企業(yè)與銀行在海外的拓展與合作

企業(yè)與銀行在海外的拓展與合作

一、企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)海外拓展對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意義

截至2007年12月底，中國(guó)對(duì)外直接投資累計(jì)凈額達(dá)8000億美元，累計(jì)成立境外投資企業(yè)9900多家，分布在全球近170個(gè)國(guó)家和地區(qū)，投資總額從世界第26位上升到第13位，居發(fā)展中國(guó)家首位。

中國(guó)“走出去”的企業(yè)具有以下特點(diǎn)：第一，投資地區(qū)主要集中于周邊的東亞及南亞發(fā)展中國(guó)家。我國(guó)企業(yè)對(duì)周邊投資的85%投在了東盟、南亞和朝、蒙等發(fā)展中國(guó)家。第二，投資領(lǐng)域主要包括農(nóng)機(jī)、家電、輕工、紡織、農(nóng)業(yè)以及工程承包等行業(yè)。企業(yè)多數(shù)為貿(mào)易加工型，以電子電機(jī)產(chǎn)品和輕紡產(chǎn)品為主。第三，現(xiàn)階段有條件走出去的企業(yè)主要源自廣東、浙江、上海、江蘇、山東等沿海發(fā)達(dá)省市；但內(nèi)地走出去企業(yè)也在迅速增加。

過(guò)去幾十年間，經(jīng)濟(jì)全球化所沿襲的基本脈絡(luò)是，發(fā)達(dá)國(guó)家的廣義高級(jí)生產(chǎn)要素以資本形式向低級(jí)生產(chǎn)要素?fù)碛袊?guó)家集中，導(dǎo)致后者大量出口從而產(chǎn)生巨額順差。很顯然，這種并不平衡甚至并不平等的分工體系雖有其暫時(shí)合理的一面，但就未來(lái)長(zhǎng)期而言卻是難以為繼的。根據(jù)發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，一國(guó)人均收入達(dá)2000美元時(shí)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)將面臨調(diào)整，產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)固定、工資成本升高的夕陽(yáng)產(chǎn)業(yè)將轉(zhuǎn)移到海外。2007年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為246619億元，增幅為%，人均GDP為2460美元。到2007年末，我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易達(dá)到21738億美元，隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，越來(lái)越多的中國(guó)企業(yè)“走出去”開(kāi)展國(guó)際化經(jīng)營(yíng)。

從中國(guó)現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際來(lái)看，中國(guó)企業(yè)“走出去”和中資銀行的海外拓展的必要性還體現(xiàn)在以下幾方面：

第一，由于國(guó)際收支不平衡不斷加劇，市場(chǎng)積存有過(guò)量流動(dòng)性。2007年廣義貨幣供應(yīng)量M2金額萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)16%，全年累計(jì)凈現(xiàn)金投放330萬(wàn)億元，比上年多投放262億元，再加上股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)價(jià)格不斷上漲，使?jié)撛诘慕鹑陲L(fēng)險(xiǎn)因素增加，因此，有必要為剩余資本尋求新的出路。另外，中國(guó)是目前世界上最大的外匯儲(chǔ)備國(guó)，我國(guó)的外匯儲(chǔ)備余額2007年末達(dá)到萬(wàn)億美元，居世界第一位。在中國(guó)外匯儲(chǔ)備的持續(xù)快速增長(zhǎng)和人民幣不斷升值的形勢(shì)下，利用外匯儲(chǔ)備進(jìn)行海外投資的需求日益迫切。從這個(gè)角度而言，海外投資符合目前國(guó)家金融戰(zhàn)略的需要。

第二，一般認(rèn)為，產(chǎn)品生命周期及其轉(zhuǎn)移規(guī)律決定了東道國(guó)吸收外資只能帶來(lái)發(fā)達(dá)國(guó)家的成熟產(chǎn)品，發(fā)展中國(guó)家為此往往處于價(jià)值鏈的低端。從我國(guó)目前的情況來(lái)看，由于在前一輪產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過(guò)程中有大量的生產(chǎn)能力進(jìn)入，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展，有些產(chǎn)業(yè)目前發(fā)展空間已經(jīng)不是很大了，需要實(shí)施梯度轉(zhuǎn)移，因此，利用現(xiàn)有資源直接參與到國(guó)外先進(jìn)企業(yè)、優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)中去，亦不失為一種快捷方便的配套戰(zhàn)略。

