2023年風控部工作總結(jié)

2023年風控部工作總結(jié)風控部工作總結(jié)1

20xx年x月，我來到**墾小額貸款公司。根據(jù)支配，安排到了公司風險限制部工作。

風控部的主要職能是對信貸部供應的每筆貸款業(yè)務，進行審查，同時撰寫風險限制報告，分析貸款企業(yè)的財務狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來推斷可能出現(xiàn)的違約狀況，提高風險預料實力。并剛好對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。

在近兩個月的工作中，感謝領(lǐng)導和同事們對我的關(guān)切指導和熱忱幫助。我著重學習了本公司和風控部的規(guī)章制度和相關(guān)業(yè)務學問，并在部門領(lǐng)導的指導下，進行了一些業(yè)務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會剛好的給我指導。通過不斷的學習和總結(jié)，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務內(nèi)容和工作規(guī)則有了肯定的了解和相識。在工作期間能仔細完成領(lǐng)導布置的任務，遵守紀律、關(guān)切集體、團結(jié)同志。

經(jīng)過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的不足之處。如在撰寫風控報告時，由于缺乏相關(guān)專業(yè)學問，很難對貸款企業(yè)的'財務信息做出透徹分析；對《物權(quán)法》、《擔保法》、《合同法》等法律法規(guī)中的相關(guān)法律條款不能做到嫻熟的綜合運用；對許多事情考慮的不夠詳細全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領(lǐng)導和同事們虛心請教和學習。同時，克服自身困難，擅長發(fā)覺自己的缺點并剛好改正，從而不斷取得...

風控部工作總結(jié)2

20xx上半年風險限制部根據(jù)公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風限制度建設(shè)、人員職責和考核指標的明確、申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證上會等一系列工作。

一、上半年風控部工作總結(jié):

制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔保業(yè)務流程及附件、檔案管理方法;在5月草擬并上報了評審議程規(guī)則、保后管理制度、模式標準合同、風險管理分類及管理細則;使公司在業(yè)務流程、風控管理、保后管理等方面有章可依、有據(jù)可查。常規(guī)性工作:資料審查、現(xiàn)場考察、撰寫報告、上回答疑、落實反擔保措施:依據(jù)公司業(yè)務流程要求，和業(yè)務人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面進行調(diào)查，做到發(fā)覺問題剛好提示剛好處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個)、現(xiàn)場考察14個、撰寫報告10個、上會6個、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，詳細項目如下:

日期企業(yè)名稱或個人姓名類型資料審

2.9亞龍超硬材料

2.22河南新奧森農(nóng)林

2.27康達機械

3.12秀田牧業(yè)

5.8許昌潤豐紡織居間

5.8新鄉(xiāng)格魯普化工

5.16新鄉(xiāng)蒲光

5.21平頂山溢浩通商

5.21平頂山國信商貿(mào)反擔保措施不足10

5.29平頂山市鑫宇商11

6.6南陽天港運輸公12

6.13汝州天紫實業(yè)公還在跟蹤13

6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14

6.26鞏義金源還在跟蹤

備注:從1日起先到6月30日:新做擔保26民保24個)、去年未到期(不說去年歷史遺留進入資保部項目)項目4個);這30個項目中結(jié)清19個、未到期11個);無一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務及檔案管理:法務層面:法律文件的審核與簽署工作是風險限制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔保合同之前，對擔保企業(yè)、反擔保企業(yè)、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計、與財務業(yè)務進行核對等工作;第三個方面在業(yè)務的協(xié)作下完善了公司的模式標準合同(借款擔保合同、托付擔保合同、保證反擔保合同、抵押反擔保合同、質(zhì)押反擔保合同)，從而為業(yè)務的正常履行、內(nèi)部限制的流暢、以后的追償打下了堅實的法律基礎(chǔ)。

檔案管理:

A、制定了檔案管理制度，對檔案實行統(tǒng)一管理、專人負責;

B、搜尋、歸并、整理了除資保部追償項目之外的，全部在報已保項目的檔案資料(截至目前銀保個、民保居間1015個);

C、同時完善了檔案的查詢、借閱、外調(diào)、銷毀等手續(xù)，使檔案在統(tǒng)一管理之后不在遺失和不全;

D、建立了項目檔案明細表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項目15個、民保居間業(yè)個(不含歷史跨年度1個)、銀保業(yè)務2個(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實業(yè)還在保)。結(jié)清及檔案合憐憫況如下:項目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊緣由民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務按公司要求縮編人員，人數(shù)有10個人縮減為7個人(一個檔案、兩個會簽、三個風控、一個總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風控人員配臵和職責，明確了各個職位的職責權(quán)限和考核指標，提高了人員的主動性、避開了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進行了財務、金融學問、專業(yè)技能、實地考察等多方面的系統(tǒng)培訓;提高了人員的專業(yè)技能和團隊精神，特殊是三個風控主管和檔案管理員提升比較明顯。

加強部門溝通和聯(lián)系，引導形成了以風控為主、業(yè)務為輔的項目上會后的'案例分析總結(jié)會;既提高了風控B角、業(yè)務A專業(yè)技能，又加強了業(yè)務、風控的內(nèi)部協(xié)作(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進而提高了跟蹤、開拓優(yōu)質(zhì)項目的辦事效率。其他臨時工作:和業(yè)務部共同出臺了保后管理制度，加強了項目的保后風險限制和指導;協(xié)作大客戶部對地市的合作者進行了專業(yè)培訓。

二、上半年工作存在的不足之處:

20xx上半年風險限制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求相比，我們醒悟的相識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面:

1、業(yè)務流程流于形式，風控部門淪為業(yè)務部的附屬部門。由于部門人員驚慌業(yè)務量大，很多項目為了趕進度、導致風控部很多審核工作無法按時有序進行、達不到考察的要求時也讓風控和業(yè)務一起考察(在某個意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又奢侈了我們的時間和精力。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最終的屏障，希望我們每一個業(yè)務人員都應當遵守，不應流于形式、顛倒依次;當然若是流程的緣由，我們可以修訂完善。

