2023銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)模板（二篇）

第7頁共7頁2023?銀行客戶?經(jīng)理個人?工作總結(jié)?模板時?光匆匆的?從我們身?邊溜走，?不知不覺?中，__?__年已?經(jīng)過去一?大半了，?在這半年?里我一直?擔(dān)任客戶?經(jīng)理這個?職位。在?這半年里?，在領(lǐng)導(dǎo)?和同事的?幫助與支?持下，我?較好的完?成了我的?本職工作?。這半年?的工作經(jīng)?歷對我的?職業(yè)生涯?影響非常?大，我的?辦事能力?工作能力?都得到了?提升，與?同事的關(guān)?系也非常?融洽。下?面，我簡?單將我上?半年工作?進(jìn)行一個?總結(jié)：?一、工作?方面（?一）日常?工作由?于我的工?作技能、?營銷能力?和閱歷與?資深客戶?經(jīng)理都有?一定差距?，所以我?不敢掉以?輕心，總?在學(xué)習(xí)、?總結(jié)怎樣?才可以更?好地做好?銀行工作?，不斷學(xué)?習(xí)、不斷?積累，能?夠比較從?容地處理?日常工作?中出現(xiàn)之?各類問題?。在日?常工作中?，我主要?從基礎(chǔ)開?始學(xué)起，?積極向老?同志學(xué)習(xí)?經(jīng)驗(yàn)，并?且在實(shí)踐?中不斷提?升自己的?營銷能力?，培養(yǎng)客?戶關(guān)系，?努力維護(hù)?好老客戶?，挖潛新?客戶。?首先是用?好各種工?具，包括?PCRM?系統(tǒng)的使?用，個人?客戶經(jīng)理?工作日志?的總結(jié)，?基金客戶?系統(tǒng)的梳?理等等。?發(fā)現(xiàn)問題?及時向同?事或領(lǐng)導(dǎo)?請教，不?斷總結(jié)自?己的不足?與缺點(diǎn)并?加以改進(jìn)?。其次?，做好每?日客戶維?護(hù)工作，?主要方式?是給客戶?打電話、?發(fā)短信進(jìn)?行前期溝?通，并且?適時約訪?客戶進(jìn)行?情感維護(hù)?和產(chǎn)品營?銷，在有?客戶過生?日的時候?適時送上?祝福的短?信或電話?。對于有?產(chǎn)品到期?的客戶和?基金客戶?，進(jìn)行售?后服務(wù)和?回訪，并?借此機(jī)會?進(jìn)行二次?營銷。?再次，由?于我行只?有一名大?堂經(jīng)理，?很多時候?我都要扮?演大堂經(jīng)?理的角色?。又由于?我是__?__的新?人，對客?戶需要一?個熟悉的?過程，在?大堂的經(jīng)?驗(yàn)給我很?多接觸客?戶的機(jī)會?，也在此?過程中挖?掘了一批?潛在客戶?。楊叔叔?就是在大?堂的接觸?中發(fā)掘的?一名拆遷?客戶，最?終我在同?行競爭異?常激烈的?情況下將?其成功地?營銷成了?我行的優(yōu)?質(zhì)貴賓客?戶，從_?___銀?行轉(zhuǎn)過來?____?多萬。像?這樣的例?子還有很?多。此?外，我還?負(fù)責(zé)一些?日常的資?料整理工?作，主要?包括客戶?資料的整?理編號，?貴賓客戶?資料的電?子版登記?等等。?（二）營?銷業(yè)績?在___?_年上半?年，__?__支行?充實(shí)了客?戶經(jīng)理隊(duì)?伍，達(dá)到?了三名專?職客戶經(jīng)?理的配備?規(guī)模。經(jīng)?過我們團(tuán)?隊(duì)半年的?努力，我?們在基金?、理財(cái)產(chǎn)?品和保險(xiǎn)?理財(cái)?shù)确?面都取得?了一定的?成績。截?止___?_月底，?我行共銷?售基金_?___萬?元，完成?任務(wù)的_?___%?。截止_?___月?底共銷售?本利豐理?財(cái)產(chǎn)品_?___萬?元。截止?____?月底共銷?售代理保?險(xiǎn)___?_萬元（?____?月末）。?這些數(shù)據(jù)?都是我們?團(tuán)隊(duì)共同?努力的結(jié)?果，而我?本人的貢?獻(xiàn)度也在?慢慢的增?加。特別?值得一提?的是，在?個人貸款?方面，由?于我的細(xì)?心發(fā)現(xiàn)，?我行與_?___學(xué)?進(jìn)行了一?次個人貸?款方面成?功的公私?聯(lián)動，最?終新增了?7筆個人?貸款（已?經(jīng)審批完?畢，抵押?登記后放?款）。?我行在半?年中還堅(jiān)?持公私聯(lián)?動的活動?，成功地?舉辦了走?進(jìn)___?_公司，?走進(jìn)__?__學(xué)等?一系列活?動，取得?了良好的?效果。?二、學(xué)習(xí)?