基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)選試題帶答案二

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)選試題帶答案二

單選題（共50題）1、交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令D.基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易【答案】A2、(2016年)基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是（）。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D3、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A4、關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金【答案】A5、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求（）A.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務(wù)的功能C.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換【答案】D6、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類(lèi)正確的是（）。A.按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B.按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等D.按交易階段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)【答案】C7、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D8、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的？（）A.對(duì)基金銷(xiāo)售行為、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對(duì)高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管C.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D.對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置【答案】D9、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。A.董事會(huì)B.公司經(jīng)營(yíng)層C.股東大會(huì)D.總經(jīng)理【答案】B10、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.協(xié)調(diào)性C.獨(dú)立性D.客觀(guān)性【答案】A11、1924年3月21日，世界上第一只公司型開(kāi)放式基金（）在美國(guó)波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國(guó)信托基金D.美國(guó)混合基金【答案】A12、（2019年真題）關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和（）。A.股票保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.差值保險(xiǎn)策略【答案】C14、（2017年真題）根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷(xiāo)售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷(xiāo)售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算【答案】A15、買(mǎi)入200份封閉式基金份額，買(mǎi)入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B16、某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開(kāi)設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶(hù)前來(lái)選購(gòu)基金產(chǎn)品，開(kāi)展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購(gòu)買(mǎi)基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買(mǎi)基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D17、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴(yán)格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則【答案】A18、基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C20、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【答案】C21、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿(mǎn)足的原則不包括（）。A.準(zhǔn)確性原則B.易得性原則C.及時(shí)性原則D.公平披露原則【答案】B22、基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B23、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必須披露的事項(xiàng)不包括（）。A.召開(kāi)時(shí)間B.審議事項(xiàng)C.會(huì)議形式D.份額凈值【答案】D24、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購(gòu)買(mǎi)了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了贖回申請(qǐng)，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。以下做法正確的是（）A.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請(qǐng)B.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(qǐng)D.甲勸其哥哥取消贖回申請(qǐng)【答案】C25、已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)是（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.四級(jí)市場(chǎng)【答案】B26、崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D28、基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶(hù)資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專(zhuān)戶(hù)投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制【答案】B29、(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對(duì)象不同【答案】D30、（2016年真題）下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對(duì)象不同【答案】D31、下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”B.對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B32、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢(xún)有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)D.審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求【答案】D33、（2016年真題）關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備選庫(kù)C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀(guān)，應(yīng)與投資部門(mén)設(shè)立防火墻制度【答案】D34、在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶(hù)服務(wù)的（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.合法性D.有效性【答案】B35、（2017年真題）開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A36、（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.合規(guī)政策C.公司章程D.合規(guī)責(zé)任【答案】B37、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容（）A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.制定適當(dāng)?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查【答案】B38、（）是受基金管理公司委托從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所D.基金投資咨詢(xún)公司【答案】A39、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述錯(cuò)誤的是（）A.公募基金的基金份額持有人負(fù)責(zé)召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會(huì)C.基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)D.公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)臨時(shí)表決【答案】B40、基金直銷(xiāo)和代銷(xiāo)的不同點(diǎn)不包括（）。A.在基金產(chǎn)品方面B.在風(fēng)險(xiǎn)控制方面C.在客戶(hù)關(guān)系方面D.在營(yíng)銷(xiāo)成本方面【答案】B41、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、下列關(guān)于契約型基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格B.我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金C.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.契約型基金相對(duì)于公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰【答案】D43、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A44、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A45、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。A.基金投資者B.日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】C46、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C47、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶(hù)的方法，說(shuō)法正確的是（）。A.緣故法是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)B.緣故法是通過(guò)現(xiàn)有客戶(hù)介紹新客戶(hù)，主要針對(duì)間接客戶(hù)型群體C.介紹法利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)D.采用陌生拜訪(fǎng)法的不足之處在于營(yíng)銷(xiāo)人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)【答案】A48、如果基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.7B.1