理財經(jīng)理專業(yè)水平大賽模擬測試題及答案

理財經(jīng)理專業(yè)水平大賽模擬測試題及答案

以下哪項屬于商貿(mào)客群的非金融需求

易匯通卡

日日升

生日祝福（正確答案）

跨行資金歸集

理財經(jīng)理“五步工作法”中基本框架內(nèi)容的是

重點學(xué)會及時“反思”

知客戶、明需求、制方案、推產(chǎn)品

圍繞一條主線，鎖定兩大核心，推進五項步驟

五步法為核心實現(xiàn)產(chǎn)能提升

理財經(jīng)理“五步工作法”中兩大核心是

客戶、邀約

客戶、產(chǎn)品

產(chǎn)品、邀約

需求、計劃

做得產(chǎn)品內(nèi)容與客戶需求不一致，需要返回至“五步發(fā)中''的

明客戶、定計劃

知客戶、明需求

制方案、推產(chǎn)品

獲承諾、做執(zhí)行

做客戶活動，是需要根據(jù)客戶的哪方面做？

需求

特點

根據(jù)需求、結(jié)合特點

金融需求是客戶的剛性需求嗎？

是

不是（正確答案）

女性客戶的下午茶活動的目標客戶不是

白領(lǐng)

全職主婦

退休阿姨

凈值型理財銷售四步法第一步是（）

客戶識別,

電話邀約

面談促成

售后服務(wù)

凈值型理財產(chǎn)品介紹FABE的F是指？

優(yōu)勢

特點

利益

佐證

以下哪項不屬于交易促成常用辦法？

推定承諾法

二擇一法

生命周期法（正確答案）

利益比較法

易匯通卡的星級服務(wù)體系一共分為幾個星級

分為3個星級

分為4個星級

分為5個等級

沒有星級分類

下列屬于年金保險的特點的是

保費低廉

彰顯身價

強制儲蓄

安心出行

根據(jù)銀保監(jiān)監(jiān)管文件要求，期交保費收入之和不得低于總保費收入的（）

0.1

0.2

（）.3

0.4

喚醒激活各類客戶需求的三步法（）

興趣激發(fā)

理念植入

職業(yè)教育

痛苦挖掘

我行服務(wù)老年客群最大的優(yōu)勢是：

產(chǎn)品有競爭力

物理網(wǎng)點眾多

服務(wù)一流

政策優(yōu)惠

我行針對老年客群的主題借記卡是

鄉(xiāng)情卡

金暉卡，

愛家卡

易匯通卡

下列哪項產(chǎn)品不適合老年人

金暉卡

股票型基金1

儲蓄

國債

商貿(mào)客群異業(yè)聯(lián)盟洽談流程順序正確的是哪一項

確定目標商戶一確定服務(wù)及產(chǎn)品切入一達成合作、確定協(xié)議一后續(xù)維護

確定目標商戶一確定意向一服務(wù)及產(chǎn)品切入、異議處理一達成合作一確定協(xié)議一

后續(xù)維護，

確定目標商戶一服務(wù)及產(chǎn)品切入一異議處理一達成合作一確定協(xié)議一后續(xù)維護

確定目標商戶一確定意向一異議處理一達成合作一確定協(xié)議一后續(xù)維護

廳堂微沙開展時機是在等候（）人以上。

5（正確答案）

6

7

8

廳堂微沙開展時間控制在（）分鐘內(nèi)。

3—5

5—8

5—10（正確答案）

5—15

每日開展（）場廳堂微沙最為適合

3

4（正確答

5

6

外出務(wù)工客群開發(fā)流程中的直接獲信的方式是？

關(guān)愛老人

關(guān)愛留守兒童

愛心班車?

支教

外出務(wù)工客群辦理借記卡時，應(yīng)該首選哪種卡種？

金暉卡

鄉(xiāng)情卡?

