WEEX：韓國(guó)《虛擬資產(chǎn)用戶(hù)保護(hù)法》完整版翻譯

WEEX：韓國(guó)《虛擬資產(chǎn)用戶(hù)保護(hù)法》完整版2023年6月30日，韓國(guó)國(guó)會(huì)政務(wù)委員會(huì)通過(guò)了該國(guó)首部針對(duì)虛擬資產(chǎn)的立法——《虛擬資產(chǎn)用戶(hù)保護(hù)法（????????????????）》，目的是保護(hù)虛擬資產(chǎn)使用者及限制不公平交易，將在頒布一年后開(kāi)始生效（預(yù)計(jì)2024年7月起實(shí)施）?！短摂M資產(chǎn)用戶(hù)保護(hù)法》正文共20頁(yè)、22條，WEEX唯客交易所下載了完整法案翻譯如下。法案要點(diǎn)：本法的目的是保護(hù)虛擬資產(chǎn)使用者的權(quán)益，建立健全虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)的交易秩序（第1條）。虛擬資產(chǎn)的定義參考了《特定金融交易信息報(bào)告和利用法》對(duì)虛擬資產(chǎn)的現(xiàn)有定義，但將韓國(guó)銀行發(fā)行的電子貨幣和相關(guān)服務(wù)排除在虛擬資產(chǎn)范圍之外，并為虛擬資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)商定義了虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)（第2條）。規(guī)定影響韓國(guó)的行為，即使在國(guó)外實(shí)施，也應(yīng)受本法規(guī)定的約束，虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)商應(yīng)受本法規(guī)定的約束，除非其他法律另有規(guī)定（第3和第4條）。金融服務(wù)委員會(huì)可以建立和運(yùn)作一個(gè)與虛擬資產(chǎn)有關(guān)的委員會(huì)，為虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)和虛擬資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)商的政策和制度提供建議（第5條）。為了保護(hù)虛擬資產(chǎn)用戶(hù)的資產(chǎn)，該法規(guī)定了與保護(hù)存款、儲(chǔ)存虛擬資產(chǎn)、保險(xiǎn)以及建立和保存虛擬資產(chǎn)交易記錄有關(guān)的事項(xiàng)（第6至第9條）。利用未披露的重大信息、操縱市場(chǎng)價(jià)格、欺詐性交易行為被定義為箱體交易中的不公平交易行為，如有違反，應(yīng)承擔(dān)賠償損失的責(zé)任，并可處以罰款（第10條和第17條，WEEX唯客注：這是整個(gè)法案重點(diǎn)）。禁止任意阻斷用戶(hù)對(duì)虛擬資產(chǎn)的存取，要求虛擬貨幣交易所經(jīng)營(yíng)者隨時(shí)監(jiān)控虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)的異常交易，采取適當(dāng)措施，并通知金融主管部門(mén)（第1條和第12條，WEEX唯客注：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不可隨意限制用戶(hù)出入金和交易，如有異常要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)主動(dòng)報(bào)告）。規(guī)定了金融當(dāng)局對(duì)虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的監(jiān)督檢查事項(xiàng)，以及對(duì)不公平貿(mào)易行為采取調(diào)查措施的權(quán)力（第13至第15條）。允許央行在執(zhí)行貨幣和信貸政策、金融穩(wěn)定以及支付和結(jié)算系統(tǒng)的順利運(yùn)行所需時(shí)，要求虛擬資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)商提交文件（第16條）。規(guī)定對(duì)從事不公平貿(mào)易行為者的處罰和加重處罰的相關(guān)事項(xiàng)，允許在監(jiān)禁的情況下將取消資格和罰款合并，并規(guī)定有關(guān)罰沒(méi)和提供減輕處罰的事項(xiàng)（第19至第21條）。對(duì)任何違反本法規(guī)定義務(wù)的人，除不公平貿(mào)易行為外，應(yīng)處以不超過(guò)1億韓元的罰款（第22條）。