新線操作規(guī)程

新線操作規(guī)程第1頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月一、管理辦法修改內(nèi)容解讀中國(guó)銀行股份有限公司江蘇省分行ATM業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2011年版）中國(guó)銀行股份有限公司江蘇省分行自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）管理辦法（2011年版）《中國(guó)銀行自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》（總行2009年版）主要內(nèi)容第2頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月一、管理辦法修改內(nèi)容解讀（一）省行部門分工調(diào)整省行個(gè)人金融部新增：

ATM長(zhǎng)短款BGL賬戶的管理職能。省行銀行卡部的清算職能調(diào)整為：1.負(fù)責(zé)全轄ATM非BANCS卡及非本省借記卡和長(zhǎng)城信用卡的差錯(cuò)交易調(diào)整工作；2.負(fù)責(zé)全轄ATM跨省、跨行交易的查詢查復(fù)工作。省行信息科技部新增：

全轄ATM和自助終端設(shè)備在ATMM中的日常維護(hù)工作第3頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月4二、ATM操作規(guī)程講解總則ATM清機(jī)業(yè)務(wù)人員職責(zé)ATM清機(jī)業(yè)務(wù)基本規(guī)定ATM加鈔、清機(jī)、繳回業(yè)務(wù)處理網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理ATM清機(jī)對(duì)賬流程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及控制設(shè)備增加或刪除附則整體架構(gòu)第4頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月5二、ATM操作規(guī)程講解ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)

ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，是對(duì)單臺(tái)或一組ATM設(shè)備負(fù)責(zé)加鈔及清機(jī)賬務(wù)處理的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)所轄ATM占款使用總賬7014CGL科目反映，該網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)所轄所有ATM設(shè)備占款余額總和等于該網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)7014CGL科目余額。（一）總則第5頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月6二、ATM操作規(guī)程講解2.ATM業(yè)務(wù)涉及主要系統(tǒng)核心系統(tǒng)：指BANCS系統(tǒng)。ATMP系統(tǒng)：指藍(lán)圖集中C-ATMP系統(tǒng)。ATMM系統(tǒng)：指藍(lán)圖配套投產(chǎn)的總行集中版ATMM監(jiān)控系統(tǒng)。ATMC系統(tǒng)：分為目前應(yīng)用的各廠商為我行開(kāi)發(fā)支持的ATMC系統(tǒng)（安裝設(shè)備簡(jiǎn)稱“廠商ATMC設(shè)備”和總行統(tǒng)一跨平臺(tái)ATMC系統(tǒng)（安裝設(shè)備簡(jiǎn)稱“跨平臺(tái)ATMC設(shè)備”）。藍(lán)圖投產(chǎn)后，我行使用的是江蘇特色廠商版ATMC系統(tǒng)，之后將逐步升級(jí)為總行統(tǒng)一跨平臺(tái)ATMC系統(tǒng)。（一）總則第6頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月7二、ATM操作規(guī)程講解業(yè)務(wù)處理時(shí)間要求藍(lán)圖新線，全轄依附網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)自助設(shè)備、依附式自助銀行設(shè)備必須每日清機(jī)，原則上應(yīng)于每日下午16：00前完成當(dāng)日設(shè)備的清機(jī)加鈔和BANCS系統(tǒng)上的ATM現(xiàn)金領(lǐng)繳及長(zhǎng)短款掛賬處理。

離行式自助設(shè)備、離行式自助銀行設(shè)備原則上每周清機(jī)兩次，并于當(dāng)日下午17：00前完成當(dāng)日清機(jī)加鈔及賬務(wù)處理，具體清機(jī)時(shí)間各行可根據(jù)ATMM系統(tǒng)中實(shí)際顯示的設(shè)備剩余備用金情況而定。（一）總則在清機(jī)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金差錯(cuò)第7頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月8二、ATM操作規(guī)程講解短款長(zhǎng)款通過(guò)020030交易掛8421賬戶通過(guò)020056交易掛7414賬戶發(fā)起差錯(cuò)查詢通過(guò)21053交易銷記8421賬戶到9991賬戶，再通過(guò)21051交易貸記客戶賬可正常處理通過(guò)20010交易將現(xiàn)金轉(zhuǎn)至9991賬戶，再通過(guò)21048交易銷記7414賬詳細(xì)登記ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)登記簿可正常處理在清機(jī)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金差錯(cuò)將差錯(cuò)情況如實(shí)上報(bào)，登記ATM長(zhǎng)短款按照實(shí)際長(zhǎng)、短款金額在BANCS系統(tǒng)中掛賬。無(wú)法正常處理經(jīng)查詢，確定無(wú)法正常處理的，上報(bào)申請(qǐng)轉(zhuǎn)損益。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第8頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月9二、ATM操作規(guī)程講解1.差錯(cuò)發(fā)現(xiàn)