2、未剛好督促業(yè)務部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項目的增多(時間長、保后不確定因素多所以風險較大)，在保項目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有剛好授權(quán)風控部督促、監(jiān)督業(yè)務部門做好保后檢查，導致沒能剛好發(fā)覺一些潛在風險。

3、風控人員自身理論水平和專業(yè)學問有待進一步提高。風險限制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員舉薦較多、高素養(yǎng)的人才沒指標引進，從制約了風控業(yè)務的全面開展。目前來看缺有律師資格及實際法律工作閱歷的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務。另一個項目下半年隨著地市的擴張和多家銀行合作，項目估計會許多、考察壓力較大，依據(jù)實際增加高素養(yǎng)的風控專員2現(xiàn)有人員雖然加強了相關(guān)學問和專業(yè)技能的培訓，但限于基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)不對、閱歷欠缺等因素，在某個方面還需相當長的時間才能見效，這需加大內(nèi)部的長期培訓和以及外部培訓和閱歷溝通。

4、制度雖有，執(zhí)行欠佳，且還需修訂完善。風險限制部依據(jù)實際狀況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行假如執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。

我們反思執(zhí)行力不夠的緣由有兩方面:

1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務部門和相關(guān)領(lǐng)導的重視程度不夠。比如上半年新做項目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬于上會通過的只有1個銀保項目;讓風控部參加調(diào)查和探討的也不會超過5。

風控部工作總結(jié)3

我鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作在黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導下，在上級主管部門的指導下，深化貫徹黨的十七屆五中全會精神，努力推動全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作。社會穩(wěn)定風險評估工作取得較好的成效，詳細表現(xiàn)在以下幾方面：

一、嚴格落實社會穩(wěn)定風險評估工作責任

黨委書記切實負責全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作的第一責任人的職責，分管領(lǐng)導擔起了風險評估的責任人；黨政班子成員都仔細履行社會穩(wěn)定風險評估工作“一崗雙責”。各村黨支部書記、鎮(zhèn)屬單位負責人都是單位內(nèi)第一責任人，沒有回避上交下移沖突的現(xiàn)象，杜絕了重大以上的群眾事務的發(fā)生。

二、仔細實行《靈口鎮(zhèn)關(guān)于深化推動社會穩(wěn)定風險評估的工作實施方案》

重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問題錯綜困難，科學評估尤為重要。為抓好社會穩(wěn)定風險評估工作，鎮(zhèn)黨委、政府經(jīng)過調(diào)查探討、實踐探究，從內(nèi)容到方法、從目的到責任追究等，都建立了一套完整、周密的實施方案，把穩(wěn)定風險預料到評估作為出臺和實施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件，做到未經(jīng)評估的重大事項不探討、不決策，從源頭上削減社會沖突。同時，建立健全專項穩(wěn)定風險評估制度，對擬出臺和實施的重大事項，根據(jù)規(guī)范程序，對其平安性、合法性、合理性和可行性進行全面評估和精確研判，切實抓好穩(wěn)定風險評估成果的應用，從源頭上防止不穩(wěn)定因素。全鎮(zhèn)各重大決策、重大項目如：靈口街小城鎮(zhèn)建設(shè)項目，三星村、西豐村等7個村的移民搬遷點項目的申報和管理，以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中，實施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開“項目評審會”、“專家詢問會”的形式進行風險、評估，聽取廣闊群眾和相關(guān)專家的看法和建議，對爭議較大、專業(yè)性較強的評估事項，則根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，組織群眾代表和專家召開聽證會進行聽證，為評估供應科學、客觀、全面的第一手資料。

三、存在問題和今后準備

回顧過去的`工作，雖然取得了肯定的成果，但也還存在一些問題，如政策法規(guī)學習不夠，評估工作的力度不夠等問題。在今后的工作中，要進一步加強對政治理論、政策法規(guī)、黨風廉政建設(shè)和業(yè)務學問的學習，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和項目管理水平，加大風險評估工作執(zhí)行力度，確保全鎮(zhèn)經(jīng)濟社會的穩(wěn)定發(fā)展

風控部工作總結(jié)4

為全面落實省公司和供電局20xx年平安生產(chǎn)工作支配部署，深入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神，確保山陽分局全年平安生產(chǎn)目標的全面完成，根據(jù)國家電網(wǎng)公司、省公司統(tǒng)一部署和要求，山陽分局在全局范圍內(nèi)扎實開展了“兩抓一建”平安風險管控活動，現(xiàn)將活動開展狀況匯報如下。

一、健全分局風險管控機制，切實提升分局平安生產(chǎn)水平。

我局仔細實行省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”平安風險管控活動的要求，結(jié)合本單位工作實際，制定了詳細的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領(lǐng)導小組，分解細化了各階段工作安排、主要任務和限制目標，做到了有學習、有探討、有落實、有監(jiān)督、有考核，深化平安責任體系建設(shè)，明確各級崗位平安職責，建立健全現(xiàn)場標準化作業(yè)平安管理流程，加大標準化作業(yè)的培訓與執(zhí)行力度，加強現(xiàn)場平安監(jiān)督檢查，加強對危急點的限制、跟蹤和防范，有效的落實平安風險防范措施，提高施工平安管理水平，確保生產(chǎn)現(xiàn)場工作人員的生命平安和電網(wǎng)平安。

二、抓規(guī)程制度、反違章的執(zhí)行，確保各級平安責任的有效落實。

結(jié)合春秋季平安大檢查工作，仔細全面的對全部的規(guī)章制度等資料進行了梳理完善，扎實開展平安學問培訓和平安警示教化，切實提高職工平安意識和平安技術(shù)素養(yǎng)。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓，邀請專家授課，采納學問答題，參與了省公司調(diào)考等手段促職工進平安學問的入腦如心。二是仔細實行國網(wǎng)公司關(guān)于加強近期平安工作的緊急通知，扎實地開展了“平安周”“平安日”“平安月”系列學習教化活動，剛好召開了平安警示教化座談會，觀看了平安教化專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內(nèi)掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴格執(zhí)行，切實解決有章不循、有禁不止等習慣性違章。

