銀行國(guó)際結(jié)算崗崗位職責(zé)（共13篇）

銀行國(guó)際結(jié)算崗崗位職責(zé)（共13篇）篇：銀行檔案管理崗崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)接收、增補(bǔ)、歸集、裝訂客戶檔案；

2、負(fù)責(zé)維護(hù)檔案的完整性，履行檔案妥善保管職責(zé)；

3、核對(duì)臺(tái)帳與檔案實(shí)物是否相符；

4、零星錄入工作；

5、核對(duì)臺(tái)帳與檔案實(shí)物是否相符；

6、配合相關(guān)部門做好檔案檢查工作。第2篇：結(jié)算主管崗位職責(zé)1.收集與整理銷售政策、財(cái)務(wù)結(jié)算操作辦法等有關(guān)資料。2.票證各聯(lián)和相關(guān)銷售、運(yùn)輸報(bào)表的返還監(jiān)控、票證錄入及發(fā)放管理。3.BSP銷售收入?yún)R總表的編制。4.核收、錄入與審核疑難問(wèn)題協(xié)調(diào)與處理。5.代理費(fèi)、促銷費(fèi)核算，編制相關(guān)報(bào)表。6.編制、審核各類銷售、運(yùn)輸及票證報(bào)表。7.公司貨運(yùn)收人結(jié)算、報(bào)表編制。8.編寫、修改與收入核算相關(guān)的文件規(guī)定。第3篇：結(jié)算部崗位職責(zé)

結(jié)算部崗位職責(zé)

為了降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)收入真實(shí)，保證資金周轉(zhuǎn)流暢，更好掌控應(yīng)收及其他應(yīng)收款項(xiàng)真實(shí)，特制定此：

一、1、堅(jiān)持為各部店做好服務(wù)工作，深入實(shí)際及時(shí)解決問(wèn)題，切實(shí)做好結(jié)算服務(wù)工作；2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，加強(qiáng)思想教育，提高業(yè)務(wù)水平及職業(yè)道德水平，認(rèn)真完成工作目標(biāo)和各項(xiàng)工作任務(wù)；

3、對(duì)工作進(jìn)行備案，所有工作資料要進(jìn)行整理和歸檔，需有電子文檔記錄，做好記錄，并定期向上級(jí)匯總報(bào)告；

4、協(xié)助上級(jí)做好資產(chǎn)管理、設(shè)備管理、檔案管理、資料管理等工作；

二、1、負(fù)責(zé)全公司各部店每月?tīng)I(yíng)業(yè)收入真實(shí)情況并報(bào)送公司決策者；

2，負(fù)責(zé)全公司掛賬業(yè)務(wù)單位的檔案管理工作，并根據(jù)有關(guān)消費(fèi)協(xié)議及時(shí)做好筆記工作；3，負(fù)責(zé)簽訂各部店轉(zhuǎn)交的掛賬簽字賬單的真實(shí)性，負(fù)責(zé)及時(shí)催收有公司管理的掛賬款項(xiàng)，并負(fù)責(zé)監(jiān)督各部店催收應(yīng)收賬款。4、及時(shí)登記往來(lái)款明細(xì)賬，并在每月6日前與總賬核實(shí)無(wú)誤；

5、每月6日前核準(zhǔn)應(yīng)收余額、往來(lái)余額并報(bào)送上級(jí)；

6、每月與客戶核實(shí)賬單避免遺留問(wèn)題；

7、每月6日前制定出應(yīng)收明細(xì)表，及時(shí)準(zhǔn)確的反映公司外欠款情況，給公司決策者提供依據(jù)；

8、對(duì)公司出現(xiàn)的應(yīng)收賬款壞賬、呆賬要及時(shí)查明原因，上報(bào)公司，待公司做出處理意見(jiàn)及時(shí)進(jìn)行財(cái)務(wù)調(diào)整。1、結(jié)算工作者應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和工作責(zé)任心，堅(jiān)持原則、秉公辦事、不徇私情。2、結(jié)算工作者應(yīng)嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)保密制度，不得擅自將所屬單據(jù)、資料帶出工作場(chǎng)所。3、要提高警惕，做好保衛(wèi)、保密工作，嚴(yán)防事故發(fā)生，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)。4、經(jīng)簽定需要銷毀的資料，經(jīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，派人監(jiān)銷，不得私自當(dāng)廢紙出賣。5、對(duì)違反工作紀(jì)律而造成的損失，視情節(jié)嚴(yán)重追究當(dāng)事人責(zé)任。2011.6.18結(jié)算部

第4篇：結(jié)算會(huì)計(jì)崗位職責(zé)結(jié)算會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、百貨結(jié)算會(huì)計(jì)工作職責(zé)

1、核對(duì)每日銷售。2、填制銷售收入記賬憑證，并且進(jìn)行賬務(wù)處理。3、審核招商部簽署的聯(lián)營(yíng)合同及租賃合同，并加蓋合同專用章。4、登記手工版合同目錄。5、保管聯(lián)營(yíng)及租賃合同副本。6、核算百貨聯(lián)營(yíng)租賃及經(jīng)銷商品扣點(diǎn)稅率。7、統(tǒng)計(jì)進(jìn)項(xiàng)稅發(fā)票，并進(jìn)行遠(yuǎn)程認(rèn)證。8、依據(jù)合同和結(jié)算單開(kāi)具手寫費(fèi)用收據(jù)。9、每月月初向供應(yīng)商發(fā)放結(jié)算單，并在20日之前收回結(jié)算單及其發(fā)票和收據(jù)進(jìn)行借款。10、每月對(duì)自營(yíng)商品進(jìn)行盤點(diǎn)。11、核對(duì)自營(yíng)商品入庫(kù)單。2、會(huì)計(jì)結(jié)算崗位工作職責(zé)

1、填制記賬憑證，進(jìn)行賬務(wù)處理。2、登記手工賬本。3、核算產(chǎn)品成本。4、管理固定資產(chǎn)明細(xì)賬。5、登記總賬。6、統(tǒng)計(jì)進(jìn)項(xiàng)發(fā)票，進(jìn)行遠(yuǎn)程認(rèn)證。7、依據(jù)合同和提貨單開(kāi)具增值稅發(fā)票。8、依據(jù)稅法規(guī)定，進(jìn)行稅收籌劃，合理納稅。9、及時(shí)準(zhǔn)確填報(bào)各類月納稅申報(bào)表及年度報(bào)表。10、及時(shí)準(zhǔn)確填報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)表。11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。3、結(jié)算中心會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

一、遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律，執(zhí)行財(cái)政、財(cái)務(wù)有關(guān)規(guī)章和制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，努力提高政治水平和業(yè)務(wù)水平。二、嚴(yán)格執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》，按會(huì)計(jì)制度的統(tǒng)一規(guī)定設(shè)置會(huì)計(jì)科目和會(huì)計(jì)賬簿，實(shí)行會(huì)計(jì)電算化進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，記賬內(nèi)容真實(shí)，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，按時(shí)結(jié)賬并及時(shí)與單位報(bào)賬員對(duì)賬。三、參加編制單位年度收支預(yù)算和財(cái)務(wù)收支計(jì)劃。審核、監(jiān)督單位預(yù)算收支執(zhí)行情況，嚴(yán)格執(zhí)行年度經(jīng)費(fèi)預(yù)算，控制經(jīng)費(fèi)支出，禁止超標(biāo)準(zhǔn)支出。四、審核原始憑證、憑證封面、匯總封面，編制審核記賬憑證、編制審核會(huì)計(jì)報(bào)表，協(xié)助單位編制審核決算報(bào)表、匯總單位會(huì)計(jì)報(bào)表、編寫財(cái)務(wù)報(bào)告，對(duì)單位預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析，提出存在問(wèn)題和今后加強(qiáng)管理的意見(jiàn)和建議。五、配合單位做好各項(xiàng)應(yīng)繳款的收繳工作，配合單位及時(shí)做好債權(quán)、債務(wù)及其他往來(lái)款項(xiàng)的清理、結(jié)算工作。六、加強(qiáng)單位固定資產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)物資的財(cái)務(wù)管理工作，保證賬實(shí)相符。七、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表以及其他會(huì)計(jì)資料的建檔、保管工作。八、嚴(yán)守單位的業(yè)務(wù)秘密，未經(jīng)上級(jí)許可，不得向外透露其財(cái)務(wù)收支情況。九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。4、財(cái)務(wù)結(jié)算會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、在財(cái)務(wù)經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，按照公司會(huì)計(jì)制度和核算管理有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)公司各種核算和其他業(yè)務(wù)的記賬工作。2、根據(jù)會(huì)計(jì)制度規(guī)定，設(shè)置科目明細(xì)帳和使用對(duì)應(yīng)的帳簿，認(rèn)真、準(zhǔn)確地登錄各類明細(xì)帳，要求做到帳目清楚、數(shù)字正確、登記及時(shí)、帳證相符，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)更正。3、及時(shí)了解、審核公司原材料、設(shè)備、產(chǎn)品的進(jìn)出情況，并建立明細(xì)賬和明細(xì)核算，了解經(jīng)濟(jì)合同履約情況，催促經(jīng)辦人員及時(shí)辦理結(jié)算和出入庫(kù)手續(xù)，進(jìn)行應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的清算。4、負(fù)責(zé)依稅法規(guī)定做好印花稅貼花工作及相應(yīng)的繳納記錄。5、負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)的會(huì)計(jì)明細(xì)核算工作，建立固定資產(chǎn)輔助明細(xì)賬，及時(shí)辦理記賬登記手續(xù)。6、負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)債權(quán)、債務(wù)的清理結(jié)算工作。7、正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算電腦化處理，提高會(huì)計(jì)核算工作的速度和準(zhǔn)確性。8、協(xié)助主辦會(huì)計(jì)等做好會(huì)計(jì)原始憑證、賬冊(cè)、報(bào)表等會(huì)計(jì)檔案的整理、歸檔工作，就職責(zé)范圍問(wèn)題提出工作建議。9、完成財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)經(jīng)理臨時(shí)交辦的其他任務(wù)。第5篇：商業(yè)銀行產(chǎn)品介紹國(guó)際結(jié)算