當(dāng)ATM清機(jī)人員發(fā)現(xiàn)ATM實(shí)際鈔箱現(xiàn)金，與ATMM顯示的上期合計(jì)應(yīng)繳回金額（上期取款鈔箱應(yīng)繳回金額和上期存款鈔箱應(yīng)繳回金額合計(jì)）不符時(shí)，應(yīng)立即查找該臺(tái)設(shè)備ATMC交易流水及ATMD報(bào)表流水（包括ATM1000表、ATM1010表及ATM3000表），確定差錯(cuò)具體交易信息，報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理，并填寫《暫付暫收款項(xiàng)入賬/調(diào)帳申請(qǐng)書》（附件3），同時(shí)在《ATM長(zhǎng)短款登記簿》和《ATM長(zhǎng)短款BGL賬戶臺(tái)賬》（附件2）上進(jìn)行登記。在長(zhǎng)短款處理完畢后，要將登記簿和臺(tái)帳其余信息補(bǔ)充完整。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第9頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月10二、ATM操作規(guī)程講解2.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款掛賬操作流程（1）確認(rèn)長(zhǎng)款A(yù)TMM管理員填制《暫付暫收款項(xiàng)掛賬/銷賬申請(qǐng)書》（見(jiàn)附件3）的掛賬申請(qǐng)部分，并加蓋名章，將現(xiàn)金上繳時(shí)留存的第二聯(lián)“現(xiàn)金出入庫(kù)憑證”與打印的ATMM系統(tǒng)清機(jī)應(yīng)繳回現(xiàn)金合計(jì)數(shù)查詢打印結(jié)果作為附件。網(wǎng)點(diǎn)（部門）業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)該臺(tái)ATM當(dāng)天交易情況及附件進(jìn)行再次核查，核對(duì)無(wú)誤后，在《暫付暫收款項(xiàng)掛賬/銷賬申請(qǐng)書》中掛賬申請(qǐng)部分簽字確認(rèn)，報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或部門團(tuán)隊(duì)主管審批。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第10頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月11二、ATM操作規(guī)程講解2.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款掛賬操作流程（2）錄入

柜員憑網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽章的《暫付暫收款項(xiàng)掛賬/銷賬申請(qǐng)書》掛賬申請(qǐng)部分，在BANCS中執(zhí)行20030-內(nèi)部賬戶貸記過(guò)賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)信息。掛賬交易完成后，金庫(kù)柜員/機(jī)構(gòu)尾箱柜員將《暫付暫收款項(xiàng)入賬申請(qǐng)書》、復(fù)印的ATMC日志流水、該臺(tái)設(shè)備清機(jī)ATMM現(xiàn)金合計(jì)數(shù)查詢打印結(jié)果復(fù)印件作為銷賬憑證交專人專夾保管。

按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)信息，“收款賬號(hào)（BGL）”欄位填寫“9071370018421048”ATM網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金長(zhǎng)款暫收掛賬賬號(hào)，在備注欄位填寫機(jī)具編號(hào)、交易類型、交易金額等信息，點(diǎn)擊“提交”。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第11頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月12二、ATM操作規(guī)程講解2.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款掛賬操作流程（3）核準(zhǔn)內(nèi)部賬戶貸記過(guò)賬交易是強(qiáng)制核準(zhǔn)交易，需核準(zhǔn)。核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)用戶核對(duì)經(jīng)辦用戶錄入的信息是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。核準(zhǔn)通過(guò)后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。如交易未通過(guò)核準(zhǔn)，經(jīng)辦用戶應(yīng)根據(jù)核準(zhǔn)用戶的拒絕理由，對(duì)交易進(jìn)行修改或刪除等操作。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第12頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月13二、ATM操作規(guī)程講解3.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬操作流程