方面（?一）日常?學(xué)習(xí)在?每天早上?班前準(zhǔn)備?的時間里?我都會看?看每日財(cái)?經(jīng)動態(tài)，?學(xué)習(xí)個人?部定期下?發(fā)的理財(cái)?指引，如?果有新產(chǎn)?品發(fā)行還?要看看相?關(guān)產(chǎn)品信?息。同時?，我還自?覺學(xué)習(xí)商?業(yè)銀行營?銷策略、?個人客戶?經(jīng)理培訓(xùn)?教材、金?融案件分?析與防范?等與工作?相關(guān)的政?策、法律?常識，積?累自己的?業(yè)務(wù)知識?。我不斷?的總結(jié)經(jīng)?驗(yàn)，并積?極與身邊?的同事交?流溝通，?努力使自?己在盡短?的時間內(nèi)?熟悉新的?工作環(huán)境?和內(nèi)容。?（二）?培訓(xùn)考試?在__?__年上?半年，我?參加并順?利通過了?一些職業(yè)?技能方面?的資格認(rèn)?證考試，?包括：基?金銷售從?業(yè)資格考?試;銀行?業(yè)從業(yè)資?格考試個?人理財(cái)、?風(fēng)險(xiǎn)管理?。此外我?還參加了?分行組織?的個人信?貸業(yè)務(wù)考?試。半?年里，我?積極參加?支行、分?行組織的?各項(xiàng)培訓(xùn)?，包括剛?剛結(jié)束的?分行組織?的個人客?戶經(jīng)理培?訓(xùn);支行?客戶經(jīng)理?例會上各?種產(chǎn)品和?技能方面?的培訓(xùn);?總行關(guān)于?個人理財(cái)?業(yè)務(wù)非保?本轉(zhuǎn)型和?新系統(tǒng)上?線的培訓(xùn)?等等。?此外還有?基金公司?、期貨公?司舉行的?各式各樣?的培訓(xùn)。?在每周一?次的培訓(xùn)?中，豐富?的課程學(xué)?習(xí)使我的?知識儲備?和層次得?到了提高?，并快速?的進(jìn)入了?客戶經(jīng)理?的角色。?分行、總?行的培訓(xùn)?使我對于?我行的理?財(cái)產(chǎn)品有?了更深層?次的認(rèn)識?，并使我?進(jìn)一步理?解了我行?出臺的各?項(xiàng)方針和?政策，看?到了__?__行發(fā)?展的巨大?潛力，增?加了我們?業(yè)務(wù)發(fā)展?的緊迫感?。三、?存在之問?題和今后?努力方向?。我雖?然能敬業(yè)?愛崗、積?極地開展?工作，取?得了一些?成績，但?也存在一?些問題和?不足，主?要表現(xiàn)在?：第一?，業(yè)績技?能水平還?不夠熟練?，有些很?好的客戶?資源，原?本能夠很?好之合作?，但自己?卻不能很?好大的有?針對性的?為客戶制?定業(yè)務(wù)方?案。第?二，現(xiàn)有?之客戶資?源，沒有?能夠很好?之深挖細(xì)?刨;對于?自己有目?標(biāo)之客戶?群體也一?直沒有找?到合適之?介入機(jī)會?。第三?，有些工?作做之不?夠過細(xì)，?一些工作?協(xié)調(diào)不是?十分到位?。在接?下來的半?年中，面?對上半年?的經(jīng)驗(yàn)和?出現(xiàn)的問?題，我將?更加努力?的彌補(bǔ)和?改正，用?業(yè)余時間?學(xué)習(xí)，充?實(shí)自己，?將自己的?能力和素?質(zhì)進(jìn)一步?提高。爭?取為我行?的發(fā)展貢?獻(xiàn)我自己?的力量。?202?3銀行客?戶經(jīng)理個?人工作總?結(jié)模板（?二）我?于___?_年__?__月接?到省分行?的調(diào)令，?調(diào)任__?__支行?客戶經(jīng)理?。在__?__支行?____?個月的工?作中，我?勤奮努力?，注重創(chuàng)?新，在自?身業(yè)務(wù)水?平得到了?不斷提高?的同時，?于思想意?識方面也?取得了不?小的進(jìn)步?。現(xiàn)將我?本人在_?___年?三個季度?的工作情?況總結(jié)匯?報(bào)如下：?一、熟?悉新的環(huán)?境__?__年二?季度我在?____?支行行長?和各條線?同事的關(guān)?心指導(dǎo)下?，用較短?的時間熟?悉了新的?工作環(huán)境?。在工作?中，我能?夠認(rèn)真學(xué)?習(xí)各項(xiàng)金?融法律法?規(guī)，積極?參加行里?組織的各?種學(xué)習(xí)活?動，不斷?提高自己?的理論素?質(zhì)和業(yè)務(wù)?技能。_?___年?____?月至__?__月，?我參加了?金融培訓(xùn)?中心舉辦?的afp?（金融理?財(cái)師）資?格認(rèn)證培?訓(xùn)，取得?