第三，企業(yè)自身的動(dòng)力。企業(yè)“走出去”的動(dòng)因很多：有的企業(yè)希望獲得更大的市場(chǎng)；有的企業(yè)為了獲得更多的技術(shù)；有的企業(yè)則意在獲得一些資源。從目前國(guó)際發(fā)展情況和中國(guó)參與國(guó)際市場(chǎng)情況來(lái)看，將會(huì)有越來(lái)越多的企業(yè)走向國(guó)際市場(chǎng)，在更大范圍內(nèi)尋求企業(yè)自身的發(fā)展空間。

此外，從全球經(jīng)濟(jì)看，發(fā)展中國(guó)家傾向于通過(guò)外向型戰(zhàn)略促成經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，普遍采取了外資流入激勵(lì)政策，對(duì)我國(guó)資本輸出提供了有利條件。例如，墨西哥、阿根廷等拉美國(guó)家和泰國(guó)、菲律賓等東亞國(guó)家以及非洲國(guó)家的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)已經(jīng)形成了較強(qiáng)的外資依賴，發(fā)展中國(guó)家對(duì)外資的需求與我國(guó)的資本拓展正是相吻合的。

中國(guó)企業(yè)“走出去”與中資銀行的海外拓展，實(shí)際上反映了中國(guó)資本走出國(guó)門的趨勢(shì)，屬于資本輸出的范疇。資本輸出是國(guó)際經(jīng)貿(mào)合作、國(guó)際商業(yè)活動(dòng)及資本市場(chǎng)運(yùn)作的一種成長(zhǎng)方式，是資源優(yōu)化配置走向國(guó)際化的體現(xiàn)。聯(lián)合國(guó)對(duì)158個(gè)國(guó)家的投資促進(jìn)機(jī)構(gòu)的調(diào)查也顯示，中國(guó)被許多國(guó)家列為未來(lái)主要的外資來(lái)源國(guó)。從經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)看中國(guó)的投資和貿(mào)易發(fā)展，中國(guó)已經(jīng)成為資本輸出國(guó)。由此，實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略不僅是企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模，為合理配置資源、貼近當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的主動(dòng)選擇，也是國(guó)家改變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式，從經(jīng)濟(jì)大國(guó)向經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)跨越的必由之路。

在中國(guó)企業(yè)“走出去”的同時(shí)，中國(guó)的銀行也加大了在國(guó)外拓展的力度。對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，通過(guò)海外拓展可以帶來(lái)新的業(yè)務(wù)品種、新的市場(chǎng)、新的客戶和更廣闊的盈利空間，因此銀行在完成自身的體制改革之后，加快海外拓展的步伐是必然的。伴隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化的趨勢(shì)不斷加深，特別是我國(guó)加入世界貿(mào)易組織，中國(guó)正進(jìn)一步融入國(guó)際社會(huì)，向成長(zhǎng)為世界性經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的目標(biāo)邁進(jìn)。在這個(gè)過(guò)程中，金融業(yè)特別是跨國(guó)銀行的強(qiáng)大和發(fā)展，是中國(guó)國(guó)家戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)的重要保證。盡管在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間里，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)仍將是中國(guó)銀行業(yè)的主要利潤(rùn)來(lái)源，但在來(lái)勢(shì)洶洶的外資銀行面前，中資銀行需要變被動(dòng)防守為主動(dòng)進(jìn)攻，通過(guò)海外發(fā)展發(fā)展壯大自己以應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)是最有效的辦法。綜觀國(guó)外的大銀行，無(wú)一例外是通過(guò)大規(guī)模的海外發(fā)展迅速壯大的，在過(guò)去十年來(lái)尤其如此。近年來(lái)，我國(guó)銀行已經(jīng)開(kāi)始意識(shí)到“走出去”企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易以及海外業(yè)務(wù)方面的巨大需求，并將其視作傳統(tǒng)公司業(yè)務(wù)之外新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。由于看到這一點(diǎn)，中資銀行加快了在國(guó)外設(shè)立機(jī)構(gòu)的速度。截至2007年末，有7家中資銀行在國(guó)外設(shè)立800多家分支機(jī)構(gòu)，海外總資產(chǎn)達(dá)2674億美元。其中，中行已基本形成全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，包括696家海外分支機(jī)構(gòu)，工行、建行、農(nóng)行、交行四家大型銀行在海外發(fā)展速度也非常迅速，至2007年末，工行已經(jīng)擁有110家境外機(jī)構(gòu)，建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行和招商銀行已經(jīng)在香港、新加坡等海外經(jīng)濟(jì)金融中心或發(fā)達(dá)城市建立了分支機(jī)構(gòu)。中資銀行在海外拓展的手段除了傳統(tǒng)的機(jī)構(gòu)延伸方式，還在近年來(lái)開(kāi)始使用大規(guī)模投資式的拓展。2007年，中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化步伐加快更加引人注目，工商銀行先后出手投資和購(gòu)并了印尼的哈林銀行、南非的標(biāo)準(zhǔn)銀行；中信證券與貝爾斯登公司互相投資10億美元收購(gòu)對(duì)方股份，建立戰(zhàn)略合作關(guān)系；民生銀行以25億元人民幣收購(gòu)美國(guó)聯(lián)合控股%的股份，并有權(quán)在雙方同意的情況下增持股份至20%，增持后民生銀行將成為聯(lián)合控股第一大股東；中國(guó)銀行以億美元收購(gòu)了新加坡金融租賃公司100%的股本；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行向巴克萊銀行投資30億美元等。綜上，中資銀行的國(guó)際化已經(jīng)進(jìn)入到一個(gè)嶄新的階段?？梢灶A(yù)料，只要中國(guó)銀行業(yè)繼續(xù)壯大，其海外發(fā)展的腳步就不會(huì)停止。