（1）確認(rèn)短款發(fā)生短款情況時(shí)，首先通知廠商對(duì)設(shè)備進(jìn)行檢查，并對(duì)當(dāng)日ATMC數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，查找短款原因，并報(bào)信息科技部門查找技術(shù)原因。ATMM管理員填制《暫付暫收款項(xiàng)掛賬/銷賬申請(qǐng)書》（見(jiàn)附件3）的掛賬申請(qǐng)部分，并加蓋名章，將現(xiàn)金上繳時(shí)留存的第二聯(lián)“現(xiàn)金出入庫(kù)憑證”與打印的ATMM系統(tǒng)清機(jī)應(yīng)繳回現(xiàn)金合計(jì)數(shù)查詢打印結(jié)果作為附件。網(wǎng)點(diǎn)（部門）業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)該臺(tái)ATM當(dāng)天交易情況及附件進(jìn)行再次核查，核對(duì)無(wú)誤后，在《暫付暫收款項(xiàng)掛賬/銷賬申請(qǐng)書》中掛賬申請(qǐng)部分簽字確認(rèn)，報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人/部門團(tuán)隊(duì)主管審批后，報(bào)管轄支行分管行長(zhǎng)/部門分管總經(jīng)理審批簽字。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第13頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月14二、ATM操作規(guī)程講解3.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬操作流程

（2）錄入柜員憑分管行長(zhǎng)/部門分管總經(jīng)理簽章的《暫付暫收款項(xiàng)入賬申請(qǐng)書》，在BANCS中執(zhí)行20056-借記調(diào)整掛賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)信息。經(jīng)辦用戶在核心系統(tǒng)內(nèi)選擇20056-借記調(diào)整掛賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)信息，“在暫付款BGL掛賬賬戶助記碼欄位下拉菜單中選擇ADVANCE-ATM:個(gè)人金融7414-ATM鈔箱短款墊款，在備注欄位填寫機(jī)具編號(hào)、交易類型、交易金額等信息，點(diǎn)擊“提交”。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第14頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月15二、ATM操作規(guī)程講解3.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬操作流程（3）核準(zhǔn)借記調(diào)整掛賬交易是強(qiáng)制核準(zhǔn)交易，需核準(zhǔn)。核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)用戶核對(duì)經(jīng)辦用戶錄入的信息是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)核準(zhǔn)通過(guò)后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。如交易未通過(guò)核準(zhǔn)，經(jīng)辦用戶應(yīng)根據(jù)核準(zhǔn)用戶的拒絕理由，對(duì)交易進(jìn)行修改或刪除等操作。注意事項(xiàng)使用該交易處理ATM現(xiàn)金短款掛賬時(shí)，選擇指定的提示碼；本交易操作成功后，系統(tǒng)自動(dòng)將相應(yīng)款項(xiàng)掛賬“9062930017414018”賬戶；注意銷賬碼務(wù)必正確填寫在《暫付暫收款項(xiàng)入賬申請(qǐng)書》上。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第15頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月16二、ATM操作規(guī)程講解4.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)交易查詢網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)清機(jī)發(fā)現(xiàn)ATM出現(xiàn)長(zhǎng)短款后，應(yīng)于第二個(gè)工作日查看ATMP交易流水報(bào)表（ATMD1000表、ATMD1010表或ATMD3000表），核對(duì)ATMC端打印的交易流水，查詢具體長(zhǎng)款交易狀態(tài)，并核實(shí)發(fā)生長(zhǎng)款的客戶卡號(hào)及金額。對(duì)于短款交易，應(yīng)同時(shí)向信息科技部發(fā)起生產(chǎn)投訴，查找技術(shù)原因。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第16頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月17二、ATM操作規(guī)程講解5.