業(yè)務工作計劃四篇

業(yè)務工作計劃四篇明年初廣州渤海銀行分行將正式開業(yè)，馬上成為將來分行零售業(yè)務治理條線工作的一員，我在此對如何開展好零售業(yè)務提出自己的一些建議。我覺得明年零售業(yè)務的工作思路應當是：“緊跟總行步伐、公私聯(lián)動、力抓個貸和理財、效勞制勝、以人為本”

首先，在戰(zhàn)略高度上，通過之前和領導溝通，我已經感受到行領導對零售業(yè)務的高度重視，并且清楚熟悉到治理層早已擬定了零售業(yè)務在全行業(yè)務總量中的占比要到達25％以上的總目標。固然這一戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)不是一蹴而就的，往往需要經過幾年連續(xù)規(guī)劃從而逐步實現(xiàn)的過程。

其次，從歷史閱歷看，零售業(yè)務一般要經受客戶積存、客戶經營、客戶增值三個漸進環(huán)節(jié)。就是通過先培育低端客戶，達成量的積存，然后漸漸過渡到中端及中高端客戶。但是由于現(xiàn)在的用卡環(huán)境比過去成熟，而且現(xiàn)實狀況也不允許我們花費大量時間積存低端客戶。所以我們可以選擇三個環(huán)節(jié)齊頭并進的進展路徑，縮短低端客戶的積存過程，一步或簡潔幾步到中高端客戶群。

一、在客戶積存方面，以代發(fā)、個貸、理財為突破口。

代發(fā)客戶是銀行重要的根底客戶群體，開發(fā)代發(fā)客戶是批量引進新增有效客戶和貴來賓戶，跨越低端客戶群最有效的途徑之一。我們應當充分利用我行理財卡的營銷優(yōu)勢，加強公私聯(lián)動，切入公司業(yè)務客戶，通過為客戶供應貴賓卡、聯(lián)名卡、專屬浩瀚理財產品和金融貸款等效勞，批量帶動零售業(yè)務增長。

貸款業(yè)務所帶來的資產類個人客戶將是銀行重要優(yōu)質客戶來源，也是快速提升零售銀行業(yè)務規(guī)模的有效途徑。例如，依據(jù)民生銀行總行的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，全行商業(yè)個人貸款客戶戶均財寶資產到達40萬元，南京分行更高達88萬元，95%以上都是存款，且活期存款占比擬高。按全行平均數(shù)計算，每新增1000個商業(yè)貸款客戶，可以新增財寶資產4億元(其中儲蓄存款3.8億元)。而我們渤海銀行在個人按揭效勞和個人信用貸款業(yè)務方面，政策敏捷，產品豐富，極具特色，更應當大力進展和充分利用。固然，假如能用公司開發(fā)貸款營銷來一手樓盤就可批量生產優(yōu)質客源。此外，依據(jù)投資類和存量潛力類客戶等重點目標客戶群的特點和需求，以為其供應有競爭力的專屬理財產品切入,滿意他們資產增值的需求，可以把他們大量吸引進來，這是很多銀行拓展零售業(yè)務客戶規(guī)模的重要手段。

除了產品拉動外，結合全員推動、優(yōu)待促動、廣告投放等手段，都能夠更快速的推動零售業(yè)務的進展。全員推動，就是制定相應的營銷獎懲制度，充分調動全體員工的社會關系資源，儲藏我行目標客戶資源。優(yōu)待促動是指我行可以為不同類型的持卡人分別供應多項手續(xù)費減免、定期專屬理財產品出售、賬戶信息通知、“定活益”理財?shù)榷囗椩鲋祪?yōu)待效勞和其它多項促銷活動。廣告投放方面，個人認為銀行跟一般企業(yè)不同，信譽和品牌最為重要，新銀行往往需要一段較長時間的宣傳培育，所以廣告投放還要考慮長久性。新分行成立初期，建議進展立體廣告投放：以針對目標客戶群的商業(yè)寫字樓或戶外廣告、地鐵廣告、旺地電視屏循環(huán)播放相結

合，這樣本錢投入相對較小，強化效果明顯。等分行規(guī)模進展到比擬成熟階段再采納一些高本錢的電臺和電視廣告投放或者大型贊助活動，到達擴大品牌知名度和美譽度的目的。

二、在客戶經營上，以個貸類、理財類、交易類、電子類四類產品為突破口。如前所述，個貸和理財類產品的供應，主要是為了滿意我們個人資產客戶和中高端客戶的客觀需求，有利于穩(wěn)定客戶根底。至于交易類、電子類產品，它們不但滿意客戶對多種效勞方式及產品需求，還能降低營運費用，削減柜臺人員消耗。鑒于渤海銀行網點少的問題，要充分發(fā)揮電子渠道的作用，低本錢拓展零售業(yè)務，所以我們要加快自助銀行、電話銀行、手機銀行、網上銀行等效勞系統(tǒng)的投入使用。