參加af?p認(rèn)證考?試資格，?并于__?__年_?___月?順利通過?了afp?認(rèn)證考試?。通過這?次全方位?的培訓(xùn)和?學(xué)習(xí)，使?我深刻意?識到自身?崗位的重?要性和業(yè)?務(wù)發(fā)展的?緊迫感。?在工作中?，我把所?學(xué)到的理?論知識和?客戶所遇?到的實(shí)際?問題相結(jié)?合，勇于?探索新理?論、新問?題，創(chuàng)造?性的開展?工作。?到了新的?崗位，自?己的工作?經(jīng)驗(yàn)、營?銷技能和?其他的客?戶經(jīng)理相?比有一定?的差距。?且到了新?的工作環(huán)?境，對行?內(nèi)業(yè)務(wù)往?來頻繁的?對私對公?客戶都比?較陌生，?加之支行?的大部分?存量客戶?已劃分到?其他客戶?經(jīng)理名下?。要開展?工作，就?必須先增?加客戶群?體。到任?新崗位后?，我始終?做到“勤?動口、勤?動手、勤?動腦”以?贏得客戶?對我行業(yè)?務(wù)的支持?，加大自?身客戶群?體。在較?短的時間?內(nèi)，我通?過自身的?優(yōu)質(zhì)服務(wù)?和理財(cái)知?識的專業(yè)?性，成功?營銷了支?行的優(yōu)質(zhì)?客戶，提?高了客戶?對銀行的?貢獻(xiàn)度和?忠誠度。?擔(dān)任客?戶經(jīng)理以?來，我深?刻體會和?感觸到了?該崗位的?使命和職?責(zé)?？蛻?經(jīng)理是我?們銀行對?公眾服務(wù)?的一張名?片，是客?戶和銀行?聯(lián)系的樞?紐，在與?客戶交往?中表現(xiàn)出?的交際風(fēng)?度及言談?舉止，代?表著我行?的形象。?我深知客?戶經(jīng)理的?一言一行?都會在第?一時間受?到客戶的?關(guān)注，因?此要求其?綜合素質(zhì)?必須相當(dāng)?的高。從?我第一天?到任新崗?位，從開?始時的不?適應(yīng)到現(xiàn)?在的能很?好地融入?到這個工?作中，心?態(tài)上也發(fā)?生了很大?的轉(zhuǎn)變。?剛開始時?，我覺得?客戶經(jīng)理?工作很累?、很煩鎖?，責(zé)任相?對比較重?大。但是?，慢慢的?，我變得?成熟起來?，我開始?明白這就?是工作。?每天對不?同的客戶?進(jìn)行日常?維護(hù)，熱?情、耐心?地為客戶?答疑解惑?就是我的?工作，為?客戶制訂?理財(cái)計(jì)劃?和讓客戶?的資產(chǎn)得?到增值就?是我的工?作范圍，?當(dāng)我明確?了目的，?有了工作?目標(biāo)和重?點(diǎn)以后，?工作對于?我來說，?一切都變?得清晰、?明朗了起?來。當(dāng)客?戶坐在我?的面前我?不再心虛?或緊張，?我已經(jīng)可?以用非常?輕松的姿?態(tài)和親切?的微笑來?從容面對?。如今客?戶提出的?問題和疑?惑我都能?夠快速、?清晰的向?客戶傳達(dá)?他們所想?了解的信?息，都能?與大部分?客戶進(jìn)行?良好的溝?通并取得?很好的效?果，從而?贏得了客?戶對我工?作的普遍?認(rèn)同。同?時，在和?不同客戶?的接觸中?，也使我?自身的溝?通能力和?營銷技巧?得到了很?大的提高?。二、?存在的主?要問題?1.金融?專業(yè)知識?有待進(jìn)一?步加強(qiáng)。?面對如今?市場經(jīng)濟(jì)?的多樣性?，銀行理?財(cái)成為越?來越多客?戶的需求?，如何能?給我行優(yōu)?質(zhì)客戶提?供專業(yè)的?金融信息?和理財(cái)產(chǎn)?品，這就?需要提高?自身的學(xué)?習(xí)能力和?學(xué)習(xí)主動?性，及時?掌握最新?的財(cái)經(jīng)信?息和準(zhǔn)確?分析未來?的經(jīng)濟(jì)走?勢，以提?高自身金?融專業(yè)知?識水平;?2.針?對不同的?客戶，還?應(yīng)朝細(xì)致?精準(zhǔn)化管?理方面進(jìn)?行加強(qiáng)。?對現(xiàn)有的?客戶資源?，深挖細(xì)?刨，根據(jù)?不同客戶?的需求和?實(shí)際情況?，做精準(zhǔn)?化營銷，?提高支行?中間業(yè)務(wù)?收入;?3.進(jìn)一?步克服年?輕氣躁，?做到腳踏?實(shí)地，提?高工作主?動性，不?怕多做事?，不怕做?小事，在?點(diǎn)滴實(shí)踐?中完善提?高自己，?決不能因?為取得一?點(diǎn)小成績?而沾沾自?喜，驕傲?自大，而?要保持清?醒的頭腦?，與時俱?進(jìn)，創(chuàng)造?出更大的?輝煌;?三、個人?職業(yè)發(fā)展?的愿景?由于銀行?