、網(wǎng)站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級(jí)約定收益率【答案】D35、（2020年真題）張某擬投資上市開(kāi)放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV【答案】B36、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)，表述錯(cuò)誤的是（）。A.履行出資義務(wù)B.收益分配C.長(zhǎng)期投資的理念D.尊重公司的獨(dú)立性【答案】B37、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D38、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。A.365天B.397天C.180天D.90天【答案】B39、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A.事前B.事中C.事后D.日?！敬鸢浮緽40、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D41、（2020年真題）關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息【答案】C42、申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】C43、（）指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約【答案】D44、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對(duì)所有基金設(shè)置同一認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)歸入基金資產(chǎn)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減【答案】B45、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法。設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】A46、與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征是（）。A.所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期B.債券基金有固定到期日C.債券的收益不如債券基金的利息固定D.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D47、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持