銀行保險(xiǎn)自查報(bào)告六篇

第頁(yè)共頁(yè)最新銀行保險(xiǎn)自查報(bào)告六篇(精選)銀行保險(xiǎn)自查報(bào)告篇一關(guān)于學(xué)生保險(xiǎn)工作開(kāi)展情況的自查報(bào)告威信縣教育局紀(jì)委辦：根據(jù)威信縣教育局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市教育局學(xué)生保險(xiǎn)違紀(jì)違法案件及減負(fù)規(guī)定通報(bào)文件的通知》的要求。我校立即召開(kāi)全鄉(xiāng)校長(zhǎng)會(huì)議，成立以中心校長(zhǎng)楊文任組長(zhǎng)，任副組長(zhǎng)，辦公室其他老師為成員的領(lǐng)導(dǎo)組，對(duì)學(xué)生保險(xiǎn)工作進(jìn)展自查自糾?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、學(xué)生參加保險(xiǎn)根本情況。我校學(xué)生的平安保險(xiǎn)由中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司威信分公司承保，2023年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2837人，參保學(xué)生1558人，投保率54.9%，保險(xiǎn)費(fèi)每生30元。2023年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2799人，參保學(xué)生1658人，投保率59.2%，保險(xiǎn)費(fèi)每生50元。二、學(xué)生保險(xiǎn)工作我校做到了“一執(zhí)行”、“三沒(méi)有”。在學(xué)生保險(xiǎn)工作中，我校認(rèn)識(shí)非常到位，學(xué)生平安保險(xiǎn)屬商業(yè)保險(xiǎn)范疇，始終本著一個(gè)平等自愿的原那么，由學(xué)生及家長(zhǎng)自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承當(dāng)我校學(xué)生保險(xiǎn)的中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司威信分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險(xiǎn)工作中的不正當(dāng)行為，在整個(gè)工作中我們做到了一個(gè)“執(zhí)行”。一個(gè)“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行云南省物價(jià)局、云南省教育廳下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)我省中小學(xué)校效勞性收費(fèi)和代收費(fèi)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》〔云價(jià)收費(fèi)[2023]30號(hào)〕的精神，在學(xué)生保險(xiǎn)中不存在政府及有關(guān)部門(mén)的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長(zhǎng)自愿參加，尊重家長(zhǎng)及學(xué)生的意愿、選擇。三個(gè)“沒(méi)有”：1、沒(méi)有以任何形式強(qiáng)迫學(xué)生保險(xiǎn)或要求學(xué)生在指定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司威信分公司在保險(xiǎn)工作中講信譽(yù)，堅(jiān)持原那么，且對(duì)學(xué)生意外傷害后賠償及時(shí)，讓廣闊參保的學(xué)生及家長(zhǎng)非常滿(mǎn)意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在55%左右，所占比例為總?cè)藬?shù)一半左右，學(xué)校沒(méi)有強(qiáng)迫學(xué)生交保險(xiǎn)。2、沒(méi)有與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒(méi)有承受保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)吃請(qǐng)或收受回扣的情況，從保險(xiǎn)公司看也沒(méi)有向?qū)W校教職工請(qǐng)客送禮、返還回扣的現(xiàn)象，一切均按原那么辦理。3、沒(méi)有學(xué)校教職工參與保險(xiǎn)費(fèi)收取，由保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員自己收取?？傊?，通過(guò)自查，我校學(xué)生平安保險(xiǎn)工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長(zhǎng)的利益，同時(shí)化解矛盾、轉(zhuǎn)嫁學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)。2023年6月24日銀行保險(xiǎn)自查報(bào)告篇二華峰信譽(yù)社關(guān)于對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的自查報(bào)告為進(jìn)一步強(qiáng)化管理、標(biāo)準(zhǔn)操作、防控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)安康有序開(kāi)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳開(kāi)展商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查工作的通知》〔晉銀監(jiān)辦〔2023〕191號(hào)〕的要求，對(duì)我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)展了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、保險(xiǎn)代理人資格，我社如今所有人員均未獲得相關(guān)保險(xiǎn)代理資格。這樣不利于我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展。