基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于期權(quán)的表述中，不正確的是（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低、執(zhí)行價(jià)格越高，看跌期權(quán)的價(jià)格就越低B.一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和C.全美范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年芝加哥期權(quán)交易所的看漲期權(quán)交易開(kāi)始的D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價(jià)格下降，而使看跌期權(quán)價(jià)格上升【答案】A2、《另類(lèi)投資基金管理人指令》的主要內(nèi)容不包括（）。A.私募股權(quán)投資基金的資產(chǎn)剝離規(guī)定B.資金分配C.初始資本金要求D.基金杠桿水平和流動(dòng)性要求【答案】B3、下列選項(xiàng)不能直接從財(cái)務(wù)報(bào)表獲得的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.凈利潤(rùn)C(jī).經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.所有者權(quán)益【答案】A4、對(duì)于證券投資基金管理人的資格標(biāo)準(zhǔn)，下列選項(xiàng)中，（）屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為應(yīng)該考慮的因素。A.是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制B.是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)C.基金管理人的誠(chéng)信程度D.以上說(shuō)法都正確【答案】D5、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)說(shuō)法，不正確的是()。A.我國(guó)存在兩個(gè)分離的國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主C.場(chǎng)外交易的參與者包括個(gè)人和企業(yè)D.場(chǎng)內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C6、關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)同一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)值B.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同C.中位數(shù)就是上50％分位數(shù)D.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來(lái)作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jī)的基準(zhǔn)【答案】D7、已知通貨膨脹率為3％，實(shí)際利率為4％，則名義利率為（）。A.7％B.4％C.1％D.3％【答案】A8、UCITS五號(hào)令于（）起正式實(shí)施。A.2014年4月5日B.2014年7月23日C.2014年9月17日D.2011年7月1日【答案】C9、我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會(huì)員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A10、從銷(xiāo)售利潤(rùn)率的指標(biāo)關(guān)系看，凈利潤(rùn)與銷(xiāo)售利潤(rùn)率成（）關(guān)系，銷(xiāo)售收入與銷(xiāo)售利潤(rùn)率成（）關(guān)系。A.正比；正比B.反比；反比C.正比；反比D.反比；正比【答案】C11、某投資者自有資金100000元，投資者向該證券公司融資100000元，以10元每股的價(jià)格買(mǎi)入20000股A公司的股票。如果A公司的股票價(jià)格下降至8元每股，如不考慮考慮融資利息和交易成本，此時(shí)維持擔(dān)保比例為（）%。A.100B.110C.130D.150【答案】C12、資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常不包括()。A.月末B.會(huì)計(jì)季末C.半年末D.會(huì)計(jì)年末【答案】A13、基金跨境活動(dòng)的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)制度的內(nèi)容不包括（）。A.保護(hù)客戶資產(chǎn)B.提供自發(fā)性協(xié)助C.對(duì)證券投資基金管理人進(jìn)行實(shí)地檢査D.相互提供信息【答案】A14、下列關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)說(shuō)法正確的是（）A.多樣性的市場(chǎng)指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評(píng)估基金的絕對(duì)收益B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍C.事先業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異D.事后確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引【答案】B15、以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具特點(diǎn)的是（）。A.期限在1年以內(nèi)（含1年）B.流動(dòng)性低C.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低D.均是債務(wù)契約【答案】B16、關(guān)于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股票投資比例主要取決于基金經(jīng)理對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的預(yù)測(cè)B.個(gè)股的選擇與權(quán)重受到基金契約，基金合規(guī)等方面的限制C.基金資產(chǎn)中股票的配置比例不低于非現(xiàn)全基金資產(chǎn)的80%D.基金經(jīng)理著重于個(gè)股選擇【答案】A17、下列關(guān)于基金業(yè)行業(yè)自律組織監(jiān)管，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是對(duì)政府監(jiān)管的有益補(bǔ)充B.