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款掛賬轉(zhuǎn)銷操作流程（1）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款掛賬轉(zhuǎn)銷網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)確認(rèn)具體長(zhǎng)款交易后，在留存的《暫付暫收款項(xiàng)入賬/銷賬申請(qǐng)書》中銷賬申請(qǐng)部分記錄客戶卡號(hào)、銷賬金額、銷賬日期和長(zhǎng)（短）款處理結(jié)果，同時(shí)將掛賬時(shí)留存的ATMC日志流水復(fù)印件、該臺(tái)設(shè)備清機(jī)ATMM現(xiàn)金合計(jì)數(shù)查詢打印結(jié)果復(fù)印件以及ATMP交易流水報(bào)表復(fù)印件作為《暫付暫收款項(xiàng)入賬/銷賬申請(qǐng)書》附件。網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)再次審核《暫付暫收款項(xiàng)入賬/銷賬申請(qǐng)書》以及相關(guān)附件，確認(rèn)無(wú)誤后，在審批記錄上簽署意見(jiàn)并簽字。柜員憑業(yè)務(wù)經(jīng)理簽署意見(jiàn)和簽字的《暫付暫收款項(xiàng)入賬/銷賬申請(qǐng)書》在BANCS中執(zhí)行21053-銷賬碼BGL轉(zhuǎn)賬（貸方銷賬）交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)信息后，“BGL賬號(hào)”欄位填寫“9991”過(guò)渡賬戶賬號(hào)，點(diǎn)擊“提交”。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第17頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月18二、ATM操作規(guī)程講解5.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款掛賬轉(zhuǎn)銷操作流程（2）操作步驟：輸入交易碼21053銷賬碼：輸入8421掛賬時(shí)產(chǎn)生的銷賬碼；BGL賬戶：輸入9991BGL賬號(hào)，9+網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)+貨幣碼+9991001貨幣：下拉菜單選擇，如“001-CNY人民幣”；也可直接輸入三位貨幣代碼或標(biāo)準(zhǔn)貨幣符號(hào)；金額：輸入對(duì)應(yīng)的長(zhǎng)款銷賬金額。輸入完畢后，點(diǎn)擊“提交”按鈕，系統(tǒng)要求強(qiáng)制核準(zhǔn)，核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)柜員核對(duì)經(jīng)辦柜員錄入的信息是否完成、準(zhǔn)確、合規(guī)。如交易未通過(guò)核準(zhǔn)，經(jīng)辦柜員應(yīng)根據(jù)核準(zhǔn)柜員用戶的拒絕理由，對(duì)交易進(jìn)行修改或刪除等操作。核準(zhǔn)通過(guò)后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第18頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月19二、ATM操作規(guī)程講解5.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款掛賬轉(zhuǎn)銷操作流程（3）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款交易退款處理原則各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁轉(zhuǎn)銷非本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)掛賬ATM長(zhǎng)短款交易，各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)需對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)掛賬交易銷轉(zhuǎn)負(fù)責(zé)。為了防范資金及操作風(fēng)險(xiǎn)，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)原則上不能直接退付現(xiàn)金給持卡人，應(yīng)通過(guò)調(diào)帳方式將資金退還至原交易賬戶中。藍(lán)圖上線行借記卡存取款（省外借記卡存款交易除外）、本省長(zhǎng)城信用卡存取交易的ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款退款均由網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)BANCS系統(tǒng)自行退款至客戶帳戶，其他銀行卡的長(zhǎng)款資金由各二級(jí)分行銀行卡業(yè)務(wù)清算部門統(tǒng)一處理（相關(guān)流程詳見(jiàn)銀行卡部《中國(guó)銀行股份有限公司江蘇省分行藍(lán)圖新線銀行卡柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2011年版）》）。凡需通過(guò)二級(jí)分行銀行卡清算部門進(jìn)行退款的，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保在每工作日（周六、周日及法定節(jié)假日除外）15:00前將資金通過(guò)20045交易過(guò)賬至銀行卡清算部門9991003賬戶中。