虛擬資產(chǎn)用戶(hù)保護(hù)法第一章概述第1條（目的）本法旨在保護(hù)虛擬資產(chǎn)使用者的權(quán)益，通過(guò)制定有關(guān)保護(hù)虛擬資產(chǎn)使用者的資產(chǎn)和規(guī)范不公平交易活動(dòng)的事項(xiàng)，在虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)建立透明和良好的交易秩序。第2條（定義）在本法中使用的下列術(shù)語(yǔ)具有以下含義。1.「虛擬資產(chǎn)」是指具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值并能以電子方式進(jìn)行交易或轉(zhuǎn)讓的電子表述（包括其中的任何權(quán)利）。然而，它不包括屬于以下任何一個(gè)標(biāo)題的任何東西：不能用金錢(qián)、商品、服務(wù)等交換的電子證書(shū)，或有關(guān)這種證書(shū)的信息，其使用已被發(fā)行人限制根據(jù)《游戲產(chǎn)業(yè)促進(jìn)法》第32條第1款第7項(xiàng)，通過(guò)使用游戲材料獲得的有形和無(wú)形的結(jié)果根據(jù)《電子金融交易法》第2條第14款規(guī)定的預(yù)付電子支付工具和同一條款第15款規(guī)定的電子貨幣根據(jù)《股票、債券等電子登記法》第2（4）條，電子登記的股票根據(jù)《電子匯票發(fā)行和分配法》第2（2）條，電子匯票根據(jù)《商法典》第862條，電子提單韓國(guó)銀行根據(jù)《韓國(guó)銀行法》發(fā)行的電子貨幣形式以及與之相關(guān)的服務(wù)將根據(jù)交易的形式和性質(zhì)，由總統(tǒng)令確定2.「虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)」是指從事與虛擬資產(chǎn)有關(guān)的下列任何行為的人：出售和購(gòu)買(mǎi)虛擬資產(chǎn)的行為（以下簡(jiǎn)稱(chēng)「買(mǎi)賣(mài)」）用虛擬資產(chǎn)交換其他虛擬資產(chǎn)的行為根據(jù)總統(tǒng)令規(guī)定轉(zhuǎn)讓虛擬資產(chǎn)的行為儲(chǔ)存或管理虛擬資產(chǎn)的行為中介、安排或代表A和B中所列的任何行為的行為3.「用戶(hù)」是指通過(guò)虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)購(gòu)買(mǎi)、出售、交換、轉(zhuǎn)讓或儲(chǔ)存和管理虛擬資產(chǎn)的人。4.「虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)」是指可以買(mǎi)賣(mài)虛擬資產(chǎn)或在虛擬資產(chǎn)之間進(jìn)行交換的市場(chǎng)。第3條（適用于外國(guó)行為）本法也應(yīng)適用于在國(guó)外實(shí)施的、在韓國(guó)產(chǎn)生影響的行為。第4條（與其他法律的關(guān)系）除其他法律有特別規(guī)定外，虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)受本法管轄。第5條（虛擬資產(chǎn)委員會(huì)的設(shè)立）①金融服務(wù)委員會(huì)可設(shè)立和運(yùn)作虛擬資產(chǎn)委員會(huì)，就本法或其他法律法規(guī)規(guī)定的虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)和虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)的政策和制度相關(guān)事宜提供建議。②有關(guān)第①款規(guī)定的委員會(huì)的組成和運(yùn)作的必要事項(xiàng)，由總統(tǒng)令規(guī)定。第二章保護(hù)用戶(hù)資產(chǎn)第6條（存款的保護(hù)）①虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)將用戶(hù)的存款（指用戶(hù)因買(mǎi)賣(mài)虛擬資產(chǎn)、買(mǎi)賣(mài)中介和其他業(yè)務(wù)活動(dòng)而存入的資金）從其自身財(cái)產(chǎn)中分離出來(lái)，按照總統(tǒng)令規(guī)定的方法，將其存入或托管于權(quán)威機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)「管理機(jī)構(gòu)」），如銀行法規(guī)定的銀行。