二、銷(xiāo)售及宣傳情況，經(jīng)過(guò)檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中存在誤導(dǎo)行為，在銷(xiāo)售過(guò)程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營(yíng)業(yè)柜臺(tái)宣傳，無(wú)違背相關(guān)規(guī)定行為。三、財(cái)務(wù)方面，經(jīng)對(duì)保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證的檢查，暫無(wú)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。存在的問(wèn)題：一、應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置懸掛《保險(xiǎn)代理答應(yīng)證》。二、應(yīng)在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的柜臺(tái)設(shè)置明顯標(biāo)志。三、應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置張貼我社制定的意外保險(xiǎn)投保提示。四、應(yīng)由持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的工作人員從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售工作。華峰信譽(yù)社二0一一年八月二十七日銀行保險(xiǎn)自查報(bào)告篇三自查報(bào)告為落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)**監(jiān)管局的要求，確保我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)地區(qū)分行指示中北支行開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，詳細(xì)自查情況如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)1、建立了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組2、明確各相關(guān)部門(mén)，各組織層級(jí)、各詳細(xì)崗位在防范化解代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中的職責(zé)。二、內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)1、代理協(xié)議管理支行為一級(jí)支行，與保險(xiǎn)公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。2、代理產(chǎn)品管理上級(jí)機(jī)構(gòu)可以及時(shí)補(bǔ)充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷(xiāo)售代理協(xié)議中產(chǎn)品。3、單證管理銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)展管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)展管理，并有相應(yīng)的登記本進(jìn)展登記。三、滿(mǎn)期給付及退保風(fēng)險(xiǎn)1、風(fēng)險(xiǎn)排查在銀行公示欄張貼了保險(xiǎn)公示咨詢(xún)投訴告知客戶(hù)如何施行自己的權(quán)利。四、銷(xiāo)售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)1、教育培訓(xùn)支行理財(cái)經(jīng)理在進(jìn)展保險(xiǎn)銷(xiāo)售時(shí)都有保險(xiǎn)公司客戶(hù)經(jīng)理在場(chǎng)進(jìn)展銷(xiāo)售指導(dǎo)，保險(xiǎn)公司在我支行還定期開(kāi)展保險(xiǎn)知識(shí)的培訓(xùn)講座。不存在銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶(hù)退保條件及可能帶來(lái)的損失。2、銷(xiāo)售行為支行現(xiàn)共有五人獲得保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)資格證。3、不存在保險(xiǎn)公司工作人員駐點(diǎn)銷(xiāo)售的情況。4、所以保險(xiǎn)宣傳材料都由上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)。銀行保險(xiǎn)自查報(bào)告篇四小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)校關(guān)于學(xué)生參加保險(xiǎn)情況的自查報(bào)告黔江區(qū)教委：小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)?，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個(gè)教學(xué)班，學(xué)生973人。為努力保障學(xué)生人身平安，減輕學(xué)生及其家長(zhǎng)負(fù)擔(dān)，學(xué)校本著正面引導(dǎo)，不強(qiáng)迫、不干預(yù)的原那么，鼓勵(lì)學(xué)生自愿參加了平安保險(xiǎn)，現(xiàn)將我校學(xué)生參加保險(xiǎn)情況作一簡(jiǎn)要自查報(bào)告。一、學(xué)生參加保險(xiǎn)根本情況我校學(xué)生的平安保險(xiǎn)由中國(guó)人壽黔江分公司承保，保險(xiǎn)費(fèi)每生30元。全鎮(zhèn)小學(xué)973名學(xué)生中共有624人參加了平安保險(xiǎn)，投保率64.3%。