基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測(cè)B卷提分附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測(cè)B卷提分附答案

單選題（共50題）1、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、（2020年真題）某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B3、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制【答案】B4、根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡型基金【答案】D5、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會(huì)計(jì)系統(tǒng)管理。（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B6、根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》等法律法規(guī)的規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記工作的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.地方私募基金行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C7、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】D8、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.投資對(duì)象B.投資目標(biāo)C.投資理念D.運(yùn)作方式【答案】C9、（）不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為。A.以任何行為欺騙任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C.勤勉盡責(zé)，遵守公司章程D.參與任何操縱市場(chǎng)的行為【答案】C10、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資【答案】D12、根據(jù)法律形式，可以將有證券投資基金分為（）。A.增長型基金和收入型基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金D.債券型基金和股票型基金【答案】B13、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以（）。A.承諾收益B.使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述C.夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過往業(yè)績D.制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料【答案】D14、關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購生效【答案】A15、關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】B16、中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產(chǎn)品策略C.價(jià)格策略D.渠道策略【答案】B17、關(guān)于投資者教育基本原則，表述正確的是（）。A.投資者教育等同于投資咨詢B.投資者教育被視為對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育有一個(gè)固定的模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】D18、(2016年)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國證監(jiān)會(huì)依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)等D.責(zé)令基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查【答案】D19、下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().A.為基金投資人提供服務(wù)的功能B.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能【答案】B20、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段B.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C.以追求長期的資本增值為目標(biāo)D.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利【答案】D21、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.及時(shí)性原則D.相互制約原則【答案】C22、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)【答案】C23、基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，以下不屬于保密內(nèi)容的是()。A.對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.某基金的招募說明書D.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密【答案】C24、定期開放基金按照一個(gè)固定的周期開放，目前市場(chǎng)上常見的有（）開放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.投資者可以按“份額”提交認(rèn)購申請(qǐng)B.投資者需要開立滬、深證券賬戶C.認(rèn)購申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單D.投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶【答案】C26、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報(bào)告B.基金公開說明書C.內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.基金凈值公告【答案】A27、（）以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.保本基金D.混合基金【答案】B28、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C29、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請(qǐng)有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計(jì)算贖回金額【答案】A30、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金和離岸基金D.公司型基金和契約型基金【答案】C31、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D32、假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D33、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B34、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B35、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率【答案】B36、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C37、關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購的方式D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶【答案】A38、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述不正確的是（）。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件B.年度報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.目前基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式【答案】D39、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響【答案】B40、（2017年真題）基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說明書C.基金托管協(xié)議D.法律意見書【答案】D41、（2021年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人D.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任【答案】C42、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】B43、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1個(gè)月【答案】A44、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，按照法規(guī)要求，需要注意如下事項(xiàng)（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、為防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，基金公司采取的措施不包括（）。A.加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)B.倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化C.定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)D.制定基金經(jīng)理守則【答案】D46、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性?！敬鸢浮緿47、對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)屬于（）。A.基金客戶服務(wù)步驟B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容C.基金