保險業(yè)務員年終總結

保險業(yè)務員年終總結

篇一：保險業(yè)務員年終總結大會

我于XX年參加人保財險這個大家庭，已是第5個年頭了，在這不算短的時間里，我深感xx年是璧山支公司進展迅猛的一年，支公司在經(jīng)理室的正確領導下，在各個部門的通力協(xié)作下，在全體員工的共同努力下，全面完成了年度各項任務，作為璧山公司的一員，我引以為豪，公司的進展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將我一年的工作狀況做一個簡要的回憶和總結：

我主要談三個方面：

1、個人進展及工作完成狀況

2、存在的問題和缺乏

3、xx年的思路及展望

一、個人進展及工作完成狀況：

我的xx年，工作分為兩個階段，上半年主要從事銷售部組訓及代理人效勞工作;下半年開頭丁家營銷效勞部的治理工作。我所在部門銷售部全年任務指標是1450萬，截止到11月初，已經(jīng)完成全年任務，截止到12月31日，我部共完成保費收入約1800多萬，超任務指標約25%，;xx年，部門給我下達的任務指標是32萬，截止到12月31日，我已完成保費收入62萬(其中含摩托車17萬)，排解摩托車新增業(yè)務按45萬計算，超出規(guī)劃指標40%，于xx年28萬同比增長60%;此外，丁家營銷效勞部實現(xiàn)全年保費任務約417萬，同比增長19%，在第三季度、四季度皆完成了公司和部門下達的保費規(guī)劃。

下面是我的詳細工作表現(xiàn)：

在思想上堅決政治信念，堅持政治理論的學習，積極向黨組織靠攏，定期撰寫思想?yún)R報，在黨組織有意識的培育和錘煉下，我于xx年6月9日榮耀的成為了一名預備黨員。這鞭策著我不斷學習科學理論學問，開拓創(chuàng)新，與時俱進，以實際行動踐行對自己抱負的承諾。

在工作中勤于學習，刻苦鉆研，積極要求進步。擔當組訓一職，我深知做好晨會的重要意義，為了能提高晨會質量、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學習的時機，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習，提高自身素養(yǎng)，比方閱讀大量營銷治理、保險學問類書籍、傾聽專家講座、登錄保險相關網(wǎng)站收集資料、討論ppt制作等;為了保證晨會組織過程流暢，表達精確，除了內容上做足充分的預備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時間，調整語速和表情等，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮、細心預備。同時，做好代理人效勞工作，幫忙他們填單，算保費、業(yè)務講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關系，也為我去丁家營銷部工作奠定了根底。丁家營銷效勞部掛牌營業(yè)后，我全身心地投入到基層營銷工作中，‘萬事開頭難’營銷效勞部作為公司的試點，沒有從前的閱歷

可借鑒，在人員配備上也沒有到位(是指簽單人員在前期還沒有到位)，我便單獨一人跑市場、發(fā)傳單、訪問客戶、內勤外勤兼職干。依據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的習慣，有時候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個場鎮(zhèn);有時剛到下班時間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱忱周到的為客戶辦理好業(yè)務后，才伴著夜色拖著疲乏的身體回到家中;同時還伴隨代理人展業(yè)，驗險，協(xié)同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因沖突產(chǎn)生心情時積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，許多節(jié)假日、周末也是加班加點為營銷員做好效勞。丁家營銷效勞部開業(yè)后，不到5個月的時間，實現(xiàn)了保費收入200萬，實現(xiàn)業(yè)務增長35%，高效、優(yōu)質地完成上級下達的階段保費任務。此外，還加強新人培育和營銷增員，對新進入營銷效勞部的簽單人員進展一對一的培訓，通過在理論和操作上系統(tǒng)化的學習，該簽單人員已把握了相關規(guī)定，并能嫻熟簽單;在日常業(yè)務上或私人生活圈中，我常常和符合增員要求的人接觸，挖掘準增員對象。在工作中這種敢于創(chuàng)新、敢打硬仗、仔細負責、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同。