二、學(xué)生保險(xiǎn)工作我校做到了“三沒(méi)有”、“一執(zhí)行”在學(xué)生保險(xiǎn)工作中，我校認(rèn)識(shí)非常清醒，學(xué)生平安保險(xiǎn)屬商業(yè)保險(xiǎn)范疇，始終本著一個(gè)平等自愿的原那么，由學(xué)生及家長(zhǎng)自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承當(dāng)我校學(xué)生保險(xiǎn)的中國(guó)人壽黔江分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險(xiǎn)工作中的不正當(dāng)行為，在整個(gè)工作中我們做到了一個(gè)“執(zhí)行”四個(gè)“不”。一個(gè)“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于制止行政干預(yù)商業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)的通知》精神，在學(xué)生保險(xiǎn)中不存在政府及有關(guān)部門(mén)的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長(zhǎng)自愿參加，尊重家長(zhǎng)及學(xué)生的意愿、選擇。三個(gè)“沒(méi)有”：1、沒(méi)有以任何形式強(qiáng)迫學(xué)生保險(xiǎn)或要求學(xué)生在指定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的人壽保險(xiǎn)黔江分公司在保險(xiǎn)工作中講信譽(yù)，堅(jiān)持原那么，且對(duì)學(xué)生意外傷害后賠償及時(shí)，讓廣闊參保的學(xué)生及家長(zhǎng)非常滿(mǎn)意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在60%左右，所占比例不算大學(xué)校沒(méi)有強(qiáng)迫學(xué)生保險(xiǎn)。2、沒(méi)有與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒(méi)有承受保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)吃請(qǐng)或收受回扣的情況，從保險(xiǎn)公司看也沒(méi)有向?qū)W校教職工請(qǐng)客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原那么辦理。3、沒(méi)有將學(xué)生保險(xiǎn)費(fèi)與開(kāi)學(xué)時(shí)學(xué)校施行的“一費(fèi)制”收費(fèi)捆綁進(jìn)展，一是學(xué)?！耙毁M(fèi)制”收費(fèi)與保險(xiǎn)費(fèi)開(kāi)取各在一地；二是保險(xiǎn)費(fèi)收取無(wú)學(xué)校教職工參與，由保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員自己收取?？傊?，通過(guò)自查，我校學(xué)生平安保險(xiǎn)工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長(zhǎng)的利益，同時(shí)也很好地維護(hù)了保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序。小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)校___年五年九月二十七日銀行保險(xiǎn)自查報(bào)告篇五銀行保險(xiǎn)調(diào)查報(bào)告所謂銀行保險(xiǎn),就是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司合作,通過(guò)共同的銷(xiāo)售渠道向他們的客戶(hù)提供其產(chǎn)品和效勞。如今“銀行保險(xiǎn)”的涵義更加廣泛，已進(jìn)一步延伸到保險(xiǎn)和證券、保險(xiǎn)和連鎖超市、保險(xiǎn)和網(wǎng)絡(luò)等。對(duì)銀行而言，該業(yè)務(wù)屬于銀行的中間業(yè)務(wù)，是銀行借助良好的信譽(yù)形象，代替保險(xiǎn)公司辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，從中獲取手續(xù)費(fèi)的一種特殊效勞。對(duì)于保險(xiǎn)公司而言，這各業(yè)務(wù)是保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，屬于保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)中推銷(xiāo)環(huán)節(jié)上的一種業(yè)務(wù)。銀行保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)范圍是通過(guò)銀行柜面或理財(cái)中心銷(xiāo)售保險(xiǎn)，或以各類(lèi)銀行卡業(yè)務(wù)或銀行消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)等作為銷(xiāo)售載體的業(yè)務(wù)，或以銀行提供的____為銷(xiāo)售目的的郵購(gòu)，銷(xiāo)售和互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。一、銀行保險(xiǎn)的起及在國(guó)外的開(kāi)展銀行保險(xiǎn)的開(kāi)展主要是在歐洲．其中一個(gè)成功的例子就是歐洲人壽保險(xiǎn)公司的開(kāi)展．歐洲人壽建立于是1989年,是____宏利人壽保險(xiǎn)公司的塞浦路斯的銀行建立的一家合資企業(yè)。歐洲人壽建立以后，成功地運(yùn)用了銀行保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)概念，三年之內(nèi)業(yè)務(wù)量便塞浦路斯的保險(xiǎn)市場(chǎng)上排名第一。由于銀行保險(xiǎn)在歐洲獲得了宏大的成功，90年代以來(lái)，世界各國(guó)對(duì)銀行保險(xiǎn)的關(guān)注與討論越來(lái)越多，有條件的國(guó)家和地區(qū)紛紛效仿，從而在全球范圍內(nèi)掀起了銀行保險(xiǎn)開(kāi)展的浪潮。1999年月11月，美國(guó)通過(guò)了《金融效勞現(xiàn)代化法案》〔grarrn-leach-blileyfenancialservicemoderniztionlaw〕，正式從法律上允許混業(yè)經(jīng)營(yíng)，并使得1998年月11月美國(guó)花旗銀行兼并旅行者集團(tuán)的行為合法化；在亞洲，銀行保險(xiǎn)在印度、新加坡、____、____等正方興未艾，____也于是1997年實(shí)行根本性的金融變革，放松監(jiān)管，允許混業(yè)經(jīng)營(yíng)。