證券公司實習報告（5篇）

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前言：20xx年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開頭了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的進展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務;同時深化學習了中國證券市場行業(yè)的相關學問,并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的力量。

正文部分：

一、公司簡介

二、詳細實習內(nèi)容

我被支配在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著xx學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30——9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結束后，我就開頭忙著預備下前臺開戶要用的東西，由于前臺主要的工作就是開戶，再加上如今的股市始終牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行具體的了解和仔細的學習。下面就簡潔的介紹下個人開戶的流程：

1、個人開戶需供應身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人，還需與托付人同時臨柜簽署《授權托付書》并供應代理人的身份證原件和復印件;

2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣托付合同》;

3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶;

4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

機構開戶的流程和個人差不多，只是要供應的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶溝通，并準時了解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也供應簡潔的詢問服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀看學習，我們可以依據(jù)我們的學問對客戶的有關看法、相對簡潔的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學習證券學問。由于平常在校學習比較少關注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和商量，把所學的相關學問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的熟悉。

最終，當一天的工作基本結束后，我們就開頭了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

1、理清相關的客戶資料，并準時核對下當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完好精確、沒有遺漏。假如有什么缺失，肯定要準時的賜予訂正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;

2、把理清整理過的客戶資料，按挨次裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;

3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了肯定重量的工作。這是一個簡潔但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐煩;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠便利快速的查找，所以工作人員對我們進行仔細的指導。

在我們實習的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱忱的接待和指導,感謝他們的關懷,在這里要特殊感謝李婉姐,在批判和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.

三、自己的一些心得和建議

實習之前，總感覺證券公司是有點神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細到實務方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時也思索了一些問題：

1、關于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心綻開，這有點難為了好多上班族，由于對他們來說，要辦理各種業(yè)務的話必需請假來營業(yè)部，真的很不便利。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進展大客戶并為之供應完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多特地的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)待的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也能解決但可能不是很準時的;

3、交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是關于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又賜予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;

4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深化，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

證券公司實習報告篇2

期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時穩(wěn)固所學的學問，提高處理實際問題的力量，為自己能順當與社會環(huán)境接軌做好預備。以下是我的實習總結和體會：

(一)證券公司應當加強證券經(jīng)紀人的分工與合作

(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息詢問等多方面，并以此來支持與協(xié)作證券經(jīng)紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀人逐步取代。

證券經(jīng)紀人應精確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶供應合理財寶管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經(jīng)紀人承當前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平常的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀人應借鑒國外先進閱歷，采納市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分敬重并理解客戶需求，供應量身定做的獨特化服務。

證券公司與證券經(jīng)紀人通過精確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又互相、互相制約的關系。證券公司與證券經(jīng)紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁華。

(2)信息技術與資源共享。加強證券經(jīng)紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)進展水平。證券公司應當適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經(jīng)紀人主動參加到客戶的維護當中去。

(二)客戶經(jīng)理應當擴寬營銷思路，把握將來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經(jīng)理實現(xiàn)自我價值的時候營銷。對于客戶經(jīng)理來說，肯定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。如今的客戶不僅僅只是滿意于前臺禮貌的服務，更盼望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向進展，這是今后的必定趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受力量的獨特化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后制造價值，使其最大化。在如今的證券公司中，理財只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經(jīng)理依據(jù)狀況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，到達客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實自己，不管是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點銀行的理財產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必需要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必需要有扎實的專業(yè)基礎學問和純熟的業(yè)務技能。比方說如今傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必需靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信任，這樣我們需要特別專業(yè)的學問和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必需保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午進行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。由于證券行業(yè)的全部東西都可以說是不確定的，許多的東西都是在不斷改變，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代的步伐。

(三)投資者應當要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，關心你做出明智的投資確定。巴菲特勝利的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念特別獨特，且特別有用。在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利力量，不理睬市場改變，也不擔憂短期的股票波動.這樣，勝利就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者盼望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必需樹立一個正確的投資觀念，然后堅持究竟.這一點，許多股票投資者無法做到.緣由是他們無法克服浮躁的心情.其實巴菲插自己，也為勝利交納了很多學費，遭受失敗使他馬上總結閱歷，漸漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年高校里所學學問的穩(wěn)固與運用。從這次實習中，我體會到，假如將我們在高校里所學的學問與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個高校生具備較強的處理基本實務的力量與比較系統(tǒng)的專業(yè)學問，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對將來。

證券公司實習報告篇3

經(jīng)過在xx證券營業(yè)部兩個星期的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的學問有了感性的熟悉，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司漸漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。

通過這段時間的學習，從無知到認知，慢慢的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的。

實習中，對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要報告：

1、開戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一：經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務。

其次：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的反面，然后去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關業(yè)務后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業(yè)務。

2、客戶開發(fā)的方式

第一種就是電話營銷

其次種就是銀行駐點

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

3、如何選擇股票

在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。

總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，由于每個人的看法都是不一樣的。

但是其中的一點的確每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。

在實習過程中還熟悉一些伴侶，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好伴侶，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆珍貴的財寶。實習是一個熟悉社會，熟悉職場很好的途徑，特殊是對于我們這些還在校內(nèi)中的同學們來說。在這個過程中肯定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，究竟許多我們都還是不懂的。

x證券公司給了我這么好的一個學習的平臺，讓我可以在公司各個不同的部門學習學問，我就充分利用好這得來不易的資源，好好學習。

證券公司實習報告篇4

作為一名經(jīng)濟信息管理專業(yè)的畢業(yè)生，目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業(yè)部實習。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業(yè)部，很幸運的被錄用。依據(jù)證監(jiān)會的規(guī)定，證券從業(yè)人員必需擁有證券從業(yè)資格證，由于以前自己在學校的時候考取了證券從業(yè)資格證，可以正式簽署勞動合同。通過上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運營模式和自己詳細工作內(nèi)容。我明白了投資者開發(fā)和基金、債券、等其它理財產(chǎn)品的銷售對證券二級交易市場的重要性。