三、在客戶增值上，以財寶治理業(yè)務為突破口。

我們要不斷深入推廣全面金融解決方案，推動三大零售產品超市（理財超市、基金超市、保險超市）和營銷體系建立，為中高端客戶供應多元化產品和定制效勞，使客戶由開頭的買產品變?yōu)檫x產品，再并配備專業(yè)理財經理為客戶供應更多理財規(guī)劃建議，優(yōu)化客戶金融資產配置，定期舉辦理財投資講座，通過與各種高級俱樂部（高爾夫、私人會所、紅酒、名車、游艇俱樂部等）和商會聯(lián)合舉辦各種中高端客戶興趣溝通活動和貴賓增值效勞，提升品牌形象，這樣才能真正留住和培育我們渤海銀行特色的中高端客戶群體。在合作渠道建立方面，我認為總行層面要和其他同行加大“總總合作”，分行及網點積極開拓與證券公司、基金公司、保險公司的分支機構的合作互動，由上至下，聯(lián)合營銷。以產品拓渠道、用產品吸引客戶。

再次，大力進展零售銀行業(yè)務的關鍵環(huán)節(jié)就是效勞。先進的效勞理念、豐富的效勞內容、創(chuàng)新的效勞舉措、一流的效勞水平，都是效勞工作不行或缺的方面。做好效勞工作為重中之重，詳細說來，我們在效勞方面要做到以下幾點工作：

一、加強營業(yè)廳治理，合理劃分功能區(qū)，供應多元化效勞

營業(yè)廳始終是商業(yè)銀行的門面，是整體形象的標志和表達。銀行始終以來特別重視自身形象，我們對營業(yè)廳建立都應當提出統(tǒng)一的、一樣的標準；對營業(yè)廳員工的儀容儀表也提出標準化、同一化的要求。當客戶來到我行任一一家網點都會產生整齊劃一的印象，從而為樹立我行良好的社會形象和員工職業(yè)形象打下了根底。在重視硬件環(huán)境建立的同時，我們也不能無視對各種“軟件”的完善和提高：

1、無論單一功能網點、還是全功能網點的營業(yè)廳，都具備客戶引導區(qū)、客戶等候區(qū)、低柜理財區(qū)，自助設備廳和現(xiàn)金柜臺?？蛻暨M入營業(yè)廳大堂效勞人員就會主動進展詢問，并按客戶的不同業(yè)務需求賜予講解和引導，并盡量親自將客戶帶著至下一環(huán)節(jié)。從而有效的分流了客戶，減輕了柜面壓力，削減了客戶的等候時間提高了客戶滿足度。

2、增加網點大堂效勞人員數(shù)量，供應多種銀行效勞。在營業(yè)廳配備大堂引導員、產品經理和理財經理，客戶進入營業(yè)廳后，就有專人按客戶的需要，進展業(yè)務講解、業(yè)務受理和有效引導。并且在客戶等候區(qū)積極宣傳理財學問、供應客戶需要的理財詢問、幫忙客戶理性選擇適合的投資方式，以得到廣闊客戶的認可和好評。

3、低柜理財區(qū)供應專業(yè)理財效勞。低柜理財經理上崗前經過嚴格的考核、評級，上崗后還應定期進展業(yè)務學習和投資演練，在原有根底上才能提高業(yè)務水平，從而滿意客戶越來越多的理財需求。這樣，我們的理財經理隊伍，在為客戶供應理財詢問方面、產品分析方面、投資建議方面和指導客戶自助操作方面，就能起到重要的作用。

二、加強制度建立，促使效勞水平不斷提高

1、分行治理部門，按不同專業(yè)和工作職責，將營業(yè)廳效勞質量的治理做出進一步分工和明確，將責任落實到人。在營業(yè)廳環(huán)境的維護、員工的職業(yè)形象、員工效勞行為、效勞檔案的記載、客戶意見的回復等方面，均提出更細化更清楚的指導性意見，消失問題將根據(jù)責任的劃分賜予處理。

2、建立網點營業(yè)廳效勞檢查評分制度。分行辦公室和零售銀行部作為營業(yè)廳的治理部門，每月定期對各家網點營業(yè)廳做效勞檢查，并不定期進展抽查。檢查內容包括營業(yè)廳環(huán)境、營業(yè)廳員工儀容儀表、效勞行為、分層效勞、效勞檔案治理、業(yè)務學問和非營業(yè)廳員工儀容儀表等幾方面。發(fā)覺問題當準時向支行負責人反應、限期整改，并將當月檢查評分結果匯總后進展全行通報。

