網(wǎng)銀管理制度

網(wǎng)銀管理制度一、總則為規(guī)范公司網(wǎng)銀賬戶的管理行為，保證公司網(wǎng)銀賬戶的安全性、準確性、完整性，制定本管理制度。二、網(wǎng)銀賬戶的設立和注銷按照公司內部的分工原則，由公司內部設定專人負責網(wǎng)銀賬戶的設立和注銷工作。網(wǎng)銀賬戶設立時，應按照網(wǎng)銀開通申請流程的要求提供相應資料，并經(jīng)過公司線上支付安全審核流程，由專人進行管理。網(wǎng)銀賬戶注銷除非出現(xiàn)特殊情況外，必須經(jīng)過審批流程并有相關授權人同意，由專人進行注銷操作。三、網(wǎng)銀密碼的管理網(wǎng)銀密碼應設定復雜度強的組合，不少于8位字符，包含數(shù)字、字母及符號等，不得與個人其他密碼相同。網(wǎng)銀密碼不得采用任何易猜測的密碼組合，如生日、身份證號碼、電話號碼、車牌號碼、重復數(shù)字，以及連續(xù)或近鄰的數(shù)字等。網(wǎng)銀密碼應經(jīng)常更改，建議一季度更改一次。網(wǎng)銀密碼應保密，不得將密碼告知他人，不得將密碼在明文環(huán)境下存儲，尤其不能在計算機中存儲以免被惡意軟件盜取。四、網(wǎng)銀業(yè)務審批進行網(wǎng)銀業(yè)務前，必須事先獲得相關業(yè)務授權，并經(jīng)簽字確認或電子授權確認。網(wǎng)銀業(yè)務審批應該由至少兩名授權人員簽字確認或電子授權確認，才可進行相關業(yè)務操作。對于網(wǎng)銀賬戶發(fā)生的異常操作，應按照公司異常賬戶審批標準處理，確保公司業(yè)務風險不受任何損失。五、網(wǎng)銀賬戶的監(jiān)控公司應建立完整的網(wǎng)銀賬戶監(jiān)控機制，對于異常網(wǎng)銀賬戶的操作進行實時掌握并及時予以處理。對于高風險等級的網(wǎng)銀賬戶，應采取增強型的安全控制措施，對于操作進行實時備份，以免敏感信息泄露。對于網(wǎng)銀賬戶進行日志詳實的記錄，便于日后的操作審計。六、網(wǎng)銀賬戶的備份和恢復網(wǎng)銀賬戶的備份和恢復應該由擔任崗位的專業(yè)人員主導，包括網(wǎng)銀賬戶的全量備份、增量備份和日志備份等。進行網(wǎng)銀賬戶備份的時間應充分考慮業(yè)務的恢復時間，確保對業(yè)務的影響最小化。網(wǎng)銀賬戶備份文件應妥善保管，防止泄露和丟失，定時檢查網(wǎng)銀賬戶備份文件的完整性和可用性。七、網(wǎng)絡安全與防范加強對網(wǎng)銀賬戶操作的安全防范，增強網(wǎng)銀賬戶安全性、保護客戶信息不被泄露。對網(wǎng)銀賬戶操作的身份驗證和審批應該在電子和實物兩個層面進行，確保防護措施的雙重效果。網(wǎng)銀賬戶操作應統(tǒng)一使用公司授權的終端，避免在公共網(wǎng)絡和不安全的設備上進行操作。八、責任追究對于操作不當，導致公司網(wǎng)銀賬戶收到損失的情況，負有責任的操作人員應按照有關制度和規(guī)定，承擔相應的責任。對于未按照公司網(wǎng)銀管理制度進行操作的行為，將定期進行教育和培訓，并視情節(jié)輕重進行紀律處分。九、附則本管理制度的細節(jié)可根據(jù)業(yè)