二、企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)海外拓展的相互依存關(guān)系

隨著企業(yè)實(shí)力的增強(qiáng)，我國(guó)企業(yè)“走出去”的規(guī)模將持續(xù)擴(kuò)大，涉及的領(lǐng)域?qū)⒉粩嗤貙?，合作的方式也將日趨多樣，?jīng)濟(jì)社會(huì)效益也將進(jìn)一步提高。目前我國(guó)已成為建筑、紡織和海員勞務(wù)的重要輸出國(guó)，在緩解國(guó)內(nèi)就業(yè)壓力和生產(chǎn)能力過(guò)剩的同時(shí)，也為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。但是，企業(yè)在踏上“走出去”的征途之后，還會(huì)面臨許許多多的困難，主要包括：一是信息渠道不暢通，對(duì)許多國(guó)際規(guī)則和慣例以及投資對(duì)象國(guó)的法律、法規(guī)缺乏了解，因而導(dǎo)致海外經(jīng)營(yíng)中增加成本；二是“走出去”的企業(yè)在初創(chuàng)階段缺乏國(guó)外市場(chǎng)認(rèn)知度，無(wú)法獲得當(dāng)?shù)劂y行的支持；三是企業(yè)國(guó)內(nèi)外資源沒(méi)有得到有效整合，也難以通過(guò)跨國(guó)金融平臺(tái)找到有效的解決方法；四是我國(guó)金融機(jī)構(gòu)海外網(wǎng)點(diǎn)和服務(wù)能力有限，難于為“走出去”的企業(yè)提供全面的服務(wù)。在這些困難中，金融服務(wù)成為我國(guó)“走出去”企業(yè)難以快速健康發(fā)展的主要瓶頸之一。

反觀我國(guó)在境外發(fā)展的中資銀行，它們與我國(guó)“走出去”的企業(yè)一樣，也遇到了許多困難和問(wèn)題：首先，中資銀行海外機(jī)構(gòu)雖然業(yè)務(wù)種類較多，但創(chuàng)新不足，業(yè)務(wù)發(fā)展受到制約。與目前國(guó)際先進(jìn)銀行普遍開(kāi)辦多種業(yè)務(wù)相比明顯落后，中資銀行海外機(jī)構(gòu)的客戶大都限于當(dāng)?shù)厝A僑和少數(shù)規(guī)模較小的貿(mào)易企業(yè)。多數(shù)中資銀行沒(méi)有進(jìn)入當(dāng)?shù)刂髁魃鐣?huì)，甚至沒(méi)有參加當(dāng)?shù)氐呢泿徘逅阆到y(tǒng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)游離于當(dāng)?shù)亟鹑诋a(chǎn)業(yè)之外。由于中資銀行的缺憾，使一些“走出去”的企業(yè)不得不到當(dāng)?shù)氐耐赓Y銀行辦理業(yè)務(wù)。不僅“肥水流入外人田”，而且也形成了國(guó)有資產(chǎn)的體外循環(huán)。