三、以春秋安大檢查為契機，對全縣農(nóng)配網(wǎng)進行仔細體檢。

依據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結(jié)合實際，扎實支配了春秋季平安大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導小組，細化了春秋查項目表，制作了線路設(shè)備巡察卡并制訂了巡察檢查到位制度，分局領(lǐng)導分組對各單位春秋查進行指導性檢查，二是抽調(diào)精干人員組成10KV線路設(shè)備隱患缺陷專業(yè)檢查組，對局屬20條重點10KV線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網(wǎng)架結(jié)構(gòu)薄弱環(huán)節(jié)，與各單位比照排查缺陷進行溝通，結(jié)合迎峰過冬探討各單位農(nóng)配網(wǎng)運行方式調(diào)整，重點區(qū)域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實施，支配換線項目6個，共計78公里，支配配電室綜合治理80座，補充10KV桿號牌1988塊，配變標識牌338塊。三是對各供電所秋查開展狀況進行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報，進行了仔細分析總結(jié)，針對存在問題抽調(diào)資料員進行了為期3天的資料培訓和集中整治，秋查秋檢有序推動。

四、加強農(nóng)配網(wǎng)的運行管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的平安牢靠供電。

一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并根據(jù)輕重緩急排序，嚴格按安排支配，明確了目標，落實了責任，根據(jù)時間節(jié)點完成了春檢消缺等重點工作任務。二是開展了專項平安生產(chǎn)督導檢查，對平安基礎(chǔ)管理、重點工作落實、迎峰度夏等重點工作采納現(xiàn)場檢查、座談等方式進行督導檢查，查找平安生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，促進農(nóng)配網(wǎng)運行管理水平的提高。三是支配了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術(shù)監(jiān)督和通道清理專項活動，做實做細平安生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的平安牢靠運行。

五、加強應急值班，全力做好防汛和兩節(jié)期間的應急處置和保電工作。

一是落實包抓責任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強，在持續(xù)強降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應急值班帶班責任，采納電話查崗，突擊檢查等方式肅穆防汛值班紀律。三是仔細實行上級防汛和雙節(jié)保電通知精神，鎮(zhèn)靜應對，科學支配，扎實落實各項保電措施，剛好處置了持續(xù)強降雨期間的`農(nóng)配網(wǎng)障礙異樣，確保了中秋和國慶節(jié)期間的平安牢靠供電。

六、以平安專項活動為載體，不斷夯實基礎(chǔ)管理。

一是開展了“兩票”管理專項平安監(jiān)督，下發(fā)了分局兩票補充規(guī)定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓，活動期間共審查工作票74張，訂正不合格票14張。二是細心組織，扎實開展了“學反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發(fā)了十八項反措，組織了集中學習和學問答題，編制了活動周報和簡報，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際編制了“防人身和設(shè)備”反事故措施比照檢查表，推動了活動扎實有效的開展。三是仔細開展了“走基層、查實情、促平安”活動，期間共抽查各類施工現(xiàn)場25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格平安工器具6件，下發(fā)整改通知書5份，并對違章單位人員進行了通報指責，有效避開了事故的發(fā)生。四是仔細落實“12.19”平安生產(chǎn)電視電話會議精神，扎實開展了“三查四防”平安大檢查。

七、抓平安生產(chǎn)過程管控，確保平安可控、能控、在控。

一是對擔當農(nóng)網(wǎng)升級工程的外包工隊，嚴格審查資質(zhì)，根據(jù)安監(jiān)部入圍名單仔細核查現(xiàn)場人員，組織了安規(guī)考試，執(zhí)行駐工地代表平安監(jiān)督措施，現(xiàn)場核查平安措施，抽查平安管理到位狀況，簽訂平安協(xié)議，進行逐項目平安技術(shù)交底，定期下發(fā)檢查通報。二是嚴格安排管控，將農(nóng)網(wǎng)施工日控安排和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結(jié)合周安排編制了平安監(jiān)督安排，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際根據(jù)簡便、好用、突出重點的原則修訂了監(jiān)督卡內(nèi)容。三是仔細執(zhí)行持卡監(jiān)督，根據(jù)專業(yè)分工落實下現(xiàn)場干部職責，由主管局長簽發(fā)，按周統(tǒng)計分析，作為月度差費報銷依據(jù)。

八、支配危及平安通知書的核查和重大危及平安隱患的治理工作。

一是針對房線、交叉跨越和村屬危及平安線路等平安隱患，根據(jù)上報清冊進行核查，對未下發(fā)危及平安通知書的新隱患進行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的平安隱患結(jié)合秋檢進行集中整治，共治理迎峰度夏平安隱患68項，防汛隱患15處。三是比照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)網(wǎng)項目進行綜合治理，共支配危漏配電室改造80座，消退對地距離不夠隱患21處，安排更換銹蝕破股導線78KM，楊地其次電源聯(lián)絡線12KM。

九、存在問題：

1、平安生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監(jiān)督、平安分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實，資料不不完善。

2、部分基層單位對平安風險管控等專項工作相識深度不夠，不能和實際工作有效結(jié)合，專項活動效果不明顯。

3、農(nóng)網(wǎng)工程現(xiàn)場管理不夠規(guī)范，施工檢修現(xiàn)場平安監(jiān)督不到位，安排執(zhí)行不嚴，現(xiàn)場違章現(xiàn)象時有發(fā)生，平安生產(chǎn)可控壓力巨大。

