個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案

優(yōu)質(zhì)文本個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案1/21/2優(yōu)質(zhì)文本一、單項(xiàng)選擇題。本大題共15個(gè)小題，每小題2.0分，共30.0分。在每小題給出的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的。下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個(gè)不是金融衍生工具與產(chǎn)品：證券投資基金金融期權(quán)石油期貨金融期貨下列說法錯(cuò)誤的是：證券交易所是“提供證券集中竟價(jià)交易的不以營(yíng)利為目的的法人”證券交易所是高度組織化的有形市場(chǎng)證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所證券交易所本身持有證券，但不決定證券價(jià)格對(duì)金融期貨交易的基本特征描述正確的是：金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對(duì)合約具體條款進(jìn)行協(xié)商投資者的參與增加了金融期貨市場(chǎng)的流動(dòng)性金融期貨合約具有普遍性特征是因?yàn)榻鹑谄谪泝r(jià)格產(chǎn)生于交易所的公開競(jìng)價(jià)方式連續(xù)復(fù)利終值的計(jì)算公式是：下列說法錯(cuò)誤的是：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第1頁。信用卡是一種非現(xiàn)金交易付款的方式個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第1頁。信用卡由銀行或信用卡公司依照用戶的信用度與財(cái)力發(fā)給持卡人，持卡人持信用卡消費(fèi)時(shí)無須支付現(xiàn)金信用卡是簡(jiǎn)單的信貸服務(wù)信用卡消費(fèi)時(shí)使用銀行資金可在記帳日再行還款下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個(gè)是貨幣市場(chǎng)工具與產(chǎn)品：證券投資基金人民幣集合理財(cái)產(chǎn)品可轉(zhuǎn)換公司債券信用交易對(duì)現(xiàn)值的理解錯(cuò)誤的是：現(xiàn)值是指未來若干時(shí)期后才可得到的錢在目前的價(jià)值現(xiàn)值是在時(shí)間方面被標(biāo)準(zhǔn)化了的價(jià)值從現(xiàn)值來推算將來值的過程稱作貼現(xiàn)現(xiàn)值對(duì)比較不同的收入流或支出流的價(jià)值大小是很重要的根據(jù)金融理財(cái)內(nèi)涵的不同，金融理財(cái)可以分為：個(gè)人與家庭金融理財(cái)投資理財(cái)直接金融理財(cái)變動(dòng)收益金融理財(cái)下列說法錯(cuò)誤的是：證券交易所是“提供證券集中竟價(jià)交易的不以營(yíng)利為目的的法人”證券交易所是高度組織化的有形市場(chǎng)證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所證券交易所本身持有證券，但不決定證券價(jià)格對(duì)金融期貨交易的基本特征描述正確的是：金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第2頁。由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對(duì)合約具體條款進(jìn)行協(xié)商個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第2頁。投資者的參與增加了金融期貨市場(chǎng)的流動(dòng)性金融期貨合約具有普遍性特征是因?yàn)榻鹑谄谪泝r(jià)格產(chǎn)生于交易所的公開競(jìng)價(jià)方式（）是衡量資金時(shí)間價(jià)值的絕對(duì)尺度。純收益利息率資金額勞動(dòng)報(bào)酬率狹義的儲(chǔ)蓄的概念是指：個(gè)人儲(chǔ)蓄公司儲(chǔ)蓄政府儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄股票的（）與股票的市場(chǎng)價(jià)格表現(xiàn)無關(guān)。票面價(jià)格帳面價(jià)格理論價(jià)格除權(quán)除息價(jià)格制定金融期貨交易保證金水平時(shí)，一定要充分考慮（）等諸多因素。監(jiān)管能力、市場(chǎng)成熟程度以與投資者風(fēng)險(xiǎn)收益偏好交易品種風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資者參與程度以與監(jiān)管能力市場(chǎng)流動(dòng)性、市場(chǎng)成熟程度以與交易制度完備性市場(chǎng)流動(dòng)性、投機(jī)者參與程度以與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)比較常見的住房貸款的還貸方式主要有：等額本金還款法和等比累進(jìn)還款法等額累進(jìn)還款法和等額本息還款法等比累進(jìn)還款法和到期一次還本付息法等額本金還款法和等額本息還款法個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第3頁。二、多項(xiàng)選擇題。本大題共10個(gè)小題，每小題4.0分，共40.0分。在每小題給出的選項(xiàng)中，有一項(xiàng)或多項(xiàng)是符合題目要求的。個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第3頁。在認(rèn)識(shí)理性、科學(xué)金融理財(cái)理念方面，下述正確的是：理財(cái)主體在市場(chǎng)長(zhǎng)久生存下去的法寶只能是將收益率置于最優(yōu)先位置正確展開金融理財(cái)工具和產(chǎn)品的價(jià)值評(píng)價(jià)與估值就成為確保金融理財(cái)成功的核心環(huán)節(jié)和重要步驟價(jià)值投資就是基于價(jià)值規(guī)律的投資決定理財(cái)收益的主要和最終因素是組合績(jī)效派許指數(shù)：是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本股數(shù)量的指數(shù)編制方法是將各樣本股票發(fā)行量作為權(quán)數(shù)計(jì)算股價(jià)指數(shù)的指數(shù)編制方法考慮到了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)的影響是將各樣本股票成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算股價(jià)指數(shù)的指數(shù)編制方法金融期貨價(jià)格由（）構(gòu)成?