自律組織對(duì)市場(chǎng)運(yùn)作和行為的了解深入，專(zhuān)業(yè)水平高C.對(duì)市場(chǎng)變化的反應(yīng)比政府機(jī)構(gòu)慢且不夠靈活D.自律組織可以要求其管理對(duì)象除遵循政府法規(guī)之外，還要遵守一定的道德規(guī)范【答案】C18、按照另類(lèi)投資產(chǎn)品類(lèi)別來(lái)分析，全球另類(lèi)投資管理百?gòu)?qiáng)企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對(duì)象是（）。A.房地產(chǎn)B.私募股權(quán)投資C.大宗商品D.黃金投資【答案】A19、關(guān)于大宗商品的投資方式，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.購(gòu)買(mǎi)大宗商品實(shí)物，是最直接也是最簡(jiǎn)明的大宗商品投資方式，投資者最常用B.投資者可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)主營(yíng)資源勘探、開(kāi)發(fā)或大宗商品生產(chǎn)加工的企業(yè)的股票來(lái)進(jìn)行大宗商品投資C.對(duì)單一商品或商品價(jià)格指數(shù)采用衍生產(chǎn)品合約形式進(jìn)行投資，是大多數(shù)大宗商品投資者常用的投資方式D.受限投資者可以通過(guò)投資銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品間接投資于大宗商品市場(chǎng)【答案】A20、股票型基金的投資者在辦理贖回業(yè)務(wù)時(shí)，贖回份數(shù)（）A.由基金管理人進(jìn)行計(jì)算的得出B.無(wú)需計(jì)算，由投資者直接提交得出C.由基金份額登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行計(jì)算得出D.由基金托管進(jìn)行計(jì)算得出【答案】B21、目前，（）符合QDII可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外投資管理。A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D22、與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括（）。A.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.延遲贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】D23、關(guān)于質(zhì)押式回購(gòu)，以下表述正確的是（）A.質(zhì)押式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方向正回購(gòu)方支付到期結(jié)算資金額B.質(zhì)押式回購(gòu)首期由正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給逆回購(gòu)方C.質(zhì)押式回購(gòu)由正回購(gòu)方在將回購(gòu)債券出質(zhì)給逆回購(gòu)方時(shí)取得逆回購(gòu)方支付的首期資金結(jié)算額D.質(zhì)押式回購(gòu)到期由正回購(gòu)方以到期日市場(chǎng)價(jià)格從逆回購(gòu)方購(gòu)回回購(gòu)債券【答案】C24、投資者購(gòu)買(mǎi)證券、基金等投資產(chǎn)品，關(guān)心的是在持有期間所獲得的收益率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來(lái)源于（）。A.利息收益和價(jià)差收益B.股息和紅利C.投資收益和股息收益D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)【答案】D25、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.普通股和優(yōu)先股都有收益權(quán)B.優(yōu)先股股東的權(quán)利受限制的C.普通股股利不固定，在公司盈利情況很好時(shí)可以不分配D.在公司剩余財(cái)產(chǎn)分配和表決權(quán)上優(yōu)先股都有優(yōu)先權(quán)【答案】D26、目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按（）向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A27、下列關(guān)于大宗交易的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)際上可交易的貴金屬類(lèi)大宗商品主要包括黃金、白銀、銅等B.能源類(lèi)大宗商品主要包括原油、汽油、天然氣、動(dòng)力煤、甲醇等C.通常，貴金屬類(lèi)大宗商品被認(rèn)為是個(gè)人資產(chǎn)投資和保值的工具之一D.大豆、玉米、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨【答案】A28、關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)表述錯(cuò)誤的是()A.不動(dòng)產(chǎn)投資的異質(zhì)性是指每一項(xiàng)不動(dòng)產(chǎn)投資在地理位置、產(chǎn)權(quán)類(lèi)型等方面都是獨(dú)特的B.不動(dòng)產(chǎn)投資的高流動(dòng)性是指不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較好，產(chǎn)權(quán)交易時(shí)間短，費(fèi)用低C.不動(dòng)產(chǎn)投資的不可分性是指直接的不動(dòng)產(chǎn)投資單筆投資金額比較大，且不容易拆分以賣(mài)給多個(gè)小金額的投資者D.對(duì)期望抵御通貨膨脹的投資者而言，寫(xiě)字樓投資具有巨大的吸引力【答案】B29、貨幣市場(chǎng)工具不具有的特點(diǎn)是（）。A.期限在1年以內(nèi)（含1年）B.流動(dòng)性高C.主要由機(jī)構(gòu)投資者參與交易D.無(wú)信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D30、關(guān)于遠(yuǎn)期利率,以下說(shuō)法正確的是（）。A.遠(yuǎn)期利率是較長(zhǎng)期限債券的收益率B.遠(yuǎn)期利率高于即期利率C.遠(yuǎn)期利率等效于未來(lái)特定日期購(gòu)買(mǎi)零息債券的到期收益率D.