在生活中積極熱忱，全面進展。我積極參加市分公司及支公司的各種活動，在市分公司頂峰會上進行的辯論賽中，我所在的團隊在“價格策略和效勞策略誰更優(yōu)先進展”這一辯題中，以優(yōu)異成績獲得辯論賽團體第一名;作為團支部組織委員，也積極組織團員開展各項活動，在xx年“五四青年節(jié)”，便聯(lián)誼活動銅梁支公司一同組織參觀了邱少云紀念館;作為工會委員，從職工切身利益動身，構思相關活動方案，在”職工車技競賽”活動中，我仔細籌劃，制定規(guī)章，確?；顒訉嵤?/p>

二、存在的問題和缺乏

在xx年的工作中，我取得了肯定的成績，使自己的力量有了一些提高，但是還存在許多缺乏的地方：

1、思想不夠解放，做事不夠大膽。無論是組訓工作還是營銷部治理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大膽設想，做事過于當心慎重，習慣依靠閱歷推斷。

2、不擅長合理安排時間，以至于在繁瑣的事務中，沒有抽出足夠的時間來加強學習和自身素養(yǎng)的修煉。

3、治理閱歷還不是很豐富，治理的藝術性、技巧性還有待加強和改良。由于治理時間不長，治理力量還有些欠缺。盼望以后領導能多多指出，多多批判，使我能夠漸漸的完善自己的治理力量，提高自己的工作水平。

4、和各個部門之間，同事之間的溝通不夠，也盼望能通過公司的各類活動，增加溝通的時機。

三、xx年的工作思路和展望

xx年是我公司求進展、大跨越的一年，工作會更加的困難，劇烈的競爭會給我們帶來更大的壓力，我們只有直面現(xiàn)實，化壓力為動力，以不斷的進步換取更大的進展，在新的一年我將詳細從以下幾個方面著手：

1、增加主動學習意識。工作中合理安排時間，加強自身學習，不斷提高業(yè)務素養(yǎng)和治理力量。

2、注意團隊意識和大局意識。積極工作，正確面對困難和壓力，主動尋求解決途徑，加強營銷效勞部的團隊建立。

3、深入了解營銷人員的生活、工作、學習狀況，從創(chuàng)新進展的角度來轉變營銷人員的展業(yè)方式，提高營銷人員的工作效率和忠誠度。

4、加大部門營銷人員治理力度，保障部門業(yè)務穩(wěn)定有序進展，爭取全面完成公司下達的各項任務指標

5、提升門檻，廣開渠道，加大營銷人員招錄力度，本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去汲取社會上優(yōu)秀的人才參加到我們的營銷隊伍中來。同時，加強部門人員的培訓工作。

最終，信任在xx年我們會做的更好，璧山支公司的明天會更加輝煌絢爛!~

xx年12月31日

篇二：保險業(yè)務員年終總結

XXX年在總公司營銷治理部、分公司總經(jīng)理室的正確領導下，在公司同事的關懷指導下，仔細貫徹了總、分公司年初制定的經(jīng)營目標，較好的完成了本部門全年工作規(guī)劃，下面從三個方面匯報XXX年的個人工作狀況和XXXX年的工作規(guī)劃。

一、XXX年工作完成狀況全年工作圍繞：市場變化和公司業(yè)務進展需求，在依法合規(guī)的前提下，堅持效益導向、科學進展的指導思想，全面實施預算治理。進一步調整業(yè)務構造，加大業(yè)務推動力度;不斷加強根底制度建立，切實抓好效勞體系建立;連續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建立;全面提升治理水平，提高經(jīng)營效益，擴大市場占比。

(一)加強學習,擴寬思路，不斷提高履職力量和水平

加強治理力量和政治理論方面的學習。堅持把治理力量的學習放在首位，不斷提高思想政治站位。結合營銷治理部工作實際，仔細學習領悟總公司XXX年上半年工作會議精神，學習分公司辦公會中加強和改良治理工作，提高工作熟悉的思想和論斷。通過學習增加了事業(yè)心，提升了工作的治理力量。拓寬工作思路，綜合各個業(yè)務環(huán)節(jié)全方面考慮問題，目前看來合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結好的閱歷，不能被閱歷所束縛，抱有質疑的心態(tài)，增加創(chuàng)新精神。在不斷的學習中，工作力量得到了提升，明確了努力工作的方向，增加了做好工作的責任感和使命感。