國(guó)際結(jié)算

第一節(jié)匯款結(jié)算（Remittance）

一、匯款結(jié)算概述

匯款是付款方通過(guò)銀行，使用各種結(jié)算工具，將款項(xiàng)匯交收款方的結(jié)算方式。（一）業(yè)務(wù)中的當(dāng)事人

1、匯款人（Remitter）

2、收款人（PayeeorBeneficiary）

3、匯出行（RemittingBank），受匯款人的委托，匯出匯款的銀行。匯出行所辦理的匯款業(yè)務(wù)叫做匯出匯款（OutwardRemittance）

4、匯入行或稱解付行（PayingBank），受匯出行委托，解付匯款的銀行。解付行所辦理的匯款業(yè)務(wù)叫做匯入?yún)R款（InwardRemittance）。（二）匯款方式和種類

1、電匯（TelegraphicTransfer,T/T）是匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，拍發(fā)加押電報(bào)、電傳或PCC報(bào)文給在另一國(guó)家的分行或代理行（即匯入行）指示解付一定金額給收款人的一種匯款方式。其特點(diǎn)是收匯快，費(fèi)用高，使用最為廣泛。2、信匯（MailTransfer,M/T）是匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，將信匯委托書寄給匯入行，授權(quán)解付一定金額給收款人的一種匯款方式。3、票匯（RemittancebyBanker`sDemandDraft,D/D）是匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，代匯款人開(kāi)立以其分行或代理行為解付行的銀行即期匯票（Banker`sDemandDraft），支付一定金額給收款人的一種匯款方式。（三）匯款方式的適用范圍及特點(diǎn)

1、匯款方式可用于預(yù)付貨款或貨到付款、分期付款、延期付款等，也可用于支付傭金、賠款、樣品費(fèi)等。2、匯款結(jié)算方式的特點(diǎn)：（1）手續(xù)簡(jiǎn)便。辦理匯出匯款，在向銀行提交外匯管理規(guī)定的有關(guān)材料后，只需填妥匯出匯款申請(qǐng)書，交款付費(fèi)即可，貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算都可使用；（2）費(fèi)用較低。匯款只收手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)，而且較其他結(jié)算方式費(fèi)用少。（四）匯款結(jié)算方式的風(fēng)險(xiǎn)注意事項(xiàng)

1、風(fēng)險(xiǎn)較大。由于匯款結(jié)算方式是以商業(yè)信用為基礎(chǔ)，因此對(duì)貿(mào)易結(jié)算來(lái)說(shuō)，不論預(yù)付貨款還是貨到付款，采用匯款結(jié)算方式都存在信用問(wèn)題，付款人很可能在付款后收不到貨物，因此與其他結(jié)算方式相比風(fēng)險(xiǎn)較大。2、資金負(fù)擔(dān)不平衡。匯款結(jié)算方式用于貿(mào)易結(jié)算，由于在簽定合同后，無(wú)論是預(yù)付貨款還是貨到付款，對(duì)買方來(lái)說(shuō)都要將合同項(xiàng)下款項(xiàng)全部匯出，因此，買方需準(zhǔn)備較多資金進(jìn)行支付，買方資金負(fù)擔(dān)較重。3、難以追索。匯出匯款一旦匯出后，如買方因?yàn)橹甘镜腻e(cuò)誤或其他糾紛而需撤銷匯款時(shí)，因匯款速度快，很可能款項(xiàng)已解付給了收款人，匯出款項(xiàng)轉(zhuǎn)入收款人賬戶后將很難被追回。即使追回，付款人也需承擔(dān)利息的損失和他行扣收的有關(guān)費(fèi)用。因此相對(duì)其他結(jié)算方式追索較難。鑒于以上特點(diǎn)，在國(guó)際貿(mào)易中，買方在不了解對(duì)方資信的情況下，不宜采用匯款結(jié)算方式。但交易雙方屬經(jīng)常性貿(mào)易往來(lái)或是同一公司系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)，使用匯款結(jié)算方式既節(jié)省費(fèi)用，也比較方便。二、匯出匯款業(yè)務(wù)

（一）匯出匯款概念

匯出匯款業(yè)務(wù)，即匯出行應(yīng)匯款人的要求將外匯資金匯人匯款人指定賬戶。本文所稱的匯出匯款業(yè)務(wù)是指匯出境外或港、澳、臺(tái)地區(qū)的外匯匯款，包括經(jīng)常項(xiàng)目下的貿(mào)易和非貿(mào)易外匯匯款及資本項(xiàng)目下的外匯匯款。商業(yè)銀行在辦理匯出匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家外匯管理局和中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，對(duì)匯款人的資格和業(yè)務(wù)的合規(guī)性等有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行審查，并對(duì)匯款申請(qǐng)書的有效性進(jìn)行審核。（二）匯出匯款管理規(guī)定

申請(qǐng)人申請(qǐng)辦理匯出匯款時(shí)，應(yīng)在匯款申請(qǐng)書上簽字或蓋章(個(gè)人簽字、企業(yè)加蓋公章，公章和有權(quán)簽字人必須與在商業(yè)銀行預(yù)留的有效授權(quán)印鑒相符)。客戶應(yīng)根據(jù)匯款的內(nèi)容，準(zhǔn)備所需的單據(jù)：

1、如需購(gòu)匯，應(yīng)提交人民幣支票和購(gòu)匯申請(qǐng)書。匯出匯款項(xiàng)下的售付匯應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定和《商業(yè)銀行結(jié)匯、收匯及付匯統(tǒng)一操作規(guī)程》(試行)辦理。用匯款方式結(jié)算的貿(mào)易進(jìn)口，應(yīng)持進(jìn)口合同、進(jìn)口付匯核銷單、發(fā)票、正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單、正本運(yùn)輸單據(jù)，若報(bào)關(guān)單上的“經(jīng)營(yíng)單位”與進(jìn)口合同中列明的買方名稱不一致，還應(yīng)當(dāng)提供兩者間的代理協(xié)議，到銀行辦理售付匯手續(xù)。2、外商投資企業(yè)辦理外方利潤(rùn)、股息、紅利匯出手續(xù)，需向銀行提供以下材料：(1)完稅證明及稅務(wù)申報(bào)單(享受減免稅待遇的企業(yè)應(yīng)提供當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)出具的減免稅證明文件)；

(2)會(huì)計(jì)事務(wù)所出具的本年度利潤(rùn)或股息、紅利情況的審計(jì)報(bào)告；

(3)董事會(huì)關(guān)于利潤(rùn)或股息、紅利分配的決議；

(4)外商投資企業(yè)外匯登記證；

(5)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的驗(yàn)資報(bào)告；

(6)外匯局要求的其他材料。（三）匯出匯款受理注意事項(xiàng)

1、銀行根據(jù)匯款的內(nèi)容進(jìn)行審查、審批。經(jīng)審核無(wú)誤，按照匯款人的指示，采用電匯、信匯、票匯三種方式之一，在收取手續(xù)費(fèi)后，辦理匯出匯款業(yè)務(wù)。目前商業(yè)銀行對(duì)公外匯匯款費(fèi)率為0．1％，最低為50元，最高為1,000元。2、匯款人應(yīng)根據(jù)匯款的不同類型，同時(shí)辦理國(guó)際收支申報(bào)手續(xù)。（四）風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

1、外商投資企業(yè)外方投資者或境外發(fā)行股票企業(yè)需將以前年度其應(yīng)得的利潤(rùn)或股息、紅利匯出境外，除上述材料外，需委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其利潤(rùn)或股息、紅利發(fā)生的資金情況進(jìn)行審計(jì)，并向銀行出具審計(jì)報(bào)告。2、凡注冊(cè)資本金未按照規(guī)定足額到位的，以及境外發(fā)行股票企業(yè)擅自將境外股票的收入滯留境外的，皆不得將利潤(rùn)和股息、紅利匯出。凡因特殊情況注冊(cè)資本金不能足額到位的，應(yīng)當(dāng)報(bào)原審批部門批準(zhǔn)，憑原審批部門的批件和上述材料可按實(shí)際到位的注冊(cè)資本金的比例分配所得的利潤(rùn)、紅利匯出境外。3、匯款指令發(fā)出后，匯款申請(qǐng)人如對(duì)原來(lái)的匯款申請(qǐng)書的內(nèi)容提出修改，凡修改內(nèi)容涉及增減額、起息日和收款人(非打字錯(cuò)誤)等情況的，原則上不予辦理。4、票匯的退匯須由匯款人提出書面申請(qǐng)，交回原匯票正本并背書，出票行經(jīng)驗(yàn)對(duì)無(wú)誤，在匯票上加蓋“注銷”戳記后辦理退匯手續(xù)。（五）典型案例