WEEX唯客注：這一條強(qiáng)調(diào)虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將自身資產(chǎn)與客戶(hù)存款分開(kāi)，這是世界公認(rèn)的、最基本的「資產(chǎn)隔離原則」。司法案例：2023年6月，美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）對(duì)幣安交易所提起訴訟，在多達(dá)13項(xiàng)指控中就包括：幣安及其美國(guó)分支機(jī)構(gòu)在2019年至2021年期間，將超過(guò)120億美元的客戶(hù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到由幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬（CZ）控制的實(shí)體，其中包括將客戶(hù)和公司資金混合在趙長(zhǎng)鵬所擁有的交易公司MeritPeak的賬戶(hù)中；根據(jù)審計(jì)公司Armanino的發(fā)現(xiàn)，幣安在運(yùn)營(yíng)BINANCE.US平臺(tái)和保管客戶(hù)資產(chǎn)的控制方面存在「顯著的缺陷」，這些缺陷包括混合了客戶(hù)和公司的資金，依賴(lài)母公司提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及缺乏應(yīng)對(duì)災(zāi)難的計(jì)劃。②當(dāng)根據(jù)第①款將用戶(hù)的存款存入或托管給管理機(jī)構(gòu)時(shí)，虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)披露該存款是用戶(hù)財(cái)產(chǎn)的含義。③任何人不得抵消或扣押根據(jù)第①款存放或托管在管理機(jī)構(gòu)的存款，存放或托管存款的虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得轉(zhuǎn)讓或提供存放或托管在管理機(jī)構(gòu)的存款的擔(dān)保，除非總統(tǒng)令規(guī)定。④如果虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者屬于下列各項(xiàng)中的任何一項(xiàng)，管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)用戶(hù)的要求，按照總統(tǒng)令規(guī)定的方法和程序向用戶(hù)支付已存入或托管的存款：1.商業(yè)登記被取消2.在作出解散或合并決議的情況下3.在宣布破產(chǎn)的情況下第7條（虛擬資產(chǎn)的存儲(chǔ)）①虛擬資產(chǎn)企業(yè)受用戶(hù)委托存儲(chǔ)虛擬資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)建立并保存包含以下項(xiàng)目的用戶(hù)登記簿：1.用戶(hù)的地址和姓名2.用戶(hù)委托的虛擬資產(chǎn)的種類(lèi)和數(shù)量3.用戶(hù)的虛擬資產(chǎn)地址（指為管理虛擬資產(chǎn)的傳輸和存儲(chǔ)歷史而以電子方式生成的唯一識(shí)別號(hào)碼）②虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將自身的虛擬資產(chǎn)與用戶(hù)的虛擬資產(chǎn)分開(kāi)保管，并實(shí)際持有與用戶(hù)委托的虛擬資產(chǎn)種類(lèi)、數(shù)量相同的虛擬資產(chǎn)。③虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人應(yīng)將用戶(hù)按照第①款規(guī)定存儲(chǔ)的虛擬資產(chǎn)按總統(tǒng)令規(guī)定的比例與互聯(lián)網(wǎng)分開(kāi)安全存儲(chǔ)。④虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將用戶(hù)的虛擬資產(chǎn)委托給符合總統(tǒng)令規(guī)定的安全標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)并進(jìn)行存儲(chǔ)。第8條（獲得保險(xiǎn)等）為了在發(fā)生總統(tǒng)令規(guī)定的事故，如黑客攻擊或計(jì)算機(jī)故障時(shí)履行其責(zé)任，虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)采取必要的措施，如按照金融服務(wù)委員會(huì)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)獲得保險(xiǎn)或免賠額或積累儲(chǔ)備金（比如WEEX交易所設(shè)立1000BTC投資者保護(hù)基金）。