本文主要從中國證券市場的進展現(xiàn)狀、自身工作經(jīng)受、和對投資者的了解闡述證券公司客戶經(jīng)理工作的要點。

一、中國證券市場的進展現(xiàn)狀

我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經(jīng)22年的進展，取得了令人矚目的成果。實踐結果證明，國民經(jīng)濟的快速進展促進了證券市場的良好進展，而反之證券市場的建立和良好進展，促使更多的投資者參加到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業(yè)的`重組和戰(zhàn)略結構調(diào)整，支持了一些國家重點建設工程和企業(yè)的進展，從而更加快了國民經(jīng)濟的進展。不過我國證券市場還很年輕，許多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源照舊為經(jīng)紀、自營、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務，同質(zhì)化競爭現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對集中，行業(yè)內(nèi)對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經(jīng)受了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，消失下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信念缺乏，市場經(jīng)濟不景氣，受國家各種經(jīng)濟政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，消失虧損的現(xiàn)象。

二、營業(yè)部柜臺崗位

在剛剛進入招商證券第一周期間，支配我到營業(yè)部柜臺崗位熟識柜臺開戶業(yè)務。我了解到證券柜臺業(yè)務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種托付方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練，以及柜臺員工的耐煩關心下，我已經(jīng)可以嫻熟的進行開戶全部流程業(yè)務的基本操作，對于轉(zhuǎn)戶、銷戶、客戶一般信息修改、客戶特別信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的關心，只有熟識這些柜臺的業(yè)務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的詳細流程，提高服務質(zhì)量。

在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的缺乏：做事情馬虎，馬虎大意。在填寫客戶資料的時候，會消失錯填或是漏填的狀況。在柜臺工作“馬虎”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不行挽回的損失。所以這是我務必要仔細對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認仔細真去做每一件事情，避開失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位!

三、銀行駐點客戶開發(fā)的體會

到招商證券上班的其次周，團隊經(jīng)理支配我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網(wǎng)點駐點上班的了。在工作過程中我熟悉到。

(一)銀行駐點的重要性：

證券資金三方存管業(yè)務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點設立開戶詢問柜臺供應了利益驅(qū)動，如今各大銀行網(wǎng)點的分布特別廣泛，銀行在一般老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網(wǎng)點上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點，證券營銷人員大打出手的大事媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。

(二)銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關系冗雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿劇烈，通過適時引導，開立證券帳戶參加股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多談天。

2、每天到銀行辦理業(yè)務最常見的，就是各類企業(yè)的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務學問和肯定的經(jīng)濟實力，都是證券營銷業(yè)務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個部門的同事關系親密，有肯定的號召力與影響力，通過這些企業(yè)財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延長到與銀行有業(yè)務來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很仔細的對待。

3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐煩守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的。

(三)銀行駐點的留意事項：

1.克服羞澀心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現(xiàn)象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶溝通，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。

2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要依據(jù)客戶供應的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段，例如面對20-35歲的年青人士，鑒于其具有較主動的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，進展?jié)摿Υ螅梢詾槠浣榻B成長型的股票，使其在投資過程中使財寶快速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入;面對35-50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當?shù)呢攲?，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推舉價值型的股票，鼓舞其長期投資，從而使其在投資過程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推舉基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風險，獲得穩(wěn)定收益。

3.幫助銀行大堂經(jīng)理引導客戶辦理銀行業(yè)務，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個銀行系統(tǒng)中面對的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會在哪里消失。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業(yè)務的客戶過多，導致大堂經(jīng)理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的學問，熟識銀行的各類業(yè)務，主動幫助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務，使大堂經(jīng)理對你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有關心的。

4.以客戶利益為主，關懷客戶所關懷的方面。在與客戶的溝通以及服務過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。勝利的營銷人員，更加注意詳情，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能由于蠅頭小利，破壞本來或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡。

5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網(wǎng)點詢問和開戶。營銷人員常常的缺崗離崗，無法表達其銀行業(yè)務的多元化，使銀行的業(yè)務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產(chǎn)生生疏感。俗話說的好，開店簡單守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續(xù)，營銷業(yè)務的深化，漸漸的，主動的駐點人員都會融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。

6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新狀況以及客戶的相關資產(chǎn)狀況，并能實行相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續(xù)進展。

7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通他們不給賣的產(chǎn)品就堅決不在銀行網(wǎng)點進行銷售。作為銀行，由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶供應優(yōu)良的服務，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。

四、掌握風險對投資者的重要性對投資者的重要性

入市有風險，投資需謹慎。這一句話是我們常常耳熟能聞的。我在通過在工作期間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當中。

這就要求做為一般投資者在炒股之前要學好相關學問，認清中國二級股票交易市場的本質(zhì)。做好風險掌握、資金管理尤為重要。對于那些對股票熟悉都不太清晰的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國債逆回購等低風險固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子熬煉好自己的技能才有更大的機會在股市中生存下去，獵取更大的收益。

五、結束語