1、公司欲向美國(guó)S公司支付貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)付款50萬(wàn)美元，向我行提出以電匯方式辦理匯出匯款的申請(qǐng)。我行根據(jù)國(guó)家外管政策審核進(jìn)出口合同等證明文件。審核無(wú)誤后，A公司填寫匯出匯款申請(qǐng)書，注明收款人名稱、地址、開(kāi)戶行及賬號(hào)等內(nèi)容。我行按外管政策辦理售匯手續(xù)后，為其選擇合理匯款路徑，辦理匯出匯款。三、匯入?yún)R款業(yè)務(wù)

（一）匯入?yún)R款概念

匯人匯款業(yè)務(wù)指國(guó)外或中國(guó)港、澳、臺(tái)地區(qū)的匯款人將款項(xiàng)通過(guò)國(guó)外銀行采用電匯、信匯、票匯的方式匯入境內(nèi)銀行，由國(guó)內(nèi)銀行根據(jù)國(guó)外銀行的匯款指示，將款項(xiàng)解付給指定收款人。包括經(jīng)常項(xiàng)目下和資本項(xiàng)目下的匯款。商業(yè)銀行解付匯人款時(shí)，不收取任何費(fèi)用。（二）匯入?yún)R款管理規(guī)定

1、匯入?yún)R款應(yīng)堅(jiān)持款到付款的原則，即收到賬戶行MT950通知單或貸記通知后方可解付。2、收到匯款通知后，應(yīng)核實(shí)密押、印鑒、收款人名稱、賬號(hào)等內(nèi)容。如收款人不在匯人行所在地，應(yīng)選擇合適的路線及時(shí)辦理轉(zhuǎn)匯。3、收款人為個(gè)人的，應(yīng)及時(shí)向收款人發(fā)出解付通知，通知收款人取款。應(yīng)根據(jù)匯款通知的指示，核查有關(guān)的證件，并根據(jù)收款人的意愿，辦理結(jié)匯或現(xiàn)匯存款。解付外幣現(xiàn)鈔應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定辦理。4、收款人為企事業(yè)單位的，應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局的賬戶管理的有關(guān)規(guī)定和匯款的來(lái)源，辦理原幣人賬或結(jié)匯。5、收款人應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定，及時(shí)辦理國(guó)際收支申報(bào)及有關(guān)核銷手續(xù)。（三）典型案例及評(píng)析

我行收到我行美國(guó)代理行A銀行的MT100匯款通知，指示收款人為在我行開(kāi)有賬戶的儲(chǔ)蓄客戶。經(jīng)核實(shí)，密押、收款人稱、賬號(hào)等內(nèi)容正確。收到我行賬戶行花旗銀行的對(duì)賬單后，我行將對(duì)賬單與MT100進(jìn)行對(duì)照，確認(rèn)頭寸到達(dá)后，我行貸記收款人賬戶。若收款人未在工行開(kāi)有賬戶，可憑有效身份證件辦理收匯。我行可依據(jù)收款人意愿，為其辦理結(jié)匯或現(xiàn)匯存款。若票匯收款人將匯票丟失，可以書面形式向我行提出掛失止付申請(qǐng)，我行核驗(yàn)收款人身份后，為其辦理掛失止付。四、速匯金業(yè)務(wù)

速匯金業(yè)務(wù)是由美國(guó)MoneyGramSystemsLn提供的一種全球快速匯款服務(wù)，利用電腦匯款網(wǎng)絡(luò)和22000多個(gè)MoneyGram代理商，為全球一百多個(gè)國(guó)家提供安全快捷的速匯服務(wù)。商業(yè)銀行與美國(guó)運(yùn)通公司簽定了代理速匯金業(yè)務(wù)的協(xié)議。匯款人到MoneyGram代理處要求匯款，并填寫匯款申請(qǐng)書，取得收據(jù)，然后將匯款交易參考號(hào)碼通知收款人；收款人到任何MoneyGram代理處填寫“收款單”并出示適當(dāng)?shù)纳矸葑C件，經(jīng)代理處經(jīng)辦人員審查并與速匯金中心核準(zhǔn)無(wú)誤后，領(lǐng)取匯款。第二節(jié)托收結(jié)算(Collection)

一、托收概念及其當(dāng)事人

1、托收是出口商開(kāi)立匯票連同貨運(yùn)單據(jù)委托出口地銀行通過(guò)進(jìn)口地代收銀行向進(jìn)口商收取貨款的一種方式。2、托收方式的當(dāng)事人有四個(gè)：（1）出票人（Drawer或稱委托人Principal），即在托收業(yè)務(wù)中，開(kāi)出匯票委托銀行向國(guó)外付款方收款的人；（2）托收銀行（RemittingBank），即接受委托人的委托，轉(zhuǎn)托國(guó)外銀行代為收款的銀行；（3）代收銀行（ColleetingBank）即接受托收銀行的委托，代向付款方收款的銀行；（4）付款人（Drawee），即托收的付款方。二、托收的種類及交單方式

1、托收方式分為光票托收（CleanBillforCollection）和跟單托收（DocumentaryBillforCollection）兩種：（1）光票托收，是指匯票不附帶任何單據(jù)，或僅附帶發(fā)貨票、商品檢驗(yàn)證等非貨運(yùn)單據(jù)的托收。光票托收通常只用于收取貨款尾數(shù)傭金、樣品費(fèi)、代墊費(fèi)用等；（2）跟單托收，是指出口商將附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票或其他付款憑證委托銀行代為收款，它是國(guó)際貿(mào)易中通常采用的托收結(jié)算方式。2、跟單托收的交單方式分為兩種：（1）付款交單（DocumentsAgainst

Payment,D/P），是指進(jìn)口商在付款后才能向代收銀行取得貨運(yùn)單據(jù)的支付方式。付款交單又可分為即期和遠(yuǎn)期兩種。即期付款交單（D/PatSight）是指出口商開(kāi)具即期匯票通過(guò)銀行向進(jìn)口商提示，進(jìn)口商見(jiàn)票后即須付款，貨款付清后才能取得貨運(yùn)單據(jù)；遠(yuǎn)期付款交單（D/PAfterSight）是指出口商開(kāi)具遠(yuǎn)期匯票通過(guò)銀行向進(jìn)口商提示，由進(jìn)口商承兌并于匯票到期日付款贖單。到期前匯票和貨運(yùn)單據(jù)保留在代收銀行；（2）承兌交單（DocumentsAgainst

Acceptance,D/A）是指進(jìn)口商承兌出口商的匯票后，即可以從代收銀行取得貨運(yùn)單據(jù)的支付方式。進(jìn)口商在匯票到期日再向代收銀行付款。承兌交單僅適用于遠(yuǎn)期匯票的托收。三、托收方式風(fēng)險(xiǎn)注意事項(xiàng)

在托收結(jié)算方式中，出口商和托收行以及托收行與代收行之間，均只是委托代收貨款的關(guān)系，雙方銀行都不承擔(dān)任何付款責(zé)任。由此可見(jiàn)，托收實(shí)際上是一種完全建立在商業(yè)信用基礎(chǔ)上的結(jié)算方式，它沒(méi)有銀行信用作保證。因此，出口商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較大，如進(jìn)口商失信違約，故意挑剔，無(wú)力付款，甚至有意詐騙或倒閉時(shí)，出口商都將處于非常被動(dòng)的地位。當(dāng)然，托收結(jié)算也具有許多優(yōu)點(diǎn)，比如手續(xù)簡(jiǎn)便，費(fèi)用較低，賣方在收到貨款以前，可以始終保持對(duì)貨物的所有權(quán)等等。對(duì)買方來(lái)說(shuō)，托收結(jié)算方式具有更大的優(yōu)越性，它既可保證其安全收到貨物，又有利于其資金周轉(zhuǎn)。單據(jù)寄出20個(gè)工作日后仍未收到國(guó)外代收行付款或承兌通知，我行將主動(dòng)向代收行查詢催收，并將結(jié)果及時(shí)通知委托人。中行對(duì)出口托收申請(qǐng)書的填制要求：（1）申請(qǐng)書內(nèi)容清楚、要素齊全、付款人地址詳細(xì)完整；（2）明確規(guī)定交單方式（付款交單、承兌交單），并對(duì)手續(xù)費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用承擔(dān)等事項(xiàng)做出明確規(guī)定；（3）申請(qǐng)書上公章和有權(quán)人簽字須與我行預(yù)留印鑒相符。四、典型案例及評(píng)析

出口商A公司出運(yùn)貨物后委托我行以承兌交單方式向美國(guó)進(jìn)口商B公司收取金額為USD500萬(wàn)的貨款，并將出口單據(jù)及匯票交與我行。我行按國(guó)家外管規(guī)定審查出口商業(yè)務(wù)資格、貿(mào)易背景等，并審核出口托收申請(qǐng)書。審查無(wú)誤后，我行為A公司選擇B公司的賬戶行美一銀行為代收行，并向美一銀行寄出委托書和全套單據(jù)。B公司承兌匯票后，美一銀行向我行發(fā)來(lái)SWIFT承兌電，經(jīng)審核無(wú)誤后，我行及時(shí)通知A公司。匯票到期后，美一銀行借記B公司賬戶并將款項(xiàng)付至我行。我行確認(rèn)款項(xiàng)無(wú)誤后，根據(jù)國(guó)家外管政策貸記A公司賬戶。如果委托人指定了代收行，原則上按委托人的指示辦理；若委托人未指定代收行，工行將為其選擇信譽(yù)良好、操作規(guī)范的代收行。第三節(jié)進(jìn)口代收