二、中國(guó)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)開(kāi)展的現(xiàn)狀在我國(guó)，1996年以來(lái)，銀行保險(xiǎn)主體明顯增多，競(jìng)爭(zhēng)日益劇烈銀行保險(xiǎn)自查報(bào)告篇六銀行自查報(bào)告4篇銀行自查報(bào)告本文目錄銀行自查報(bào)告銀行保密工作自查報(bào)告銀行貸款自查報(bào)告銀行反洗錢(qián)自查報(bào)告范文根據(jù)xx函[xx]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查施行方案》的通知進(jìn)展自查，自查情況如下：【(一)思想道德方面：】1、在日常工作中，未出現(xiàn)過(guò)失較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷(xiāo)各種費(fèi)用、謀取個(gè)人____的行為;【(二)日常生活行為方面：】1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè)場(chǎng)所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與____、玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌黃、毒、黑等違法違紀(jì)行為;3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還，或信譽(yù)卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、不斷，與社會(huì)不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。【(三)業(yè)務(wù)管理方面：】1、未有對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);2、未有對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的破綻不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;5、未有財(cái)會(huì)部門(mén)主管、主管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)不堅(jiān)持每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)展清點(diǎn)的情況;6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)展輪崗的情況?！?四)業(yè)務(wù)操作方面：】1、未有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或受權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、成心銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違背規(guī)定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴(yán)格執(zhí)行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;4、未有擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長(zhǎng)款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲(chǔ)戶(hù)取款現(xiàn)象;5、未有允許單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴(yán)、違背個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)手續(xù)辦理公款私存的行為;6、未有未按規(guī)定私自為客戶(hù)辦理掛失手續(xù)，盜取客戶(hù)資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;7、未有成心隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給別人使用的行為;9、未有私自將押運(yùn)道路透露給別人的行為;10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)受權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;農(nóng)業(yè)開(kāi)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成局部，按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有雙重性，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表如今以下幾個(gè)方面：1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)缺乏。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成局部，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否那么，將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目的的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)平安，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)展公布，對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責(zé)，但凡有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對(duì)各方面工作開(kāi)展影響不大，對(duì)保密工作存在麻木思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行根本上沒(méi)有裝備專(zhuān)(兼)職保密人員，既使裝備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒(méi)有實(shí)在有效地開(kāi)展工作;四是對(duì)保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。