XX投資公司客服部業(yè)務(wù)流程

XX投資公司客服部業(yè)務(wù)流程=1\*GB3①投資客戶出資流程=2\*GB3②合同銷毀流程出資客戶合同銷毀：（1）出資期限到期續(xù)投將原文件交回時(shí)銷毀；（2）出資期限到期撤資的交回原文件，項(xiàng)目到期還款時(shí)方能銷毀；（3）出資期限與項(xiàng)目期限一致的，項(xiàng)目到期還款時(shí)，把出資合同銷毀，如果項(xiàng)目展期，必須到借款人還款時(shí)才能銷毀出資合同。借款客戶合同銷毀：（1）借款客戶合同銷毀必須借款人還款后滿兩年且須總經(jīng)理審批同意銷毀方能銷毀；（2）特殊情況須總經(jīng)理審批同意后方可銷毀。=3\*GB3③貸審會(huì)配合流程（組織由風(fēng)控部負(fù)責(zé)）項(xiàng)目A或B角陳述項(xiàng)目情況，要求陳述語(yǔ)言客觀、公證、以調(diào)查事實(shí)發(fā)言，不能夾雜自己的判斷或感情語(yǔ)言；同時(shí)回答貸審委委員提出的各種疑問(wèn)。項(xiàng)目介紹人為此次借款項(xiàng)目經(jīng)理，其意見(jiàn)只做為調(diào)查協(xié)助。項(xiàng)目情況陳述完畢，項(xiàng)目經(jīng)理回避。風(fēng)控部門做風(fēng)險(xiǎn)控制意見(jiàn)，貸審委委員討論。各委員單獨(dú)填寫意見(jiàn)單，投票。由貸審委秘書收集各委員意見(jiàn)，告知項(xiàng)目經(jīng)理會(huì)議結(jié)果。流程注意事項(xiàng)：一、 貸審委申請(qǐng)召開(kāi)條件A. 項(xiàng)目部將符合立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目整體資料整理后，交由風(fēng)控部審查資料并做風(fēng)控報(bào)告；B. 風(fēng)控A角向總經(jīng)理申請(qǐng)召開(kāi)貸審委會(huì)，同意后由風(fēng)控A角組織召開(kāi)貸審委會(huì)。C. 委員人數(shù)達(dá)到70%以上，方可召開(kāi)貸審委會(huì)。D. 會(huì)議需提前半天通知各委員，風(fēng)控A角將風(fēng)控報(bào)告提前上傳至“助業(yè)貸審群”，各委員提前了解項(xiàng)目具體情況。二、項(xiàng)目通過(guò)條件A. 項(xiàng)目通過(guò)，需有參會(huì)人員70%以上的委員持同意票數(shù)。董事長(zhǎng)不發(fā)表同意票，但其有一票否決權(quán)。B. 貸審委通過(guò)的借款件，由貸審委秘書告之總經(jīng)理，并經(jīng)其確認(rèn)后，通知客服部制作合同。C. 貸審委結(jié)果為有條件通過(guò)的借款件，要求各委員填寫條件明細(xì)化，條件補(bǔ)充完成后，經(jīng)由總經(jīng)理確認(rèn)，方可執(zhí)行擔(dān)保程序。D. 貸審委沒(méi)有通過(guò)的借款件，項(xiàng)目經(jīng)理有再次復(fù)議權(quán)，經(jīng)由董事長(zhǎng)同意后，方可再次召開(kāi)貸審會(huì)。E. 貸審委秘書整理保審會(huì)意見(jiàn)，并做匯總，交給風(fēng)控A角完成調(diào)查內(nèi)容。F. 貸審委秘書將整理的保審會(huì)意見(jiàn)及風(fēng)控的《意見(jiàn)回復(fù)報(bào)告》一并上傳至“助業(yè)貸審群”，各委員做進(jìn)一步的跟蹤了解。G. 召開(kāi)貸審委評(píng)議的借款件，資料統(tǒng)一由客服部歸檔。