(二)進一步加強工作機制改革創(chuàng)新進一步標準完善工作治理制度和流程的同時，治理模式的創(chuàng)新逐步增加。管控方式從公司內部轉移到合作機構和個人，切實落實治理考核機制，充分調動一切可以利用的資源，圍圍著公司目標開展工作。在自己工作職責范圍內，充分發(fā)揮積極性、主動性和制造性，提高預見性、超前性和規(guī)劃性，在治理本錢一樣的前提下，制造出了更多的經(jīng)濟價值。

(三)完善治理制度，依法合規(guī)經(jīng)營公司開業(yè)初期，依據(jù)湖北市場和公司經(jīng)營狀況制定了《營銷團隊及營銷序列人員根本治理方法(試行)》、《渠道業(yè)務治理方法》、《個人代理人治理方法》、《直銷業(yè)務治理方法》、《業(yè)務穿插治理方法》等治理制度，在制度上保證業(yè)務協(xié)調有序進展。在合規(guī)經(jīng)營方面，要求進展要建立在依法合規(guī)的根底上，嚴格按公司內掌握度和監(jiān)管部門的要求處理業(yè)務，定期進展自查工作，對于消失的問題準時匯報、總結，不是藏著掖著，把問題放在桌面上，在依法合規(guī)的前提下，共同爭論解決方法。在中介業(yè)務合規(guī)方面，不僅只要求自己清晰，同時也要求部門員工、中介機構能共同學習，深刻領悟合規(guī)工作的重要性。年內組織了屢次渠道業(yè)務治理培訓，引導中介機構的業(yè)務經(jīng)營方式的轉變，把效益導向、科學進展的經(jīng)營思路帶到業(yè)務一線。

(四)抓好根底工作，推動業(yè)務有序進展

公司在年初進入市場的時機比擬好、起點高，在業(yè)務高速進展的同時，個人治理力量也在不斷得到加強。在制度制定工作得到不斷完善的同時，嚴格根據(jù)相關制度的要求安排工作，把工作分解到各個環(huán)節(jié)，責任到人，確保工作按質按量完成。工作的高效完成，有力得推動了業(yè)務的進展。加強治理推動業(yè)務進展的同時，在三季度把穩(wěn)固車險業(yè)務，推動非車險跨越式進展作為工作重點;四季度把車險構造調整作為工作方向;圍繞以利潤為中心的思路，每個季度都有不同的業(yè)務進展重點。在抓業(yè)務數(shù)量的同時，提高業(yè)務質量，堅決的屏棄屢保屢虧的垃圾業(yè)務，利用賠付率、折扣率、費用率三率聯(lián)動的杠桿作用引導業(yè)務進展方向，確保業(yè)務的可持續(xù)性進展。

(五)定期分析總結，發(fā)覺問題準時跟進解決定期對公司經(jīng)營狀況進展總結、分析，準時發(fā)覺工作中的問題，把問題毀滅在萌芽狀態(tài)。

業(yè)務分析可通過各項經(jīng)營數(shù)據(jù)的比照，發(fā)覺問題消失的緣由和估計可能的結果，為公司經(jīng)營決策供應依據(jù)。業(yè)務經(jīng)營分析能夠比擬客觀的反映公司經(jīng)營狀況，為營銷、承保、理賠、等各個業(yè)務環(huán)節(jié)供應數(shù)據(jù)支持。四季度在車險經(jīng)營中，通過分析轉變了車險經(jīng)營思路，調整了營業(yè)貨車和私家車的承保條件，為車險實現(xiàn)精細化經(jīng)營奠定了根底。