遠(yuǎn)期利率是從當(dāng)前到未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)的債券收益率【答案】C31、評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力時(shí)，我們最常用到的是（）。A.凈資產(chǎn)收益率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.銷(xiāo)售利潤(rùn)率D.負(fù)債權(quán)益比【答案】A32、()是不動(dòng)產(chǎn)的主要類(lèi)別。A.房地產(chǎn)B.住宅型建筑物C.公寓D.商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)【答案】A33、()是指企業(yè)資本總額中各種資本的構(gòu)成比例。A.資本構(gòu)成B.資本結(jié)構(gòu)C.資產(chǎn)構(gòu)成D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)【答案】B34、同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于銀行間市場(chǎng)，交易主體為（）等金融機(jī)構(gòu)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A35、滬港通的開(kāi)展，促進(jìn)了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求B.降低了國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的波動(dòng)性C.推動(dòng)跨境資本流動(dòng)D.完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)，將倒逼內(nèi)地資本市場(chǎng)制度進(jìn)行改革【答案】B36、對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）A.個(gè)人所得稅B.營(yíng)業(yè)稅C.消費(fèi)稅D.企業(yè)所得稅【答案】A37、關(guān)于優(yōu)先股／普通股和債券的投票權(quán)和清順序，以下表述錯(cuò)誤的是()A.公司合并／分離／解散等需要股東投票表決通過(guò)B.普通股股東有分配盈余及剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.公司債券持有人對(duì)公司事務(wù)沒(méi)有表決權(quán)D.優(yōu)先股股東擁有公司資產(chǎn)的最高索取權(quán)【答案】D38、假設(shè)某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無(wú)法判斷【答案】B39、其他條件不變，債券到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率影響就（）A.越大B.無(wú)影響C.越小D.不能確定【答案】A40、機(jī)構(gòu)投資者相比于個(gè)人投資者更加偏好于另類(lèi)投資產(chǎn)品的原因是另類(lèi)投資產(chǎn)品（）。A.可以提高收益B.可以分散風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)信息不對(duì)稱D.流動(dòng)性較強(qiáng)【答案】C41、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財(cái)富水平對(duì)個(gè)人投資者加以區(qū)分，并對(duì)不同類(lèi)型的投資者提供不同類(lèi)型的投資服務(wù)、推薦投資規(guī)模門(mén)檻不等的基金產(chǎn)品，對(duì)此，以下理解錯(cuò)誤的是（）。A.平均而言，投資于規(guī)模門(mén)檻較高產(chǎn)品的投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)B.投資規(guī)模門(mén)檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)不同C.即使將個(gè)人投資者劃分為相同類(lèi)型，不同機(jī)構(gòu)也有可能對(duì)同一類(lèi)型的投資者采用不同的類(lèi)別界限D(zhuǎn).投資規(guī)模門(mén)檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)定位不同【答案】D42、某付息國(guó)債面值為100元，票面利率8%,市場(chǎng)利率為5%,期限為2年，每年付息一次，該債券內(nèi)在價(jià)值為（）A.100.85B.108.85C.90.85D.105.58【答案】D43、下列關(guān)于互換合約說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.互換合約是指交易雙方約定在未來(lái)某一時(shí)期相互交換某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約B.互換合約是雙方約定的在未來(lái)某期間內(nèi)交換其認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值現(xiàn)金流的合約C.最為常見(jiàn)的互換合約是信用違約互換合約D.貨幣互換合約是指兩種貨幣資金的本金交換【答案】C44、關(guān)于GIPS收益率計(jì)算的規(guī)定，表述錯(cuò)誤的是（）。A.在計(jì)算收益時(shí)，必須計(jì)入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的收益B.自2010年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每月一次計(jì)算組合群收盎，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算C.投資組合的收益需采用反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法D.必須采用已實(shí)現(xiàn)收益率，既包括所有已實(shí)現(xiàn)的回報(bào)以及損失并加入收入【答案】D45、速動(dòng)比率總是（）流動(dòng)比率。A.小于B.不大于C.大于D.不小于【答案】B46、下列關(guān)于基金估值的說(shuō)法，正確的是()。A.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布B.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】D47、下列關(guān)于期貨交易制度的論述中，錯(cuò)誤的是()。A.任何期貨交易者必須按其買(mǎi)入或賣(mài)出期貨合約價(jià)值的一定比例交納保證金B(yǎng).對(duì)沖平倉(cāng)是指持倉(cāng)者在到期