3、要求各支行建立晨會、晨訓制度，并在晨會中進展必要的禮儀訓練和情景演練。對于在業(yè)務辦理過程中，文明用語的使用，與客戶的眼神溝通以及肢體語言的運用，我行都要做出明確規(guī)定；為了幫忙一線員工將正確、恰當效勞行為培育成一種習慣，要求支行將效勞行為的訓練和演練作為每日的必修課。

4、制定培訓－檢查－評優(yōu)－嘉獎的制度條鏈，旨在明確行內規(guī)定、深入貫徹執(zhí)行、提升人員素養(yǎng)、提高效勞水平。分行聘請專業(yè)的培訓公司，對全行的柜面員工以及各網點大堂效勞人員進展效勞禮儀培訓。培訓采納講授和演練相結合的方式。同時為了表達鼓勵機制，樹立先進典型，分行除了每月進展效勞之星評比外，還可以進展半年和全年優(yōu)質效勞員工和集體的評比，并對突出者賜予高額嘉獎。

三、出臺各項貴賓效勞舉措，提升效勞品質

成立我們的浩瀚理財貴來賓戶俱樂部，實施“開戶有禮、轉介有禮”活動，但凡新開戶并且達標的貴賓賬戶以及向我行推舉貴來賓戶的老客戶，均可獲得我行供應的入會禮品和推舉禮品?？蛻粼诔蔀榫銟凡繒T后不僅可以參與我們定期舉辦的

旅游、垂釣、沙龍、酒會、高爾夫等休閑活動，也可參與我們關于黃金、股票、基金、外匯、房地產、藝術保藏品等投資理財講座，同時還可享受到我行與特約商戶的多種聯(lián)誼活動，以及高爾夫培訓班、貴賓登機等專屬效勞。

四、搭建溝通平臺，樹立先進典型，促進共同進展

分行零售職能治理部門要擔當起行內員工溝通橋梁的工作。

1、組織效勞工作專題會議，搭建了溝通平臺。在會上，安排經營上、效勞上有特色、成績突出的支行和個人進展閱歷介紹，將先進的治理模式進展推廣，使他人有所借鑒，做到資源共享、取長補短。

2、對成績突出的支行和個人，進展積極的推廣和宣導。力求在每位員工心目中都樹立起“典范”的優(yōu)良形象，使大家對效勞的標準有了更具像的熟悉，“典范的力氣是無窮的”，我們就是要到達這樣的效果。

最終，確立以人為本的思想，切實做好零售銀行業(yè)務相關人才的引進和培育工作，提高我行零售銀行業(yè)務的整體效勞水平。作為新成立的廣州分行，面臨的人員問題，不僅是人才缺乏，更令人擔憂的是整個隊伍的穩(wěn)定。面對人才壓力，我們只有確立“以人為本”的思想，重新端詳并充分發(fā)揮人才在事業(yè)進展中的重要作用，才能占據(jù)拓展零售業(yè)務的最正確位置。樹立人本思想，充分熟悉到人力資源始終是商業(yè)銀行第一位的經營資源。

1.造就一批零售業(yè)務精英，建立一支高素養(yǎng)的人才隊伍

新分行人員少，可能臨時沒有特地的零售隊伍，如何充分調動對公客戶經理和柜員做零售業(yè)務的積極性？當務之急，首先要加大零售業(yè)務學問和產品的培訓力度，提高業(yè)務人員的整體素養(yǎng)；其次，詳細制度方面，應當將局部指標列為公司部客戶經理和柜員業(yè)績的必考核項與獎金掛鉤，如代發(fā)工資業(yè)務、柜員的轉介紹量等；另外，再撥出專項資金，制定諸如貴賓卡新開卡達標、理財產品銷售、個貸業(yè)務等各項指標的全員營銷嘉獎制度，鼓舞他們轉變思維方式，積極創(chuàng)收，也可為零售營銷條線業(yè)務培育后備人才。最終，高素養(yǎng)的人才隊伍是指一批能夠適應市場經濟進展和現(xiàn)代銀行制度建立，適應金融業(yè)自由化、國際化和電子化的世界大趨勢的各類專業(yè)人才。其應具備的根本特征:一是有合理的學問構造，各種學問之間還應有合理的搭配與組合，構成一種復合型人才；二是有敏銳的金融市場分析力量；三是有精彩的組織才能和治理才能。此外，良好的人際關系、劇烈的敬業(yè)精神與較強的公關力量同樣是特別重要的。

2.深化人事制度和安排制度改革，為人才成長供應重要保證建立一套科學、合理的人才治理機制。引人競爭機制，競爭上崗，雙向選擇，使高級人才進得來、留得住、干得好，讓能者上，庸者下，人人力爭上游。建立科學的人才評估系統(tǒng)，杜絕人才鋪張。建立起一套對治理人才的考核反應制度，實行動態(tài)治理，準時鼓舞員工增長才能，訂正缺點。實行崗位輪換制度，一方面使治理人員了解更多狀況，