在今后工作中，我們要接著強化各級人員平安風險管控意識，增加工作主動性，務求實效，全面有效的落實局各項平安工作安排和部署，以防范平安風險杜絕責任事故為基礎(chǔ)，深化排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項平安風險得到有效限制，為實現(xiàn)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗。

風控部工作總結(jié)5

為進一步落實好廉政風險防范管理各項工作任務，20xx年下半年工作的詳細目標和措施如下：

一、加強廉政教化

推動懲防體系構(gòu)建工作，教化是基礎(chǔ)。反腐倡廉始終是我黨的重大政治任務，要仔細開展廉政風險防范工作，加強懲防體系建設(shè)。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學習，傳達省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成同心同德、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局。詳細要開展好“五個一”活動：看一次黨風廉政教化電教片，上一堂黨風廉政教化課，寫一篇黨風廉政教化體會文章，開一次黨風廉政教化座談會，做一次黨風廉政教化測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風”為主題，主動推動廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴大覆蓋面，增加影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風尚。

二、加強制度建設(shè)

1、健全完善反腐倡廉基本制度

推動懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面實行懲防體系建設(shè)的精神，依據(jù)我委業(yè)務工作的實際，建立健全集體領(lǐng)導和分工負責、重要狀況通報和報告、重大決策征求看法等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領(lǐng)導與個人分工負責相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規(guī)范和落實民主生活會制度;完善領(lǐng)導干部述廉、目標考核制度;完善并嚴格執(zhí)行領(lǐng)導干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)狀況通報、狀況反映和重大決策征求看法等制度，逐步推動財務、工程、選購 等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。

2、健全完善源頭防治腐敗制度

針對關(guān)鍵崗位和重點環(huán)節(jié)，深化分析查找簡單誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務管理制度，規(guī)范辦事程序，加強內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消退隱患。

3、嚴格行政懲罰程序

加強懲罰款的'財務和票據(jù)管理，嚴格實行財務收支兩條線，有專人負責票據(jù)的管理，運用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律運用專用公章。

5、規(guī)范各項資金運用和管理

規(guī)范和加強各項資金的運用管理，保證資金合法、合理、有效運用，提高投資效益，推動我委事業(yè)健康發(fā)展。仔細貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項規(guī)章制度，合理運用各項資金，規(guī)范各項資金預(結(jié))算、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的實力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確保“工程、資金、干部”三個平安。

三、加強監(jiān)督檢查

(一)加強黨內(nèi)監(jiān)督

加強和改進黨內(nèi)監(jiān)督，深化貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強對黨員干部履行職責狀況和廉潔自律狀況的監(jiān)督檢查，肅穆查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀問題。要嚴格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導班子議事規(guī)則、民主生活會，主動開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢，運用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員干部廉潔從政狀況的監(jiān)督。深化黨務公開，改進和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注意監(jiān)督結(jié)果的運用，確保群眾知情權(quán)、參加權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。

(二)加強行政監(jiān)督

要通過群眾評議問責、工作督查問責、效能投訴問責等途徑，進一步加強行政監(jiān)督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務行動，深化政務公開，仔細實行政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透亮、充分、完整，提高透亮度。二要剛好查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。

(三)加強社會監(jiān)督

要通過召開座談會、發(fā)放征求看法表、設(shè)置看法箱等多種形式廣泛征求看法。要實行交易服務公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。接著深化政務公開。

四、深化作風建設(shè)

進一步加強黨員干部思想作風、學風、工作作風、領(lǐng)導作風和生活作風建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚艱苦奮斗精神，大興求真務實之風，講黨性、重品德、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優(yōu)良的黨風促政風帶民風，著力營造“黨風正、政風清、民風和”的社會環(huán)境。

(一)開展“提高工作效率、提高服務水平，降低公務支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動，從加強作風建設(shè)、加強效能建設(shè)、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規(guī)范公務接待，加強公務用車管理。

(二)開展“服務效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯、零違紀、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個人服務效能自查、互查互評查找服務效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施，建立長效機制。

總之，我們接著仔細組織開展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實，扎實推動，努力取得黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展營造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。

風控部工作總結(jié)6

根據(jù)市委《關(guān)于開展廉政風險防范管理工作的實施看法》精神，我委全面開展廉政風險防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關(guān)工作開展狀況總結(jié)如下：

一、廣泛開展思想動員，切實加強組織領(lǐng)導

依據(jù)黨風廉政工作會議精神，結(jié)合我委自身實際，我委剛好召開全體職工動員大會，學習相關(guān)文件精神。

為使廉政風險點防范管理工作取得實效，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會主任蔡強、紀工委書記陶國玉為副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風險防范管理工作領(lǐng)導小組。其中組長全面負責廉政風險防范管理工作，副組長負責對各項措施的督導和落實狀況進行監(jiān)督，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，詳細負責開展廉政風險防控管理工作的組織、指導、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項工作。

探討制定了《廉政風險防控管理工作的實施看法》，部署有關(guān)工作，全面啟動廉政風險防范管理工作

二、扎實深化開展廉政風險防范管理工作

1、梳理職權(quán)清單。依據(jù)我委工作特點，對內(nèi)設(shè)機構(gòu)和工作崗位的權(quán)力、職責、等進行探討梳理，填寫了《行政職權(quán)明細表》，并將各項權(quán)力運行過程以流程圖的.方式明確下來。

2、查找評估廉政風險。一是查找廉政風險源，把行使的行政權(quán)力納入風險點查找范圍，實行自己找、同事幫、領(lǐng)導提、組織審的工作方法，全體干部職工深化查找在思想道德、制度機制、崗位職責三個方面的廉政風險。二是查找風險點，重點查找個人崗位風險、科室風險和單位風險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風險點自查表》。三是評定風險等級，針對查找出的廉政風險點，根據(jù)危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經(jīng)辦廉政風險防范管理小組開會審核把關(guān)后，在肯定范圍內(nèi)進行公示，并審核備案。四是探討制定各項廉政風險防范措施，針對崗位風險提出防控措施后，都經(jīng)分管領(lǐng)導審核后報黨組備案，科室風險在探討制定詳細防控措施后，并審核備案，針對單位風險，在制定詳細防控措施和相關(guān)工作程序后，報紀工委審核。

