銀行公司條線工作總結六篇

銀行公司條線工作總結六篇

銀行公司條線工作總結范文1

企業(yè)構建“收支兩條線”的資金管理模式有幾個基本原則:其一是明確劃分收入資金和支出資金的流淌,嚴禁現(xiàn)金坐支;其二是確保收入的資金能夠準時、平安、足額地回籠,并能實行有效的集中管理,削減現(xiàn)金持有成本,加速資金周轉;其三是圍繞企業(yè)利潤目標的實現(xiàn),制定合理的預算支配,保持企業(yè)持續(xù)經營所必需的最佳現(xiàn)金余額。依據(jù)以上原則,通信企業(yè)“收支兩條線”要求實行收、支分戶管理,在當?shù)劂y行分別設立收入賬戶及支出賬戶,相互之間不得進行資金調撥。收入賬戶包括收入歸集賬戶及一般收入賬戶:收入歸集賬戶用于對外收款,定期對內歸集收入及向上級公司上繳資金;一般收入賬戶用于對外收款及定期對收入歸集賬戶劃撥資金。支出賬戶包括運營性支出賬戶、資本性支出賬戶及其他必需設立的支出專戶。省通信公司對各市分公司實行收支兩條線管理,即收入資金全額上繳,支出資金按預算核撥。市分公司對下屬縣分公司實行報賬制管理。

為確保資金運轉的有序、高效,省通信公司擬最終實現(xiàn)“自動型零余額”的收支兩條線管理模式,即收入賬戶資金自動清零上劃,支出賬戶資金實行“限額掌握、日間透支、日終清算、零余額”管理。由省公司統(tǒng)一與銀行簽定零余額帳戶協(xié)定,對每個分公司規(guī)定支出限額。每天分公司起始余額為零,可在支出限額的基礎上要求銀行支付,銀行辦理支付后,分公司銀行帳戶為負數(shù),銀行對每天的支出總額進行合計,每天與省公司進行核銷,省公司撥付相應的資金到開戶銀行指定帳戶,分公司銀行帳戶保持零余額。而且各個銀行對于當天清算的資金不按貸款處理,省公司不夠資金進行清算時銀行才計貸款利息。實行零余額帳戶管理可以實現(xiàn)兩個目的:最大限度地將資金保留在省公司帳戶上,可保障省公司有最大量的資金沉淀,實現(xiàn)資金的良性周轉?！白詣有土阌囝~”收支兩條線管理模式規(guī)定:1、收入歸集專戶設置:省、地市及縣三級公司分別開設收入歸集專戶,各級分公司可以選擇在中、農、工、建中的一家或多家開設收入歸集專戶,但一級公司在一家銀行僅限開設一個收入歸集專戶。如下一級公司在中、農、工、建開立了收入歸集專戶,上級公司須在同行開立收入歸集專戶。2、出透支專戶設置:省公司經營性支出透支戶已在某行開立,相應地,為實現(xiàn)資金透支功能,各市公司經營性支出透支戶必需在同行開立,支出透支賬戶必需專戶使用,嚴禁串用?？h分公司原則上僅限保留一個支出賬戶,不設透支功能,由地市公司直接撥款。收入賬戶資金的歸集要求各級公司的中、農、工、建全部收入賬戶的資金均在每個工作日自動定時歸集至本級公司的同行收入歸集專戶,再自動歸集至上一級公司的同行收入歸集專戶;其他銀行的收入賬戶依據(jù)資金的存量和劃撥資金的成本等因素考慮劃撥頻次,原則上其他收入戶最少一周向本級公司收入歸集賬戶劃撥一次收入。支出賬戶資金的透支管理要求省公司定期核定下級公司的支出賬戶透支限額,各支出透支專戶只支不收,日間零余額透支,日終逐級自動清算。

通信企業(yè)在落實收支兩條線資金管理模式過程中,應當留意以下問題:

1、加強銀行帳戶的管理。省公司對各分公司的銀行賬戶進行管理和監(jiān)督,各分級公司全部銀行賬戶的開立、變更、撤銷均需省公司審批后上報集團公司審批,集團公司批準后方可辦理,未經集團公司審批開立的賬戶,視同“小金庫”;各分公司全部銀行賬戶信息需納入資金管理系統(tǒng)進行統(tǒng)一管理。賬戶開立、變更、撤消等信息的變動應準時在資金管理系統(tǒng)中更新;省公司對全部銀行賬戶實行統(tǒng)一編碼制度:個銀行賬戶對應唯一編碼,以此作為銀行賬戶內部管理的重要依據(jù);全部銀行賬戶應嚴格根據(jù)指定用途辦理資金的收、付業(yè)務,嚴禁超范圍使用。

2、強調結算紀律。嚴禁現(xiàn)金坐支:在收支兩條線資金管理模式中,不僅收入的現(xiàn)金不得直接用于開支,銀行收入戶的資金也不能直接用于開支,全部支出的資金來源只能是支出戶。為了杜絕現(xiàn)金坐支,每次收入的現(xiàn)金應準