初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理模擬資料整理

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理模擬資料整理

單選題（共50題）1、（2017年真題）商業(yè)銀行控制信用風(fēng)險(xiǎn)的措施不包括（）。A.輿情信息談判B.加強(qiáng)合同管理C.加強(qiáng)期限管理D.加強(qiáng)還款管理【答案】A2、根據(jù)期限不同可以將金融市場分為（）。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.公開市場和協(xié)議市場【答案】B3、按照《外資銀行管理?xiàng)l例》，下列不屬于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行按照銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍的是()。A.外匯業(yè)務(wù)B.人民幣業(yè)務(wù)C.發(fā)行貨幣D.結(jié)匯業(yè)務(wù)【答案】C4、以下不屬于2008年國際金融危機(jī)后中國進(jìn)行的銀行監(jiān)管改革的是（）。A.強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管要求B.完善流動(dòng)性監(jiān)管體系C.成立金融行為監(jiān)管局D.新增杠桿率監(jiān)管要求【答案】C5、根據(jù)《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》的規(guī)定，以下哪項(xiàng)不是中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行的職責(zé)？（）A.自律職責(zé)B.管理職責(zé)C.協(xié)調(diào)職責(zé)D.服務(wù)職責(zé)【答案】B6、中國銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行開辦并購貸款規(guī)定，并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例不應(yīng)()。A.高于60％B.高于70％C.低于60％D.低于70％【答案】A7、我國銀行監(jiān)督管理部門對銀行進(jìn)行的檢查，屬于（）。A.外部審計(jì)B.經(jīng)濟(jì)監(jiān)督形式C.內(nèi)部審計(jì)D.政府審計(jì)【答案】B8、下列哪一項(xiàng)不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式所體現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法（）A.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程B.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化C.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍【答案】C9、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，()應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。A.內(nèi)部審計(jì)部門B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.外部審計(jì)部門【答案】C10、下列關(guān)于同業(yè)拆借市場的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.同業(yè)拆借市場是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間所形成的市場B.同業(yè)拆借市場是指短期性的資金調(diào)劑所形成的市場C.同業(yè)拆借市場是指臨時(shí)性的資金調(diào)劑所形成的市場D.同業(yè)拆借市場是指銀行及個(gè)人之間所形成的市場【答案】D11、下列屬于貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.可交換債券C.結(jié)構(gòu)性票據(jù)D.背對背貸款【答案】D12、定期回購是指最初出售者在賣出債券至少（）以后再將同一債券買回。A.2天B.1天C.10天D.1個(gè)月【答案】A13、（）是指商業(yè)銀行向個(gè)人發(fā)放的用于消費(fèi)的貸款。A.個(gè)人住房貸款B.個(gè)人消費(fèi)貸款C.個(gè)人經(jīng)營類貸款D.自營性個(gè)人住房貸款【答案】B14、商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價(jià)報(bào)告董事會(huì)審議批準(zhǔn)，于每年（）報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)A.4月30日B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】A15、（2019年真題）（）是指債務(wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額，即損失的嚴(yán)重程度。A.違約概率B.違約損失率C.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露D.損失準(zhǔn)備【答案】B16、普惠金融是指立足機(jī)會(huì)平等要求和（）的原則，以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會(huì)各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)。A.因地制宜B.惠及民生C.推進(jìn)創(chuàng)新D.商業(yè)可持續(xù)【答案】D17、《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》規(guī)定，撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.90%B.95%C.100%D.150%【答案】D18、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的()。A.0.5％B.1.5％C.2.5％D.3.5％【答案】C19、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于政策性個(gè)人住房貸款的是（）。A.自營性個(gè)人住房貸款B.公積金個(gè)人住房貸款C.委托性組合貸款D.個(gè)人組合貸款【答案】B20、商業(yè)銀行吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動(dòng)掛鉤或者與某實(shí)體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得相應(yīng)收益的產(chǎn)品是()。A.可轉(zhuǎn)讓定期存單B.大額存單C.結(jié)構(gòu)性存款D.資產(chǎn)證券化【答案】C21、銀行應(yīng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，此行為體現(xiàn)了商業(yè)銀行合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)應(yīng)樹立()理念。A.合規(guī)從商層做起B(yǎng).合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值C.有效互動(dòng)D.