=4\*GB3④項(xiàng)目結(jié)清流程1、 提前2個(gè)星期確認(rèn)客戶借款到期時(shí)間2、 借款到期前的一周開(kāi)始聯(lián)系客戶，督促客戶落實(shí)資金還款3、 資金到位后向客服部匯報(bào)，由客服部或財(cái)務(wù)部安排還款4、 從客服部領(lǐng)取結(jié)清證明及客戶留存的網(wǎng)銀U盾5、 與借款人約定時(shí)間時(shí)間簽署結(jié)清證明，歸還客戶網(wǎng)銀U盾6、 當(dāng)月30日前制作結(jié)清明細(xì)單，遞交財(cái)務(wù)部=5\*GB3⑤撤資合同處理流程客戶填寫《到期終止出資申請(qǐng)書》或者《合同提前終止申請(qǐng)書》，客戶經(jīng)理簽字確認(rèn)；客服部客服專員核算應(yīng)付利息以及違約金的金額并簽字確認(rèn)；部門主管或經(jīng)理簽字；財(cái)務(wù)部復(fù)核客戶撤資應(yīng)付利息及違約金的金額并簽字確認(rèn)；總經(jīng)理簽字同意后交由財(cái)務(wù)支付；客戶簽署相關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，收到款項(xiàng)后簽署收據(jù)，并將原合同全部交回。關(guān)于撤資的注意事項(xiàng)1、客戶投資期限到期撤資的，填寫出資期限到期終止出資申請(qǐng)表，簽署債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書以及收據(jù)，并將原合同歸還，不能及時(shí)歸還的在申請(qǐng)表備注欄說(shuō)明原因，領(lǐng)導(dǎo)簽字同意方可；2、客戶投資期限未到，提前撤資的，填寫提前終止出資申請(qǐng)變，簽署債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書以及收據(jù)并將原合同歸還，不能及時(shí)歸還的在申請(qǐng)表備注欄說(shuō)明原因，領(lǐng)導(dǎo)簽字同意方可；3、客戶提前撤資的違約金不允許從本金中扣除，如果有未付利息，可以從未付利息中扣除，若沒(méi)有未付利息或者未付利息不足以支付違約金的，客戶須支付現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬支付違約金；4、客戶撤資提供的收款賬戶必須與出資時(shí)的收款賬戶以及必須是出資客戶本人的賬戶。5、客戶撤資填寫的申請(qǐng)表須兩份，一份留存客服部，一份留存財(cái)務(wù)部。=6\*GB3⑥客戶續(xù)投處理流程出資客戶出資期限到期，需要續(xù)投的客戶，客戶經(jīng)理到客服部辦理合同的變更手續(xù)，若客戶到期，客戶經(jīng)理沒(méi)有及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)的，客服部按照默認(rèn)續(xù)投，自動(dòng)為客戶辦理續(xù)投手續(xù)，后期需要撤資的客戶按照提前終止出資手續(xù)辦理。=7\*GB3⑦投資客戶信息變更流程客戶利息賬號(hào)變更的，客戶經(jīng)理填寫賬號(hào)變更申請(qǐng)表，交到客服部；客戶基本信息變更的，客戶經(jīng)理須在客戶管理系統(tǒng)內(nèi)修改，并告知客服部以便電子文檔的修改；客戶所屬客戶經(jīng)理變更的，客戶經(jīng)理須向客服部出具經(jīng)部門經(jīng)理同意變更事項(xiàng)的相關(guān)書面聲明。=8\*GB3⑧融資合同制作流程風(fēng)控部向客服部經(jīng)理出具有項(xiàng)目部經(jīng)理、風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理簽字的項(xiàng)目通過(guò)審批表，若總經(jīng)理未在公司，客服部經(jīng)理須電話與總經(jīng)理確認(rèn)合同制作的事宜；風(fēng)控部將項(xiàng)目的基本資料交給合同制作人并告知合同簽署的時(shí)間；風(fēng)控部將合同基本內(nèi)容以書面的形式告