基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測B卷題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.投資風(fēng)險教育【答案】D2、下列選項中具有法人資格的是（）。A.契約型基金B(yǎng).合伙組織C.公司型基金D.省政府采購辦公室【答案】C3、（2021年真題）關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是（）。A.特殊性B.規(guī)范性C.約束性D.具體性【答案】C5、（2016年真題）基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.部門主管的檢查監(jiān)督D.證監(jiān)會及派出機構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)【答案】D6、《關(guān)于避險策略基金的指導(dǎo)意見》的內(nèi)容在哪些方面做了修訂（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D7、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告【答案】C8、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A9、某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。A.該基金經(jīng)理看好一直超額認購的新股，為了提高獲配的機會，只為甲基金進行新股申購B.該基金經(jīng)理未向公司申報其配偶投資甲基金的情況C.該基金經(jīng)理為兩只基金買入同一只股票時，為避免利益沖突先為乙基金下單交易D.甲基金持有的一只股票召開股東大會，基金經(jīng)理研究后認為本次股東大會事項并不重要，因此未參加投票【答案】D10、當(dāng)基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定【答案】A11、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風(fēng)險更高C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風(fēng)險更低【答案】C12、（2017年真題）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】B13、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B14、中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施，包括（）A.民事賠償B.限制交易C.撤銷董事長D.刑事責(zé)任【答案】B15、（2017年真題）關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C16、（）的主要職責(zé)是根據(jù)公司長遠發(fā)展目標(biāo)，負責(zé)制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計劃及活動并組織實施；通過多種營銷手段，支持產(chǎn)品新發(fā)及持續(xù)營銷,負責(zé)公共關(guān)系維護及媒體管理。A.交易部B.銷售部C.營銷部D.財務(wù)部【答案】C17、公募證券投資基金“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險【答案】C18、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C19、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A20、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會議D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作【答案】B21、(2016年)在（）策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D22、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）A.外部環(huán)境B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.金融工具【答案】A23、關(guān)于操作風(fēng)險的表述，以下錯誤的是（）。A.操作風(fēng)險包括制度和流程風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、新業(yè)務(wù)風(fēng)險和人力資源風(fēng)險B.操作風(fēng)險是全公司所有部門要應(yīng)對的風(fēng)險C.操作風(fēng)險是指由于公司內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈帶來的風(fēng)險D.操作風(fēng)險不包括關(guān)鍵崗位人員配置不當(dāng)造成的業(yè)務(wù)差錯的風(fēng)險【答案】D24、董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應(yīng)對公司負賠償責(zé)任。A.股東B.監(jiān)事C.董事D.理事【答案】C25、關(guān)于金融市場監(jiān)管的外部性問題說法正確的是（）A.監(jiān)控成本過大帶來經(jīng)營壓力弓I發(fā)的外部性問題B.過于重視規(guī)范化帶來的發(fā)展問題C.金融產(chǎn)品、金融機構(gòu)之間的關(guān)聯(lián)性較弱帶來的協(xié)調(diào)問題D.追求自身利益帶來的忽視風(fēng)險引發(fā)的外部性問題【答案】D26、客戶甲的風(fēng)險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風(fēng)險基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】D27、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個人化B.機構(gòu)多元化C.高風(fēng)險產(chǎn)品為機構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C28、以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險【答案】B29、(2016年)基金業(yè)協(xié)會成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A30、(2016年)下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B31、合規(guī)與風(fēng)險控制部的職責(zé)不包括（）。A.風(fēng)險的日常管理B.識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險C.向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告D.定期對本部門的合規(guī)風(fēng)險進行評估【答案】D32、基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內(nèi)會員【答案】A34、(2017年)中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.半B.一C.兩D.三【答案】D36、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C37、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D38、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和（）。A.小盤股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價值型股票基金D.全球股票基金【答案】C40、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向（）進行產(chǎn)品備案。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A41、(2017年)下列關(guān)于債券基金的分類的說法中，錯誤的是（）。A.可根據(jù)債券發(fā)行者分類B.可根據(jù)收益率高低分類C.可根據(jù)債券信用等級分類D.可根據(jù)債券到期日分類【答案】B42、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A43、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B44、混合基金中（）的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A45、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B46、衍生金融工具不包括()。A.遠期合約B.貨幣市場基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】B47、（）是我國基金市場的監(jiān)管主體。A.中國基金