主動(dòng)合規(guī)【答案】D22、下列關(guān)于商業(yè)銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。A.套期保值類衍生產(chǎn)品交易劃人交易賬戶管理B.非套期保值類衍生產(chǎn)品交易劃入銀行賬戶管理C.套期保值類衍生產(chǎn)品交易可以由客戶發(fā)起D.商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)“制度先行”的原則【答案】D23、消費(fèi)金融公司向個(gè)人發(fā)放消費(fèi)貸款的余額最高不得超過人民幣（）萬元。A.20B.50C.30D.40【答案】A24、下列關(guān)于農(nóng)村金融服務(wù)的表述，正確的是（）A.繼續(xù)推動(dòng)農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)全覆蓋工作，不允許將標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點(diǎn)改造為簡易網(wǎng)點(diǎn)B.允許成立超過一定期限的城商行和農(nóng)商行到西部地區(qū)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)推進(jìn)精準(zhǔn)扶貧，提高扶貧小額信貸覆蓋建檔立卡貧困農(nóng)戶的比例D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效提高貸款增量的基礎(chǔ)上，努力實(shí)現(xiàn)涉農(nóng)貸款增速高于去年貸款平均水平【答案】C25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)。A.公平公正B.公開透明C.依法合規(guī)和內(nèi)部自律D.公開透明和內(nèi)部監(jiān)控【答案】C26、商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過（）。A.10％B.12％C.5％D.3％【答案】C27、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說法，不正確的是（）。A.引入杠桿率監(jiān)管是為銀行體系杠桿率累積確定底線B.引入杠桿率監(jiān)管是可以防止模型風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)量錯(cuò)誤C.采用的指標(biāo)簡單、透明D.采用的指標(biāo)不是基于風(fēng)險(xiǎn)總量的【答案】D28、大額存單是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬()性存款。A.代理B.附屬C.一般D.專項(xiàng)【答案】C29、（）是為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行，主要以一般公共預(yù)算收入作為還本付息資金來源。A.一般債券B.專項(xiàng)債券C.地方政府債券D.國債【答案】A30、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》最新修訂于()。A.2003年10月31日B.2004年10月31日C.2005年10月31日D.2006年10月31日【答案】D31、下列不屬于稅收的特征（）。A.社會(huì)性B.固定性C.強(qiáng)制性D.無償性【答案】A32、應(yīng)按照職責(zé)分工，密切配合，切實(shí)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的金融管理部門不包括()。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.中國銀行【答案】D33、金融市場最重要、最基本的功能是（）。A.優(yōu)化資源配置B.融通貨幣資金C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)D.交易及定價(jià)【答案】B34、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)B.超委托范圍辦理業(yè)務(wù)C.未對敏感問題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露D.內(nèi)部人員編造、竊取客戶資料，假名、冒名騙取貸款【答案】D35、承租人和供貨人為同一人的金融租賃形式是()。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃【答案】C36、根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)監(jiān)管的是()。A.人民銀行B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)【答案】C37、金融市場是反映國民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”，體現(xiàn)了金融市場的()功能。A.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能B.交易及定價(jià)功能C.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能D.優(yōu)化資源配置功能【答案】C38、（2017年真題）下列對貸款業(yè)務(wù)的分類，正確的是（）。A.商業(yè)貸款和個(gè)人貸款B.集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款C.短期貸款和銀團(tuán)貸款D.短期貸款、中期貸款和長期貸款【答案】D39、（)是債券票面利率和購買價(jià)格的比率。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】B40、（2020年真題）在貨幣政策工具中被稱為“三大法寶”的是（）。A.存款準(zhǔn)備金、利率政策、匯率政策B.公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、利率政策C.存款準(zhǔn)備金、公開市場業(yè)務(wù)、再貸款與再貼現(xiàn)D.存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策【答案】C41、代理營銷渠道對銀行營銷的影響不包括（）。A.轉(zhuǎn)變了銀行產(chǎn)品的提供方式B.加快了銀行產(chǎn)品的分銷速度C.有利于銀行拓展市場D.占用了銀行較多的人力、物力和財(cái)力【答案】D42、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)準(zhǔn)人許可的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序?qū)彶榕鷾?zhǔn)B.需要審查批準(zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)品種，中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定并公布C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)或者備案D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可進(jìn)行監(jiān)管【答案】D43、定期回購是指最初出售者在賣出債券至少（）天以后再將同一債券買回。A.1B.2C.5D.7【答案】B44、市場定位的第一步是()。A.識別影響目標(biāo)市場客戶購買決策的重要因素B.讓客戶能夠更加了解和喜歡銀行所代表的內(nèi)涵C.持續(xù)為客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)D.把市場和客戶再分成若干個(gè)區(qū)域和群體【答案】A45、應(yīng)按照職責(zé)分工，密切配合，切實(shí)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的金融管理部門不包括（）。