網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶退款，或?qū)㈤L(zhǎng)款資金上劃二級(jí)分行銀行卡清算部門，原則上必須在三個(gè)工作日內(nèi)完成。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第19頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月20二、ATM操作規(guī)程講解5.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款掛賬轉(zhuǎn)銷操作流程（4）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款資金退款處理藍(lán)圖上線行借記卡（即本省借記卡、藍(lán)圖已投產(chǎn)行借記卡）ATM存取款交易長(zhǎng)款退回（省外借記卡存款交易除外）本省長(zhǎng)城信用卡（卡號(hào)第七、八位數(shù)字為“32”的）其他銀行卡ATM長(zhǎng)款退回（中銀貸記卡、省外長(zhǎng)城信用卡和藍(lán)圖未投產(chǎn)行借記卡的存取款,外卡和銀聯(lián)卡的取款，以及省外借記卡的存款）（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第20頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月21二、ATM操作規(guī)程講解藍(lán)圖上線行借記卡（即本省借記卡、藍(lán)圖已投產(chǎn)行借記卡）ATM存取款交易長(zhǎng)款退回（省外借記卡存款交易除外）

網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)長(zhǎng)款交易卡號(hào)，查詢相應(yīng)賬戶歷史交易情況并確認(rèn)無(wú)誤，直接通過(guò)BANC系統(tǒng)中21051交易（內(nèi)部帳轉(zhuǎn)無(wú)折客戶賬）進(jìn)行退款處理。柜員執(zhí)行“轉(zhuǎn)出BGL賬戶”填寫9991過(guò)渡賬戶賬號(hào)，“轉(zhuǎn)入賬號(hào)”填寫客戶存款賬號(hào)，將長(zhǎng)款退還客戶帳。（4）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款資金退款處理第21頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月22二、ATM操作規(guī)程講解藍(lán)圖上線行借記卡（即本省借記卡、藍(lán)圖已投產(chǎn)行借記卡）ATM存取款交易長(zhǎng)款退回（省外借記卡存款交易除外）操作步驟：輸入交易碼21051轉(zhuǎn)出賬戶：輸入9991過(guò)渡BGL帳號(hào)，9+網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)+貨幣碼+9991001；金額：輸入退給客戶金額；（與銷賬金額一致）點(diǎn)擊轉(zhuǎn)入賬號(hào)框后的搜索鍵輸入客戶的借記卡賬號(hào)，點(diǎn)擊關(guān)聯(lián)賬戶點(diǎn)擊返回賬號(hào)，自動(dòng)帶出客戶轉(zhuǎn)入賬號(hào)產(chǎn)品類型：選擇結(jié)算賬戶，產(chǎn)品子類：選擇活一本子賬戶輸入完畢后，點(diǎn)擊“提交”按鈕，系統(tǒng)要求強(qiáng)制核準(zhǔn)，核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)柜員核對(duì)經(jīng)辦柜員錄入的信息是否完成、準(zhǔn)確、合規(guī)。如交易未通過(guò)核準(zhǔn)，經(jīng)辦柜員應(yīng)根據(jù)核準(zhǔn)柜員用戶的拒絕理由，對(duì)交易進(jìn)行修改或刪除等操作。核準(zhǔn)通過(guò)后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。同時(shí)系統(tǒng)提示打印，進(jìn)入打印環(huán)節(jié)。（4）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款資金退款處理第22頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月23二、ATM操作規(guī)程講解藍(lán)圖上線行借記卡（即本省借記卡、藍(lán)圖已投產(chǎn)行借記卡）ATM存取款交易長(zhǎng)款退回（省外借記卡存款交易除外）注意事項(xiàng)：對(duì)于省內(nèi)異地借記卡、以及藍(lán)圖已投產(chǎn)行借記卡的ATM取款交易長(zhǎng)款，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)還要注意手續(xù)費(fèi)的調(diào)帳問(wèn)題，（省內(nèi)異地借記卡存款一律視為免費(fèi)）。江蘇分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的收單手續(xù)費(fèi)由省行銀行卡部統(tǒng)一沖銷后下劃受理機(jī)構(gòu)。蘇州分行銀行卡部負(fù)責(zé)扎口處理轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)相應(yīng)手續(xù)費(fèi)的受理、沖銷以及下劃處理。柜員應(yīng)確定核心系統(tǒng)此筆交易及相應(yīng)手續(xù)費(fèi)交易借貸科目情況（交易次日后登錄ONDEMAND系統(tǒng)查詢DEPD9950報(bào)表相應(yīng)交易記賬信息）。確認(rèn)無(wú)誤后，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)需填報(bào)《ATM長(zhǎng)款交易調(diào)賬手續(xù)費(fèi)沖銷申請(qǐng)》（附件4）并在每工作日15:00前傳真或?qū)⒂坝〖l(fā)送至銀行卡部NOTES信箱。