一、產(chǎn)品屬性及基本操作流程

我行根據(jù)出口方銀行（托收行）的委托，向進(jìn)口商（付款人）提示單據(jù)，并要求其憑單付款或承兌，并將收到的款項(xiàng)支付給托收行。其基本操作流程為：（1）進(jìn)口商在我行通知來(lái)單情況后，及時(shí)辦理贖單手續(xù)；（2）進(jìn)口商向我行提供進(jìn)出口合同、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明材料；（3）辦理購(gòu)匯、付匯手續(xù)。付款人付款后，我行保證按托收行的指示及時(shí)對(duì)外付匯。二、典型案例及評(píng)析

我行收到托收行德意志銀行寄來(lái)的單據(jù)及托收委托書，委托我行以D/P方式向進(jìn)口商A公司代收進(jìn)口款項(xiàng)500萬(wàn)美元。我行對(duì)來(lái)單及委托書內(nèi)容進(jìn)行審核，核實(shí)無(wú)誤后，通知A公司來(lái)單情況，要求其付款贖單。我行對(duì)A公司的付匯資格審核無(wú)誤后，按國(guó)家外管規(guī)定為其辦理售匯手續(xù)。最后，我行按德意志銀行的指示對(duì)外付款，同時(shí)放單給A公司。中行作為代收行是嚴(yán)格按照托收行的指示和國(guó)際慣例來(lái)辦理交單的。若托收行指示D/A方式，則在付款人有效承兌的條件下向付款人交單；若托收行指示D/P方式，則在付款人辦妥付款手續(xù)的條件下向其交單。付款人的付匯審查包括，付款人應(yīng)具有進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)，并在當(dāng)?shù)赝夤芫职l(fā)布的對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄內(nèi)，或持有外管局核準(zhǔn)的進(jìn)口付匯備案表；還須對(duì)付款人提供的進(jìn)口合同、進(jìn)口付匯核銷單等文件進(jìn)行審查。第四節(jié)信用證結(jié)算（LetterofCredit,L/C）

一、信用證概念

信用證是指一家銀行（開(kāi)證行）應(yīng)客戶（申請(qǐng)人）的要求和指示，或以其自身的名義，在與信用證條款相符的條件下，憑規(guī)定的單據(jù)：

1、第三者（受益人）或其指定人付款，或承兌并支付受益人出具的匯票；

2、授權(quán)另一家銀行付款，或承兌并支付該匯票；

3、授權(quán)另一家銀行議付。跟單信用證是一種有條件的銀行支付承諾。二、信用證業(yè)務(wù)的管理規(guī)定

1、開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)具有進(jìn)口業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)，并在當(dāng)?shù)赝鈪R管理局最新的《對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄》內(nèi)，如不在其內(nèi)，也可持外匯管理局核準(zhǔn)的“進(jìn)口付匯備案表”。2、進(jìn)口單位首次在我行開(kāi)證的，應(yīng)提交經(jīng)貿(mào)部的批準(zhǔn)文件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、業(yè)務(wù)范圍、基本帳戶情況等有關(guān)資料供銀行審查后留存?zhèn)洳椋㈩A(yù)留有效印鑒。3、開(kāi)證申請(qǐng)人進(jìn)口涉及配額管理、特定產(chǎn)品管理及自動(dòng)登記的，須提交進(jìn)口許可證明或進(jìn)口證明和登記文件。4、進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)應(yīng)具備真實(shí)的貿(mào)易背景，開(kāi)證金額及付款期限應(yīng)符合正常的貿(mào)易需求，開(kāi)證申請(qǐng)人在申請(qǐng)開(kāi)證時(shí)，應(yīng)提供相應(yīng)的貿(mào)易合同。三、信用證屬性

1、開(kāi)證行負(fù)第一性付款責(zé)任；

2、信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件，不依附于貿(mào)易合同；

3、信用證業(yè)務(wù)的處理是以單據(jù)而不是有關(guān)的貨物或服務(wù)為基礎(chǔ)的，不以貨物為準(zhǔn)，對(duì)貨物的真假、品質(zhì)不負(fù)責(zé)任。四、信用證結(jié)算方式的優(yōu)缺點(diǎn)

在信用證結(jié)算中，銀行不再僅僅只起傳遞單證和貨款的作用，而必須以銀行自身的資金墊付或保付貨款。由于信用證屬于銀行信用，因而它比托收具有更多的優(yōu)越性。特別是對(duì)于出口商，采用信用證結(jié)算方式，不僅可以完全避免托收中可能發(fā)生的拒付風(fēng)險(xiǎn)，只要能按合同規(guī)定按時(shí)發(fā)貨，就能保證及時(shí)取得貨款，而且出口商還可以獲得銀行貸款（如打包放款），有利于加速其資金周轉(zhuǎn)。對(duì)于進(jìn)口商，信用證結(jié)算亦保證其付款后可以肯定取得代表貨物的單據(jù)，而且可以通過(guò)信用證條款控制出口商的交貨日期，單據(jù)的種類和份數(shù)等。正因?yàn)槿绱?，信用證結(jié)算的適用范圍要比托收廣泛得多。當(dāng)然，信用證結(jié)算也存在一些不足，比如：手續(xù)較繁，費(fèi)用較高等等。五、開(kāi)證客戶資質(zhì)條件

根據(jù)中國(guó)的外匯管理規(guī)定，只有擁有進(jìn)出口權(quán)的企業(yè)才可以到工行辦理對(duì)外開(kāi)立信用證業(yè)務(wù)，沒(méi)有進(jìn)出口權(quán)的企業(yè)必須委托有代理進(jìn)出口權(quán)的企業(yè)辦理對(duì)外開(kāi)立信用證業(yè)務(wù)。企業(yè)申請(qǐng)對(duì)外開(kāi)立信用證還應(yīng)具備以下條件：

1、開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)在當(dāng)?shù)赝鈪R管理局頒布的“對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄”內(nèi)，或持有外匯局核準(zhǔn)的“進(jìn)口付匯備案表”。2、開(kāi)證申請(qǐng)人進(jìn)口的商品如涉及配額管理、特定產(chǎn)品進(jìn)口管理及自動(dòng)登記制的，須提交進(jìn)口許可證或進(jìn)口證明和登記文件。3、開(kāi)證申請(qǐng)人申請(qǐng)開(kāi)立需經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的遠(yuǎn)期信用證，須提交相應(yīng)的有效證明文件。4、開(kāi)證申請(qǐng)人辦理的進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)必須具備真實(shí)的貿(mào)易背景，開(kāi)證金額及付款期限符合正常的貿(mào)易需求。（一）進(jìn)口信用證

1、產(chǎn)品概念及種類

應(yīng)進(jìn)口商（開(kāi)證申請(qǐng)人）的申請(qǐng)，我行向出口商（受益人）開(kāi)出跟單信用證，信用證一旦開(kāi)出，我行即負(fù)有獨(dú)立的付款責(zé)任。即在受益人提交的單據(jù)符合信用證規(guī)定，且單據(jù)之間內(nèi)容一致的情況下，無(wú)論是否得到進(jìn)口商的償付，我行作為開(kāi)證行必須向出口商履行付款義務(wù)。我行可開(kāi)立的信用證種類包括：即/遠(yuǎn)期信用證、可轉(zhuǎn)讓信用證、背對(duì)背信用證、循環(huán)信用證及備用信用證等。2、信用證業(yè)務(wù)操作流程

（1）進(jìn)口商向我行提出開(kāi)證申請(qǐng)，填寫《開(kāi)證申請(qǐng)書》。（2）進(jìn)口商提供近期財(cái)務(wù)報(bào)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、進(jìn)出口合同、進(jìn)口許可證、登記證明等材料。（3）單據(jù)到達(dá)后，若發(fā)現(xiàn)單據(jù)之間或單據(jù)與信用證間存在不一致的地方，進(jìn)口商應(yīng)及時(shí)做出接受或不接受單據(jù)的決定。（4）單據(jù)到達(dá)后，若符合信用證規(guī)定，進(jìn)口商應(yīng)及時(shí)向銀行付款。3、進(jìn)口信用證注意事項(xiàng)（1）我行對(duì)符合條件的貿(mào)易融資重點(diǎn)客戶核有進(jìn)口開(kāi)證客戶授信額度，額度內(nèi)的進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)無(wú)須經(jīng)過(guò)信貸審查即能辦理，能很好地滿足客戶對(duì)高時(shí)效的要求。（2）全額保證金的進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)納入低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理，經(jīng)辦行不受單筆權(quán)限的限制，并可自動(dòng)追加授信額度。（3）我行可為開(kāi)證量大的貿(mào)易融資重點(diǎn)客戶提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。（4）我行與臺(tái)灣本地銀行建立了代理行關(guān)系，對(duì)于受益人為OBU的信用證可以直接向臺(tái)灣開(kāi)出。4、典型案例及評(píng)析