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.中國銀行【答案】D46、對國民經(jīng)濟(jì)具有全局和長遠(yuǎn)影響的有可能在未來成為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)或支柱產(chǎn)業(yè)的新興產(chǎn)業(yè)是()。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)B.高新產(chǎn)業(yè)C.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)D.新材料產(chǎn)業(yè)【答案】C47、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)特點(diǎn)的是()。A.核算內(nèi)容的廣泛性B.核算方法的獨(dú)特性C.監(jiān)督的政策性D.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性【答案】A48、經(jīng)國務(wù)院決定設(shè)立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.金融資產(chǎn)管理公司D.信托公司【答案】C49、下列關(guān)于消費(fèi)金融公司功能定位的說法，正確的是()。A.提供便捷的小額消費(fèi)信貸服務(wù)B.提供住房和汽車消費(fèi)金融業(yè)務(wù)C.有抵押、有擔(dān)保D.以“大、快、靈”為特色的經(jīng)營模式【答案】A50、（2020年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.表外業(yè)務(wù)構(gòu)成了商業(yè)銀行的或有資產(chǎn)和或有負(fù)債，在風(fēng)險(xiǎn)成為現(xiàn)實(shí)、銀行進(jìn)行墊款時(shí)，就轉(zhuǎn)為表內(nèi)業(yè)務(wù)B.長期貸款是指貸款期限在5年以上（不含5年）的貸款C.信用貸款僅憑借款人的信用就可取得，不需要保證和抵押D.抵押貸款是指以第三人承諾在借款人不能償還貸款時(shí)，按約定承擔(dān)一般保證責(zé)任的貸款【答案】D多選題（共20題）1、下列屬于金融資產(chǎn)管理公司擴(kuò)展功能的有()。A.各類存量資產(chǎn)的盤活者B.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場的培育者【答案】ACD2、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行的職責(zé)包括（）。A.自律B.維權(quán)C.協(xié)調(diào)D.監(jiān)督【答案】ABC3、下列屬于擔(dān)保貸款的有（）。A.信用貸款B.保證貸款C.票據(jù)貼現(xiàn)D.抵押貸款E.質(zhì)押貸款【答案】BD4、按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)E.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACD5、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持公平競爭原則，（）。A.不得披露信息B.不得從事其他不正當(dāng)競爭C.不得欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者D.不得采取賄賂手段謀取交易機(jī)會(huì)E.不得實(shí)施混淆行為【答案】BCD6、銀行應(yīng)建立客戶追蹤制度，其追蹤活動(dòng)包括（）。A.向客戶提供信息B.約見產(chǎn)品專家C.登門訪問D.電話聯(lián)系E.書信【答案】ABCD7、以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)高度重視的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)的有（）。A.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見性B.建立多層次的流動(dòng)性屏障C.通過金融市場控制風(fēng)險(xiǎn)D.危機(jī)處理方案E.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序【答案】ABC8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任包括（）。A.持續(xù)改善銀行形象，提升銀行聲譽(yù)B.提倡慈善責(zé)任，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)C.按照赤道原則，把握銀行的信貸投向D.提供均等化的金融服務(wù)，擴(kuò)大金額服務(wù)的普惠力度E.貫徹宏觀調(diào)控政策，支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化【答案】BC9、金融資產(chǎn)管理公司的基本功能定位包括（）。A.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場的培育者B.各類存量資產(chǎn)的盤活者C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者E.單一的金融服務(wù)的實(shí)踐者【答案】ABCD10、商業(yè)銀行在完善消費(fèi)者投訴管理中應(yīng)做到()。A.樹立以客戶為中心的服務(wù)理念B.建立消費(fèi)者投訴處理的閉環(huán)管理機(jī)制C.制定消費(fèi)者投訴與產(chǎn)品設(shè)計(jì)的信息反饋機(jī)制D.公示消費(fèi)者投訴的具體途徑和方法E.制定消費(fèi)者投訴受理程序和時(shí)限【答案】ABCD11、()被認(rèn)為是現(xiàn)代金融理論的三大支柱。A.貨幣價(jià)值B.時(shí)間價(jià)值C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.資產(chǎn)定價(jià)E.制度建設(shè)【答案】BCD12、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。A.委托人為合格投資者B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.信托期限不少于6個(gè)月D.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人E.信托受益權(quán)分為等額份額的信托單位【答案】ABD13、發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行實(shí)踐中常見的績效考評評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)有()。A.歷史標(biāo)準(zhǔn)B.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)C.績效標(biāo)準(zhǔn)D.相對業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)E.綠色績效【答案】ABD14、商業(yè)銀行在識別和評估經(jīng)營中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，須關(guān)注內(nèi)外部主要風(fēng)險(xiǎn)因素，包括（）。A.人力資源B.社會(huì)C.自然環(huán)境D.運(yùn)營管理E.自主創(chuàng)新【答案】ABCD15、下面屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（