金融法考試重點baby

國家開國家開頁腳內(nèi)容頁腳內(nèi)容#（二）公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者；（三）公司有重大違法行為；（四）公司最近三年連續(xù)虧損；（五）證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：（一）公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件；（二）公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，且拒絕糾正；（三）公司最近三年連續(xù)虧損，在其后一個年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利；（四）公司解散或者被宣告破產(chǎn)；（五）證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。9、證券交易的規(guī)則I：（一）持股5%應(yīng)當(dāng)報告；（二）券商托管制度和指定交易制度；（三）證券交易價格確定原則；（四）非依法發(fā)行的證券不得買賣；（五）轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的證券，在限定期限內(nèi)不得買賣；（六）限制證券從業(yè)人員買賣股票；（七）證券價格漲跌幅限制制度；（八）委托交易單位與委托價升降幅度；（九）送股、轉(zhuǎn)增股、配股及紅利的取得；（十）為客戶帳戶保密。10、證券市場信息披露制度：發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。第五條*信息披露文件主要包括招股說明書、募集說明書、上市公告書、定期報告和臨時報告等。第六條*上市公司及其他信息披露義務(wù)人依法披露信息，應(yīng)當(dāng)將公告文稿和相關(guān)備查文件報送證券交易所登記，并在中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）指定的媒體發(fā)布。第七十條*依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的媒體發(fā)布，同時將其置備于公司住所、證券交易所，供社會公眾查閱。11、禁止的證券交易行為交易行為禁止制度，是指依據(jù)證券法的規(guī)定，對行為人的證券交易行為加以禁止的規(guī)范體系的總稱。（一）禁止內(nèi)幕交易行為；（二）禁止操縱證券市場行為；（三）禁止虛假陳述和信息誤導(dǎo)行為；（四）禁止欺詐客戶行為；（五）其他禁止行為：依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規(guī)流入股市。禁止任何人挪用公款買賣證券。保險法1、保險|：指通過繳納一定的費用，將實體潛在損失的風(fēng)險向該實體集合有償?shù)钠骄D(zhuǎn)嫁。2、|商業(yè)保險的實質(zhì)：對危險發(fā)生后遭受的損失予以經(jīng)濟(jì)補償。3、|保險的分類:（一）按照保險標(biāo)的劃分：?財產(chǎn)保險:是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人交付保險費，保險人按保險合同的約定對所承保的財產(chǎn)及其有關(guān)利益因自然災(zāi)害或意外事故造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的保險。?人身保險:是以人的壽命和身體為保險標(biāo)的的保險。（二）按照保險責(zé)任發(fā)生的效力依據(jù)：?自愿保險：自愿保險也稱任意保險，是指保險雙方當(dāng)事人通過簽訂保險合同，或是需要保險保障的人自愿組合、實施的一種保險。?強制保險：所謂強制保險，是指根據(jù)國家頒布的有關(guān)法律和法規(guī)，凡是在規(guī)定范圍內(nèi)的單位或個人，不管愿意與否都必須參加的保險。（三）按照保險人是否轉(zhuǎn)移保險責(zé)任劃分：?原保險?再保險（四）按照保險人的人數(shù)劃分：?單保險：單保險合同是指同一投保人對于同一保險標(biāo)的，同一保險事故，基于同一保險利益，與一個保險人訂立的保險合同。?復(fù)保險:又稱重復(fù)保險?共同保險：共保是共同保險的簡稱，是指兩個或兩個以上的保險公司及其分支機構(gòu)（不包括同一保險公司的不同分支機構(gòu)）使用同一保險合同,對同一保險標(biāo)的、同一保險責(zé)任、同一保險期限和同一保險金額進(jìn)行的保險。參與共保的保險公司稱為共保承保人（五）按照保險是否具有涉外因素?國內(nèi)保險?涉外保險（六）按照保險標(biāo)的的價值?定值保險:又稱定價保險合同，約定價值保險，是“不定值保險”的對稱。當(dāng)事人事先確定保險標(biāo)的的價值并將其記載在保險合同中的稱為定值保險。?不定值保險：當(dāng)事人不在保險合同中載明保險標(biāo)的價值的，稱為不定值保險。4、《保險法》的適用|：（1）保險公司以外的其他依法設(shè)立的保險組織經(jīng)營的商業(yè)保險業(yè)務(wù)，適用本法。（2）在中華人民共和國境內(nèi)從事保險活動，適用本法。（3）海上保險適用《中華人民共和國海商法》的有關(guān)規(guī)定；《中華人民共和國海商法》未規(guī)定的，適用本法的有關(guān)規(guī)定。（4）中外合資保險公司、外資獨資保險公司、外國保險公司分公司適用本法規(guī)定法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。5、保險法的基本原則：?合法原則尊重社會公德原則最大誠信原則?公平競爭的原則6、商業(yè)保險合同的特征|雙務(wù)有償合同；非要式合同；附合合同；射幸合同；補償性合同；諾成性合同。7、保險利益|：保險利益是指投保人或者被保險人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。第三十一條*（人身保險合同）投保人對下列人員具有保險利益：（一）本人；（二）配偶、子女、父母；（三）前項以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；（四）與投保人有勞動關(guān)系的勞動者。除前款規(guī)定外，被保險人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益。訂立合同時，投保人對被保險人不具有保險利益的，合同無效。第四十八條*（財產(chǎn)保險合同）保險事故發(fā)生時，被保險人對保險標(biāo)的不具有保險利益的，不得向保險人請求賠償保險金。8、商業(yè)保險合同的訂立:程序：要約（投保）承諾（承保）成立要件:當(dāng)事人、標(biāo)的、意思表示商業(yè)保險合同的生效:一般要件:1）當(dāng)事人須有完全民事行為能力；2）標(biāo)的（合同內(nèi)容）須適當(dāng)；3）當(dāng)事人意思表示真實。特別生效要件:1）具有保險利益；2）以被保險人死亡為給付條件的保險，經(jīng)被保險人書面同意并認(rèn)可保險金額。金融監(jiān)管1、金融監(jiān)管的概念：金融監(jiān)管是金融監(jiān)督管理的縮略語，是指金融主管主體為了實現(xiàn)監(jiān)管的目標(biāo)而利用各種監(jiān)管手段對監(jiān)管對象所采取的一種有意識的和主動的干預(yù)和控制活動。2、目標(biāo)：維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定；保護(hù)存款人、投資者和其他社會公眾的利益；維護(hù)并促進(jìn)金融業(yè)的競爭。3、金融監(jiān)管法的原則I：依法監(jiān)管原則、合理適度監(jiān)管原則、公開原則、公正原則、效率原則、統(tǒng)一系統(tǒng)監(jiān)管原則。4、金融監(jiān)管體制：一是單元多頭金融監(jiān)管模式。二是雙元多頭金融監(jiān)管模式。三是集