實(shí)際上，中資銀行的海外發(fā)展更需要“走出去”的中國(guó)企業(yè)的支持，通過(guò)企業(yè)資金的沉淀和結(jié)算資金的流轉(zhuǎn)形成銀行的資金來(lái)源，從而大大降低中資銀行在當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)籌資的成本，增加資金實(shí)力；為企業(yè)提供各類金融服務(wù)不僅使得中資銀行能夠增加各種利差和手續(xù)費(fèi)收入，而且能夠促使中資銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，發(fā)展中間業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大市場(chǎng)；通過(guò)與企業(yè)建立牢固的合作關(guān)系能夠沿著企業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈條在當(dāng)?shù)亟⑿碌目蛻羧?，進(jìn)而打入當(dāng)?shù)刂髁魃鐣?huì)。但是由于我國(guó)企業(yè)“走出去”和中資銀行在海外的拓展缺乏更高層面的協(xié)調(diào)和引導(dǎo)，導(dǎo)致了一方面“走出去”的企業(yè)抱怨得不到金融的支持，中資銀行在海外也面臨著單打獨(dú)斗的困難境地，相互作用制約了我國(guó)企業(yè)向國(guó)際市場(chǎng)進(jìn)軍的步伐。

在銀行與企業(yè)海外拓展的合作方面，我國(guó)企業(yè)和銀行應(yīng)該很好地吸取外國(guó)銀行和企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，主要包括：

第一，加快本國(guó)銀行海外拓展的步伐。企業(yè)投資海外的主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于對(duì)目標(biāo)國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治甚至人文環(huán)境的不了解。渣打銀行在56個(gè)國(guó)家有1400多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，有超過(guò)90%的利潤(rùn)來(lái)自于亞洲、非洲及中東市場(chǎng)，其國(guó)際化網(wǎng)絡(luò)與中國(guó)本土企業(yè)海外拓展的最初目的地有著高度的契合，因此在中國(guó)企業(yè)“走出去”的過(guò)程中扮演了重要的角色。在近年來(lái)中國(guó)企業(yè)投資非洲的熱潮中，作為非洲大陸最大的國(guó)際銀行，渣打利用其植根非洲多年建立起來(lái)的龐大網(wǎng)絡(luò)以及對(duì)非洲政治文化、政策法規(guī)的充分了解，為企業(yè)提供了全方位的咨詢服務(wù)。

第二，在支持企業(yè)過(guò)程中發(fā)展自己。在幫助企業(yè)拓展的過(guò)程中，銀行也可以得到相應(yīng)的發(fā)展，兩者的關(guān)系是相輔相成的。在中國(guó)引進(jìn)外資的初始階段，一些外資銀行隨著其本土企業(yè)也一并踏入中國(guó)的市場(chǎng)，并以在中國(guó)投資的本國(guó)企業(yè)為主要服務(wù)對(duì)象開(kāi)展業(yè)務(wù)，迅速打開(kāi)市場(chǎng)，站穩(wěn)腳跟。外資銀行以國(guó)際化的行業(yè)和產(chǎn)品技能與本地化的知識(shí)理念，向本國(guó)在海外的投資企業(yè)提供國(guó)際金融環(huán)境中的信貸業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資、零售銀行金融產(chǎn)品組合和資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)。一些國(guó)際化大銀行在伴隨企業(yè)客戶的發(fā)展過(guò)程中，逐漸成功確立了其在亞洲、非洲和中東等新興貿(mào)易走廊的地位，同時(shí)，其國(guó)際化的網(wǎng)絡(luò)也進(jìn)一步得以拓展，近年渣打完成的對(duì)韓國(guó)第一銀行、印度尼西亞permata銀行及中國(guó)臺(tái)灣省新竹銀行的收購(gòu)即是例證。