通過近期廉政風險防范管理工作，基本摸清了我委廉政風險底數(shù)，為建立廉政風險預警系統(tǒng)、廉政風險分級管理和風險動態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ)。

風控部工作總結(jié)7

20xx年，風險限制部在公司領(lǐng)導的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，根據(jù)公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務品種、不良項目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：

主要工作內(nèi)容

(一)引入專業(yè)人才，加強風限制度建設(shè)

1、20xx年，我部順當引進兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風控團隊、為提高風控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探究，風險限制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部依據(jù)實際狀況修訂了《風險限制制度》，進一步規(guī)范了風險限制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。

3、在投資部門的協(xié)作下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險限制制度》所制定的風險限制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險限制工作變得更加日常化與詳細化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險限制體系。

(二)揭示擬投資項目風險

1、匯總各投資部門的立項申請表，剛好收集項目立項資料并進行初步風險分析，剛好與投資部門溝通看法以便更好地篩選項目。

2、督促投資經(jīng)理剛好提交項目詳細資料，并做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風險評估看法，為內(nèi)審會供應決策依據(jù)。

3、對擬投資項目進行現(xiàn)場風控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險限制委員會，作為項目推斷依據(jù)。

4、負責風險限制委員會的會務工作，剛好向風險限制委員會提交項目資料，匯總委員評審看法。按月向風險限制委員會報送工作簡報，以便委員剛好了解公司投資狀況。

(三)關(guān)注已投資項目狀況

1、收集、匯總xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)xx年的經(jīng)營狀況都進行了詳細的分析，并撰寫《xx年已投項目經(jīng)營狀況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

2、實時關(guān)注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通狀況，并提出相應的建議，必要時與律師協(xié)商解決措施。撰寫相關(guān)的專項狀況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。

(四)加強法務事項管理

1、按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其剛好為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律看法、項目投資的法律風險詢問等。

3、建議聘請了法律服務機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

(五)幫助各部門的工作

1、依據(jù)項目調(diào)查的須要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題供應詢問，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務與財務盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜供應財務、稅務相關(guān)幫助工作，并督促法律顧問供應法務支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。總結(jié)過去的一年，風險限制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展須要相比，我們醒悟的相識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)風控業(yè)務工作流于形式，甚至成為業(yè)務部的附屬部門。由于兩個部門人員驚慌，業(yè)務量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進行，很多項目為了趕進度導致風控部很多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最終的風險屏障，我們每一個業(yè)務人員都應當遵守，不應流于形式、顛倒依次?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務部門人員溝通少，發(fā)覺問題礙于怕影響工作效率而沒有剛好提出。嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的.前提和保證。

(二)未剛好督促業(yè)務部門開展保后檢查。

今年以來，受擔保業(yè)務壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風險限制部也沒有剛好督促業(yè)務部門做好保后檢查工作。導致沒有剛好發(fā)覺風險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。

(三)風控人員自身理論水平和專業(yè)學問有待進一步提高。隨著公司業(yè)務的開展，對高

素養(yǎng)專業(yè)人才的需求越來越大，風險限制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風控業(yè)務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作閱歷的法學畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務?，F(xiàn)有人員相關(guān)學問面較窄，應當加強理論學問、國家政策、業(yè)務技能等方面的學習和提高。

(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風險限制部依據(jù)實際狀況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,假如執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的緣由有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。

總之，在新的一年里，我們將根據(jù)公司的支配，盡最大努力來完成各項決策的詳細實施，加強業(yè)務學習，仔細開展工作，不斷提高加強風險防范的實力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力氣。

風控部工作總結(jié)8

本人于20xx年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個月，公司團結(jié)協(xié)作的工作看法給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項目風控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的相識，風險限制是公司了解項目風險及推斷項目好壞的第一步，風險限制的水平是一個公司掌控風險實力的重要標記，本人主要工作內(nèi)容為風險限制中的工程項目技術(shù)評估和保后跟蹤。

項目技術(shù)評估主要從工程招投標文件、工程合同等內(nèi)容了解工程項目狀況，并對工程中標價格是否合適賜予判定，在進行批閱相關(guān)文件時主要針對合同要求中風險點進行預判，并給保后跟蹤供應風險監(jiān)控方向，在進行項目技術(shù)評估時，本人覺得要加強對中標人(施工單位)的'公司運營狀況及財務狀況進行審定，公司的運營狀況干脆影響著項目工程履約狀況;同時，須要加強公司業(yè)務人員對公司風控體系的了解，加強業(yè)務人員對項目風險點的了解，在進行業(yè)務接洽時就了解項目詳細狀況，加強業(yè)務人員與風控部門的溝通和了解，業(yè)務和風控在公司建設(shè)時不能單單以對立的狀況對待，業(yè)務和風控應當是同時聽從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的良性循環(huán)。

保后跟蹤是公司對保函出具后對項目實施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務員人員對工程資料供應的狀況來了解推斷工程履約狀況;此時就會出現(xiàn)業(yè)務人員供應保后資料不夠剛好的狀況，為此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風控部門的聯(lián)系通道，更干脆、更快速的了解工程項目履約狀況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，須要在總結(jié)規(guī)律，對工程項目及風險程度進行細分，抓重點及風險較大的項目，加強對項目供應資料進行分析，了解履約狀況。

本人將在后續(xù)的工作中，建立其實可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤狀況進行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項目保后跟蹤剛好，精確反映履約狀況。

風險限制是一項綜合性工作，須要具有肯定的法律學問、財務學問才能很好的統(tǒng)籌分析項目的風險狀況，本人在利用自己工程業(yè)務方面學問的同時，主動學習相關(guān)公司財務報表學問及法律學問，加強同法務部的溝通共同分析項目風險，給項目供應切實可行的建議。