針對(duì)上述存在的問(wèn)題和缺乏，要確保基層農(nóng)發(fā)行各項(xiàng)工作順利開(kāi)展，形成大保密工作的場(chǎng)面，對(duì)此談一點(diǎn)淺薄的看法?！疽?、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想，進(jìn)步全員保密意識(shí)】為強(qiáng)化基層農(nóng)發(fā)行的保密工作，應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)內(nèi)自上而下成立一把手任組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，有關(guān)部負(fù)責(zé)人為成員的保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，裝備專(zhuān)(兼)職保密干部，使保密工作層層有人抓、事事有人管，形成網(wǎng)絡(luò)管理狀態(tài)。同時(shí)，要把保密工作納入議事日程、納入目的考核中，采取與責(zé)任人工資、政績(jī)掛鉤的方法，增強(qiáng)保密工作人員的責(zé)任感。為實(shí)在增強(qiáng)全體干部職工保密意識(shí)，一方面定期在全行開(kāi)展保密工作重要性討論會(huì)，并結(jié)合金融系統(tǒng)因發(fā)生失泄密而導(dǎo)致?lián)尳?、詐騙案件接連多發(fā)的沉痛教訓(xùn)，使全行干部職工充分認(rèn)識(shí)到越是改革開(kāi)放，越要加強(qiáng)保密工作;另一方面要通過(guò)開(kāi)展多樣的保密知識(shí)宣傳。如：利用黑板報(bào)等，實(shí)在搞好保密宣傳;按照三五、四五普法規(guī)劃，涉密人員要進(jìn)展保密知識(shí)學(xué)習(xí)，每年舉辦保密知識(shí)培訓(xùn)班;組織涉密人員和全體員工學(xué)習(xí)好保密法規(guī)，要學(xué)習(xí)《保密法》、全國(guó)保密工作會(huì)議精神和江____講話(huà)，使廣闊干部職工和涉密人員對(duì)基層農(nóng)發(fā)行保密工作有更加明確認(rèn)識(shí)，糾正保密就是管好文件的片面認(rèn)識(shí)，樹(shù)立保密工作需要全方位加強(qiáng)的新觀念。【二、健全制度，細(xì)化職責(zé)，標(biāo)準(zhǔn)保密工作建立】首先要建立健全和完善各項(xiàng)保密工作制度。如：機(jī)要文件傳閱制度、密押管理制度、出納制度、保衛(wèi)制度、檔案管理保密制度、保密工作責(zé)任制等，并要將這些制度印成冊(cè)子，分發(fā)到涉密人員手中，有些制度還可采取放大上墻的方法，使人人都能熟悉操作，為把這些制度落到實(shí)處，還應(yīng)科學(xué)規(guī)定有關(guān)涉密部室的保密事項(xiàng)。如：辦公室機(jī)要文件傳閱、借閱;會(huì)計(jì)部門(mén)聯(lián)行密押的使用和印章、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金調(diào)運(yùn)方案、運(yùn)鈔道路和彈藥的管理;信貸方案部門(mén)的資金構(gòu)成、資產(chǎn)質(zhì)量、數(shù)據(jù)及傳輸?shù)?，這些都要求各專(zhuān)業(yè)操作履行崗位責(zé)任，遵守保密制度，使銀行的保密工作步入標(biāo)準(zhǔn)化、制度化軌道?！救?、加大投入，狠抓落實(shí)，促進(jìn)各項(xiàng)工展開(kāi)展】農(nóng)發(fā)行作為政策性銀行，擔(dān)負(fù)著糧油收儲(chǔ)企業(yè)收買(mǎi)資金平安高效運(yùn)營(yíng)的重任。在開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)中，除接觸到國(guó)家政策性收買(mǎi)資金的機(jī)密外，自身還不斷產(chǎn)生出大量的內(nèi)部機(jī)密，如稍有不慎都會(huì)給國(guó)家造成難以挽回的損失，怎樣搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落實(shí)。即：一是機(jī)要文件的存放要實(shí)行三鐵，即鐵門(mén)、鐵窗、鐵柜;二是在機(jī)要文件的收發(fā)上要實(shí)行三簿一卡，即收文登記簿、發(fā)文登記簿、借閱登記簿、文件傳閱卡，閱文、傳文按保密程序辦理;三是在機(jī)要文件的管理上要到達(dá)三專(zhuān)，即專(zhuān)人、專(zhuān)柜、專(zhuān)室管理;四是在平安保密工作中要落實(shí)三個(gè)檢查，即保密領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)其成員進(jìn)展定期檢查，看保密制度是否貫徹落實(shí);對(duì)涉密部門(mén)進(jìn)展定期檢查，看有無(wú)違犯保密制度的行為;對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展定期檢查，看有無(wú)違犯操作制度的行為和失泄密破綻，只有這樣才能搞好基層農(nóng)發(fā)行的保密工作，遏制各類(lèi)泄密事件的發(fā)生，更好的效勞于農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展。五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了的天量信貸之后，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善立足當(dāng)前著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)的資本補(bǔ)充長(zhǎng)效機(jī)制。銀監(jiān)會(huì)也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，并且實(shí)行動(dòng)態(tài)的資本充足率管理，并有可能進(jìn)一步進(jìn)步資本充足率的可能性。