我行貿(mào)易融資重點(diǎn)客戶C進(jìn)出口公司向我行申請(qǐng)開(kāi)立金額為800萬(wàn)美元、期限為提單后100天的承兌信用證，用于從新加坡進(jìn)口汽車配件。我行按照外管政策對(duì)該公司提供的開(kāi)證申請(qǐng)書，進(jìn)出口合同、進(jìn)口付匯備案表、機(jī)電產(chǎn)品登記證明等進(jìn)行政策審查。由于該公司系我行貿(mào)易融資重點(diǎn)客戶，我行為其核有1500萬(wàn)美元的進(jìn)口開(kāi)證客戶授信額度，因此我行在未對(duì)其進(jìn)行信貸審查，要求其提供抵押擔(dān)保措施的情況下，便在其額度內(nèi)開(kāi)立了信用證。出口商單據(jù)到達(dá)后，我行對(duì)單據(jù)進(jìn)行審查，在單據(jù)符合規(guī)定的情況下，我行向?qū)Ψ姐y行發(fā)出承兌電，并按期在提單后100天對(duì)外付款。一般情況下須同時(shí)滿足以下條件：信用等級(jí)在A級(jí)以上；資產(chǎn)負(fù)債率不高于所在行業(yè)平均值；或有負(fù)債不超過(guò)凈資產(chǎn)；近兩年未出現(xiàn)虧損、無(wú)欠息等不良紀(jì)錄等，才能在免除信貸審查的情況下辦理進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)。按照國(guó)家外管政策，進(jìn)口涉及配額管理、特定產(chǎn)品進(jìn)口管理及自動(dòng)登記制的，必須提交進(jìn)口許可證、進(jìn)口證明和登記文件。外貿(mào)企業(yè)代理開(kāi)證，而外貿(mào)企業(yè)授信不足時(shí)，該外貿(mào)企業(yè)可以臨時(shí)調(diào)劑使用被代理企業(yè)的授信額度。（二）出口信用證

1、產(chǎn)品介紹

收到開(kāi)證行的來(lái)證后，我行對(duì)信用證進(jìn)行審查，并通知給出口商。出口商出運(yùn)貨物后，我行對(duì)出口單據(jù)進(jìn)行審核，并辦理寄單索匯、收匯及結(jié)匯等業(yè)務(wù)。2、信用證業(yè)務(wù)操作流程

a.出口商向我行交單后，若發(fā)現(xiàn)單據(jù)之間或單據(jù)與信用證間存在不一致的地方，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更換或修改。b.收到國(guó)外付款后，及時(shí)根據(jù)國(guó)家外管政策辦理結(jié)匯。3、出口信用證注意事項(xiàng)

（1）向我行辦理交單議付的，我行可以免收通知費(fèi)。（2）我行不僅按國(guó)際慣例審核來(lái)證的表面真實(shí)性，而且審查開(kāi)證行資信及來(lái)證內(nèi)容，為出口商是否接受來(lái)證提供決策依據(jù)。（3）我行對(duì)出口商提交的單據(jù)進(jìn)行全面審核，保證客戶安全、及時(shí)收匯。（4）我行在海外有廣泛的賬戶行網(wǎng)絡(luò)，能以最合理、快捷的方式保證客戶及時(shí)收匯。（5）我行能為出口商辦理出口信用證項(xiàng)下的各種融資業(yè)務(wù)：如出口押匯、出口貼現(xiàn)、打包放款及福費(fèi)廷等。4、典型案例及評(píng)析

我行收到美國(guó)D銀行開(kāi)來(lái)的金額為USD500萬(wàn)美元，受益人為A公司的即期信用證。我行核對(duì)D銀行密押，并對(duì)其資信及來(lái)證內(nèi)容進(jìn)行嚴(yán)格審查，發(fā)現(xiàn)來(lái)證中規(guī)定“受益人須提交申請(qǐng)人出具的質(zhì)量合格證明”。我行認(rèn)為這一條款不利于保證受益人安全收匯，即通知給受益人A公司。A公司按我行建議要求開(kāi)證行改證。該公司按修改后的信用證出運(yùn)貨物，并向我行交單議付，經(jīng)審查，我行發(fā)現(xiàn)發(fā)票上的貨描與信用證不符，即提示其修改。A公司重新提交單據(jù)，經(jīng)審查無(wú)誤后，我行為其辦理寄單索匯，要求開(kāi)證行通過(guò)我行美元賬戶行運(yùn)通銀行付匯。我行收到開(kāi)證行付匯后為A公司辦理了結(jié)匯手續(xù)。若工行與開(kāi)證行無(wú)代理行關(guān)系，工行可以通過(guò)與開(kāi)證行有代理行關(guān)系的銀行核對(duì)印押，審查來(lái)證的真實(shí)性。出口商需要提前收回出口款項(xiàng)，在向工行交單后，工行可向出口商提供出口押匯、出口貼現(xiàn)、福費(fèi)廷等產(chǎn)品，為其提供融資服務(wù)。第五節(jié)銀行保函

一、產(chǎn)品概念

銀行保函是由銀行開(kāi)立的一種擔(dān)保憑證，它聲明銀行以擔(dān)保人的身份向保函受益人保證，被保證人一定對(duì)受益人履行某項(xiàng)合約或義務(wù)；一旦未履行，將由擔(dān)保人負(fù)責(zé)受益人的有關(guān)損失。這種保證是用銀行信用取代或補(bǔ)償商業(yè)信用，使合約雙方消除顧慮，增加信任感，保障雙方權(quán)益，促使合約順利履行。二、種類及特點(diǎn)

銀行保函分融資類保函和非融資類保函兩大類。具體有：(1)投標(biāo)保函；(2)履約保函；(3)預(yù)付款保函；(4)付款保函；(5)保留款保函；(6)租賃保函等。在其保證付款人責(zé)任方面，不負(fù)第一性付款責(zé)任，而負(fù)第二性付款責(zé)任；是一種或有負(fù)債，即在被保證人未能履行保函規(guī)定的條款時(shí)，銀行才負(fù)責(zé)付款。三、對(duì)外開(kāi)立保函的管理規(guī)定凡擁有外匯局名錄卡或備案表的中資或三資企業(yè)在委托銀行對(duì)外開(kāi)立保函時(shí)須辦妥如下手續(xù)：

(1)提供《對(duì)外開(kāi)立保函申請(qǐng)書》及有關(guān)合同。(2)提供保證金或授信減免，與銀行簽訂《外匯擔(dān)保協(xié)議》、《不可撤銷的反擔(dān)保書》，或提供經(jīng)銀行認(rèn)可的抵押，必要時(shí)需辦妥售匯手續(xù)。(3)提供保函基本格式。銀行審查審批后，按申請(qǐng)人要求信開(kāi)或電開(kāi)保函，信開(kāi)正本保函按申請(qǐng)人要求交申請(qǐng)人轉(zhuǎn)遞或直接寄送受益人，保函失效后，企業(yè)應(yīng)及時(shí)將正本保函退回銀行。四、銀行保函和信用證的區(qū)別

銀行保函和信用證都是銀行根據(jù)委托人的要求而授予受益人的銀行信用。但兩者之間有如下區(qū)別：

(1)信用證的開(kāi)證銀行向受益人承擔(dān)第一性付款的責(zé)任；而保函只是在委托人未能按照保函規(guī)定的條款辦理時(shí)，保證行方付款，負(fù)第二性付款責(zé)任。(2)信用證以貨運(yùn)單據(jù)與貨款支付為依據(jù)；保函則往往是以合約或某些條件未能履行為前提，而且不一定有貨物，更不一定有款項(xiàng)的支付。二是信用證以貨運(yùn)單據(jù)與貨款支付為依據(jù)。保函則往往是以合約或某些條件未能履行為前提，而且不一定有貨物，更不一定有款項(xiàng)的支付。五、審批權(quán)限

我行開(kāi)立保函的權(quán)限屬于總行。第六節(jié)旅行支票業(yè)務(wù)

一、產(chǎn)品介紹

旅行支票（Traveller`sCheque）是由銀行或旅行社為使旅行者攜帶款項(xiàng)方便，專供旅行者使用的一種票據(jù)。二、旅行支票的特點(diǎn)

1、面額多樣。旅行支票是一種固定貨幣面額的有價(jià)證券，如有10、20、50、100及1000美元等旅行支票。2、使用方便。旅行者攜帶旅行支票，不僅到處可以隨時(shí)兌取票款，而且也可以在能夠接受旅行支票的賓館、飯店、機(jī)場(chǎng)、車站以及商店等消費(fèi)場(chǎng)所直接使用。3、流通期長(zhǎng)。一般的旅行支票均沒(méi)有規(guī)定流通期限，可以長(zhǎng)期使用。4、攜帶安全。旅行者在購(gòu)買旅行支票時(shí)，需在出售銀行的柜臺(tái)上當(dāng)面在旅行支票初簽位置上簽字，作為預(yù)留印鑒。若在復(fù)簽之前，一旦遺失或被盜，不易冒領(lǐng)，比帶現(xiàn)鈔安全。5、掛失補(bǔ)償。旅行支票如有不慎遺失或被盜，就可以提出掛失。只要掛失人提出的“掛失退款申請(qǐng)”符合發(fā)行行的有關(guān)規(guī)定，掛失人就可以得到退款或補(bǔ)發(fā)新的旅行支票。三、旅行支票的基本使用方法

旅行支票是由一些信譽(yù)高、影響大的銀行發(fā)行，委托各地銀行代售，售票款每日或定期向發(fā)行銀行撥交頭寸。旅行者購(gòu)買旅行支票可在旅途各地直接用于消費(fèi)或到銀行兌現(xiàn)。四、旅行支票的兌付