(六)以點帶面，強化培訓，全面提高部門綜合素養(yǎng)營銷治理部在公司組織構架中處在一個核心地位，涉及職能部門的溝通，營業(yè)部門的協(xié)調，業(yè)務政策的制定，銷售考核等等工作，幾乎涵蓋了保險公司全部的業(yè)務內容。因此，對于我們這個團隊來說，要求高是必需的，有責任心、精通業(yè)務、執(zhí)行力強、擅長解碼工作這是對我們的要求。部門工作壓力大、進度快，對新人進展系統(tǒng)化培訓是不現(xiàn)實的。我們采納的方式是工作中學習，首先是將工作安排到每個人，由工作責任人先向上級主管匯報此項工作怎樣去完成，需要多長時間，需要怎樣的支持。再由主管對缺乏或錯誤的地方賜予意見，熬煉他們對工作的解碼力量和處理力量。在工作過程中由上級主管不定時督導，避開偏差的消失，逐步增加工作的難度，使其力量在工作中得到不斷提升，員工的工作力量相對初期有了長足進步。

二、工作中存在的問題和缺乏

在取得上述成績的同時，由于工作閱歷和領導力量的缺乏，在工作中也存在著許多問題：(一)工作前瞻性缺乏

主要表現(xiàn)在：工作存在被動承受的局面，對工作進展趨勢的把控力量缺乏。雖然領導安排的工作能夠準時完成，但主開工作的意識還比擬欠缺，宏觀分析力量和開拓新市場的力量還不能滿意要求，距離公司的要求有肯定差距。業(yè)務政策的制定，考核制度的執(zhí)行，市場變化的估計均需要特別敏銳的觀看和執(zhí)行力量。在下一步工作中，我應當從詳細的事務性工作中脫離出來，騰出更多時間和空間來考慮公司的經(jīng)營進展方向，如何用更有效的治理手段來刺激業(yè)務的進展，把控營銷的主動權，把拓展新的業(yè)務渠道作為工作重點內容之一。

(二)工作解碼力量缺乏

部門員工工作閱歷欠缺是我們的弱項，直接導致工作方式簡潔，工作結果和預期存在差距，加強部門員工的工作責任心和自學力量是提高工作力量的有效手段。從部門員工的工作力量來講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對半年前還是有長足的進步的。我們這個團隊在工作中具有比擬好的協(xié)同性，能夠毫無怨言協(xié)作其他同事完成工作任務，且能在工作中不斷提高自己，熟識業(yè)務技能，信任在不久的將來會有好的表現(xiàn)。

(三)制度執(zhí)行力有待提高新公司、新團隊、新員工，一切從零開頭。人的理解力量是不一樣的，部門員工對公司的制度理解在沒有統(tǒng)一熟悉的`狀況下，有各自不同的理解方式，詳細到執(zhí)行也就不行避開的存在偏差，有的甚至沒有執(zhí)行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓，把執(zhí)行貫徹到業(yè)務一線，讓部門員工做培訓教案，加深對工作制度、流程的理解，提高工作的解碼力量，最終表達到工作結果上。不斷的學習、思索、總結，推開工作向目標靠攏。

三、XXXX年工作的主要思路和措施

總體指導思想是：深入貫徹落實總、分公司經(jīng)營策略，連續(xù)堅持效益導向、科學進展的經(jīng)營指導思想，抓治理、占市場，推動業(yè)務進展，提高經(jīng)濟效益，確保保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性進展。以員工隊伍建立為根底，拓寬展業(yè)渠道，促進業(yè)務進展。

(一)員工治理方面

加強員工培訓和傳幫帶工作，不斷提高部門員工綜合素養(yǎng)。不同的工作內容，不同的工作環(huán)境，用不同的人會得到不同的結果。擅長發(fā)覺員工的優(yōu)缺點，利用有限的人力資源發(fā)揮其最大的作用。讓部門員工的短期目標和長期目標和公司的經(jīng)營目標統(tǒng)一起來，發(fā)揮員工的工作能動性，而非被動承受，是我在明年的重點工作。

(二)個人代理人和渠道治理

在結合市場實際需求和公司相關治理制度，落實《XXXX年營銷員治理改革方案》，推動個人代理人的治理，把保險營銷員的治理從單純的業(yè)務量考核，轉變?yōu)楦咏蛻艚?jīng)理的考核方式;最終讓營銷員和