公司客戶檔案管理制度

公司客戶檔案管理制度二、檔案的治理是指對公司已發(fā)生的工程資料、權(quán)屬證明等進(jìn)展整理，并統(tǒng)一移交檔案治理人員編號(hào)歸檔。

三、檔案治理人員應(yīng)建立檔案臺(tái)帳及權(quán)證檔案臺(tái)帳記錄，便于資料查詢、借閱、治理。

（一）客戶檔案治理由總經(jīng)理制定專人負(fù)責(zé)。

（二）檔案治理員對客戶檔案資料的安全性負(fù)責(zé)。

四、檔案的整理與移交

（一）業(yè)務(wù)的詳細(xì)經(jīng)辦人員（工程經(jīng)理A、B角）為檔案移交人；

（二）部工程經(jīng)理A角將工程資料按檔案清單（附后）的要求進(jìn)展分類整理，編制好冊內(nèi)資料清單（詳細(xì)到每一項(xiàng)內(nèi)容的頁數(shù)，包含資料中的封面及全部紙張）移交工程經(jīng)理B角，清單一式三份，A、B角各執(zhí)一份，檔案資料中一份，A、B角、檔案治理人員三方分別簽字確認(rèn)。工程經(jīng)理B角依據(jù)清單內(nèi)容對檔案資料進(jìn)展審核，確認(rèn)檔案及相關(guān)有權(quán)人員簽字完整并編碼之后移交給檔案治理員，若資料中有重要資料或簽字缺少，工程經(jīng)理B角須列出補(bǔ)充資料清單要求工程經(jīng)理A角補(bǔ)齊；

（三）工程資料包括四局部：立項(xiàng)審批資料、重要合同或單據(jù)等、工程調(diào)查資料、客戶或企業(yè)資料；（詳細(xì)內(nèi)容及挨次附表）；

（四）業(yè)務(wù)發(fā)生后與客戶所簽署的合同，屬于客戶但客戶未拿走的局部，應(yīng)列入檔案附件交檔案室保存，列入附件的資料不進(jìn)展編碼；

（五）檔案的移交時(shí)限為工程完畢后（一般為貸款發(fā)放后）的五天之內(nèi)，詳細(xì)為工程經(jīng)理A角三個(gè)工作日內(nèi)移交工程經(jīng)理B角，工程經(jīng)理B角兩個(gè)工作日內(nèi)移交檔案室，特別狀況說明緣由經(jīng)有權(quán)審批人同意后可以酌情延后；

（六）檔案治理員在接交檔案時(shí)，根據(jù)工程經(jīng)理B角供應(yīng)的清單一一核對檔案資料，雙方確認(rèn)無誤，工程經(jīng)理B角、檔案治理員雙方簽字確認(rèn)；

（七）檔案治理員在檔案登記本上按時(shí)登記所接收的檔案名稱，雙方簽字確認(rèn)；

（八）檔案治理員對接收的檔案統(tǒng)一編號(hào)，并根據(jù)檔案號(hào)相應(yīng)給檔案中的合同編號(hào)。

五、重要權(quán)證資料的移交

（一）重要權(quán)證資料包括：貸款或者擔(dān)保客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬證明原件、保證人的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬證明原件、他項(xiàng)權(quán)證原件、動(dòng)產(chǎn)抵押登記通知書、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書、其他權(quán)屬證明原件；

（二）重要的權(quán)證應(yīng)與檔案資料分開移交，重要權(quán)證視同現(xiàn)金治理，相關(guān)權(quán)屬證書在第一時(shí)間移交公司指定的權(quán)證治理人員，A角列出重要權(quán)證移交清單，AB角及檔案員三方在對清單上所列權(quán)證的名稱、權(quán)證號(hào)、數(shù)量核對無誤后，單獨(dú)移交檔案室存檔并在移交單上簽字確認(rèn)；

（四）檔案治理員應(yīng)將所收到的權(quán)證存入保險(xiǎn)柜單獨(dú)保存；

六、檔案的借閱

（一）公司董事長、總經(jīng)理。副總經(jīng)理需要借閱檔案可以直接通過檔案治理員辦理借閱手續(xù)，員工因工作需要借閱檔案的，必需按借閱需求填寫《檔案資料出借單》，并經(jīng)公司董事長、總經(jīng)理或主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)；

（二）檔案治理員憑《出借單》辦理檔案借閱手續(xù)并登記臺(tái)帳；

（三）檔案借閱人必需在《檔案資料出借單》規(guī)定的期限內(nèi)，將所借資料完整歸還檔案治理員；

（四