境外金融機構(gòu)管理制度

境外金融機構(gòu)管理制度隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，境外金融機構(gòu)的涉足范圍逐漸拓展，其合規(guī)性和監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)也日益增多。為了維護金融市場的穩(wěn)定性和公平透明性，各國紛紛出臺了相應(yīng)的境外金融機構(gòu)管理制度。國際趨勢境外金融機構(gòu)管控是國際金融監(jiān)管的重點之一。美國一直都是全球最嚴格的金融監(jiān)管市場之一，而在他們的監(jiān)管體系中，包括TheFederalReserve,OfficeofForeignAssetsControl,TheFinancialCrimesEnforcementNetwork和SEC等監(jiān)管機構(gòu)的合力。另外一種極具代表性的監(jiān)管措施是歐洲金融監(jiān)管機構(gòu)ECB提出的境外金融機構(gòu)監(jiān)管框架。在這個框架下，歐洲不能對境外金融機構(gòu)設(shè)立歧視性要求和對策，但必須要求境外金融機構(gòu)完全遵守歐洲的合規(guī)法規(guī)。中國制度中國也緊隨國際趨勢，積極制定相關(guān)的境外金融機構(gòu)管理制度，打造一個更為穩(wěn)定、公正的金融市場體系。境外機構(gòu)分類中國境外金融機構(gòu)分類分為以下五類：銀行、證券、期貨、保險、基金。監(jiān)管機構(gòu)中國境外金融機構(gòu)涉及到的監(jiān)管機構(gòu)主要為中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國期貨監(jiān)督管理委員會、中國保監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會。其中，中國銀監(jiān)會是最為核心的監(jiān)管機構(gòu)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，境外金融機構(gòu)在中國境內(nèi)開展業(yè)務(wù)，須經(jīng)過銀監(jiān)會的備案和許可。證監(jiān)會和期貨監(jiān)管委員會則依據(jù)《證券法》和《期貨交易所管理條例》及其配套實施規(guī)定對境外經(jīng)紀公司和外商投資企業(yè)申請經(jīng)紀業(yè)務(wù)開展進行監(jiān)管。保監(jiān)會負責對境外保險公司開展業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。中國基金業(yè)協(xié)會則負責對境外基金在中國市場進行登記、備案及日常監(jiān)管等工作。合規(guī)要求境外金融機構(gòu)要在中國市場開展業(yè)務(wù)需符合以下要求：申請備案及運營許可；依法依規(guī)開展業(yè)務(wù)，不得從事境內(nèi)法律禁止的業(yè)務(wù)；建立內(nèi)部合規(guī)管理制度及風險管理體系；披露身份、運作、產(chǎn)品和業(yè)績等信息；注冊資本強制要求；需要對在中國的業(yè)務(wù)進行公開披露。監(jiān)管制度中國針對不同類型的境外金融機構(gòu)實施不同的監(jiān)管制度：對于境外銀行，在中國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，需取得中國銀監(jiān)會的備案和許可；對于境外證券經(jīng)紀公司，境外經(jīng)紀商在中國從事證券業(yè)務(wù)須經(jīng)過中國證監(jiān)會監(jiān)管并申請經(jīng)紀業(yè)務(wù)開展許可證；對于境外期貨經(jīng)紀公司，要提交業(yè)務(wù)申請，得到中國期貨監(jiān)管委員會批準開展業(yè)務(wù)；對于境外保險公司，申請在中國設(shè)立分支機構(gòu)，須取得中國保監(jiān)會的批準；對于境外基金管理公司，需通過中國基金業(yè)協(xié)會進行登記、備案及日常監(jiān)管等工作。結(jié)束語境外金融機構(gòu)管理制度的引入和執(zhí)行，是建立公平透明金融市場體系的一個重要環(huán)