把握更多的學問，熟識更多的業(yè)務，努力成為一個全才；另一方面也可以使他們在崗位輪換中找到最正確位置，能最大限度地實現(xiàn)自己的學問價值。重視人才的連續(xù)教育工作，改學歷教育為技能教育。外資銀行用高工資吸引人才，我行也可以通過安排制度的徹底改革，把那些優(yōu)秀的人才吸引回來，或留下來。例如，依據(jù)經營業(yè)績的奉獻大小，進一步拉開級差工資；連續(xù)加大責任目標津貼與經營效果掛鉤的力度，拉開返還比例，多盈利的多得，虧損的少得；建立專項嘉獎基金，對業(yè)績突出的集體和個人實行重獎，等等。

分行零售部人員架構上最主要“分室專人專管”，對網點業(yè)務培訓和支持協(xié)作等工作由分行零售部專管員負責，將分行零售部人員的考核跟網點每項專管業(yè)務指標掛鉤。

總之，雖然新分行的成立以及零售業(yè)務的開展面臨著很多困難和考驗，但是我信任在各級行領導高瞻遠矚的.指導帶著下只要我們以劇烈的敬業(yè)精神團結一心，群策群力，不懈努力，必將制造渤海銀行廣州分行輝煌絢爛的明天！

業(yè)務工作規(guī)劃篇2

20xx年剛接觸這個行業(yè)時，在選擇客戶的問題上走過不少彎路，那是由于對這個行業(yè)還不太熟識，總是選擇一些食品德業(yè)，但這些企業(yè)往往對標簽的價格是特別注意的。所以今年不要在選一些只看價格，對質量沒要求的客戶。沒有要求的客戶不是好客戶。

現(xiàn)在我對20xx年的規(guī)劃如下：

一、對于老客戶，和固定客戶，要常常保持聯(lián)系，在有時間有條件的狀況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩(wěn)定供應內容與客戶關系。

二、在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。

三、要有好業(yè)績就得加強業(yè)務學習，開拓視野，豐富學問，實行多樣化形式，把學業(yè)務與溝通技能向結合。

四、今年對自己有以下要求

1、每周要增加xx個以上的新客戶，還要有xx到xx個潛在客戶。

2、一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，準時改正下次不要再犯。

3、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好預備工作才有可能不會喪失這個客戶。

4、對客戶不能有隱瞞和哄騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是始終的。

5、要不斷加強業(yè)務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們溝通，向他們學習更好的方式方法。

6、對全部客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。

7、客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力幫忙他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務。

8、自信是特別重要的。要常常對自己說你是最好的，你是獨一無二的。擁有安康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務。

9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多溝通，多探討，才能不斷增長業(yè)務技能。

10、為了今年的銷售任務每月我要努力完成xx到xx萬元的任務額，為公司制造更多利潤。

以上就是我這一年的工作規(guī)劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克制。為公司做出自己最大的奉獻。

業(yè)務工作規(guī)劃篇3

20xx年新的一年到來了，為了更好的開展工作，現(xiàn)制定工作規(guī)劃如下：

一、熟識公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定。作為公司一名業(yè)務人員，必需以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。確保完成全年銷售任務，平常積極搜集信息并準時匯總。

1、努力幫助業(yè)務經理的銷售工作，從產品的價格，數(shù)量，質量以及自身的效勞態(tài)度方面，細心的與客戶溝通；

2、銷售報表的準確度，認真審核；

3、借物還貨的準時處理；

4、客戶關系的維系，并不斷開發(fā)新的客戶。

5、努力做好每一件事情，堅持再堅持！

二、制訂學習規(guī)劃

學習，對于業(yè)務人員來說至關重要，由于它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的依據(jù)需要調整我的學習方一直補充新的能量。專業(yè)學問、綜合力量、都是我要把握的內容。知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還盼望業(yè)務經理給與我支持。

三、增加責任感、增加效勞意識、增加團隊意識

積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的力量減輕領導的壓力。

以上是我對20xx年工作規(guī)劃，可能還很不成熟，盼望在工作中能漸漸改善。我盼望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫忙。展望20xx年，我會更加努力、仔細負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的時機去尋求的客戶，爭取的單，完善業(yè)務開展工作。信任自己會完成新的任務，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。

業(yè)務工作規(guī)劃篇4

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特殊在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員幫助。作為公司一名老業(yè)務人員，必需以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。

1.在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展狀況。

2.在其次季度，以商標、專利業(yè)務為主。通過到專業(yè)市場、參與專業(yè)展銷會、上網、電話、生疏人訪問等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于到達4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展狀況。

3.在第三季度，由“十一”“中秋”雙節(jié)帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)學問與綜合力量的相對