第9條（交易記錄的建立、保存和銷(xiāo)毀）①虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自交易關(guān)系結(jié)束之日起15年內(nèi)保存能夠跟蹤、查詢(xún)買(mǎi)賣(mài)等虛擬資產(chǎn)交易內(nèi)容，或者確認(rèn)、更正交易內(nèi)容錯(cuò)誤的記錄（以下簡(jiǎn)稱(chēng)「虛擬資產(chǎn)交易記錄」）。②總統(tǒng)令應(yīng)規(guī)定虛擬資產(chǎn)企業(yè)應(yīng)保存的虛擬資產(chǎn)交易記錄的類(lèi)型、存儲(chǔ)方法、銷(xiāo)毀程序和方法等。第三章對(duì)不公平貿(mào)易的監(jiān)管第10條(禁止不正當(dāng)交易行為等)①屬于下列各項(xiàng)的人，不得使用未披露的虛擬資產(chǎn)重大信息(指在按照總統(tǒng)令規(guī)定的方法向不特定的人披露之前，可能對(duì)用戶(hù)的投資判斷產(chǎn)生重大影響的信息)，不得用于此類(lèi)虛擬資產(chǎn)的購(gòu)買(mǎi)、銷(xiāo)售或其他交易，也不得由他人使用。1.虛擬資產(chǎn)企業(yè)，虛擬資產(chǎn)發(fā)行人（包括法人實(shí)體，以下簡(jiǎn)單「法人實(shí)體」），及其雇員和代理人在履行職責(zé)時(shí)知悉未披露的重大信息2.法人實(shí)體在行使其作為大股東（根據(jù)《金融公司治理法》第2條第6款規(guī)定的大股東，在此情況下，「金融公司」應(yīng)被視為「法人實(shí)體」）的權(quán)利過(guò)程中知悉未披露的重大信息3.在行使其權(quán)利過(guò)程中知悉未披露的重大信息4.根據(jù)法律法規(guī)對(duì)虛擬資產(chǎn)企業(yè)或虛擬資產(chǎn)發(fā)行者擁有許可、授權(quán)、指導(dǎo)、監(jiān)督或其他權(quán)力，并在行使該權(quán)力過(guò)程中知悉未披露的重大信息的人；已經(jīng)或正在與虛擬資產(chǎn)企業(yè)或虛擬資產(chǎn)發(fā)行者簽訂合同，并在簽訂、談判或履行該合同過(guò)程中知悉未披露的重大信息的人5.屬于第2至第4款的人的代理人（包括其雇員和代理人，如果該人是一家公司）、用戶(hù)或任何其他雇員（包括其雇員和代理人，如果屬于第2至第4款的人是一家公司）在履行其職責(zé)時(shí)意識(shí)到未披露的重大信息6.從屬于第1至第5款中任何一款的人那里收到未披露的重大信息的人（包括從不再屬于第1至第5款中任何一款的日期起未滿一年的人）7.總統(tǒng)令指定的其他任何人員WEEX注：第1-6款即界定了「內(nèi)幕信息知情人」，可參照傳統(tǒng)金融的定義：內(nèi)幕信息知情人是指在某個(gè)公司或組織內(nèi)部，掌握了未公開(kāi)信息并基于這些信息進(jìn)行交易的個(gè)人或?qū)嶓w。這些內(nèi)幕信息可能包括公司的重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、未公開(kāi)的業(yè)務(wù)決策、合并收購(gòu)計(jì)劃、重大合同、產(chǎn)品創(chuàng)新等與該公司相關(guān)的重要信息。內(nèi)幕信息知情人可以是公司的高級(jí)管理人員、董事、雇員、合作伙伴或其他與公司有密切聯(lián)系的人。②任何人不得為誤導(dǎo)他人購(gòu)買(mǎi)和銷(xiāo)售虛擬資產(chǎn)的繁榮而從事以下行為，或以其他方式使他人作出錯(cuò)誤判斷：1.事先與當(dāng)事人安排他人在其出售的同時(shí)以相同的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)虛擬資產(chǎn)后進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)2.事先與當(dāng)事人安排他人在其購(gòu)買(mǎi)的同時(shí)以相同的價(jià)格出售虛擬資產(chǎn)后進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)3.進(jìn)行不以轉(zhuǎn)讓虛擬資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)權(quán)利為目的的虛假買(mǎi)賣(mài)WEEX注：前2條是禁止內(nèi)幕信息知情人利用其掌握的內(nèi)幕信息交易牟利，即「老鼠倉(cāng)」行為；第3條是禁止「刷單」行為。