1、客戶持外匯票據(jù)要求我行買入。2、客戶提供有效身份證件等證明文件，并在票據(jù)后簽字背書。3、我行扣除利息后，將余款支付給客戶。五、典型案例及評(píng)析

一到中國(guó)旅游的美國(guó)人持金額為200美元的花旗銀行旅行支票到我行辦理兌付。我行對(duì)旅行支票的發(fā)行機(jī)構(gòu)名稱、貨幣、面額、戳記等內(nèi)容逐一鑒別，并核對(duì)持票人簽字。審查無(wú)誤后，我行按0.75%的利率計(jì)算貼息，將余款198.5美元支付給該客戶。兌付旅行支票，持票人須提交證明其身份的證件。另外，持票人的簽字必須與原簽字一致，兩次簽字一致的方可兌付。如客戶購(gòu)買旅行支票時(shí)漏簽，因我行無(wú)法核對(duì)簽字的真實(shí)性，一般不予受理

第6篇：銀行國(guó)際結(jié)算部實(shí)習(xí)感想

當(dāng)夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)，實(shí)習(xí)感想

當(dāng)夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)，理想遭遇磨礪，我可以被磨去的是棱角與稚氣，不可以失去的是信仰和堅(jiān)持。實(shí)習(xí)，因?yàn)闊o(wú)法參與很多實(shí)際而有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，很多大學(xué)生都會(huì)覺(jué)得單調(diào)而簡(jiǎn)單，我也曾經(jīng)“水土不服”，一度無(wú)法適應(yīng)。但是若是因此而輕視和敷衍實(shí)習(xí)，大概也會(huì)錯(cuò)過(guò)柳暗花明又一村的精彩風(fēng)景吧——處處留心皆學(xué)問(wèn)，人情處世皆文章。千里之行始于足下，萬(wàn)丈高樓平地起，在學(xué)會(huì)做事之前，先學(xué)會(huì)做人，社會(huì)不歡迎只是活在象牙塔里面的人。(文秘范文整理)

公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，外匯儲(chǔ)備從開(kāi)始時(shí)候的零到1000億，中國(guó)大約用了16年時(shí)間（從1980年到1996年），而第二個(gè)1000億，則用了五年時(shí)間（從1996年到XX年）。XX年之后，每年的外匯儲(chǔ)備增加則都在XX億以上。目前仍以每個(gè)月200億美元的速度增長(zhǎng)。中國(guó)現(xiàn)在的外匯儲(chǔ)備管理問(wèn)題已經(jīng)成為了中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展問(wèn)題的其中一個(gè)頭號(hào)焦點(diǎn)問(wèn)題。因?yàn)閷?shí)行強(qiáng)制結(jié)售匯制，為了維持人民幣匯率穩(wěn)定，央行被迫買入大量外匯，向市場(chǎng)釋放了大量基礎(chǔ)貨幣。難題又再出現(xiàn)，甚至可以說(shuō)是進(jìn)退兩難的窘迫之境，在沒(méi)有其他措施的情況下人民幣基礎(chǔ)貨幣流動(dòng)量過(guò)剩會(huì)導(dǎo)致國(guó)內(nèi)通貨膨脹和其他不穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)因素。因此，央行又不得不發(fā)行央行票據(jù)，兩度加息，三調(diào)準(zhǔn)備金率。但是這些措施又會(huì)吸引更加多的外匯資產(chǎn)流入中國(guó)市場(chǎng)。在當(dāng)前這種背景下，滿懷理想與憧憬，我走進(jìn)了號(hào)稱“元老級(jí)”外匯專業(yè)銀行的**銀行國(guó)際結(jié)算部。國(guó)際結(jié)算部和其他的銀行部門一樣，操作專業(yè)，分工明確。我第一個(gè)跟隨學(xué)習(xí)的師傅是進(jìn)口匯款組的匯出匯款業(yè)務(wù)。那么多專業(yè)而熟悉的名詞，那么多未曾實(shí)際接觸過(guò)的概念：業(yè)務(wù)受理、內(nèi)部審批、解付行的選擇，對(duì)于剛開(kāi)始接觸它們的我，一切都那么新鮮而令人興奮。但是對(duì)于年復(fù)一年、日復(fù)一日地重復(fù)相同工作的銀行職員們呢？早在上個(gè)世紀(jì)末，大學(xué)生就已經(jīng)失去了“天之驕子”的光環(huán)和頭銜了，而如今大學(xué)生，甚至是研究生，似乎在街上隨便可以拉回一大車。中國(guó)最不缺少的就是人。究竟，大學(xué)畢業(yè)生如何在一個(gè)嶄新的社會(huì)舞臺(tái)上定位自己的角色和獨(dú)一無(wú)二的價(jià)值呢？大規(guī)模的商業(yè)銀行往往已經(jīng)發(fā)展成熟，分工精細(xì)，每個(gè)職員在他工作的領(lǐng)域也許只可以接觸到眾多業(yè)務(wù)流程中的其中一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的一部分工作。雖然每一個(gè)職員的工作都是大局中的一個(gè)小環(huán)節(jié)，但是任何一個(gè)環(huán)節(jié)如果出錯(cuò)，都可能給客戶還有銀行帶來(lái)不可輕視的嚴(yán)重?fù)p失，輕則幾萬(wàn)，重則上億。即使如此，每個(gè)小環(huán)節(jié)的工作有時(shí)候是很瑣碎和單調(diào)的，也許你每天都在審核進(jìn)口付匯單據(jù)是不是齊全，也許你每天都在根據(jù)申請(qǐng)書上的數(shù)據(jù)資料輸入數(shù)據(jù)和代碼，也許每天都是在把頭寸報(bào)給上級(jí)銀行，再等上級(jí)銀行報(bào)給總部銀行。我從來(lái)不曾因?yàn)樽约菏乾F(xiàn)在就讀的這所大學(xué)而驕傲過(guò)，甚至也不曾因?yàn)樽x的專業(yè)而驕傲過(guò)，因?yàn)橐恢泵靼?，學(xué)歷只不過(guò)是一張紙，而你真正的學(xué)習(xí)能力和運(yùn)用能力，才是一生取之不竭，用之不盡的個(gè)人價(jià)值和珍寶。作為一個(gè)新人，我對(duì)現(xiàn)實(shí)的工作的認(rèn)識(shí)一直報(bào)著某種程度的浪漫主義色彩的幻想與期待?？墒?，重復(fù)而單調(diào)的流程化操作讓我感到沉悶與失望。到底以后面對(duì)的所有行業(yè)的現(xiàn)實(shí)工作是不是都是這樣？甚至我也想過(guò)，讀那么多英文原版教材，到底在這些工作中又有什么作用？直到我發(fā)現(xiàn)，不管加班到晚上7點(diǎn)，還是晚上8點(diǎn)，辦公室里總有一些調(diào)皮而幽默的聲音在給大家?guī)?lái)歡樂(lè)，讓大家都可以開(kāi)開(kāi)心心地工作；直到我觀察到，雖然一個(gè)金融系研究生前輩即使在處理按照日期給不同的單據(jù)排序，她也是那么專注而認(rèn)真；直到我明白，要想將復(fù)雜的挑戰(zhàn)性工作做好之前，你必須先用專業(yè)的敬業(yè)與嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度來(lái)熟練地完成所有看起來(lái)細(xì)小和簡(jiǎn)單的事情。在銀行的實(shí)習(xí)快結(jié)束了，我穿上黑灰色的職業(yè)套裝，走在銀行寬敞明亮的現(xiàn)代化辦公環(huán)境中，看著周圍的“同事”冷靜而忙碌的身影，手中總是會(huì)有似乎永遠(yuǎn)都審查或者不完的單據(jù)和文件。所謂敬業(yè)精神，大概就是不管你因?yàn)楣ぷ鞫嗝雌＞?，每一次面?duì)客戶的時(shí)候都可以擁有大方而甜美的微笑，不管你因?yàn)闃I(yè)務(wù)多么煩悶，每一次接聽(tīng)電話的時(shí)候?qū)Ψ降哪且活^都可以聽(tīng)到溫柔而禮貌的聲音。(文秘范文整理)

一套干練而漂亮的職業(yè)套裝，可以讓人看起來(lái)整潔美麗、專業(yè)大方，然而真正讓一個(gè)職場(chǎng)女性隨著年齡越來(lái)越優(yōu)雅與智慧的，必然是從內(nèi)到外、持之以恒地“裝扮”。千里之行始于足下，萬(wàn)丈高樓平地起，學(xué)會(huì)做事情之前，我要先學(xué)會(huì)做人。第7篇：銀行國(guó)際結(jié)算部實(shí)習(xí)感想