風控部工作總結(jié)9

20xx年，在公司各位領(lǐng)導正確領(lǐng)導及同仁的支持協(xié)作下，風險限制部仔細履行了部門職責，在限制項目投資風險、已投項目管理等重點風險限制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了肯定成果。

現(xiàn)將20xx年工作狀況總結(jié)如下：

一、主要工作內(nèi)容

（一）引入專業(yè)人才，加強風限制度建設(shè)

1、20xx年，我部順當引進兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風控團隊、為提高風控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探究，風險限制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部依據(jù)實際狀況修訂了《風險限制制度》，進一步規(guī)范了風險限制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。

3、在投資部門的協(xié)作下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險限制制度》所制定的風險限制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險限制工作變得更加日?；c詳細化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險限制體系。

（二）揭示擬投資項目風險

1、匯總各投資部門的立項申請表，剛好收集項目立項資料并進行初步風險分析，剛好與投資部門溝通看法以便更好地篩選項目。

2、督促投資經(jīng)理剛好提交項目詳細資料，并做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風險評估看法，為內(nèi)審會供應決策依據(jù)。

3、對擬投資項目進行現(xiàn)場風控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的'風險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險限制委員會，作為項目推斷依據(jù)。

4、負責風險限制委員會的會務工作，剛好向風險限制委員會提交項目資料，匯總委員評審看法。按月向風險限制委員會報送工作簡報，以便委員剛好了解公司投資狀況。

（三）關(guān)注已投資項目狀況

1、收集、匯總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營狀況都進行了詳細的分析，并撰寫《20xx年已投項目經(jīng)營狀況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

2、實時關(guān)注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通狀況，并提出相應的建議，必要時與律師協(xié)商解決措施。撰寫相關(guān)的專項狀況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。

（四）加強法務事項管理

1、按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其剛好為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律看法、項目投資的法律風險詢問等。

3、建議聘請了法律服務機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

（五）幫助各部門的工作

1、依據(jù)項目調(diào)查的須要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題供應詢問，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務與財務盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜供應財務、稅務相關(guān)幫助工作，并督促法律顧問供應法務支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。

二、主要工作成果

通過一年的努力，風險限制工作已經(jīng)從初成立時的稚嫩變得較為成熟而完整，在公司的風險限制方面取得了不少成果：

1、規(guī)范了風險限制工作流程與投資工作流程，完善了相關(guān)制度，為公司風險限制體系的完善奠定了基礎(chǔ)。2、20xx年，風險限制部共計現(xiàn)場調(diào)查項目27個，出具風險評估看法28份、風險評估報告22份。提交風險限制委員會審議的項目共計19個，匯總風險限制委員會評審看法17份。

3、揭示投資項目存在的重大風險，使管理層對項目有更為全面的了解，一方面為管理層供應了有力的決策依據(jù)，使公司放棄了一些存在重大不行控風險的項目，避開了可能的投資損失。如xxxxx等問題。另一方面，這些重大風險的提出，也有利于提高投資部門將來選擇項目的效率。

4、跟進已投資項目存在的問題，并提出相應的處理建議，如xxxxx等，并撰寫相關(guān)專項報告3份，另撰寫《20xx年已投項目經(jīng)營狀況報告》。

三、20xx年的工作安排與努力的方向

20xx年的風險限制部仔細履行了部門職責，受到了領(lǐng)導與同事的確定，但由于種種緣由，尚存在一些難點與問題。總結(jié)過去，展望將來，風險限制部將在20xx年接著嚴格根據(jù)相關(guān)制度開展工作，并從以下幾個方面加以改進：

1、公司投資業(yè)務蓬勃發(fā)展，20xx年的投資業(yè)務將迎來更大的成長，而由于風險限制部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點與挑戰(zhàn)。我部建議引進相關(guān)專業(yè)人才，壯大風控工作團隊，以面對日益浩大的工作量。

2、在20xx年公司務虛會上，我部曾提出風險限制工作與投資工作如何相互連接與協(xié)作的論題，經(jīng)熱情探討與接下來在實際中的進一步磨合，這一問題已經(jīng)得到一些改善，但依舊是我部面臨的一大難點。20xx年，我部將接著致力于完善工作流程，促進風險限制工作與投資工作更好地連接。

3、20xx年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力，但由于已投資目眾多，而且信息繁雜，相關(guān)制度的執(zhí)行也未到位，因此在已投資項目管理方面還有許多欠缺。20xx年，我部將在引入專業(yè)人才的基礎(chǔ)上，加大已投項目的管理力度：提高制度執(zhí)行力、走訪各家已投企業(yè)、建立相關(guān)數(shù)據(jù)體系、剛好催收相關(guān)資料并加以分析、增加企業(yè)增值服務等。

風控部工作總結(jié)10

20xx年風險限制部依據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風限制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將詳細狀況匯總?cè)缦拢?/p>

一、加強風險防范，制定完善系列措施和制度。

風控部在公司《業(yè)務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎(chǔ)上，接連完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業(yè)務流程體系及附件，使公司在業(yè)務流程、風險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。

二、切實做好項目保前實地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務人員盡職盡責。依據(jù)公司的業(yè)務流程要求，風控部需協(xié)作業(yè)務人員對擔保客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發(fā)覺問題剛好提示、剛好處理，有效削減擔保業(yè)務的風險。一年來與擔保業(yè)務部共進行項目實地考察次，出具擔保意向書份。

三、主動組織項目評審會。

20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務量的飛速增長，目前在保額達到億。

四、嚴格落實反擔保措施及核保工作。

風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格根據(jù)設(shè)定的反擔保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最終放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函份，放款通知書份。

五、做好項目事中監(jiān)管及項目到期提示工作。

依據(jù)擔保項目在保期限，根據(jù)公司事中管理方法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶家。風控部仔細做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務部部門經(jīng)理，為業(yè)務部剛好做好續(xù)保工作及合理支配時間開展事中監(jiān)管做好服務。

