保險(xiǎn)理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)

保險(xiǎn)理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)【篇一：銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作心得體會(huì)】各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉行的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在坐的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近間隔的交換和溝通。談不上甚么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一位一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感遭到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希看借此機(jī)會(huì)論述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希看能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這類情勢，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才干，群策群力、廣開言路，多提寶貴意見和公道化建議，以增進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速展開。一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：我個(gè)人以為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的低級(jí)階段。為何是低級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。援用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)展開幾年來，在我行固然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在xx年###市各家貿(mào)易銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲(chǔ)蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的情勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放進(jìn)力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍還沒有建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近間隔、手把手的接觸，當(dāng)面交換和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄職員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對(duì)講機(jī)與客戶講授，連具有保險(xiǎn)代理人資歷的營銷員都鳳毛麟角。這樣，不管服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難獲得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極為匱乏和缺少專門的營銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而致使需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個(gè)題目。表現(xiàn)三：員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想熟悉和工作積極性還不夠高。雖然市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度進(jìn)步代理保險(xiǎn)銷售的嘉獎(jiǎng)用度的機(jī)會(huì)，但目前還沒有在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要緣由在于在我們員工當(dāng)中仍存在很多思想熟悉方面的題目沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加上銷售手段單一，宣傳力度不足等緣由，都是造成銷售額度上不往的緣由。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加重了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個(gè)人以為，我行的保險(xiǎn)代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的低級(jí)階段?，F(xiàn)狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎樣辦呢?等、靠、要明顯不行，那末怎樣辦?要想辦法解決!怎樣解決題目呢，我覺得首先要找出題目的癥結(jié)在那?二、找出題目的癥結(jié)所在：首先，我以為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的熟悉上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲得更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。其次，研究逐日與我們所打交道的客戶都是甚么類型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛伏客戶，那種不是。(一)研究甚么樣的儲(chǔ)戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶?也就是說甚么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收進(jìn)呢?我給大家先容兩種類型的客戶供同道們參考：1、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受太重大損失的客戶群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最好的人選，這個(gè)的客戶你不需要多空話，只需要告知他，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類，就能夠達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動(dòng)來投保的客戶吧，這些人就是最好的保險(xiǎn)推薦人選。(惋惜這樣的人太少)2、有定期儲(chǔ)蓄偏向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長時(shí)間不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)良客戶。由于：首先，有閑錢，可減少退保的概率。其次，有一定的投資意愿，?？慈〉酶嗟氖找妫植幌氤挟?dāng)風(fēng)險(xiǎn)，最后，戶在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶搭化，同道，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還成心外保障，有感愛好的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話羅嗦，組織語言一定要精練，那叫上趕著不是買賣就是這個(gè)意思。真感愛好的客戶你就把他拉到一邊再跟他具體談。還有在營銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想傾銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講授一種產(chǎn)品，切不可在他的眼前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有***，會(huì)挑昏頭腦，然后說，我都拿回往研究研究，就一往不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，假如他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說孩子你就給他看世紀(jì)棟梁，說老人，你就給他##康鴻，給愛人就是國壽鴻豐可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營銷技能很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營銷技能就是一個(gè)字：快。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他眼前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)當(dāng)把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告知他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來換正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就輕易跑單了。四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和進(jìn)賬，進(jìn)賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的題目，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均輕易出現(xiàn)過失，帶來風(fēng)險(xiǎn)，易引發(fā)客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的沒必要要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開發(fā)出一套完善、實(shí)用的操縱規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分斟酌到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)題目就把客戶當(dāng)皮球踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的展開也有損銀行的形象和信譽(yù)。五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶來說不具有足夠的吸引力。大多是儲(chǔ)蓄替換型產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)不同投保客戶的需求，開發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源、占據(jù)銀行保險(xiǎn)市場的戰(zhàn)略需求。以上，是我個(gè)人作為一位一線員工對(duì)代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候，所感遭到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。如有不當(dāng)?shù)牡胤剑€請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、同道們批評(píng)指正?！酒杭彝ダ碡?cái)心得體會(huì)】家庭理財(cái)心得體會(huì)篇一：金融理財(cái)心得前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。隨著金融市場改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。篇二：金融理財(cái)心得我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會(huì)知道。在我看來，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來沒有做過自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L期發(fā)展”。通過上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則，后來就沒有在大的波動(dòng)中吃過虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因?yàn)橛X得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢倒還在其次了。但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰祝瑱C(jī)會(huì)成本最低。以我們國家目前的狀況來看，人口流動(dòng)量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。為此，xx年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場全面上升，我的房子就更值錢了。雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險(xiǎn)”來改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬多元購買保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據(jù)家庭的變化來決定購買方向，只買可以預(yù)見的3年的保險(xiǎn)，而無論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買5年以上的保險(xiǎn)。篇三：參加總行金融理財(cái)師培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識(shí)和本領(lǐng)，收益菲淺。一、學(xué)習(xí)基本情況總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。整個(gè)學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識(shí)，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請(qǐng)老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。二、學(xué)習(xí)感受1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度，二是對(duì)于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來之不易；第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí)，而且要求知識(shí)全面，善于溝通，注重信譽(yù)；既要對(duì)國家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品；要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識(shí)的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。三、幾點(diǎn)想法結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級(jí)服務(wù)、營銷體系。作為總行級(jí)的理財(cái)中心，按照上級(jí)行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財(cái)中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭取在xx年底之前開業(yè)運(yùn)營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延伸到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落?！酒罕ｋU(xiǎn)公司培訓(xùn)主管心得】培訓(xùn)心得尊敬的領(lǐng)導(dǎo)各位優(yōu)秀的主管們：大家早上好！兩天的培訓(xùn)讓我對(duì)主管一職有一個(gè)重新的認(rèn)識(shí)。根據(jù)以前的思想觀念，就主管一職來說，實(shí)不相瞞，我以前是不屑的。原因培訓(xùn)老師也說過，做主管從個(gè)人來說沒有什么利益可言，管理津貼也是基本變向降到?jīng)]有，還要上受壓力下受氣。至此主管一職也是能不履行盡量不履行。所以至今我的小團(tuán)隊(duì)也沒有凝聚力可言，一直都是能做一點(diǎn)業(yè)績是一點(diǎn)，其余盡可能我一人攬。說起來很慚愧，對(duì)屬員沒有真正的關(guān)心過，不管是盡量輔導(dǎo)還是技能輔導(dǎo)都是由陳春梅主管包辦。從公司管理角度也說，現(xiàn)在的二級(jí)主管在小團(tuán)隊(duì)也只是起到陪訪和部分上傳下達(dá)的作用，并沒有真正意義上的全權(quán)管理，當(dāng)然原因是二級(jí)主管在小團(tuán)隊(duì)沒有足夠的威信，二級(jí)主管也不會(huì)去理會(huì)和得罪那些所謂的老人。很少團(tuán)隊(duì)像楊彥良團(tuán)隊(duì)一樣，大部分是自己的增員。然而通過兩天的課程，給了我很大的啟發(fā)，我拋棄了舊有的思想，也開始懂得了什么叫擔(dān)當(dāng)，什么叫責(zé)任，什么叫對(duì)公司負(fù)責(zé)。同時(shí)也讓我產(chǎn)生了一系列的想法，下面我就說說我自己的初步想法：1.現(xiàn)如今如果想要每次都完成日益增多的團(tuán)隊(duì)任務(wù)目標(biāo)，首要的就是增員。增員對(duì)年輕人來說也許沒有那樣的意識(shí)，是份吃力不討好的差使，但是我們要對(duì)公司對(duì)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)。我計(jì)劃在11月