易匯通卡

聯(lián)名卡

外出務(wù)工客群開發(fā)流程中的獲金直接方式是？

視頻傳真情

給父母的一封信

積分有禮(正確答案)

關(guān)愛老人

廳堂微沙開場破冰三大關(guān)鍵，不包含()o

自我介紹

引起興趣

介紹網(wǎng)點

引入主題

工薪家庭的定投金額，建議在月收入結(jié)余的()

1/3-1/2

1/2-1

1/4-1/3

1/5-1/4

在理財經(jīng)理“五步工作法”第五步“常聯(lián)絡(luò)、動態(tài)調(diào)”對于宏觀市場跟蹤與分析中第一

步要

關(guān)鍵信息溝通

重要信息推送

宏觀信息獲取

學(xué)會看市場分析

當(dāng)市場一路下跌，定投的回報率對比一次性投資

略差

一定更好（正確答案）

遠大于

收益高的概率大

CRM系統(tǒng)中如何識別老年客群

看出生日期的笞生

看資產(chǎn)

看愛好

看住址

易匯通卡二星級客戶的其他優(yōu)惠包含以下哪項內(nèi)容

賬戶變動短信提醒免費3個月

賬戶變動短信提醒免費2個月

賬戶變動短信提醒免費1年

每月跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費免費

商貿(mào)客群的金融需求包含哪些要點

結(jié)算類，

理財類（正確答案）

貸款類（正確答案）

服務(wù)類

易匯通卡的星級服務(wù)體系包含哪幾個星級

一星級（正確答案）

二星級（正確常案）

三星級,

四星級

準一星級

商貿(mào)客群的營銷方法包括一下哪幾種模式

直接營銷模式

間接營銷模式

異業(yè)聯(lián)盟模式

轉(zhuǎn)介紹模式

在理財經(jīng)理“五步工作法”中主要會運用到以下哪幾類工具

KYC營銷話術(shù)

SPIN/QLoop提問技巧

風(fēng)險評估表

客戶核心需求評估表，

理財經(jīng)理“五步工作法”中要滿足幾點內(nèi)容去“常聯(lián)絡(luò)”

宏觀市場跟蹤與分析的；；R

產(chǎn)品及資產(chǎn)配置方案動態(tài)跟蹤與溝通

客戶接觸點持續(xù)聯(lián)絡(luò)：

定期進行客戶信息及需求跟蹤］

在理財經(jīng)理“五步工作法”里以下哪幾點是屬于“常聯(lián)絡(luò)”中售前聯(lián)絡(luò)內(nèi)容

交易變更

節(jié)日問候，

活動邀約

續(xù)期提醒

女性客戶群體的特點

注重形象

注重健康

注重收益

多重角色

可以提供給女性客戶群體的非金融服務(wù)

興趣體驗

健康關(guān)懷

購物優(yōu)惠

家庭官宦（正仙1答第）

女性客群的金融需求有哪些

理財（正確答案）

信用卡（正確答案）

基金定投

凈值型理財銷售四步法分別為哪四步？

識（正確答案）

邀

談

售

以下哪些是電話邀約內(nèi)容？

問候客戶、確認客戶身份、判定是否方便接聽電話

介紹自己是客戶的專屬理財經(jīng)理

介紹產(chǎn)品特點

二擇一確定時間，告知地點，

合規(guī)銷售中以下哪些高頻詞不能出現(xiàn)？

業(yè)績最好

安全無風(fēng)險」

存入利息（H

保本保收益

在對外呼客戶進行邀約到訪后需要了解客戶哪些信息

個人基本信息

金融相關(guān)信息

銀行網(wǎng)點信息

外呼人員信息

下列屬于期交保險異議處理流程的是

表示認同?

澄清事實,

提出方案

請求行動

基金定投，哪類基金更適合投資？

貨幣式基金

債券式基金

偏股混合型基金f

股票型基金

在營銷基金定投時，可以下幾點激發(fā)客戶需求？

改善生活

撫育子女（正確答案）

養(yǎng)老需求

以上均可（」;?

社區(qū)開發(fā)常見的問題有

關(guān)鍵人物抓不住

目標客群不聚焦(

營銷切點找不準;

營銷活動無體系；

完整的社區(qū)營銷活動體系包括

每月一次宣傳單投放小，一

每月至少兩次簡易路演

每月至少兩次關(guān)懷活動

每月至少一次定向沙龍

下列哪些產(chǎn)品不適合老年客群

基金定投

年金保險

手機銀行

儲蓄(正確?;案)