第三，強(qiáng)化合作基礎(chǔ)取得共贏，銀行與企業(yè)間關(guān)系的穩(wěn)固基礎(chǔ)在于彼此對(duì)對(duì)方的需求了如指掌，并且能夠?yàn)閷?duì)方量身打造所需的服務(wù)。國(guó)際化先進(jìn)銀行在與企業(yè)客戶的合作之前，通常會(huì)做審慎的調(diào)研，包括企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，包括其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和所處整個(gè)行業(yè)的情況。然后針對(duì)企業(yè)的具體情況，給企業(yè)提供包括對(duì)企業(yè)金融產(chǎn)品的培訓(xùn)、資金運(yùn)作、融資以及風(fēng)險(xiǎn)防控等方面的建議。這不僅可以幫助銀行有充分的了解，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，更重要的是可以為企業(yè)提供更為細(xì)致的服務(wù)。

第四，根據(jù)企業(yè)需求不斷創(chuàng)新產(chǎn)品。在企業(yè)金融領(lǐng)域，競(jìng)爭(zhēng)的加劇催生了金融產(chǎn)品大量面世。這對(duì)初次涉足海外市場(chǎng)的企業(yè)而言，尤其具有吸引力。在這一點(diǎn)上，一些國(guó)際化的銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)可以得到淋漓盡致的發(fā)揮。他們通常可以利用廣泛的產(chǎn)品線為本土企業(yè)兼并、收購(gòu)、IPO、上市、私募股權(quán)等需求提供投行、商業(yè)銀行甚至企業(yè)價(jià)格高管個(gè)人理財(cái)、保險(xiǎn)等涉及外匯監(jiān)管、賬戶結(jié)構(gòu)、債券、基金、當(dāng)?shù)厍逅阆到y(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等全方位的服務(wù)。因此，銀行只有融入企業(yè)，全面了解企業(yè)后，才能打造出企業(yè)需要的產(chǎn)品，把合作的基礎(chǔ)夯實(shí)。

借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的經(jīng)驗(yàn)，應(yīng)該得到一個(gè)重要啟示：中資銀行是支持企業(yè)“走出去”的重要力量，“走出去”的企業(yè)也是中資銀行在海外發(fā)展的重要支撐。種種資料和調(diào)查報(bào)告顯示，“走出去”使得銀行與企業(yè)間的共生共榮關(guān)系達(dá)到了前所未有的緊密程度。企業(yè)的需求極大地刺激了銀行業(yè)的發(fā)展。中資銀行不僅要為企業(yè)“走出去”提供融資支持，而且要全面參與到企業(yè)的并購(gòu)和資本運(yùn)作中去。由此，迅速構(gòu)建一個(gè)強(qiáng)大的金融和企業(yè)合作的體系，抓住目前的戰(zhàn)略時(shí)機(jī)，扭轉(zhuǎn)我國(guó)“走出去”企業(yè)和銀行各自為戰(zhàn)的被動(dòng)局面勢(shì)在必行。

