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文檔簡(jiǎn)介

干貨來(lái)了!金融人必懂的36個(gè)詞匯

各位小伙伴們?cè)趯W(xué)習(xí)金融經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)的時(shí)候,是不是會(huì)常常被各種詞匯搞得一臉懵逼。今日,我發(fā)覺(jué)了一份超全的金融詞匯表,足足有36個(gè)呢。大家快保藏起來(lái)漸漸看吧!究竟要想在金融業(yè)混好,不懂這些可是不行的哦!

01、年化收益率

年化收益率僅是把當(dāng)前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來(lái)計(jì)算的,是一種理論收益率,并不是真正的已取得的收益率。例如某銀行賣的一款理財(cái)產(chǎn)品,號(hào)稱91天的年化收益率為3.1%,那么一客戶購(gòu)買了10萬(wàn)元,實(shí)際上客戶能收到的利息=10萬(wàn)元×3.1%×91÷360=772.88(元),肯定不是3100元。

02、影子銀行

影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問(wèn)題的信用中介體系,簡(jiǎn)潔的概括就是可以供應(yīng)信貸,但是不屬于銀行的金融機(jī)構(gòu)。美國(guó)的影子銀行包括投資銀行、對(duì)沖基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券、保險(xiǎn)公司、結(jié)構(gòu)性投資工具(SIV)等非銀行金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)的“影子銀行”包含兩部分,一部分主要包括銀行業(yè)內(nèi)不受監(jiān)管的證券化活動(dòng),以銀信合作為主要代表,還包括托付貸款、小額貸款公司、擔(dān)保公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等進(jìn)行的“儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)投資”業(yè)務(wù);另一部分為不受監(jiān)管的民間金融,主要包括地下錢莊、民間借貸、典當(dāng)行等。

03、CPI

CPI是居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(consumerpriceindex)的簡(jiǎn)稱,是一個(gè)反映居民家庭一般所購(gòu)買的消費(fèi)品和服務(wù)項(xiàng)目?jī)r(jià)格水平變動(dòng)狀況的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。通常作為觀看通貨膨脹水平的重要指標(biāo)。

04、PPI

PPI(ProducerPriceIndex)即生產(chǎn)價(jià)格指數(shù),是衡量工業(yè)企業(yè)產(chǎn)品出廠價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)和變動(dòng)程度的指數(shù),是反映某一時(shí)期生產(chǎn)領(lǐng)域價(jià)格變動(dòng)狀況的重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo),PPI)上升,則企業(yè)的生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)上升。

05、熱錢

熱錢又稱為游資或投機(jī)性短期資本,通過(guò)是以投機(jī)獲利為目的快速流淌的短期資本,其進(jìn)出之間往往簡(jiǎn)單誘發(fā)市場(chǎng)甚至金融動(dòng)蕩。熱錢炒作的對(duì)象包括股票、黃金、其他貴金屬、期貨、貨幣、房產(chǎn)乃至農(nóng)產(chǎn)品例如紅豆、綠豆、大蒜等,具有投機(jī)性強(qiáng)、流淌性塊、隱藏性強(qiáng)等特點(diǎn)。

06、路演

路演(Roadshow),最初是國(guó)際上廣泛采納的證券發(fā)行推廣方式,指證券發(fā)行商通過(guò)投資銀行家或者支付承諾商的關(guān)心,在初級(jí)市場(chǎng)上發(fā)行證券前針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行的推介活動(dòng)。在活動(dòng)中,公司向投資者就公司的業(yè)績(jī)、產(chǎn)品、進(jìn)展方向等作具體介紹,充分闡述上市公司的投資價(jià)值,讓準(zhǔn)投資者們深化了解詳細(xì)狀況,并回答機(jī)構(gòu)投資者關(guān)懷的問(wèn)題。

07、藍(lán)籌股

藍(lán)籌股(BlueChips)是指穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對(duì)公司現(xiàn)金流管理有較高的要求,通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好,具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票。“藍(lán)籌”一詞源于西方賭場(chǎng),在西方賭場(chǎng)中,有三種顏色的籌碼、其中藍(lán)色籌碼最為值錢。投資者把這些行話套用到股票上,因此有了“藍(lán)籌股”一說(shuō)。