司法案例：前述SEC對(duì)幣安交易所的指控中就包括：指控幣安在其美國(guó)平臺(tái)上進(jìn)行了洗盤(pán)交易，這種行為通常會(huì)導(dǎo)致交易量虛高，造成市場(chǎng)利益的假象。據(jù)稱(chēng)，大部分這樣的交易都是通過(guò)趙長(zhǎng)鵬擁有和控制的SigmaChain的關(guān)聯(lián)賬戶(hù)進(jìn)行的。即上述第3條禁止的「刷單」行為。4.委托、代辦1至3款所述行為③任何人不得為吸引虛擬資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài)，虛假地使虛擬資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài)看起來(lái)很興旺，或從事波動(dòng)或固定虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的買(mǎi)賣(mài)或其委托或托付行為。④任何人不得從事與購(gòu)買(mǎi)、銷(xiāo)售或其他虛擬資產(chǎn)交易有關(guān)的任何下列行為：1.使用欺詐手段、計(jì)劃或技術(shù)2.對(duì)重大事項(xiàng)作出虛假陳述或表示，或使用遺漏必要的重大事實(shí)的文件或其他陳述或表示，使陳述或表示不致誤導(dǎo)他人，以獲取經(jīng)濟(jì)或其他財(cái)產(chǎn)利益3.使用虛假的市場(chǎng)價(jià)格，誘使購(gòu)買(mǎi)或出售虛擬資產(chǎn)或其他交易4.委托或委托進(jìn)行第1至3項(xiàng)所述行為⑤虛擬資產(chǎn)企業(yè)不得從事自身或總統(tǒng)令規(guī)定的具有特殊關(guān)系的人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)「關(guān)聯(lián)方」）所發(fā)行的虛擬資產(chǎn)的銷(xiāo)售、購(gòu)買(mǎi)或其他交易（WEEX唯客注：即「關(guān)聯(lián)交易」），除非其屬于以下任何一項(xiàng)：1.它是作為特定商品或服務(wù)的支付手段而發(fā)行的虛擬資產(chǎn)，虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者提供承諾給用戶(hù)的特定商品和服務(wù)，并獲得虛擬資產(chǎn)作為回報(bào)2.當(dāng)虛擬資產(chǎn)提供者由于虛擬資產(chǎn)的特點(diǎn)而不可避免地獲得虛擬資產(chǎn)，并遵循總統(tǒng)令規(guī)定的程序和方法，以防止不公平貿(mào)易行為或與用戶(hù)的利益沖突⑥違反第1至第5款規(guī)定的，應(yīng)負(fù)責(zé)賠償用戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)、出售或其他交易虛擬資產(chǎn)時(shí)因違規(guī)而遭受的損失。第11條（禁止任意阻止虛擬資產(chǎn)的存款和提款）①在沒(méi)有總統(tǒng)令規(guī)定的正當(dāng)理由的情況下，虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)不得阻止用戶(hù)存款或提取虛擬資產(chǎn)（WEEX唯客注：不得隨意限制用戶(hù)出入金和限制交易）。②如果虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者阻止用戶(hù)存入或提取虛擬資產(chǎn)，它應(yīng)事先通知用戶(hù)原因，并立即向金融服務(wù)委員會(huì)報(bào)告這一事實(shí)。③違反第①款規(guī)定的人，應(yīng)根據(jù)因違反規(guī)定而形成的交易或委托價(jià)格，對(duì)進(jìn)行虛擬資產(chǎn)交易或委托的人所遭受的損失進(jìn)行賠償。④根據(jù)第③款要求賠償?shù)臋?quán)利，如果索賠人在知道有違反第①款的行為后兩年內(nèi)或在該行為發(fā)生后五年內(nèi)沒(méi)有行使該權(quán)利，則由于訴訟時(shí)效而失效。（WEEX唯客注：訴訟時(shí)效最長(zhǎng)5年）第12條（監(jiān)控異常交易）①開(kāi)設(shè)和經(jīng)營(yíng)虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)的虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)監(jiān)控總統(tǒng)令規(guī)定的異常交易（以下簡(jiǎn)稱(chēng)「異常交易」），如虛擬資產(chǎn)價(jià)格或交易量異常波動(dòng)的交易，并采取金融服務(wù)委員會(huì)規(guī)定的適當(dāng)措施，保護(hù)用戶(hù)，維護(hù)良好的交易秩序。