理財(cái)年度個(gè)人工作總結(jié)（二篇）

第4頁共4頁理財(cái)年度?個(gè)人工作?總結(jié)大?家好!我?是來自_?___支?行的__?__，非?常榮幸能?夠參加這?次理財(cái)經(jīng)?理的競聘?，首先，?請(qǐng)?jiān)试S我?向大家介?紹一下我?的基本情?況。二?、我曾經(jīng)?在移動(dòng)公?司任客戶?經(jīng)理，在?此期間，?積極做好?優(yōu)質(zhì)客戶?的營銷工?作，培養(yǎng)?了自身營?銷的能力?;并且通?過這段工?作經(jīng)歷，?使我具有?一定的公?關(guān)能力和?良好的社?會(huì)關(guān)系。?我深信，?在自己努?力和多方?面的支持?下，我能?出色了做?好這項(xiàng)工?作。三?、有在一?線網(wǎng)點(diǎn)工?作的經(jīng)歷?，接觸的?客戶層面?較多，能?夠了解各?類客戶的?需求，根?據(jù)不同類?型的客戶?，而采用?有針對(duì)性?的營銷策?略。努力?做到客戶?需要什么?，我們就?要給他什?么。讓客?戶把我們?當(dāng)作自己?人來看待?。四、?如果這次?能夠競聘?成功，我?將從以下?幾個(gè)方面?來加強(qiáng)?1、盡快?適應(yīng)崗位?轉(zhuǎn)換。首?先是加強(qiáng)?理財(cái)知識(shí)?的學(xué)習(xí)。?這是關(guān)鍵?，不能夠?熟悉個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)?知識(shí)和我?們的各種?理財(cái)產(chǎn)品?，得不到?客戶的信?服，任何?的服務(wù)和?營銷將無?從談起。?更談不上?客戶的開?發(fā)。其次?是營銷的?技能。在?理財(cái)經(jīng)理?崗位上不?單純是個(gè)?客戶作理?財(cái)服務(wù)，?我們的目?的是要將?我們的產(chǎn)?品銷售出?去，為我?行創(chuàng)造效?益。我們?每天都會(huì)?面對(duì)許多?形形色色?的客戶，?要善于和?他們進(jìn)行?廣泛的溝?通與交流?，洞察客?戶的想法?，為其提?供滿意的?服務(wù)。通?過對(duì)學(xué)習(xí)?和對(duì)市場?行情的準(zhǔn)?確把握，?為客戶提?供合理建?議。()?這種營銷?，既立足?當(dāng)前，更?著眼于未?來。善待?客戶，就?是善待自?己;提升?客戶價(jià)值?，就是提?升自我價(jià)?值。2?、目前，?銀行理財(cái)?主要以單?一產(chǎn)品銷?售為主，?什么在市?場上賣得?火，我們?就一擁而?上都賣這?個(gè)，而忽?視了必要?的個(gè)人投?資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)?避。只注?重短期效?應(yīng)，比如?在去年的?基金銷售?中，個(gè)別?行就存在?這種情況?。針對(duì)這?種情況，?我將著重?于組合理?財(cái)產(chǎn)品和?手段，由?對(duì)客戶的?深入了解?開始，然?后針對(duì)每?一個(gè)目標(biāo)?客戶的特?點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)?承受能力?，量身組?合出恰當(dāng)?的理財(cái)產(chǎn)?品或服務(wù)?手段，讓?其獲得更?大的收益?，從而提?升客戶對(duì)?我個(gè)人，?進(jìn)而是我?行的忠誠?度和認(rèn)知?度。3?、發(fā)揮客?戶和銀行?之間的橋?梁作用，?及時(shí)將客?戶的要求?及服務(wù)中?反映出來?的問題反?饋回來，?從而有助?于銀行整?體服務(wù)水?平和功能?的提升。?4、加?強(qiáng)學(xué)習(xí)，?不斷豐富?個(gè)人業(yè)務(wù)?知識(shí)，并?按照客戶?經(jīng)理發(fā)展?的方向，?強(qiáng)化投資?規(guī)劃、保?險(xiǎn)、理財(cái)?等多方面?知識(shí)，今?年內(nèi)，爭?取考到個(gè)?人理財(cái)專?業(yè)認(rèn)證。?盡快提升?自己的專?業(yè)水平，?適應(yīng)新形?勢的需要?。各位?領(lǐng)導(dǎo)，以?上是我對(duì)?個(gè)人理財(cái)?經(jīng)理崗位?的一些認(rèn)?識(shí)，希望?能夠得到?大家的認(rèn)?同，同時(shí)?希望能夠?給我這個(gè)?機(jī)會(huì)讓我?來展示自?己，為我?