，F(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本交易成本預(yù)期利潤(rùn)運(yùn)輸成本購(gòu)房預(yù)算規(guī)劃包括：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第4頁。估算購(gòu)房總價(jià)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第4頁。估算可負(fù)擔(dān)的房屋單價(jià)購(gòu)房區(qū)位的選擇確定房貸金額保險(xiǎn)需求具有責(zé)任保險(xiǎn)偏好的人生階段有：?jiǎn)紊砥诩彝バ纬善诩彝コ砷L(zhǎng)期家庭成熟期就金融理財(cái)?shù)暮x，說法正確的有：金融理財(cái)?shù)囊罁?jù)是理財(cái)主體自身收支預(yù)算約束和風(fēng)險(xiǎn)收益偏好金融理財(cái)?shù)哪康氖亲非筘?cái)富與資產(chǎn)的保值和增值、實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資收益與效用滿足最大化根據(jù)金融理財(cái)對(duì)象的不同，金融理財(cái)可以分為貨幣市場(chǎng)理財(cái)、資本市場(chǎng)理財(cái)、金融衍生品市場(chǎng)理財(cái)、其他理財(cái)市場(chǎng)理財(cái)?shù)惋L(fēng)險(xiǎn)金融理財(cái)工具與產(chǎn)品的價(jià)值評(píng)價(jià)復(fù)雜、準(zhǔn)確定價(jià)困難、收益波動(dòng)性很高下列說法正確的有：指數(shù)基金完全擬合和模擬大盤指數(shù)股或債券，采用被動(dòng)投資策略，跟蹤指數(shù)的變動(dòng)而改變其投資組合，很少進(jìn)行頻繁交易個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第5頁?；鸸芾砣耸腔鹳Y產(chǎn)的名義持有人個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第5頁。由于基金管理人是受托理財(cái)，因此對(duì)基金投資失敗引發(fā)的虧損不承擔(dān)彌補(bǔ)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)程度越高的基金，其管理費(fèi)和托管費(fèi)越低下列說法正確的是：對(duì)買進(jìn)看漲期權(quán)的投資者而言，其潛在的利潤(rùn)是無限的，而其潛在的損失卻是有限的投資者之所以買進(jìn)看跌期權(quán)是因?yàn)樗A(yù)期標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格將上升看漲期權(quán)的出售者的盈利是有限的看跌期權(quán)賣方的損失是有限的對(duì)現(xiàn)值與終值理解正確的是：現(xiàn)值是指未來某一時(shí)點(diǎn)上的一定量資金折算到現(xiàn)在所對(duì)應(yīng)的金額終值又稱未來值，是現(xiàn)在一定量的資金折算到未來某一時(shí)點(diǎn)所對(duì)應(yīng)的金額現(xiàn)值和終值是一定量資金在前后兩個(gè)不同時(shí)點(diǎn)上對(duì)應(yīng)的價(jià)值，其差額即為資金的時(shí)間價(jià)值現(xiàn)值和終值在對(duì)應(yīng)的時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值相同與某一利率區(qū)間掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款的基本特點(diǎn)有：100％保本型產(chǎn)品存款期限靈活個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第6頁。銀行有權(quán)在每半年行使一次提前終止存款的權(quán)利個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第6頁。如果美元利率增長(zhǎng)過快，超出利率區(qū)間，存款收益將降低三、判斷題。本大題共15個(gè)小題，每小題2.0分，共30.0分。安全邊際、成長(zhǎng)和時(shí)間構(gòu)成了價(jià)值投資的核心三要素，或者說價(jià)值投資是安全邊際、成長(zhǎng)和時(shí)間的函數(shù)。復(fù)利法是真正意義上反映利息時(shí)間價(jià)值的計(jì)算方法。在特殊情況下，現(xiàn)貨價(jià)格高于期貨價(jià)格（或者近期月份合約價(jià)格低于遠(yuǎn)期月份合約價(jià)格），基差為正值，這種市場(chǎng)狀態(tài)稱為反向市場(chǎng)，或者現(xiàn)貨溢價(jià)。等額本息還款法每月攤還的本金固定，但總額隨房屋貸款余額的減少，利息額也跟著遞減。自身的教育培訓(xùn)屬于教育消費(fèi)范疇。利息和純收益是衡量資金時(shí)間價(jià)值的相對(duì)尺度。利息和純收益是衡量資金時(shí)間價(jià)值的相對(duì)尺度。憑證式債券的形式是在電腦賬戶中作記錄。無風(fēng)險(xiǎn)利率對(duì)看漲期權(quán)的價(jià)格有正向的影響，而對(duì)看跌期權(quán)的價(jià)格有負(fù)向的影響。個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第7頁。個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一作業(yè)及答案全文共8頁，當(dāng)前為第7頁。對(duì)子女教育年金保險(xiǎn)來說，同一險(xiǎn)種投保同樣的保險(xiǎn)金額，被保險(xiǎn)人年齡越大保費(fèi)越便宜。購(gòu)房預(yù)算規(guī)劃的核心是要根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，同時(shí)綜合考慮客戶對(duì)住房的客觀需求，來確定能夠承受得起的房屋單價(jià)的選擇。股票實(shí)際上是投入股份公司的資本份額的證券化，屬于資本證券。從理論上說，現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格上漲的幅度無限，故看漲期權(quán)出售者的獲利程度亦將無限。國(guó)家助學(xué)貸款的借款學(xué)生不需要