六、嚴格把控風險，完成法律文件審核與簽署工作。

在業(yè)務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（托付擔保合同、抵押反擔保合同、股權(quán)質(zhì)押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效限制了風險。同時，對在保業(yè)務合同及反擔保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進展狀況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。

總結(jié)過去的一年，風控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及業(yè)務發(fā)展須要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

一、風控業(yè)務工作流于形式，甚至淪為業(yè)務部門的附屬部門。由于業(yè)務和風控人員都較驚慌，在業(yè)務集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進行，個別項目為趕進度導致風控部審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是最終的風險屏障，并認為全部的風險都抵不過道德風險，責任心則是反抗道理風險的基石。我們每個業(yè)務人員都應當遵守，不應流于形式、顛倒依次，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。

回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務部門人員溝通少，發(fā)覺問題礙于怕影響工作效率而未剛好提出，特殊是在業(yè)務評審，反擔保措施與費率等問題上，溝通溝通出現(xiàn)看法偏差，也未剛好向領(lǐng)導匯報，造成后續(xù)工作推動不力的現(xiàn)象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未剛好將續(xù)作項目反擔保措施變動狀況向領(lǐng)導匯報，造成了業(yè)務風險度的增加。

二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。

風控部依據(jù)公司實際狀況相繼制定了各項制度、流程及細則，但執(zhí)行力度不夠，使許多制度、流程成為擺設(shè)。深化分析后，緣由一方面在于業(yè)務人員在思想上不夠重視，缺乏嚴格根據(jù)工作流程、細化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細則尚不完全熟識；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務實踐脫節(jié)，須要在以后的業(yè)務開展中不斷修訂完善。同時，風控部還未通過有效的方式，將業(yè)務流程，風險意識，責任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務人員的心里。

三、未剛好督促業(yè)務部門開展保后檢查事中監(jiān)管。

今年以來，隨著在保業(yè)務的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進行，業(yè)務部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風控部，造成了風控部不督促，工作不推動的局面。詳細主要緣由還是我們風控部未做到盡職盡責。

20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，剛好發(fā)覺問題，解決問題有效地防范業(yè)務風險才是今后工作的重點。20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進行細化，從以下幾點入手，做到有效地防范業(yè)務風險。

一、詳細工作中，從規(guī)避業(yè)務風險從內(nèi)部和外部兩個點下功夫。

（一）內(nèi)部風險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現(xiàn)風險的三個可能：偏聽偏信，行政干預、獨斷專行。防范出現(xiàn)決策風險就是建立和堅持三個機制“監(jiān)管機制、民主決策機制、責任追究機制。

操作出現(xiàn)風險的三個可能：馬虎大意、業(yè)務不熟、無序辦事。防范出現(xiàn)操作風險的'三招：建立相對獨立，相對制衡的業(yè)務操作規(guī)程，堅持按程序辦事，實行責任追究制。

道德因素風險的三個可能：胸無大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實現(xiàn)公司滿意員工、員工自我完善、員工滿意公司發(fā)展須要的良性互動）、實行責任追究制。

（二）外部風險從企業(yè)財務因素、非財務因素和反擔保因素下功夫。

防范財務因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實狀況，從經(jīng)營中的“三個三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。

非財務因素比財務因素更多，更為困難，更無法捉摸，更簡單誘發(fā)風險，風控和業(yè)務人員要花費更多的時間去分析，應當放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的看法和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務風險降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責。

反擔保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進行權(quán)衡。可信是確定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現(xiàn)，能真正觸動債務人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔保債權(quán)，借款企業(yè)限制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠

風控部工作總結(jié)11

我局仔細貫徹區(qū)委、區(qū)政府的部署要求，根據(jù)《嶗山區(qū)關(guān)于從源頭上化解社會沖突、全面推行社會穩(wěn)定風險評估制度的實施看法》文件精神，主動推動建立社會穩(wěn)定風險評估機制，切實做好對重大社會決策、重大工程項目、重大敏感案（事）件、重大強制性措施及其他涉及群眾利益重大事項等社會穩(wěn)定風險評估工作，加大對源頭的治理力度，有效預防和削減各類社會沖突糾紛，加強和創(chuàng)新社會管理?，F(xiàn)將我局穩(wěn)定風險評估機制建設(shè)的工作總結(jié)匯報如下：

一、領(lǐng)導重視，成立工作組，建立風險評估機制

建立和完善社會穩(wěn)定風險評估機制，對于進一步提高政府依法決策、科學決策、民主決策水平，正確處理我局內(nèi)部沖突，從源頭上預防和削減不穩(wěn)定因素，把各種沖突糾紛化解在基層、解決在萌芽狀態(tài)，具有極其重要的作用。我局領(lǐng)導對此非常重視，剛好組織成立了以局長為組長，各分管領(lǐng)導為副組長，各部門負責人為成員的社會穩(wěn)定風險評估工作小組。同時建立了人員明確、分工明確、責任明確的社會穩(wěn)定風險評估的工作制度，形成由下到上、逐級負責的責任機制。

二、開展評估的概況和做法

（一）做好領(lǐng)導班子成員風險評估工作。

從重大事項決策、重大人事任免、重大項目支配、大額資金運用等多個方面綻開風險評估工作。詳細措施有：強化工作責任，嚴格遵守各項紀律；加強政治學習教化，提高隊伍政治素養(yǎng)；實行責任追究制度；嚴格執(zhí)行財務制度，實行帳務公開；加強大廳紀律檢查，做好群眾服務工作；多走訪，剛好跟進，全面了解；仔細學習業(yè)務流程，嚴格限制各項環(huán)節(jié)。