②第①款規(guī)定的虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者如果懷疑有違反第10條的行為，應(yīng)毫不遲疑地通知金融服務(wù)委員會(huì)和金融監(jiān)管局的負(fù)責(zé)人（根據(jù)《金融服務(wù)委員會(huì)成立法》第24條第1款成立的金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)人，以下簡(jiǎn)稱(chēng)「金融服務(wù)委員會(huì)」）。然而，在金融服務(wù)委員會(huì)規(guī)定和通知的情況下，例如，當(dāng)違反第10條的嫌疑得到充分證實(shí)時(shí)，當(dāng)事人應(yīng)毫不遲疑地向調(diào)查機(jī)構(gòu)報(bào)告，并向金融服務(wù)委員會(huì)和金融監(jiān)督局負(fù)責(zé)人報(bào)告事實(shí)。第四章監(jiān)督和處置等第13條（對(duì)虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和檢查）①金融服務(wù)委員會(huì)可以監(jiān)督虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)是否正確遵守本法或本法規(guī)定的任何命令或處置，并可以檢查虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)狀況。②為保護(hù)用戶(hù)和維護(hù)良好的交易秩序，金融服務(wù)委員會(huì)可在必要時(shí)命令虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者或總統(tǒng)令規(guī)定的利益相關(guān)者就以下任何一項(xiàng)采取必要措施：1.與提交文件以核實(shí)適當(dāng)遵守本法或本法規(guī)定的命令或處置有關(guān)的事項(xiàng)2.與獨(dú)特財(cái)產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)有關(guān)的事項(xiàng)3.與用戶(hù)財(cái)產(chǎn)的存儲(chǔ)和管理有關(guān)的事項(xiàng)4.與維護(hù)貿(mào)易秩序有關(guān)的事項(xiàng)5.與商業(yè)方法有關(guān)的事項(xiàng)6.與在業(yè)務(wù)中斷時(shí)保護(hù)用戶(hù)有關(guān)的事項(xiàng)，如解散決議或破產(chǎn)聲明7.總統(tǒng)令規(guī)定的保護(hù)用戶(hù)和維護(hù)良好貿(mào)易秩序的其他必要事項(xiàng)③在進(jìn)行第①款規(guī)定的檢查時(shí)，如果認(rèn)為有必要，金融服務(wù)委員會(huì)可以要求虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者報(bào)告其業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)，提交數(shù)據(jù)，出席證人，提供證詞，并表達(dá)意見(jiàn)。④根據(jù)第①款進(jìn)行檢查的人應(yīng)佩戴表明其權(quán)限的證書(shū)，并向有關(guān)人員出示。金融服務(wù)委員會(huì)可以規(guī)定和通知檢查的方法和程序，對(duì)檢查結(jié)果采取行動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)，以及與檢查業(yè)務(wù)有關(guān)的其他必要事項(xiàng)。第14條（對(duì)不正當(dāng)交易行為的調(diào)查和措施）①金融服務(wù)委員會(huì)可以命令涉嫌違反本法或本法規(guī)定的命令或處置的人提交報(bào)告或數(shù)據(jù)供參考，或者在認(rèn)為對(duì)保護(hù)用戶(hù)或健全交易秩序有必要時(shí)，可以促使金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)人檢查賬簿、文件或其他東西。②為了根據(jù)第①款進(jìn)行調(diào)查，金融服務(wù)委員會(huì)可以要求涉嫌犯罪的人或其他相關(guān)人員提供以下任何一項(xiàng)：1.