三、中資銀行與“走出去”企業(yè)合作的對(duì)策與建議

國(guó)家政策引導(dǎo)與扶持“走出去”企業(yè)和銀行之間的合作

國(guó)家應(yīng)該在具體涉外政策方面和配套的行政、金融、法律體系建設(shè)方面采取必要的措施。在這方面國(guó)外已有可資借鑒的成功經(jīng)驗(yàn)，例如在海外投資發(fā)展過(guò)程中，美國(guó)政府始終如一地堅(jiān)持獎(jiǎng)勵(lì)、促進(jìn)和保護(hù)海外投資安全與利益的基本政策。美國(guó)最早于1948年開(kāi)始實(shí)施“馬歇爾計(jì)劃”時(shí)，率先創(chuàng)立了海外投資保證制度，美國(guó)通過(guò)與其他國(guó)家簽訂雙邊或多邊條約以及利用國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織甚至利用外交方式對(duì)海外直接投資進(jìn)行支持與保護(hù)。在國(guó)內(nèi)，美國(guó)還制定了一系列稅收、金融等支持本國(guó)對(duì)外投資的政策。二戰(zhàn)后，美國(guó)制定了許多旨在保護(hù)對(duì)外直接投資利益的法律，其中重要的有《經(jīng)濟(jì)合作法》、《對(duì)外援助法》、《肯希盧伯修正案》及1974年貿(mào)易法中的限制條款。繼美國(guó)之后，日本1956年在世界上第二個(gè)創(chuàng)設(shè)了海外投資保險(xiǎn)制度。為保證海外企業(yè)的權(quán)益，確保最惠國(guó)待遇以及促進(jìn)與締約國(guó)的資金、技術(shù)交流，日本與一些國(guó)家和地區(qū)簽訂了雙邊投資保護(hù)協(xié)定。目前，我國(guó)在支持企業(yè)海外投資方面已經(jīng)制定了很多措施，并取得了顯著的成效。但除支持海外投資措施之外，國(guó)家要設(shè)法引導(dǎo)“走出去”企業(yè)和銀行在海外發(fā)展過(guò)程中的合作，具體可以考慮采取如下措施：第一，國(guó)家有關(guān)部委應(yīng)該圍繞支持“走出去”企業(yè)和中資銀行海外機(jī)構(gòu)的合作發(fā)展制定相應(yīng)的辦法和措施，例如，為避免“走出去”企業(yè)間和中資銀行海外機(jī)構(gòu)間的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，國(guó)家商務(wù)部和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可酌情對(duì)“走出去”企業(yè)和商業(yè)銀行海外設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域進(jìn)行劃分，視當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)容量批準(zhǔn)企業(yè)和銀行海外機(jī)構(gòu)的設(shè)立。第二，可以結(jié)合中資企業(yè)實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，要求企業(yè)首先選擇在海外投資所在地的中資銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，國(guó)家有關(guān)部委在國(guó)外的有關(guān)雙邊交流和合作，國(guó)家各系統(tǒng)各部門如教育部、旅游局、航空、航運(yùn)、商檢等駐外機(jī)構(gòu)對(duì)外辦理雙邊合作等事項(xiàng)均應(yīng)考慮利用國(guó)外中資銀行的資源和渠道。通過(guò)各行各業(yè)的支持，為中資銀行在海外建立良好的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。第三，國(guó)家有關(guān)的出口信貸或項(xiàng)目貸款也可以由國(guó)家政策性銀行與海外中資銀行合作辦理，由海外中資銀行承擔(dān)代理行的角色，以獲得更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)；對(duì)于一些援建海外的項(xiàng)目工程，相關(guān)的銀行結(jié)算、融資等業(yè)務(wù)亦應(yīng)指定所在地或工程所在國(guó)附近的中資銀行辦理。通過(guò)這些必要的手段使已經(jīng)“走出去”的中資銀行能夠在最大限度上得到來(lái)自國(guó)內(nèi)的支持。第四，全力充當(dāng)橋梁與紐帶，積極協(xié)助企業(yè)和銀行海外機(jī)構(gòu)解決與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的問(wèn)題，合理保護(hù)企業(yè)和中資銀行海外機(jī)構(gòu)的權(quán)益。在國(guó)內(nèi)，要引導(dǎo)企業(yè)和中資銀行在內(nèi)部建立流暢的支持海外發(fā)展的業(yè)務(wù)流程和體系；商務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)在為企業(yè)中資銀行海外機(jī)構(gòu)提供信息、法律支持、介紹客戶等方面的服務(wù)發(fā)揮積極作用；外交機(jī)構(gòu)在適度情況下，亦應(yīng)為所在地的企業(yè)中資銀行提供幫助，介紹客戶，解決疑難，尤其在個(gè)別國(guó)家因政治原因而對(duì)當(dāng)?shù)刂袊?guó)投資企業(yè)和中資銀行采取不適當(dāng)?shù)奶幜P等行為時(shí)采取必要的外交手段以維護(hù)中資銀行和企業(yè)的合法權(quán)益。