（二）做好各科室風險評估工作。

仔細評估干部任免、考核違規(guī)操作風險、印章、人事檔案管理風險、信訪維穩(wěn)處置不當風險、平安值班制度不落實風險、違反相關(guān)工資政策規(guī)定風險等多個風險點，做到：

1、加強學習，提高政治業(yè)務素養(yǎng)。

2、規(guī)范、完善印章、人事檔案管理制度。

3、強化責任，嚴格把關(guān)，仔細執(zhí)行各項制度規(guī)定。

4、建立完善應急處理機制和值班制度，強化平安意識。

5、加強請示報告，削減工作失誤。

6、實行責任追究制度。

7、嚴格執(zhí)行會計制度，實行帳務公開，定期匯報財務收支狀況，供應財務報表。

（三）做好各工作人員風險評估工作。

分別從思想道德、崗位職責、業(yè)務流程、規(guī)章制度等方面進行風險評估。詳細做法是：加強自我指責、增加思想道德教化；狀況駕馭精確、總結(jié)材料全面；對日常公文處理流程熟識；嚴格遵守各項規(guī)章制度；做好各項政策法規(guī)學習等。

三、存在問題和今后準備

回顧一年來的工作，雖然取得了肯定得效果，但也還存在一些問題，如政策法規(guī)學習不夠，評估工作的'力度不夠等問題。在今后的工作中，要進一步加強對政治理論、政策法規(guī)、黨風廉政建設(shè)和業(yè)務學習，不斷提高全局工作人員的綜合素養(yǎng)，加大風險評估工作的執(zhí)行力度，確保社會穩(wěn)定發(fā)展。

風控部工作總結(jié)12

今年上半年，在公司各位領(lǐng)導正確領(lǐng)導及同仁的支持協(xié)作下，風險限制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標、任務和要求，仔細履行了部門職責，與業(yè)務部同仁一起在把控項目投資風險、已投項目保后管理等重點風險限制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了肯定成果。

現(xiàn)將上半年工作狀況總結(jié)如下：

一、協(xié)同業(yè)務咳嗽鄙蠛松甌Ｆ笠底柿希并進行盡職調(diào)查?/p>

目前風險部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項目調(diào)查程序：

(一)主動和銀行的客戶經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;

(二)到企業(yè)調(diào)查后，肯定要與企業(yè)實質(zhì)限制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶狀況;以及能供應的反擔保措施，做到心里有數(shù)。

(三)進入廠區(qū)后，要學會視察和計算，首先視察廠貌是否整齊、干凈，廠房的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次視察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營，機器設(shè)備是否正常運轉(zhuǎn)，有無閑置設(shè)備，機器設(shè)備的新舊程度;再次視察企業(yè)倉庫的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫存是否正常，最終看申保企業(yè)所供應的各種證件的復印件是否與原件一樣，是否年檢，財務信息是否真實有效。通過視察，測算對申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實際凈資產(chǎn)和財務數(shù)據(jù)之間的差異，測算申保企業(yè)的資金回籠狀況，看第一還款來源是否足夠;

(四)撰寫調(diào)查報告。調(diào)查充分的報告是評審會評委做出推斷的'重要依據(jù)，并能有效削減擔保業(yè)務的風險。

二、協(xié)同業(yè)務部人員做好擔保項目保后調(diào)查。

由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面改變的風險，因此，對擔保項目企業(yè)實施風險監(jiān)控，加強保后管理成為必定。

依據(jù)擔保項目的在保期限，根據(jù)隨即和重點抽查相結(jié)合的原則，建立項目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表、跟蹤調(diào)查回訪報告、改變了的書面資料等建檔記載;并剛好向領(lǐng)導匯報。這樣既有利于業(yè)務人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風險預料實力，又能發(fā)覺自身在擔保業(yè)務操作中存在的不足，不斷改進業(yè)務操作方式，提高經(jīng)營管理水平。

三、協(xié)同業(yè)務部和財務部做好涉農(nóng)項目資金申報工作，信用評級工作。

四、總結(jié)擔保項目調(diào)查閱歷及辦理各種抵押所需資料

1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實的，但不好看的報表往往卻是真實的，假如連不好看的報表都有不真實的成分，那么只有放棄項目才平安。

2)實物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。

3)對融資成本要進行測算，在保費費率上反復與你討價還價的企業(yè)往往是對成本限制較好的企業(yè)。

4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應當越嚴格、越細致。

5)實際限制人不為法定代表人意味著法定代表人不能擔當無限連帶責任或自有資產(chǎn)可擔當債務實力很差。

6)企業(yè)實際限制人的品性確定企業(yè)的品性，企業(yè)實際限制人若有道德風險那么項目就幾乎不行避開的有現(xiàn)實風險。

7)企業(yè)實際限制人婚姻不穩(wěn)定不行怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權(quán)導致企業(yè)走入逆境

8)注冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱，但卻意味著可擔當法律責任實力的大小

9)有投機傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風險還大。

10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔保必需的條件，但卻是發(fā)生風險后追償所必要的基礎(chǔ)。

11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風險。

12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多駕馭的資料才越精確。

13)取得較高社會地位、政治職務的法定代表人或?qū)嶋H限制人還款意愿和誠信相對高些。

總結(jié)過去的半年，風險限制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展須要相比，我們醒悟的相識到還有較大差距，主要集中在：

風控人員自身理論水平和專業(yè)學問有待進一步提高。

隨著公司業(yè)務的開展，對高素養(yǎng)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風控業(yè)務的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實際法律工作閱歷的法學畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務?，F(xiàn)有人員相關(guān)學問面較窄，應當加強理論學問、國家政策、業(yè)務技能等方面的學習和提高。

總之，在接下來半年里，我們將根據(jù)公司的支配，盡最大努力來完成各項決策的詳細實施，加強業(yè)務學習，仔細開展工作，不斷提高加強風險防范的實力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力氣。

風控部工作總結(jié)13

回顧xx年全年風控部在詳細工作中工作量大的實際問題作以下梳理：

1、部門工