金融法――信托法案例及答案

金融法――信托法案例及答案信托法案例案例1.甲公司與乙信托投資公司簽訂合同，合約簽訂合同，由乙負(fù)責(zé)管理將甲公司的2000萬(wàn)元資金用作發(fā)放貸款，主要為企業(yè)提供更多流動(dòng)資金貸款，收益的70%歸甲公司，30%為乙所有，期限為3年，信托中止時(shí)本金交還甲方。合約簽定后的1年內(nèi)，乙公司將其中的1000萬(wàn)元用作向本市企業(yè)發(fā)放貸款，但效益不顯著。此時(shí)，乙了解到股票市場(chǎng)行情較好，于是向甲呈報(bào)將余下1000萬(wàn)元投向股市，但甲收到通告后未獲回復(fù)。在之后的6個(gè)月內(nèi)，乙用余下1000萬(wàn)元交易股票展開(kāi)短線(xiàn)操作方式，但損失300萬(wàn)余元，但此時(shí)對(duì)企業(yè)的貸款買(mǎi)進(jìn)100萬(wàn)元。甲曉得乙股票投資損失后異常生氣，建議中止信托，并要乙索賠因股票買(mǎi)賣(mài)給自己導(dǎo)致的損失，而乙指出甲已經(jīng)預(yù)設(shè)了投資股市的同意，損失不該由乙去分擔(dān)。答：（1）甲若想委托乙發(fā)放貸款，甲乙之間的信托合約與否有效率？（2）乙進(jìn)行股票投資的行為是否為有效的信托財(cái)產(chǎn)管理方式，該損失應(yīng)由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)？（3）甲是否有權(quán)解除信托，后果如何？案例2、王某原系甲村村民，近年出外經(jīng)營(yíng)發(fā)家致富，于是掏錢(qián)一筆，急于長(zhǎng)期資助本村貧困學(xué)生上學(xué)，但礙于沒(méi)時(shí)間管理這筆資金，遂與村委會(huì)簽定信托協(xié)議，由村委會(huì)負(fù)責(zé)管理這筆存款的管理，并將稅金用作資助符合條件的學(xué)生。成立后第三年，村里修路時(shí)急需資金，于是將這筆資金的1/3用作修路，王某曉得后沒(méi)則表示異議。但由于資金被侵吞，以致當(dāng)年符合條件的5名兒童無(wú)法買(mǎi)進(jìn)資助。答：（1）王某設(shè)立的信托性質(zhì)如何，是否有效成立？（2）本案中，村委會(huì)發(fā)生改變此信托財(cái)產(chǎn)用途的犯罪行為與否合法？（3）5名兒童若想建議村委會(huì)退還信托財(cái)產(chǎn)，以維護(hù)自己的權(quán)利？案例3、2001年5月15日某公司財(cái)務(wù)部與某商業(yè)銀行簽訂“委托貸款合同”，約定由財(cái)務(wù)部將100萬(wàn)元自有資金委托銀行放貸，期限6個(gè)月。放貸資金由銀行落實(shí)具體客戶(hù)，財(cái)務(wù)部不與借款人發(fā)生關(guān)系，期滿(mǎn)后銀行負(fù)責(zé)向借款人催款，并將本利一次歸還財(cái)務(wù)部。簽約后，銀行將財(cái)務(wù)部之100萬(wàn)元借給某針織廠，但合同到期后貸款未能收回，銀行遂不能將100萬(wàn)元返還財(cái)務(wù)部。該財(cái)務(wù)部所屬的某公司即向法院提起訴訟。問(wèn)：（1）財(cái)務(wù)部與銀行簽定的合約應(yīng)當(dāng)屬委托貸款合約還是信托貸款合約？為什么？（2）財(cái)務(wù)部與銀行簽訂的合同是否是有效合同？為什么？（3）對(duì)財(cái)務(wù)部的100萬(wàn)元資金銀行是否負(fù)有償還義務(wù)案例4、a股份有限公司與b信托投資公司簽定信托合約，將一筆價(jià)值5000萬(wàn)元的固定資產(chǎn)交由b公司管理運(yùn)用，期限3年，受益人a公司及其股東c公司與d公司。兩年后，a公司因倒閉而被宣告破產(chǎn)，a公司的債權(quán)人命令法院將該筆財(cái)產(chǎn)列入結(jié)算財(cái)產(chǎn)，經(jīng)法院查明，在該筆資產(chǎn)中存有2000萬(wàn)元資產(chǎn)在簽定信托合約前已成立抵押借款。問(wèn)：（1）該筆5000萬(wàn)元的資產(chǎn)若想列入結(jié)算財(cái)產(chǎn)？為什么？（2）a公司對(duì)該筆信托財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)該如何處理？（3）對(duì)其中設(shè)立了抵押擔(dān)保的2000萬(wàn)元資產(chǎn)，相關(guān)債權(quán)人可否申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行，將其追回受償？為什么案例5、某市甲信托公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定，由甲公司負(fù)責(zé)將乙企業(yè)的自有閑置資金3000萬(wàn)用于投資，期限4年。在甲公司對(duì)該筆資金的運(yùn)用過(guò)程中發(fā)生了如下事件：（一）甲信托公司的主管部門(mén)在年度檢查中發(fā)現(xiàn)，該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金帳戶(hù)上進(jìn)行管理，未單獨(dú)立賬；（二）在該筆資金用于投資兩年以后，乙企業(yè)得到豐厚回報(bào)，甲信托公司提出自下一年度起要按投資回報(bào)的三成分享收益；（三）第四年頭上，甲信托公司因業(yè)務(wù)繁忙，無(wú)暇專(zhuān)顧，委托丙信托公司管理運(yùn)營(yíng)乙企業(yè)信托資金中的800萬(wàn)元，后者因管理不慎，造成了300萬(wàn)元的損失。