08、政策性銀行

政策性銀行(policylender/non-mercialbank)是指由政府創(chuàng)立,以貫徹政府的經(jīng)濟(jì)政策為目標(biāo),在特定領(lǐng)域開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的不以盈利為目的的專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。1994年中國(guó)政府設(shè)立了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行三大政策性銀行,均直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。2024年3月,國(guó)務(wù)院明確國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行定位為開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu),從政策銀行序列中剝離。

09、市盈率

市盈率是指在一個(gè)考察期(通常為12個(gè)月的時(shí)間)內(nèi),股票的價(jià)格和每股收益的比率。投資者通常利用該比例值估量某股票的投資價(jià)值。

10、離岸金融

所謂離岸金融也就是不受當(dāng)局國(guó)內(nèi)銀行法管制的資金融通,是指以自由兌換貨幣為交易媒介,非居民(境外個(gè)人、法人、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織等)參加為主,供應(yīng)結(jié)算、借貸、資本流淌、保險(xiǎn)、信托、證券和衍生品工具交易等金融服務(wù),且不受市場(chǎng)所在國(guó)和貨幣發(fā)行國(guó)一般金融法律法規(guī)限制的金融活動(dòng)。離岸金融的主要業(yè)務(wù)是汲取非居民的資金并服務(wù)于非居民融資需要,因此被形象地比方為“兩頭在外”的金融業(yè)務(wù),所形成的市場(chǎng)稱之為離岸金融市場(chǎng)。

11、金融脫媒

“金融脫媒”又稱“金融非中介化”,是指在金融管制的狀況下,資金供應(yīng)繞開(kāi)商業(yè)銀行體系,直接輸送給需求方和融資者,完成資金的體外循環(huán)。比如企業(yè)需要資金時(shí),就直接在市場(chǎng)發(fā)行債券,發(fā)行股票或者短期商業(yè)票據(jù),而不是直接從商業(yè)銀行取得貸款。金融脫媒是經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的必定趨勢(shì)。

12、一板

一板市場(chǎng):也成為主板市場(chǎng),指?jìng)鹘y(tǒng)意義上的證券市場(chǎng)(通常指股票市場(chǎng)),是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所。主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分,很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)進(jìn)展?fàn)顩r,有“國(guó)民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。其上市企業(yè)多維大型成熟企業(yè),具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的盈利力量。中國(guó)內(nèi)地的主板市場(chǎng)包括上交所和深交所兩個(gè)市場(chǎng)。

13、二板

二板市場(chǎng):是其次股票交易市場(chǎng),上市要求往往比“一板”更加寬松。是與主板市場(chǎng)相比,二板市場(chǎng)具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格、具有明顯高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向等特點(diǎn)。深交所的創(chuàng)業(yè)板屬于二板市場(chǎng)。

14、三板

三板市場(chǎng):即代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù),是指經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn),由具有代辦非上市公司股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)資格的證券公司采納電子交易方式,為非上市公司供應(yīng)的特殊轉(zhuǎn)讓服務(wù),其服務(wù)對(duì)象為中小型高新技術(shù)企業(yè)。我們通常說(shuō)的新三板就是中關(guān)村科技園非上市股份有限公司報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。

15、短期中票

短融中票,是短期融資券和中期票據(jù)的簡(jiǎn)稱,是非金融企業(yè)籌措短期(1年以內(nèi))和中期(3年-5年)資金的直接融資方式。

“短期融資券”是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行(即由國(guó)內(nèi)各家銀行購(gòu)買不向社會(huì)發(fā)行)和交易并商定在一年期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

“中票”是“中期票據(jù)”的簡(jiǎn)稱,是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并商定在肯定期限還本付息的債務(wù)融資工具。發(fā)行期限一般是1年以上,往往是3-5年。

16、銀行間債券市場(chǎng)

全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心(簡(jiǎn)稱同業(yè)中心)和中心國(guó)債登記結(jié)算公司(簡(jiǎn)稱中心結(jié)算公司)、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司(上海清算所)的,包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。

成立于1997年6月6日,經(jīng)過(guò)近幾年的快速進(jìn)展,銀行間債券市場(chǎng)目前已成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分。記賬式國(guó)債的大部分、政策性金融債券都在該市場(chǎng)發(fā)行并上市交易。

