銀行業(yè)安全保衛(wèi)、消防、案防工作自查情況的報告

XX銀行XX分行安保、案防、消防工作開展情況的匯報秦皇島銀監(jiān)分局：開業(yè)至今以來，我行認真貫徹落實各級監(jiān)管部門制度要求，做到“一把手”負責(zé)制，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化安保、案防、消防管理，扎實開展各項工作隱患排查工作，堅決防范重大安全事故、風(fēng)險案件的發(fā)生，確保我行的安全穩(wěn)定運營，現(xiàn)將各項工作開展情況匯報如下：安全保衛(wèi)、消防工作方面（一）組織方面開業(yè)以來，我行成立了由行長擔(dān)任組長，副行長擔(dān)任副組長，分行各部室負責(zé)人為成員的XXX分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，并于每年年初制定詳細的安全保衛(wèi)、消防工作實施方案，確保我行安全保衛(wèi)工作有序開展。（二）整章建制方面根據(jù)各級監(jiān)管機構(gòu)規(guī)章制度以及總行保衛(wèi)部下發(fā)的《XXXXX》，結(jié)合我分行實際情況制定了《XXXX》，包含了XXX分行安全保衛(wèi)管理規(guī)定等13項制度，通過建立健全規(guī)章制度，提高了員工防范意識的加強和各項規(guī)章制度的落實，有效地避免了案件和事故發(fā)生。（三）責(zé)任狀簽訂方面每年初我行會組織全員層層簽訂了《安全保衛(wèi)、消防安全目標(biāo)責(zé)任狀》，簽訂形式為分行行長與分行副行長、支行負責(zé)人簽訂，分行副行長分別與所主管的部門負責(zé)人簽訂，支行行長、各部門負責(zé)人分別與所屬員工簽訂，要求全員嚴格遵守責(zé)任狀考核、獎懲機制。（四）培訓(xùn)演練方面為強化和提升我行員工基本防范技能和應(yīng)對突發(fā)情況的反應(yīng)能力，各支行半月組織一次培訓(xùn)，主要以傳達相應(yīng)的制度文件為主，每季度組織一次防搶或防火應(yīng)急演練。每半年分行都要邀請消防培訓(xùn)中心專家來我行進行授課，主要以講述近期發(fā)生的突出案例為主，授課完畢后，再結(jié)合培訓(xùn)內(nèi)容組織一次消防應(yīng)急預(yù)案演練，更好的規(guī)范應(yīng)急預(yù)案操作程序。（五）隱患排查方面根據(jù)我行規(guī)章制度和各級監(jiān)管單位相關(guān)要求，我行各級管理人員定期將開展檢查督導(dǎo)、隱患排查工作，對于在檢查的過程中發(fā)現(xiàn)的隱患問題將根據(jù)事態(tài)嚴重性進行處理，小事當(dāng)場解決，大事下發(fā)隱患整改通知書并限期整改，整改完畢后，還要開展“回頭看”行動，確保徹底解決隱患問題，形成檢查、指導(dǎo)、整改完善流程。（六）設(shè)施設(shè)備維護保養(yǎng)方面4、定期組織員工行為排查，至少每半年達到一次全員覆蓋，重點是對照排查表中的內(nèi)容全面開展排查，讓參加排查的人員能夠積極提出意見、揭露問題而無后顧之憂。內(nèi)容針對員工異常消費、與收入不匹配的過度消費及負債、交友復(fù)雜、不良嗜好等，同時排查員工是否參與非法集資、民間融資和私售理財產(chǎn)品、泄露銀行或客戶信息、在外兼職情況等。（三）重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)案件風(fēng)險管理針對重點業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查工作，分行各主管業(yè)務(wù)條線部門依據(jù)總行紀(jì)檢監(jiān)察室、本條線歸口管理部門相關(guān)要求，不定期開展專項排查活動，同時，分行辦公室定期組織轄內(nèi)機構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，聯(lián)合各條線業(yè)務(wù)骨干精英開展專項“飛行檢查”活動，業(yè)務(wù)排查內(nèi)容包括且不限于以下方面：1、授信業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)：是否執(zhí)行授信業(yè)務(wù)獨立、雙人調(diào)查，面談、面簽等制度；授信業(yè)務(wù)的簽章、簽字是否在辦公場所和辦公時間辦理，并保證其真實性；是否隱瞞客戶重大負面信息、隱瞞或掩飾客戶基本資料、財務(wù)數(shù)據(jù)、抵（質(zhì)）押物等存有的虛假或瑕疵。對擔(dān)保物是否進行實地調(diào)查并保留相關(guān)證據(jù)，有無不按規(guī)定檢查和確認抵（質(zhì)）押物價值，或提前解除、返還抵（質(zhì)）押物等問題。2、賬戶管理環(huán)節(jié)：開立賬戶是否堅持柜面辦理的原則，嚴禁在網(wǎng)點辦公室辦理；開戶資料是否真實、完整、合法；是否嚴格執(zhí)行大額資金業(yè)務(wù)分級審批授權(quán)制度；個人存款賬戶開戶是否實名制；是否落實監(jiān)管制度“了解你的客戶”“聯(lián)系代理人”的相關(guān)要求；是否存在營業(yè)網(wǎng)點員工在本網(wǎng)點代理他人開戶問題等。3、銀企對賬環(huán)節(jié)：是否嚴格按照規(guī)范的銀企對賬流程操作，對賬單是否齊全，對賬單上的簽章、要素是否齊全、真實等。4、保管交接環(huán)節(jié)：憑證、現(xiàn)金、印章、檔案資料等重要物品是否按規(guī)定進行了保管、交接，是否留存記錄，相關(guān)簽字簽章是否齊全等。5、重要崗位輪換環(huán)節(jié)：是否嚴格按照規(guī)定，對按時限應(yīng)輪崗人員進行崗位輪換，有無相關(guān)登記記錄，要對實際輪崗情況進行查證。6、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：是否面簽開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)協(xié)議；是否落實大額網(wǎng)上支付轉(zhuǎn)賬等交易的確認及核實措施；是否存在無正當(dāng)理由的個人客戶或代理人頻繁開戶、銷戶，同一額度或大額是否頻繁轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)銀簽約后是否迅速轉(zhuǎn)賬等。7、信用卡業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：是否落實親訪親簽制度，并保障客戶身份和提供資料的真實性；是否存在套現(xiàn)等異常交易；逾期催收是否及時有效等。（四）按照監(jiān)管要求開展案防工作截至目前，我行按照監(jiān)管部門相關(guān)要求，開展了多項案防排查、教育、宣傳工作，包括且不限于與市銀監(jiān)分局簽訂2018年案防目標(biāo)責(zé)任狀、涉黑涉惡排查、案件（風(fēng)險）信息報送工作情況自查、防范員工非法集資案防教育、排查工作、開展非法集資宣傳月專項活動等。在監(jiān)管部門的大力指導(dǎo)下，我行認真組織具體實施工作，及時匯總排查結(jié)果，均按時、準(zhǔn)確、真實的向監(jiān)管部門報送了相應(yīng)報告、報表等。三、下一步計劃我分行將繼續(xù)按照銀監(jiān)分局、公安、消防等上級監(jiān)管部門的工作要求，加強安全保衛(wèi)、案件防控、消