問(wèn)（1）甲信托公司對(duì)乙企業(yè)的信托財(cái)產(chǎn)在帳目的設(shè)立管理上是否存在問(wèn)題？（2）甲信托公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報(bào)的三成分享收益？為什么？（3）甲信托公司將800萬(wàn)元信托資金委托丙信托公司管理運(yùn)營(yíng)的犯罪行為與否恰當(dāng)？為什么？導(dǎo)致的300萬(wàn)元損失應(yīng)當(dāng)由誰(shuí)分擔(dān)？1、a股份有限公司與b信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價(jià)值5000萬(wàn)元的固定資產(chǎn)交由b公司管理運(yùn)用，期限3年，受益人為a公司及其股東c公司與d公司。2年后，a公司因倒閉而被宣告破產(chǎn)，a公司的債權(quán)人命令法院將該筆資產(chǎn)列入結(jié)算財(cái)產(chǎn)，經(jīng)法院查明，在該筆資產(chǎn)中存有2000萬(wàn)元資產(chǎn)在簽定信托合約前已成立抵押借款。答：（1）該筆5000萬(wàn)元的資產(chǎn)若想列入結(jié)算財(cái)產(chǎn)？為什么？（2）a公司對(duì)該筆信托財(cái)產(chǎn)的受益權(quán)該如何處理？（3）對(duì)其中成立了抵押借款的2000萬(wàn)元資產(chǎn)，有關(guān)債權(quán)人可不可以提出申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行，將其追繳債券持有人？理由何在？答案要點(diǎn):+d3fk1q$v9s!z9?（1）無(wú)法列入結(jié)算財(cái)產(chǎn)。根據(jù)信托法，在信托關(guān)系中，委托人不是惟一受益人的，委托人被依法宣告破產(chǎn)的，信托財(cái)產(chǎn)不列入結(jié)算財(cái)產(chǎn)。本案中，受益人存有三個(gè)，故應(yīng)依此規(guī)則辦理。（2）a公司對(duì)該筆信托財(cái)產(chǎn)的信托受益權(quán)可以列為結(jié)算財(cái)產(chǎn)范圍依法處理。（3）對(duì)于已成立抵押借款的2000萬(wàn)元資產(chǎn)，抵押權(quán)人可以提出申請(qǐng)法院強(qiáng)制性退還，以供優(yōu)先債券持有人。根據(jù)信托法，信托當(dāng)事人的通常債權(quán)人原則上嚴(yán)禁命令法院強(qiáng)制執(zhí)行信托財(cái)產(chǎn)，但在某些特定情況下可以完全相同：成立信托前就對(duì)信托財(cái)產(chǎn)擁有優(yōu)先債券持有人權(quán)利的債權(quán)人即可依法提出申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。8o!y:j3f,f,i(i8m.pb2、某市甲信托投資公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定，由甲公司負(fù)責(zé)將乙企業(yè)的自有閑余資金3000萬(wàn)元用于投資，期限四年。在甲公司對(duì)該筆資金的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生了如下事件：（一）甲信托投資公司的主管部門(mén)在年度檢查中，發(fā)現(xiàn)該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金賬戶(hù)上進(jìn)行管理，且未單獨(dú)立賬。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業(yè)得到了豐厚回報(bào)，甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報(bào)的三成分享收益。（三）第四年頭上，甲信托投資公司因業(yè)務(wù)繁忙，無(wú)暇專(zhuān)顧，委托丙信托投資公司管理營(yíng)運(yùn)乙企業(yè)信托資金中的800萬(wàn)元，后者因管理不慎，造成了300萬(wàn)元的損失。請(qǐng)問(wèn)：（1）甲信托投資公司對(duì)乙企業(yè)的信托財(cái)產(chǎn)在賬目設(shè)立管理上存在什么問(wèn)題？（2）甲信托投資公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報(bào)的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將800萬(wàn)元信托資金委托丙信托投資公司管理營(yíng)運(yùn)的行為是否恰當(dāng)？為什么？造成的300萬(wàn)元損失由誰(shuí)承擔(dān)？答案要點(diǎn):(\\.l'f+k2i,@（1）甲信托投資公司必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。（2）甲信托投資公司無(wú)法建議互動(dòng)收益。根據(jù)信托法，受托人就可以以手續(xù)費(fèi)或傭金形式獲得報(bào)酬，嚴(yán)禁利用信托財(cái)產(chǎn)為自己牟利，以信托財(cái)產(chǎn)投資收益分為的方式獲得報(bào)酬就是為信托法嚴(yán)禁的。6uv5b!f6w;^$s（3）不恰當(dāng)。信托關(guān)系中，委托人是基于對(duì)受托人能力及品格的信任才設(shè)立信托的，因此，信托事務(wù)一