省行銀行卡部傳真號(hào)碼60826，信箱地址為：清算/銀行卡部/江蘇/BOC銀行卡部根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，在每工作日16:00前將手續(xù)費(fèi)頭寸下劃網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)連同手續(xù)費(fèi)和長(zhǎng)款金額，一并退入客戶賬戶中。（4）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款資金退款處理第23頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月24二、ATM操作規(guī)程講解本省長(zhǎng)城信用卡（卡號(hào)第七、八位數(shù)字為“32”的）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)長(zhǎng)款卡號(hào)以及相應(yīng)賬戶歷史交易無(wú)誤后，務(wù)必通過(guò)BANCS系統(tǒng)系統(tǒng)進(jìn)行以下兩個(gè)步驟交易處理：20045交易(內(nèi)部資金過(guò)賬)轉(zhuǎn)出BGL帳號(hào)：9+網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)+貨幣碼+9991+001，轉(zhuǎn)入BGL帳號(hào)：9+網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)+貨幣碼+9991+003；金額：長(zhǎng)款交易金額附言：ATM長(zhǎng)款、交易日期、卡號(hào)、交易終端E12461交易（零售代做存入）進(jìn)行持卡人賬戶入賬（4）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款資金退款處理第24頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月25二、ATM操作規(guī)程講解本省長(zhǎng)城信用卡（卡號(hào)第七、八位數(shù)字為“32”的）操作步驟：輸入交易碼E12461信用卡號(hào)：16位數(shù)字，必輸項(xiàng)，刷卡輸入或手輸，手輸卡號(hào)無(wú)須主管授權(quán)。貨幣：選擇人民幣存入金額：手工輸入，必須大于零。摘要：選擇轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬過(guò)渡賬號(hào)：9+5位機(jī)構(gòu)號(hào)+3位幣別碼+核算碼9991+003。注意事項(xiàng):零售代做轉(zhuǎn)賬交易的過(guò)渡賬戶必須錄入9991003，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)不允許擅自改動(dòng)該入賬賬號(hào)，否則將造成全省零售代做912GL總賬不平。（4）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款資金退款處理第25頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月26二、ATM操作規(guī)程講解其他銀行卡ATM長(zhǎng)款退回（中銀貸記卡、省外長(zhǎng)城信用卡和藍(lán)圖未投產(chǎn)行借記卡的存取款,外卡和銀聯(lián)卡的取款，以及省外借記卡的存款）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)完成8421掛賬的轉(zhuǎn)銷后，應(yīng)執(zhí)行20045交易將長(zhǎng)款上劃至所屬二級(jí)分行銀行卡清算部門；南京地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)將長(zhǎng)款轉(zhuǎn)入省行卡部“BGL賬戶”中。轉(zhuǎn)出BGL帳號(hào)：9+網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)+貨幣碼+9991+001，轉(zhuǎn)入BGL帳號(hào)：9+二級(jí)分行銀行卡清算部門機(jī)構(gòu)號(hào)+貨幣碼+9991+003；金額：長(zhǎng)款交易金額附言：交易卡號(hào)、交易日期和時(shí)間、ATM終端號(hào)碼、以及“跟蹤號(hào)”（4）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款資金退款處理第26頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月27二、ATM操作規(guī)程講解其他銀行卡ATM長(zhǎng)款退回（中銀貸記卡、省外長(zhǎng)城信用卡和藍(lán)圖未投產(chǎn)行借記卡的存取款,外卡和銀聯(lián)卡的取款，以及省外借記卡的存款）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)完成8421掛賬的轉(zhuǎn)銷后，應(yīng)執(zhí)行20045交易將長(zhǎng)款上劃至所屬二級(jí)分行銀行卡清算部門；南京地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)將長(zhǎng)款轉(zhuǎn)入省行卡部“BGL賬戶”中。