提交有關(guān)調(diào)查的事實(shí)和情況的陳述2.出面就調(diào)查進(jìn)行陳述3.出示調(diào)查所需的書(shū)籍、文件和其他物品③在根據(jù)第①款進(jìn)行調(diào)查時(shí)，如果認(rèn)為有必要對(duì)違反第10條的事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查，金融服務(wù)委員會(huì)可以采取以下任何措施：1.扣留根據(jù)第②款提交的賬簿、文件和其他物品2.通過(guò)進(jìn)入有關(guān)人員的辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查業(yè)務(wù)、賬簿、文件和其他物品④如果金融服務(wù)委員會(huì)認(rèn)為有必要根據(jù)第①款進(jìn)行調(diào)查，它可以要求虛擬資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者按照總統(tǒng)令規(guī)定的方法提交調(diào)查所需的數(shù)據(jù)。⑤根據(jù)第③②款進(jìn)行調(diào)查的人應(yīng)攜帶表明其權(quán)限的證書(shū)，并向相關(guān)人員出示。⑥金融監(jiān)督委員會(huì)可以按照總統(tǒng)令規(guī)定的方式，披露對(duì)相關(guān)人員的調(diào)查和處理結(jié)果，以及為防止相關(guān)人員的不當(dāng)行為所需的其他信息和數(shù)據(jù)。⑦金融監(jiān)督局負(fù)責(zé)人應(yīng)向金融服務(wù)委員會(huì)報(bào)告根據(jù)第①款進(jìn)行的調(diào)查的結(jié)果。第15條（針對(duì)虛擬資產(chǎn)企業(yè)的措施）①當(dāng)金融服務(wù)委員會(huì)發(fā)現(xiàn)虛擬資產(chǎn)企業(yè)或總統(tǒng)令指定的利益相關(guān)者違反本法或本法規(guī)定的命令或處置，金融服務(wù)委員會(huì)可采取屬于下列任何一項(xiàng)的措施：1.責(zé)令改正違法行為2.警告3.告誡4.暫停全部或部分業(yè)務(wù)5.通知或移交給執(zhí)法機(jī)構(gòu)②如果金融服務(wù)委員會(huì)發(fā)現(xiàn)虛擬資產(chǎn)企業(yè)的員工違反了本法或本法規(guī)定的命令或處置，它可以對(duì)參與違規(guī)的員工采取以下任何措施：1.對(duì)官員建議在六個(gè)月內(nèi)開(kāi)除或停職2.對(duì)雇員要求開(kāi)除或停職3.對(duì)雇員要求告誡、警告或訓(xùn)斥③金融服務(wù)委員會(huì)如果打算根據(jù)第②款的規(guī)定作出與免職建議或解雇請(qǐng)求相對(duì)應(yīng)的處置，應(yīng)舉行聽(tīng)證會(huì)。第16條（要求韓國(guó)銀行提供文件）如果金融服務(wù)委員會(huì)認(rèn)為，為了進(jìn)行貨幣和信貸政策、金融穩(wěn)定以及與虛擬資產(chǎn)交易有關(guān)的支付和結(jié)算系統(tǒng)的順利運(yùn)作，韓國(guó)銀行可以要求虛擬資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)商提供文件。在這種情況下，所要求的數(shù)據(jù)應(yīng)限制在最小的必要范圍內(nèi)，充分考慮到虛擬資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)商的業(yè)務(wù)負(fù)擔(dān)。第17條（對(duì)不正當(dāng)交易行為的處罰）①金融服務(wù)委員會(huì)可以對(duì)違反第10條第①至第④款規(guī)定的人進(jìn)行處罰，金額不超過(guò)從違法行為中獲得的利潤(rùn)（包括未實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)本條）或因違法行為而避免的損失金額的2倍。如果沒(méi)有從與違法行為有關(guān)的交易中獲得的利潤(rùn)或因違法行為而避免的損失金額，或難以計(jì)算的，可處以不超過(guò)40億韓元（WEEX唯客注：約合307.3萬(wàn)美元）的罰款。②在根據(jù)第①款處以罰款時(shí)，如果該處罰是根據(jù)第19條就同一罪行實(shí)施的，金融服務(wù)委員會(huì)可取消根據(jù)第①款實(shí)施的處罰，或從處罰中排除相當(dāng)于該處罰的全部或部分金額（包括任何沒(méi)收或追償?shù)慕痤~）。