銀行國(guó)際結(jié)算部實(shí)習(xí)感想

當(dāng)夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)，實(shí)習(xí)感想

當(dāng)夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)，理想遭遇磨礪，我可以被磨去的是棱角與稚氣，不可以失去的是信仰和堅(jiān)持。實(shí)習(xí)，因?yàn)闊o(wú)法參與很多實(shí)際而有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，很多大學(xué)生都會(huì)覺(jué)得單調(diào)而簡(jiǎn)單，我也曾經(jīng)“水土不服”，一度無(wú)法適應(yīng)。但是若是因此而輕視和敷衍實(shí)習(xí)，大概也會(huì)錯(cuò)過(guò)柳暗花明又一村的精彩風(fēng)景吧——處處留心皆學(xué)問(wèn)，人情處世皆文章。千里之行始于足下，萬(wàn)丈高樓平地起，在學(xué)會(huì)做事之前，先學(xué)會(huì)做人，社會(huì)不歡迎只是活在象牙塔里面的人。(文秘范文整理)公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，外匯儲(chǔ)備從開(kāi)始時(shí)候的零到1000億，中國(guó)大約用了16年時(shí)間（從1980年到1996年），而第二個(gè)1000億，則用了五年時(shí)間（從1996年到2001年）。2004年之后，每年的外匯儲(chǔ)備增加則都在2000億以上。目前仍以每個(gè)月200億美元的速度增長(zhǎng)。中國(guó)現(xiàn)在的外匯儲(chǔ)備管理問(wèn)題已經(jīng)成為了中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展問(wèn)題的其中一個(gè)頭號(hào)焦點(diǎn)問(wèn)題。因?yàn)閷?shí)行強(qiáng)制結(jié)售匯制，為了維持人民幣匯率穩(wěn)定，央行被迫買入大量外匯，向市場(chǎng)釋放了大量基礎(chǔ)貨幣。難題又再出現(xiàn)，甚至可以說(shuō)是進(jìn)退兩難的窘迫之境，在沒(méi)有其他措施的情況下人民幣基礎(chǔ)貨幣流動(dòng)量過(guò)剩會(huì)導(dǎo)致國(guó)內(nèi)通貨膨脹和其他不穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)因素。因此，央行又不得不發(fā)行央行票據(jù)，兩度加息，三調(diào)準(zhǔn)備金率。但是這些措施又會(huì)吸引更加多的外匯資產(chǎn)流入中國(guó)市場(chǎng)。在當(dāng)前這種背景下，滿懷理想與憧憬，我走進(jìn)了號(hào)稱“元老級(jí)”外匯專業(yè)銀行的**銀行國(guó)際結(jié)算部。國(guó)際結(jié)算部和其他的銀行部門一樣，操作專業(yè)，分工明確。我第一個(gè)跟隨學(xué)習(xí)的師傅是進(jìn)口匯款組的匯出匯款業(yè)務(wù)。那么多專業(yè)而熟悉的名詞，那么多未曾實(shí)際接觸過(guò)的概念：業(yè)務(wù)受理、內(nèi)部審批、解付行的選擇，對(duì)于剛開(kāi)始接觸它們的我，一切都那么新鮮而令人興奮。但是對(duì)于年復(fù)一年、日復(fù)一日地重復(fù)相同工作的銀行職員們呢？早在上個(gè)世紀(jì)末，大學(xué)生就已經(jīng)失去了“天之驕子”的光環(huán)和頭銜了，而如今大學(xué)生，甚至是研究生，似乎在街上隨便可以拉回一大車。中國(guó)最不缺少的就是人。究竟，大學(xué)畢業(yè)生如何在一個(gè)嶄新的社會(huì)舞臺(tái)上定位自己的角色和獨(dú)一無(wú)二的價(jià)值呢？大規(guī)模的商業(yè)銀行往往已經(jīng)發(fā)展成熟，分工精細(xì)，每個(gè)職員在他工作的領(lǐng)域也許只可以接觸到眾多業(yè)務(wù)流程中的其中一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的一部分工作。雖然每一個(gè)職員的工作都是大局中的一個(gè)小環(huán)節(jié)，但是任何一個(gè)環(huán)節(jié)如果出錯(cuò)，都可能給客戶還有銀行帶來(lái)不可輕視的嚴(yán)重?fù)p失，輕則幾萬(wàn)，重則上億。即使如此，每個(gè)小環(huán)節(jié)的工作有時(shí)候是很瑣碎和單調(diào)的，也許你每天都在審核進(jìn)口付匯單據(jù)是不是齊全，也許你每天都在根據(jù)申請(qǐng)書上的數(shù)據(jù)資料輸入數(shù)據(jù)和代碼，也許每天都是在把頭寸報(bào)給上級(jí)銀行，再等上級(jí)銀行報(bào)給總部銀行。我從來(lái)不曾因?yàn)樽约菏乾F(xiàn)在就讀的這所大學(xué)而驕傲過(guò)，甚至也不曾因?yàn)樽x的專業(yè)而驕傲過(guò)，因?yàn)橐恢泵靼?，學(xué)歷只不過(guò)是一張紙，而你真正的學(xué)習(xí)能力和運(yùn)用能力，才是一生取之不竭，用之不盡的個(gè)人價(jià)值和珍寶。作為一個(gè)新人，我對(duì)現(xiàn)實(shí)的工作的認(rèn)識(shí)一直報(bào)著某種程度的浪漫主義色彩的幻想與期待。可是，重復(fù)而單調(diào)的流程化操作讓我感到沉悶與失望。到底以后面對(duì)的所有行業(yè)的現(xiàn)實(shí)工作是不是都是這樣？甚至我也想過(guò)，讀那么多英文原版教材，到底在這些工作中又有什么作用？直到我發(fā)現(xiàn)，不管加班到晚上7點(diǎn)，還是晚上8點(diǎn)，辦公室里總有一些調(diào)皮而幽默的聲音在給大家?guī)?lái)歡樂(lè)，讓大家都可以開(kāi)開(kāi)心心地工作；直到我觀察到，雖然一個(gè)金融系研究生前輩即使在處理按照日期給不同的單據(jù)排序，她也是那么專注而認(rèn)真；直到我明白，要想將復(fù)雜的挑戰(zhàn)性工作做好之前，你必須先用專業(yè)的敬業(yè)與嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度來(lái)熟練地完成所有看起來(lái)細(xì)小和簡(jiǎn)單的事情。在銀行的實(shí)習(xí)快結(jié)束了，我穿上黑灰色的職業(yè)套裝，走在銀行寬敞明亮的現(xiàn)代化辦公環(huán)境中，看著周圍的“同事”冷靜而忙碌的身影，手中總是會(huì)有似乎永遠(yuǎn)都審查或者總結(jié)不完的單據(jù)和文件。所謂敬業(yè)精神，大概就是不管你因?yàn)楣ぷ鞫嗝雌＞耄恳淮蚊鎸?duì)客戶的時(shí)候都可以擁有大方而甜美的微笑，不管你因?yàn)闃I(yè)務(wù)多么煩悶，每一次接聽(tīng)電話的時(shí)候?qū)Ψ降哪且活^都可以聽(tīng)到溫柔而禮貌的聲音。(文秘范文整理)一套干練而漂亮的職業(yè)套裝，可以讓人看起來(lái)整潔美麗、專業(yè)大方，然而真正讓一個(gè)職場(chǎng)女性隨著年齡越來(lái)越優(yōu)雅與智慧的，必然是從內(nèi)到外、持之以恒地“裝扮”。千里之行始于足下，萬(wàn)丈高樓平地起，學(xué)會(huì)做事情之前，我要先學(xué)會(huì)做人。第8篇：結(jié)算部經(jīng)理崗位職責(zé)1.全面負(fù)責(zé)集團(tuán)及下屬公的財(cái)務(wù)收支。2.全面負(fù)責(zé)集團(tuán)及下屬公司的客戶和供應(yīng)商對(duì)賬工作。3.指導(dǎo)、檢查、督促及改進(jìn)各下屬的財(cái)務(wù)收支工作。4.根據(jù)財(cái)務(wù)總監(jiān)或總經(jīng)理的指令合理進(jìn)行資金調(diào)度工作。5.對(duì)結(jié)算部人員進(jìn)行管理。6.向財(cái)務(wù)總監(jiān)或總經(jīng)理提交收支預(yù)算和決算。7.負(fù)責(zé)結(jié)算部對(duì)外關(guān)系的建立，完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。第9篇：財(cái)政結(jié)算中心崗位職責(zé)鎮(zhèn)財(cái)政結(jié)算中心崗位職責(zé)一、會(huì)計(jì)員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹黨的路線方針政策，刻苦鉆研業(yè)務(wù)，努力提高政策水平和管理水平。2、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》，協(xié)助單位編制年度收支預(yù)算，按時(shí)做好單位年末結(jié)算工作。3、按有關(guān)的財(cái)務(wù)管理制度審核支出單據(jù)，并按制度撥付。4、按《行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度》做好所屬單位會(huì)計(jì)核算工作，加強(qiáng)資金的監(jiān)督、檢查。5、做好季度、年度財(cái)務(wù)分析，及時(shí)向單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)單位收支執(zhí)行情況。6、嚴(yán)格遵守有關(guān)財(cái)經(jīng)制度，做好票據(jù)以及分管章證的工作。7、做好有關(guān)會(huì)計(jì)資料收集、整理、歸檔工作，確保會(huì)計(jì)資料的完整性。二、出納崗位職責(zé)

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹黨的路線方針政策，刻苦鉆研業(yè)務(wù)，努力提高政策水平和業(yè)務(wù)水平。2、負(fù)責(zé)所屬單位資金的撥付工作，按照有關(guān)審批程序確保單位支出業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。3、對(duì)單位各項(xiàng)支出業(yè)務(wù)必須確認(rèn)及支付憑證的有效性，以及審批手續(xù)（經(jīng)手人、證明人、審批人）的完善，方能支付，切實(shí)做好