轉(zhuǎn)出BGL帳號(hào)：9+網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)+貨幣碼+9991+001，轉(zhuǎn)入BGL帳號(hào)：9+二級(jí)分行銀行卡清算部門機(jī)構(gòu)號(hào)+貨幣碼+9991+003；金額：長(zhǎng)款交易金額附言：交易卡號(hào)、交易日期和時(shí)間、ATM終端號(hào)碼、以及“跟蹤號(hào)”注意事項(xiàng):網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)需通過(guò)二級(jí)分行銀行卡部部門退款的，應(yīng)在每工作日（周六、周日及法定節(jié)假日除外）15:00前完成與銀行卡清算部門資金過(guò)賬處理，該時(shí)間段后網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)不允許隨意向分行銀行卡清算部門過(guò)賬資金。如有特殊情況應(yīng)先與分行銀行卡清算部門聯(lián)系確認(rèn)。網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)使用20045交易進(jìn)行資金過(guò)賬，并且應(yīng)確保長(zhǎng)款交易要素的準(zhǔn)確性、真實(shí)性和完整性。柜員務(wù)必在“附言”欄中在注明交易卡號(hào)、交易日期和時(shí)間、ATM終端號(hào)碼、以及“跟蹤號(hào)”，以便銀行卡部進(jìn)行后續(xù)的退款處理。（4）ATM現(xiàn)金長(zhǎng)款資金退款處理第27頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月28二、ATM操作規(guī)程講解6.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬轉(zhuǎn)銷處理流程對(duì)于發(fā)卡行確認(rèn)確實(shí)未扣客戶賬但已吐鈔，或設(shè)備未收客戶存入現(xiàn)金但已入客戶賬形成的異常短款交易，應(yīng)首先積極聯(lián)系發(fā)卡銀行及客戶進(jìn)行追償，同時(shí)對(duì)于技術(shù)原因，查明確實(shí)由于ATM設(shè)備廠商原因造成的，且無(wú)法向客戶追償?shù)?，?yīng)依合同向廠商索賠，同時(shí)按照省行行現(xiàn)金賠付要求處理。對(duì)于本省借記卡或信用卡存取款交易，各受理網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)直接聯(lián)系省內(nèi)發(fā)卡機(jī)構(gòu)及客戶進(jìn)行追償。對(duì)于跨行或跨省存取款交易，各受理網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提供書面說(shuō)明，以及相應(yīng)交易流水日志記錄復(fù)印件等材料，上報(bào)二級(jí)分行銀行卡清算部門：分行銀行卡清算部門負(fù)責(zé)匯總、查實(shí)轄內(nèi)短款交易記錄，其中的跨行短款交易由各分行自行登陸銀聯(lián)差錯(cuò)平臺(tái)進(jìn)行請(qǐng)款等處理；并負(fù)責(zé)與短款網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行后續(xù)追款資金的匯劃?？缡〗灰子筛鞫?jí)分行統(tǒng)一上報(bào)省行。省行銀行卡部按照各二級(jí)行提交的短款情況，協(xié)助進(jìn)行后續(xù)追款等業(yè)務(wù)處理。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第28頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月29二、ATM操作規(guī)程講解6.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬轉(zhuǎn)銷處理流程（1）追款入賬處理客戶或責(zé)任廠商賠付現(xiàn)金客戶或責(zé)任廠商可以現(xiàn)金方式賠付有關(guān)ATM短款現(xiàn)金。賠付錄入經(jīng)辦用戶憑《現(xiàn)金錯(cuò)款審批表》（附件5），在系統(tǒng)內(nèi)選擇20010-現(xiàn)金過(guò)賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)信息，“BGL賬戶”填寫“9991”過(guò)渡賬戶賬號(hào)，點(diǎn)擊“提交”。賠付核準(zhǔn)現(xiàn)金過(guò)賬交易是強(qiáng)制核準(zhǔn)交易，需核準(zhǔn)。核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)用戶核對(duì)經(jīng)辦用戶錄入的信息是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。如交易未通過(guò)核準(zhǔn)，經(jīng)辦用戶應(yīng)根據(jù)核準(zhǔn)用戶的拒絕理由，對(duì)交易進(jìn)行修改或刪除等操作。核準(zhǔn)通過(guò)后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。銀行卡清算部門成功追款省行銀行卡部接到發(fā)卡機(jī)構(gòu)或分行成功追償款項(xiàng)的確認(rèn)，且收妥相應(yīng)追款資金后，通過(guò)BANCS系統(tǒng)將頭寸過(guò)賬至網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的BGL過(guò)渡賬戶9991003中。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第29頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月30二、ATM操作規(guī)程講解6.