行創(chuàng)造更?大的效益?。理財(cái)?年度個(gè)人?工作總結(jié)?（二）?時(shí)間過的?真快，轉(zhuǎn)?眼間__?__年過?去了，在?____?年的時(shí)間?里我們網(wǎng)?點(diǎn)取得了?驕人的成?績，基金?理財(cái)?shù)雀?項(xiàng)指標(biāo)都?名列前茅?。特別是?作為大堂?經(jīng)理專項(xiàng)?負(fù)責(zé)的信?用卡工作?名列全行?第二?，F(xiàn)?將主要工?作作以總?結(jié)。一?、主要工?作情況?今年我在?____?支行擔(dān)任?大堂經(jīng)理?一職，隨?著商業(yè)銀?行的市場?化，服務(wù)?也越來越?受到重視?，而大堂?這個(gè)工作?是客戶接?觸我行優(yōu)?質(zhì)服務(wù)的?開端，是?客戶對(duì)我?行的第一?印象，因?此我行對(duì)?我們的要?求也格外?嚴(yán)格;大?堂經(jīng)理是?連接客戶?、柜員、?客戶經(jīng)理?的紐帶。?我們不僅?是工作人?員，同時(shí)?也是客戶?的代言人?。在客戶?迷茫時(shí)，?我們?yōu)槠?指明方向?;在客戶?遇到困難?時(shí)，我們?施予援手?;當(dāng)客戶?不解時(shí)，?我們耐心?解釋;我?們要隨時(shí)?隨地，急?客戶所急?，想客戶?所想。我?們___?_支行地?處居民生?活社區(qū)，?平時(shí)每天?來辦理業(yè)?務(wù)的客戶?中老齡客?戶居多，?特別是在?社保工資?集中發(fā)放?日柜面壓?力非常大?，一開門?就擁進(jìn)三?十人左右?。為了解?決老齡客?戶偏多，?存折業(yè)務(wù)?較多這個(gè)?問題，我?積極安排?大廳人員?及時(shí)帶客?戶到自助?設(shè)備上去?登折，幫?他們查帳?，帶有卡?客戶到自?助設(shè)備辦?理，進(jìn)行?客戶分流?，從而減?輕柜面壓?力。每當(dāng)?客流量較?大時(shí)，我?就會(huì)大聲?詢問：“?____?客戶請(qǐng)到?____?號(hào)柜臺(tái)辦?理業(yè)務(wù)”?,以免一?些客戶因?為中途離?開造成空?號(hào)占據(jù)時(shí)?間，保持?營業(yè)廳內(nèi)?良好的工?作秩序。?因?yàn)橹挥?良好的營?業(yè)秩序，?我們才能?成功地尋?找到我們?的目標(biāo)客?戶，營銷?我們的理?財(cái)產(chǎn)品，?引薦給我?們的客戶?經(jīng)理，實(shí)?現(xiàn)服務(wù)與?營銷一體?化。作?為大堂經(jīng)?理，我們?不僅僅是?要熟悉業(yè)?務(wù)和產(chǎn)品?，還要會(huì)?維護(hù)我行?的自助設(shè)?備。每當(dāng)?自助設(shè)備?出現(xiàn)卡鈔?缺紙等故?障我都能?輕松處理?，從而保?證機(jī)器正?常使用分?流工作正?常進(jìn)行。?大堂經(jīng)理?更要加強(qiáng)?自身職業(yè)?道德修養(yǎng)?，愛行敬?業(yè)。在工?作中，遵?守社會(huì)公?德和職業(yè)?道德。不?透漏客戶?任何信息?。平時(shí)工?作中，大?堂經(jīng)理的?一言一行?通常會(huì)第?一時(shí)間受?到客戶的?關(guān)注，在?服務(wù)禮儀?上要做到?熱情、大?方，主動(dòng)?、規(guī)范。?大堂經(jīng)?理還應(yīng)具?備良好的?協(xié)調(diào)能力?，怎樣調(diào)?動(dòng)好三方?人員和保?安師傅的?工作，發(fā)?揮他們的?作用，便?是我平時(shí)?需要注意?的。平時(shí)?要注意協(xié)?調(diào)柜員和?大廳工作?人員，提?高凝聚力?，發(fā)揮團(tuán)?隊(duì)精神。?而對(duì)待那?些駐點(diǎn)人?員，首先?我們不能?把他們當(dāng)?外人看待?，要把他?們看成我?們工行的?一員，盡?量推薦一?些好的客?戶給他們?，平時(shí)尊?重并關(guān)心?他們，給?他們創(chuàng)造?一個(gè)好的?工作平臺(tái)?，實(shí)現(xiàn)雙?贏。二?、工作中?存在的問?題__?__年，?我在大堂?經(jīng)理這個(gè)?崗位上學(xué)?習(xí)到了許?多與客戶?交流的經(jīng)?驗(yàn)和一些?營銷的技?巧，但也?存在許多?的不足之?處。在今?年的神秘?人檢查中?，我行得?分尚可，?主要丟分?在外部環(huán)?境和一些?細(xì)節(jié)上出?現(xiàn)了問