“走出去”企業(yè)應(yīng)該確定加強(qiáng)與中資銀行進(jìn)行合作的方針

“走出去”的企業(yè)要從長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略角度考慮，在國(guó)外尋找金融合作和服務(wù)時(shí)，將首選目標(biāo)瞄準(zhǔn)海外的中資銀行。具體來(lái)說(shuō)：一是要制定以中資銀行為金融合作伙伴的海外發(fā)展戰(zhàn)略，將中資銀行作為其在海外投資的重要合作對(duì)象和依靠的力量。尤其作為大中型的國(guó)有企業(yè)或國(guó)家控股企業(yè)，在實(shí)施帶有國(guó)家戰(zhàn)略投資色彩的項(xiàng)目中，更要明確這一點(diǎn)。目前國(guó)內(nèi)“走出去”企業(yè)在尋求融資合作時(shí)對(duì)外敞開(kāi)大門，許多國(guó)外銀行由于在技術(shù)含量、產(chǎn)品創(chuàng)新服務(wù)等方面具有一定的優(yōu)勢(shì)因而更容易地參與進(jìn)來(lái)，但從國(guó)家的戰(zhàn)略意義考慮，這類項(xiàng)目的金融更應(yīng)由中資銀行參與和主導(dǎo)，才能確保國(guó)家和民族的利益最大化。二是企業(yè)要制定與中資銀行合作的具體措施和要求?！白叱鋈ァ钡钠髽I(yè)在與中資銀行合作進(jìn)行海外拓展的同時(shí)，要本著合作雙贏的精神就具體項(xiàng)目提出具體合作措施和要求。由于中資銀行目前加大了走向海外的步伐，要避免因中資銀行間的競(jìng)爭(zhēng)抬升企業(yè)地位進(jìn)而破壞了銀企間的合作基礎(chǔ)，不僅對(duì)外產(chǎn)生不良的影響，而且最終損害國(guó)家和民族的利益。三是要設(shè)法打造中國(guó)企業(yè)金融的合作平臺(tái)和品牌，必要時(shí)，可以由“走出去”的企業(yè)與中資銀行及其海外機(jī)構(gòu)建立合資企業(yè)、合資金融機(jī)構(gòu)或合資銀行，進(jìn)而為建立中國(guó)企業(yè)和金融的聯(lián)合跨國(guó)企業(yè)創(chuàng)造條件。例如，為了滿足國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)對(duì)石油的需求，我國(guó)石油企業(yè)實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，通過(guò)兼并、聯(lián)合、收購(gòu)等方式來(lái)擴(kuò)大石油來(lái)源，由于國(guó)際金融資本已經(jīng)大規(guī)模參與到實(shí)物市場(chǎng)中來(lái)，國(guó)際油市的操作實(shí)際上已經(jīng)變成了金融化操作。應(yīng)對(duì)這樣的競(jìng)爭(zhēng)格局，企業(yè)需要在“走出去”戰(zhàn)略中制定相應(yīng)的金融對(duì)策，要把石油領(lǐng)域的“走出去”與金融領(lǐng)域的“走出去”聯(lián)系起來(lái)考慮。這就需要加強(qiáng)石油企業(yè)和中資銀行之間的合作，將油價(jià)、利率、匯率等風(fēng)險(xiǎn)綜合起來(lái)考慮，建立起完善的石油金融體系。

中資銀行應(yīng)該提高對(duì)“走出去”企業(yè)服務(wù)的質(zhì)量和水平

就目前我國(guó)“走出去”企業(yè)的需求來(lái)看，中資銀行目前可以在以下幾個(gè)方面為企業(yè)做好服務(wù)：一是通過(guò)銀行自身的業(yè)務(wù)，為“走出去”的企業(yè)直接提供各種金融服務(wù)，包括融資、結(jié)算、理財(cái)、信息、咨詢等等。二是通過(guò)國(guó)內(nèi)的母行為“走出去”的企業(yè)在國(guó)內(nèi)的總部進(jìn)行集團(tuán)的授信融資，或提供資金管理服務(wù)，由企業(yè)總部對(duì)金融資源進(jìn)行再分配；包括由國(guó)內(nèi)的母公司進(jìn)行擔(dān)保，由海外中資銀行對(duì)海外的子公司進(jìn)行融資和貸款的支持；幫助海外公司進(jìn)行收購(gòu)、兼并、上市等。三是銀行通過(guò)海外的代理行為企業(yè)的海外發(fā)展提供直接或者間接的融資支持。但要真正做好這些工作，中資銀行及其海外機(jī)構(gòu)則必須解決好強(qiáng)化內(nèi)部管理，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的問(wèn)題，