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬轉(zhuǎn)銷處理流程（2）ATM現(xiàn)金短款轉(zhuǎn)銷流程柜員在系統(tǒng)內(nèi)選擇21048-自BGL賬戶轉(zhuǎn)賬銷賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)信息，“暫付款BGL暫掛賬號(hào)”欄位填寫“7414”ATM網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金短款掛賬賬戶，“BGL賬號(hào)”欄位填寫“9991”過(guò)渡賬戶賬號(hào)，點(diǎn)擊“提交”。自BGL賬戶轉(zhuǎn)賬銷賬交易是強(qiáng)制核準(zhǔn)交易，需核準(zhǔn)。核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)用戶核對(duì)經(jīng)辦用戶錄入的信息是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。如交易未通過(guò)核準(zhǔn)，經(jīng)辦用戶應(yīng)根據(jù)核準(zhǔn)用戶的拒絕理由，對(duì)交易進(jìn)行修改或刪除等操作。核準(zhǔn)通過(guò)后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第30頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月31二、ATM操作規(guī)程講解7.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)短款掛賬轉(zhuǎn)銷管理各管轄行應(yīng)有專人負(fù)責(zé)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金長(zhǎng)短款掛賬轉(zhuǎn)銷管理，每日核對(duì)當(dāng)日轄屬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款掛賬使用“7414”、“8421”賬戶發(fā)生明細(xì)，核對(duì)發(fā)生明細(xì)與各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)送掛賬、轉(zhuǎn)銷信息記錄是否相符。對(duì)于超過(guò)一個(gè)月時(shí)間仍未轉(zhuǎn)銷交易，應(yīng)及時(shí)向掛賬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)督辦轉(zhuǎn)銷。如發(fā)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)銷非網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)掛賬7414/8421ATM現(xiàn)金長(zhǎng)短款交易情況，應(yīng)立即向有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)查實(shí)、處理，并做好記錄，上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)。網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)于本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的長(zhǎng)短款掛賬交易，必須及時(shí)查詢查找，及時(shí)追繳或清退，轉(zhuǎn)銷BGL賬戶掛賬交易。各行運(yùn)營(yíng)部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本部門集中清機(jī)的離行式ATM現(xiàn)金長(zhǎng)短款掛賬轉(zhuǎn)銷管理，每日核對(duì)本部門ATM長(zhǎng)短款“7414”、“8421”賬戶發(fā)生明細(xì)及余額，核對(duì)發(fā)生明細(xì)與掛賬、轉(zhuǎn)銷信息記錄是否一致，對(duì)于超過(guò)正常轉(zhuǎn)銷時(shí)間仍未轉(zhuǎn)銷的交易，應(yīng)督促經(jīng)辦人員及時(shí)轉(zhuǎn)銷。各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁轉(zhuǎn)銷非本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)掛賬ATM長(zhǎng)短款交易，各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)需對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)掛賬交易銷轉(zhuǎn)負(fù)責(zé)。如發(fā)現(xiàn)本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)掛賬交易被非本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)柜員轉(zhuǎn)銷，應(yīng)立即向省行及管轄行BGL管理部門核查人員報(bào)告。ATMM管理員要及時(shí)登記《ATM鈔箱長(zhǎng)短款BGL賬戶臺(tái)賬》，臺(tái)賬所列金額必須與各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)掛賬明細(xì)金額一致。（二）網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)ATM長(zhǎng)短款差錯(cuò)處理第31頁(yè)，課件共34頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月32二、ATM操作規(guī)程講解8.ATM現(xiàn)金長(zhǎng)短款掛賬查詢管理各級(jí)ATM管理人員通過(guò)核心20430、20450查詢交易及登錄電子報(bào)表管理系統(tǒng)即可查詢ATM現(xiàn)金長(zhǎng)短款掛賬明細(xì)。登錄電子報(bào)表管