以下()屬于廳堂微沙的必要性。

改善客戶感受

自我提升

績效提升

識別潛力客戶

投資者教育產(chǎn)品宣貫，

一天當(dāng)中在()時間段開展微沙較好。

9：00-10：00

9：30-11：30確笞制

14：30-16：30

15：00-16：00

廳堂微沙目標客戶識別重點突破包含（）。

聽（正確答案）

說「

看（正確省案）

互動

務(wù)工客群主要特點有哪些？

時效性強

收入穩(wěn)定

“老鄉(xiāng)效應(yīng)”和“從眾效應(yīng)“

對增值服務(wù)敏感：

對收益要求較高

外出務(wù)工客群的金融需求有哪些？

資產(chǎn)保值增值「;：力

匯款/異地取款，

子女教育

保險保障

外出務(wù)工客群返鄉(xiāng)中，我們可以開展哪些活動?

短信問候

接站活動

答謝活動

線上互動

回饋活動

農(nóng)戶的金融需求是

便利性

流動性

保值增值

被尊重和關(guān)懷

特色種養(yǎng)殖客群包括以下哪些客群

糧食

水果

蔬菜

水產(chǎn)品，

以下哪些是尋找異業(yè)聯(lián)盟合作商戶時應(yīng)把握的原則

客群相似

信譽至上

剛需優(yōu)先

存量優(yōu)先，

下列哪些產(chǎn)品適合老年客群

定期儲蓄

手機銀行

國債（正確答案）

股票型基金

老年客群的獲客平臺有

老年大學(xué),

老年活動中心

社區(qū)衛(wèi)生中心（國答案）

政府社保局

商貿(mào)客群異業(yè)聯(lián)盟模式是以郵政獲客為出發(fā)點，把商戶當(dāng)做合作伙伴，在合作中謀

發(fā)展。

對

錯（正確答案）

商貿(mào)客群異業(yè)聯(lián)盟洽談關(guān)鍵點包含：心態(tài)調(diào)整、我有什么、我想要什么。

對（正確答案）

錯

易匯通卡星級變動提醒是每月月初，系統(tǒng)自動向升級或降級的客戶發(fā)送短信，提醒

客戶本月星級級別和套餐類型

對（正確答案）

錯

現(xiàn)有郵銀產(chǎn)品可以分為四類：儲蓄類，理財類，證券類，保險類。

對

錯（正確答案）

在工作法中營銷客戶方法中假定成交法內(nèi)容是假定客戶已決定購買，而不去征求準

客戶意見

對（正確答案）

錯

在工作法中營銷客戶方法中，定期進行重點關(guān)注客戶信息主要是家庭信息、客戶行

為和客戶態(tài)度三大類

對

錯（正確答案）

女性客群的客戶活動的目的是獲金

對

錯（正確答案）

女性選購產(chǎn)品時.，注重產(chǎn)品購買的過程和感受

對（正確答案）

錯

凈值型理財產(chǎn)品介紹FABE的優(yōu)勢是指投資債券方向，1萬元起購、零申購贖回費

0

對

錯（正確答案）

“年金保險不會讓您變得多富有，它是工具，不是投機！”這類話術(shù)可處理客戶以確

定性對抗不確定性的心理狀態(tài)

對（正確答案）

錯

用于喚醒養(yǎng)老客戶需求的三大養(yǎng)老理念是靠子女、靠社保、靠攢錢

對（正確答案）

錯

當(dāng)市場穩(wěn)步上揚，定投的回報率要高于一次性投資

對

錯（正確答案）

客戶經(jīng)理需持續(xù)關(guān)注產(chǎn)品，并通過電話、微信等方式維系客戶。

對；

錯

我國已經(jīng)進入老齡化社會

對（正確答案）

錯

老年客群因年老體弱，所以需要我們給予更多關(guān)愛。

對（【

錯

開發(fā)老年客群，可充分發(fā)揮我行物理網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)的優(yōu)勢。

對（正確答案）

錯

開展廳堂微沙時，理財經(jīng)理可以離客戶近些，直接說產(chǎn)品。

對

錯（正確答案）

廳堂微沙八大主題包含：1.人民幣識別2.防電信詐騙、非法集資3.大額存單4.“寶寶”

理財類5.定投類（基金、黃金）6.貴金屬7?手機銀行8.ETC

對（正確答案）

錯

務(wù)工客群都需要做活動。

對

錯（正確答案）

外出務(wù)工客群開發(fā)策略節(jié)點主要有返鄉(xiāng)中、返鄉(xiāng)