17、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

同業(yè)拆借市場(chǎng),也稱為同業(yè)拆放市場(chǎng),是除中心銀行之外的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)。簡(jiǎn)潔的說(shuō)就是金融機(jī)構(gòu)間相互借錢的市場(chǎng)。同業(yè)拆借的資金主要用于銀行臨時(shí)的存款票據(jù)清算的差額及其他臨時(shí)性的資金短缺需要。

同業(yè)拆借主要是通過(guò)電訊手段成交,交易的金額較大。日拆一般無(wú)抵押品,單憑銀行的信譽(yù),期限較長(zhǎng)的拆借以信用度較高的金融工具為抵押品。

18、銀根

銀根是指中國(guó)舊時(shí)表示金融市場(chǎng)上資金供應(yīng)狀況的習(xí)稱,現(xiàn)在往往用來(lái)借喻中心銀行的貨幣政策。如市場(chǎng)上借款者多,出借者少,即市場(chǎng)資金供應(yīng)小于需求,叫做“銀根緊俏”或“緊縮銀根”;反之,如市場(chǎng)上出借者多,借款者少,即市場(chǎng)資金供應(yīng)大于需求,則叫做“銀根松?!被颉胺潘摄y根”。

19、OTC

OTC(OverTheCounter),又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)。100多年前,投資者可以通過(guò)銀行購(gòu)買股票,由于實(shí)行在銀行的柜臺(tái)上向客戶買賣股票的做法,柜臺(tái)市場(chǎng)和柜臺(tái)交易也因此而得名。如今泛指在交易所之外進(jìn)行交易的市場(chǎng),也稱為場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

20、反擔(dān)保

反擔(dān)保又可稱為求償擔(dān)保、償還商定書(shū)或反保證書(shū),是指為保障債務(wù)人之外的擔(dān)保人將來(lái)?yè)?dān)當(dāng)擔(dān)保責(zé)任后對(duì)債務(wù)人的追償權(quán)的實(shí)現(xiàn)而設(shè)定的擔(dān)保。例如:甲公司為乙的貸款向丙銀行進(jìn)行擔(dān)保,當(dāng)乙不能償還貸款時(shí)甲公司就需要擔(dān)當(dāng)代償責(zé)任,因此在擔(dān)保達(dá)成前甲公司要求乙供應(yīng)肯定的資產(chǎn)以保障自己的權(quán)益,這就是反擔(dān)保。

21、公募基金

公募基金,是指以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾投資者募集資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金。受到政府部門的監(jiān)管,這些基金在法律的嚴(yán)格監(jiān)管下,有著信息披露,利潤(rùn)安排,運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范。

22、私募基金

私募基金是相對(duì)于公募基金而言的,是指以非公開(kāi)方式向特定投資者募集資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金。

23、信托貸款

信托是由信托公司辦理的。

信托貸款是指信托機(jī)構(gòu)在國(guó)家規(guī)定的范圍內(nèi),運(yùn)用信托存款等自有資金,對(duì)自行審定的單位和項(xiàng)目發(fā)放的貸款。

24、托付貸款

托付貸款是由銀行進(jìn)行辦理。

托付貸款是指由政府部門、企事業(yè)單位以及個(gè)人等托付人供應(yīng)資金,由商業(yè)銀行(即受托人)依據(jù)托付人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并幫助收回的貸款。

25、頭寸

頭寸就是款項(xiàng)的意思,是金融界及商業(yè)界的流行用語(yǔ)。頭寸指投資者擁有或借用的資金數(shù)量。這個(gè)詞語(yǔ)在銀行常常被使用,例如銀行把當(dāng)日全部收付款中收入大于支出款項(xiàng)的狀況稱為“多頭寸”;假如付出款項(xiàng)大于收入款項(xiàng)就稱為“缺頭寸”;處處想方設(shè)法調(diào)進(jìn)款項(xiàng)的行為稱為“調(diào)頭寸”;假如資金需要量大于閑置量時(shí)就稱為“頭寸緊”。

