個人理財協(xié)議書

個人理財協(xié)議書背景由于現(xiàn)代社會的物質(zhì)生活水平的提高，越來越多的人開始關(guān)注自己的理財計劃。而理財計劃需要考慮的方面眾多，對于沒有相關(guān)經(jīng)驗的人而言非常困難。因此，有些人選擇到銀行、信托公司等機構(gòu)執(zhí)行理財計劃。然而，由于市場存在著許多的理財產(chǎn)品和機構(gòu)，理財者不得不進行復雜而難以判斷的選擇，這就需要通過合理的合同規(guī)范合理的投資行為，保障理財者利益。個人理財協(xié)議書便是這樣一個文件，它可以有效地規(guī)范機構(gòu)和個人之間的合作關(guān)系。議定事項根據(jù)中國法律法規(guī)和各類監(jiān)管規(guī)定，為保障個人理財者的利益，特制定以下議定事項:一、合作機構(gòu)合作機構(gòu)為XXXXXXXXX公司，該公司是經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準并獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，專業(yè)從事理財業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，有著豐富的投資經(jīng)驗和穩(wěn)健的風險控制模型。二、產(chǎn)品介紹本協(xié)議項下的理財產(chǎn)品將采用XXXXX產(chǎn)品，該產(chǎn)品的風險水平為中等偏高。所選理財產(chǎn)品分散投資于固定收益、股票和權(quán)益類資產(chǎn)等，根據(jù)產(chǎn)品說明書的規(guī)定執(zhí)行，理財期限為三年。具體資產(chǎn)投資比例及相應收益率詳見理財產(chǎn)品的投資說明書。三、資產(chǎn)管理根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，XXXXXXXXX公司作為合格的理財機構(gòu)，將負責本協(xié)議項下的理財資產(chǎn)的管理和投資。公司將按照風險控制模型和固定的運作程序和風險管理策略執(zhí)行該項業(yè)務(wù)，并實時跟蹤產(chǎn)品投資的實際效果，如果監(jiān)測到相關(guān)投資風險即時處理。四、投資組合根據(jù)投資目標和投資策略，XXXXXXXXX公司將為該投資產(chǎn)品合理選擇投資組合，投資組合的選擇應該根據(jù)投資目標和政策法規(guī)、市場環(huán)境和經(jīng)濟走勢，選擇固定收益、股票、基金以及權(quán)益類資產(chǎn)，通過建立資產(chǎn)組合，分散整個投資產(chǎn)品的風險。五、投資管理費用本協(xié)議項下的理財產(chǎn)品的投資管理費用采用年化的方式來計算，理財機構(gòu)與個人客戶協(xié)商達成一定的投資管理費用費率。XXXXX公司將按照有關(guān)規(guī)定和風險控制要求，在理財產(chǎn)品投資期間內(nèi)收取管理費用，該費用將在業(yè)績計算時扣除后付予。六、風險提示本協(xié)議項下的理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)由固定收益、權(quán)益、股票等資產(chǎn)組成，是市場風險底層資產(chǎn)，盡管該理財產(chǎn)品運作期間將執(zhí)行一定的風險控制與風險溢價策略，但是仍存在一定的市場風險，投資人應當自行承擔可能面臨的市場風險。七、監(jiān)管合規(guī)本協(xié)議項下的理財產(chǎn)品均按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行，產(chǎn)品募集、銷售與管理均要符合《基金銷售管理辦法》，《投資基金法》等相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，以及相關(guān)監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。八、違約責任任何一方違反本協(xié)議議定事項，均應承擔違約責任。如果任何一方違約導致對其他方造成損失，應負賠償責任。協(xié)議生效和解釋本協(xié)議書自簽署之日起生效，有效期為XXXXX。如果無特殊約定，理財機構(gòu)將有權(quán)對本協(xié)議進行解釋和修改。本協(xié)議書的所有閱讀、簽署和執(zhí)行應當根據(jù)中華人民共和國法律，如有爭議，應協(xié)商解決，協(xié)商不成的，應當提交至相關(guān)仲裁機構(gòu)處理。簽署人員個人理財者：_____________理財機構(gòu)：XXXXXXXXX公司簽署日期：XXX