③如果金融服務(wù)委員會(huì)要求提供與調(diào)查有關(guān)的材料，以便根據(jù)第①款進(jìn)行處罰，總檢察長(zhǎng)可以在認(rèn)為必要的范圍內(nèi)提供這些材料。④《資本市場(chǎng)和金融投資業(yè)務(wù)法》第431至434條和第434(2)至434(4)條的規(guī)定應(yīng)適用于提交有關(guān)罰款、上訴、延長(zhǎng)支付罰款和分期付款的期限、收取罰款和處理欠款、退還多付款項(xiàng)、計(jì)算退款價(jià)值和處理缺陷的意見(jiàn)。⑤除第①至④款的規(guī)定外，有關(guān)實(shí)施處罰的程序和標(biāo)準(zhǔn)的必要事項(xiàng)由總統(tǒng)令規(guī)定。第18條（授權(quán)）金融服務(wù)委員會(huì)可根據(jù)總統(tǒng)令的規(guī)定，將本法規(guī)定的任何部分職責(zé)授權(quán)給金融監(jiān)督局局長(zhǎng)。第五章處罰第19條（刑罰）①屬于下列任何一項(xiàng)的，應(yīng)處以一年以上有期徒刑，或處以該罪行所獲利潤(rùn)或所避免損失的三倍以上五倍以下的罰款。但是，如果沒(méi)有或難以計(jì)算因犯罪而獲得的利潤(rùn)或避免的損失的數(shù)額，或者相當(dāng)于因犯罪而獲得的利潤(rùn)或避免的損失五倍的金額在5億韓元以下，罰款的上限應(yīng)為5億韓元（WEEX唯客注：約合38.4萬(wàn)美元）。1.違反第10條第①款的規(guī)定，使用或?qū)е滤耸褂门c虛擬資產(chǎn)有關(guān)的未披露的重要信息進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)、銷(xiāo)售或其他交易的新增資產(chǎn)的2.違反第10條第②款的規(guī)定，為誤導(dǎo)他人購(gòu)買(mǎi)或銷(xiāo)售虛擬資產(chǎn)的性質(zhì)而實(shí)施屬于同款任何一項(xiàng)的行為，或以其他方式導(dǎo)致他人做出錯(cuò)誤判斷的3.違反第10條第③款的規(guī)定，從事虛擬資產(chǎn)的銷(xiāo)售或寄售，或浮動(dòng)或固定虛擬資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格的行為，目的是吸引虛擬資產(chǎn)的銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)，誤導(dǎo)性地使人以為銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)是繁榮的4.從事第10條第④款中任何一項(xiàng)所列舉的與買(mǎi)賣(mài)虛擬資產(chǎn)或其他交易有關(guān)的行為的人WEEX唯客（）總結(jié)：內(nèi)幕信息知情人進(jìn)行內(nèi)幕交易、「刷單」虛假交易、操縱價(jià)格、利用各種手段進(jìn)行欺詐的，處以一年以上有期徒刑，或處獲利金額3-5倍的罰款，或最高5億韓元罰款。②違反第10條第⑤款的規(guī)定，從事其本人或關(guān)聯(lián)方發(fā)行的虛擬資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài)的人，將被處以不超過(guò)10年的有期監(jiān)禁，或被處以該罪行所獲利潤(rùn)或所避免損失金額3倍以上5倍以下的罰款。但是，如果無(wú)法獲得或難以計(jì)算因犯罪而獲得的利潤(rùn)或避免的損失，或者相當(dāng)于因犯罪而獲得的利潤(rùn)或避免的損失的5倍金額在5億韓元以下，罰款的上限應(yīng)為5億韓元。WEEX唯客總結(jié)：進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易的，處以十年以下有期徒刑，或處獲利金額3-5倍的罰款，或最高5億韓元罰款。③如果因違反第①款而獲得的利潤(rùn)或避免的損失金額超過(guò)5億韓元，則應(yīng)根據(jù)以下各款加重第①款規(guī)定的監(jiān)禁：1.如果獲利或避免的損失金額超過(guò)50億韓元：終身監(jiān)禁或5年以上的監(jiān)禁（WEEX唯客注：內(nèi)幕交易獲利金額超過(guò)50億韓元的，最高可判終身監(jiān)禁）2.如果獲利或避免的損失金額超過(guò)5億韓元但低于50億韓元：3年以上的有期監(jiān)禁④如果因違反第②款的規(guī)定而獲得的利潤(rùn)或避免的損失數(shù)額在5億韓元或以上，應(yīng)根據(jù)以下各款加重第②款的監(jiān)禁：1.如果獲利或避免的損失金額為50億韓元或以上：3年或以上監(jiān)禁（WEEX唯客注：虛假交易獲利金額超過(guò)50億韓元的，判3年或以上監(jiān)禁）2