從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行的年報(bào)看，中國(guó)銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未到達(dá)監(jiān)管層的監(jiān)管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。一位知情人士對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者透露，監(jiān)管部門(mén)要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)開(kāi)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，制定符合自身的和中長(zhǎng)期資本補(bǔ)充規(guī)劃，并經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后于6月末前上報(bào)給監(jiān)管部門(mén)，并公開(kāi)披露。銀行自查不良新增貸款的急劇膨脹，再加上寬松的新增貸款總額，使得市場(chǎng)人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì)造成大量的壞賬，導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升。銀監(jiān)會(huì)2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現(xiàn)了雙降。截至1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管控，特別是針對(duì)以來(lái)新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)加大自查力度，采取監(jiān)管措施，實(shí)在防止不良貸款的反彈。上述知情人士介紹，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求大型銀行在上半年對(duì)貸款五級(jí)分類(lèi)情況進(jìn)展全面自查，并且自查報(bào)告于5月底前上報(bào)監(jiān)管部門(mén)。12月，國(guó)外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行的貸款的五級(jí)分類(lèi)產(chǎn)生質(zhì)疑，認(rèn)為其中的關(guān)注類(lèi)和不良類(lèi)都不可以及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。西南證券銀行首席分析^p師付立春指出，目前國(guó)內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)做得比擬好，可以真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級(jí)分類(lèi)的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標(biāo)。但是，由于資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)只可以在年報(bào)和半年報(bào)中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望可以增加披露數(shù)據(jù)的完好性和標(biāo)準(zhǔn)性。從工商銀行公布的貸款五級(jí)分類(lèi)來(lái)看，次級(jí)類(lèi)和可疑類(lèi)貸款都有所降低，而損失類(lèi)貸款上升了20.65億元。建立銀行公布的年報(bào)中顯示，可疑類(lèi)貸款相比末增加了28.07億元，而其它貸款分類(lèi)那么出現(xiàn)下降。目錄州分行：根據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢(qián)工作實(shí)際，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展了反洗錢(qián)工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正!【一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建立情況】1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢(qián)詳細(xì)負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)視各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。2、反____活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)展本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。3、各個(gè)崗位工作人員均可以認(rèn)真履行職責(zé)，可以按規(guī)定獲取客戶(hù)身份資料，對(duì)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密?！径⒎聪村X(qián)內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況】1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建立?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)估方法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢(qián)施行細(xì)那么》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。2、客戶(hù)身份識(shí)別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況。客戶(hù)身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完好，按照反洗錢(qián)規(guī)定期限保存