審核關(guān)。4、嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)財(cái)經(jīng)制度，做好有價(jià)證券、票據(jù)以及分管章證的保管工作。5、嚴(yán)格執(zhí)行單位內(nèi)部資金管理制度，未經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批不得擅自支付任何款項(xiàng)。6、做日清月結(jié)工作，確保賬款相符，并及時(shí)對(duì)賬、結(jié)賬和報(bào)賬。7、按時(shí)與單位報(bào)賬員進(jìn)行有關(guān)賬務(wù)的核對(duì)工作。三、報(bào)賬員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹黨的路線方針政策，刻苦鉆研業(yè)務(wù)，努力提高政策水平和工作能力。2、嚴(yán)格執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》做好會(huì)計(jì)資料的保密工作，確保會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性和完整。3、在財(cái)政結(jié)算中心的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)所在單位經(jīng)濟(jì)收支業(yè)務(wù)的報(bào)賬和監(jiān)管。（負(fù)責(zé)經(jīng)費(fèi)支付的報(bào)銷工作，監(jiān)管各項(xiàng)收入的收取和解繳）

4、做好票據(jù)的領(lǐng)用、核銷、保管和上交工作。5、負(fù)責(zé)登記業(yè)務(wù)收入、支出、暫收、暫付、固定資產(chǎn)等有關(guān)輔助賬簿。6、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)編制單位年度收支計(jì)劃及計(jì)劃執(zhí)行情況。7、編制上級(jí)單位所需的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)報(bào)表。8、按時(shí)與財(cái)政結(jié)算中心進(jìn)行有關(guān)賬務(wù)的核對(duì)工作。9、切實(shí)配合做好本單位與財(cái)政結(jié)算中心的溝通和協(xié)調(diào)工作。第10篇：材料結(jié)算員崗位職責(zé)材料結(jié)算員兼庫(kù)管員崗位職責(zé)1、做好各種副材的購(gòu)入臺(tái)賬記錄、消耗臺(tái)賬記錄及副材結(jié)算工作

2、負(fù)責(zé)每月23日前向財(cái)務(wù)部報(bào)倉(cāng)庫(kù)材料收、發(fā)、存匯總表

3、應(yīng)根據(jù)生產(chǎn)需用情況確定各種機(jī)配件、材料的庫(kù)存量，及時(shí)填寫請(qǐng)購(gòu)單4、對(duì)購(gòu)回物資認(rèn)真辦理入庫(kù)手續(xù)并按規(guī)范安排事宜的儲(chǔ)存場(chǎng)所，進(jìn)行分類、標(biāo)識(shí)5、嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)料制度，根據(jù)領(lǐng)料單發(fā)放物資，應(yīng)遵循先入后出制度

6、每月對(duì)庫(kù)存物資進(jìn)行一次盤點(diǎn)

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

摘自《拌和廠崗位職責(zé)》

第11篇：航次結(jié)算員崗位職責(zé)

航次結(jié)算員崗位職責(zé)

一、基本信息

崗位名稱：【非班輪航次結(jié)算員】所屬部門：財(cái)務(wù)部航次結(jié)算員

編制者：人力資源部審定者：財(cái)務(wù)部總經(jīng)理

二、崗位目的:

為了減低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保證企業(yè)收入實(shí)現(xiàn)，及時(shí)與委托方對(duì)賬，掌控應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)三、工作關(guān)系

公司內(nèi)部溝通關(guān)系

部門崗位頻繁程度

（頻繁/經(jīng)常/偶爾）

船務(wù)部總經(jīng)理/副總經(jīng)理偶爾

船務(wù)部業(yè)務(wù)經(jīng)理經(jīng)常

船務(wù)部業(yè)務(wù)員/外勤頻繁

公司外部溝通關(guān)系

單位部門頻繁程度

（頻繁/經(jīng)常/偶爾）

XX船公司財(cái)務(wù)部頻繁

XX船公司公司代表偶爾

其他代理公司業(yè)務(wù)部門經(jīng)常

XX銀行業(yè)務(wù)部門偶爾

其他中遠(yuǎn)外代業(yè)務(wù)部門偶爾

四、主要職責(zé)與工作任務(wù)職責(zé)一：測(cè)算預(yù)算備用金

任務(wù)1：在接到對(duì)方委托電時(shí)，檢查船舶規(guī)范（國(guó)籍、凈噸、船長(zhǎng)）和裝卸條款等

任務(wù)2：核對(duì)船舶來(lái)自港口，裝、卸貨物的種類、數(shù)量，有無(wú)超重、超長(zhǎng)件及未列名貨物或危險(xiǎn)品任務(wù)3：根據(jù)《中華人民共和國(guó)交通部港口收費(fèi)規(guī)則》、《中華人民共和國(guó)航行國(guó)際航線船舶代理費(fèi)收項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)》計(jì)算港口使費(fèi)

任務(wù)4：根據(jù)船舶到港日期，具體貨物情況，計(jì)算節(jié)假日、夜間加班費(fèi)和超長(zhǎng)、超重附加費(fèi)等任務(wù)5：向委托方預(yù)報(bào)港口使費(fèi)

職責(zé)二：索要備用金

任務(wù)1：當(dāng)接到《船舶進(jìn)口岸申報(bào)單》時(shí)，對(duì)船舶規(guī)范進(jìn)行復(fù)查，船舶規(guī)范、裝卸貨種類、來(lái)自港/開(kāi)往港及預(yù)抵日期

任務(wù)2：檢查是否有裝卸條款，有無(wú)特殊委辦事項(xiàng)，加油、船檢、借支、遣返、伙食供應(yīng)、物料供應(yīng)等，同時(shí)，將有關(guān)信息發(fā)到OPS，供其他部門參考使用

任務(wù)3：對(duì)于采取一船一結(jié)方式的船公司，要根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)增加所要備用金

職責(zé)三：落實(shí)備用金

任務(wù)1：索匯電發(fā)出后，要以收到銀行進(jìn)賬單作為備用金進(jìn)賬依據(jù)

任務(wù)2：如果船舶抵港后，備用金仍未受到，要及時(shí)匯報(bào)并繼續(xù)想委托方催索

任務(wù)3：船舶在港期間，如發(fā)生非正常港口費(fèi)用的通知，如：供應(yīng)伙食、困難作業(yè)、燃料、三個(gè)月噸稅、借支、熏蒸等。應(yīng)及時(shí)追加索要備用金

任務(wù)4：對(duì)于船舶離港時(shí)，備用金仍未收到的，則根據(jù)委托方信譽(yù)情況，經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，才可放行任務(wù)5：收到備用金后，制作財(cái)務(wù)憑證

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職責(zé)四：備用金的控制使用

任務(wù)1：按照備用金匯達(dá)限額，嚴(yán)格控制備用金的使用情況

任務(wù)2：如產(chǎn)生非正常港口使費(fèi)的費(fèi)用超支，則再不索款到后才可支付

職責(zé)五：?jiǎn)螕?jù)處理

任務(wù)1：審核，接到國(guó)家口岸監(jiān)管機(jī)制法行政機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)來(lái)發(fā)票后，認(rèn)真審核。船名、單據(jù)發(fā)票是否有船長(zhǎng)簽字和印章，日期，計(jì)費(fèi)是否準(zhǔn)確，是否有重復(fù)收費(fèi)，對(duì)沒(méi)有英文加注的單據(jù)，要加注英文

任務(wù)2：對(duì)于非我公司分包方的費(fèi)用，經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)部門確認(rèn)后，才可支付

任務(wù)3：復(fù)審無(wú)誤后，通過(guò)A-400系統(tǒng)，錄入單據(jù)，制作相關(guān)單據(jù)任務(wù)4：將錄好的單據(jù)，按單船分單據(jù)，并且按照“專家型代理人性化服務(wù)”標(biāo)準(zhǔn)，粘貼、整理單據(jù)任務(wù)5：船舶離港7日后，向委托方報(bào)大約發(fā)生費(fèi)用

職責(zé)六：繕制航次賬單

任務(wù)1：制作代理費(fèi)單據(jù)，手續(xù)費(fèi)單據(jù)

任務(wù)2：匯總所有已付的單據(jù)，按賬單排序，繕制成冊(cè)，加蓋結(jié)算章和附件章。進(jìn)行復(fù)查任務(wù)3：打印航次結(jié)算單，加蓋財(cái)務(wù)結(jié)算章

任務(wù)4：制作航次結(jié)算報(bào)告，裝訂單據(jù)并存檔

任務(wù)5：將賬單經(jīng)審核簽字后，登記入賬，繕制所有憑證記賬

職責(zé)七：賬單的審核和郵寄

任務(wù)1：對(duì)賬單最后審核，檢查時(shí)候有英文填寫，外代制作的單據(jù)是否有誤，是否已按協(xié)議收費(fèi)任務(wù)2：各項(xiàng)費(fèi)率時(shí)候正確，是否在船舶開(kāi)航后30日內(nèi)

任務(wù)3：經(jīng)審核的《航次結(jié)賬單》，連同單據(jù)裝訂整齊，裝入信封，于船舶離港后30日內(nèi)寄送委托方職責(zé)八：匯總

任務(wù)1：對(duì)賬，按照不同委托方，一段時(shí)期內(nèi)所發(fā)生的各種費(fèi)用進(jìn)行匯總，打印對(duì)賬單，如有欠款，找出原因，及時(shí)處理。任務(wù)2：通過(guò)電子郵件形式，通報(bào)委托方，并得到委托方的回電證實(shí)。任務(wù)3：退款，對(duì)于委托方要求退款，在接到委托方指示電后，給與答復(fù)。任務(wù)4：退款后，立即電高委托