26、金融超市

金融超市,是金融機(jī)構(gòu)對(duì)它經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行整合,并通過(guò)與同業(yè)機(jī)構(gòu)比如說(shuō)保險(xiǎn)公司、證券公司、房地產(chǎn)公司等等的業(yè)務(wù)合作,向顧客供應(yīng)的一種涵蓋了多種金融產(chǎn)品與增值服務(wù)的一體化經(jīng)營(yíng)方式。

27、天使投資

天使投資是權(quán)益資本投資的一種形式,1978年在美國(guó)首次使用。指具有肯定凈財(cái)寶的人士,對(duì)具有巨大進(jìn)展?jié)摿Φ母唢L(fēng)險(xiǎn)的初創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行早期的直接投資。

28、風(fēng)險(xiǎn)投資

風(fēng)險(xiǎn)投資(VC),簡(jiǎn)稱風(fēng)投,又譯稱為創(chuàng)業(yè)投資,主要是指向初創(chuàng)企業(yè)供應(yīng)資金支持并取得該公司股份的一種融資方式。風(fēng)投公司的資金大多用于投資新創(chuàng)事業(yè)或是未上市柜企業(yè)(雖然現(xiàn)今法規(guī)上已大幅放寬資金用途),并不以經(jīng)營(yíng)被投資公司為目的,僅是供應(yīng)資金及專業(yè)上的學(xué)問(wèn)與閱歷,以幫助被投資公司獵取更大的利潤(rùn)為目的,所以是一追求長(zhǎng)期利潤(rùn)的高風(fēng)險(xiǎn)高酬勞事業(yè)。

29、PMI

PMI的英文全稱為PurchasingManagersIndex,即選購(gòu)經(jīng)理指數(shù)。PMI是一套月度發(fā)布的、綜合性的經(jīng)濟(jì)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系,分為制造業(yè)PMI、服務(wù)業(yè)PMI,也有一些國(guó)家建立了建筑業(yè)PMI。

30、一級(jí)市場(chǎng)

金融一級(jí)市場(chǎng),也稱發(fā)行市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng),是資本需求者將證券首次出售給公眾時(shí)形成的市場(chǎng)。即公司通過(guò)發(fā)行新證券和票據(jù)等金融工具的買賣市場(chǎng)就是一級(jí)市場(chǎng)。

31、二級(jí)市場(chǎng)

二級(jí)市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)的別稱,指在證券發(fā)行后各種證券在不同的投資者之間買賣流通所形成的市場(chǎng),又稱流通市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)。在二級(jí)市場(chǎng)上銷售證券的收入屬于出售證券的投資者,而不屬于發(fā)行該證券的公司。

32、大宗商品

大宗商品是指可進(jìn)入流通領(lǐng)域,但非零售環(huán)節(jié),具有商品屬性并用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物質(zhì)商品。在金融投資市場(chǎng),大宗商品指同質(zhì)化、可交易、被廣泛作為工業(yè)基礎(chǔ)原材料的商品,如原油、有色金屬、鋼鐵、農(nóng)產(chǎn)品、鐵礦石、煤炭等。包括3個(gè)類別,即能源商品、基礎(chǔ)原材料和農(nóng)副產(chǎn)品。

33、MBO

MBO(ManagementBuy-Outs)即“管理者收購(gòu)”的縮寫(xiě),是指公司的經(jīng)理層利用借貸所融資本或股權(quán)交易收購(gòu)本公司的一種行為,從而引起公司全部權(quán)、掌握權(quán)、剩余索取權(quán)、資產(chǎn)等變化,以轉(zhuǎn)變公司全部制結(jié)構(gòu),通過(guò)收購(gòu)使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者變成了企業(yè)的全部者。也就是說(shuō)完成了MBO之后,以前公司的管理者就成了公司現(xiàn)在的股東。

34、過(guò)橋資金

過(guò)橋資金是一種短期資金的融通,期限以六個(gè)月為限,是一種與長(zhǎng)期資金相對(duì)接的資金。供應(yīng)過(guò)橋資金的目的是通過(guò)過(guò)橋資金的融通,達(dá)到與長(zhǎng)期資金對(duì)接的條件,然后以長(zhǎng)期資金替代過(guò)橋資金。過(guò)橋只是一種臨時(shí)狀態(tài)。它的特點(diǎn)是期限短、含金量

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