合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

ABCDE】合規(guī)治理部門在合規(guī)日常工作中覺察的需要引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題監(jiān)管機(jī)構(gòu)覺察的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等本行或其它商業(yè)銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題和案件治理部門、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)覺察的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患內(nèi)外部審計(jì)、稽核、監(jiān)控等活動(dòng)中覺察的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大事等(多項(xiàng)選擇題)ABCD錯(cuò)違反業(yè)務(wù)進(jìn)展要求的違反國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)規(guī)章和其他外部監(jiān)管規(guī)定的可能給本行造成財(cái)務(wù)、聲譽(yù)等不良影響違反本行章程及其他內(nèi)部治理制度的〔推斷題〕合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一局部【對(duì)】〔推斷題〕合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，是指存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能性的特定的行為或狀態(tài)?！緦?duì)】合規(guī)治理人員予以口相關(guān)人員【錯(cuò)】〔推斷題〕審計(jì)稽核部門應(yīng)定期審計(jì)、評(píng)價(jià)合規(guī)性審查盡職狀況。并將合規(guī)審查意見落實(shí)狀況納入合規(guī)審計(jì)范圍，據(jù)以評(píng)價(jià)相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門合規(guī)盡職狀況?！緦?duì)】(多項(xiàng)選擇題)在實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理工作中我們應(yīng)堅(jiān)持以下原則：【ABCD】風(fēng)險(xiǎn)可控與便于操作的原則“有規(guī)必依，無規(guī)請(qǐng)示”的原則效勞業(yè)務(wù)、支持業(yè)務(wù)、促進(jìn)進(jìn)展的原則主動(dòng)、獨(dú)立、公正、準(zhǔn)時(shí)的原則〔推斷題〕總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理人員進(jìn)入、退出機(jī)制【對(duì)】〔推斷題〕合規(guī)檢查，是指為把握本行各條線部門、各支行對(duì)法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的遵循狀況進(jìn)展的檢查?！緦?duì)】〔推斷題〕本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線實(shí)行金字塔式矩陣式【錯(cuò)】〔推斷題〕合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理人員因有意或重大過失，供給的合規(guī)審查意見、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示治理方法進(jìn)展合規(guī)問責(zé)?！緦?duì)】(單項(xiàng)選擇題)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)本行合規(guī)治理工作進(jìn)展檢查時(shí)，被檢查單位應(yīng)在承受檢查〔〕個(gè)工作日內(nèi)將《承受外部合規(guī)檢查報(bào)告表》報(bào)總行合規(guī)治理部。檢查完畢后，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)將《外部合規(guī)檢查結(jié)果報(bào)【3】〔推斷題合規(guī)性審查是指本行合規(guī)治理部門為確保本行的經(jīng)營(yíng)治理活動(dòng)與所適用的法見或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的活動(dòng)?！緦?duì)】(單項(xiàng)選擇題)支行合規(guī)治理部門設(shè)于風(fēng)險(xiǎn)治理部門，單獨(dú)設(shè)置合規(guī)治理崗，至少配備〔〕名專職合【2】〔推斷題〕我行全部規(guī)章制度，除合規(guī)政策以外，在行文時(shí)均需報(bào)備當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門和其他相應(yīng)的監(jiān)管部門，以便監(jiān)管部門對(duì)我行制度合規(guī)性進(jìn)展準(zhǔn)時(shí)、有效的指導(dǎo)和監(jiān)視?！緦?duì)】〔推斷題〕合規(guī)問責(zé)是指本行通過明確各級(jí)各崗位人員的合規(guī)職責(zé)，并對(duì)其未履行合規(guī)職責(zé)導(dǎo)致本行受到或可能患病法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)峻后果及其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為，進(jìn)展責(zé)任追究的制度?！緦?duì)】(多項(xiàng)選擇題)合規(guī)理念包括〔【ABCDE】〕A.合規(guī)維護(hù)聲譽(yù) B.合規(guī)制造價(jià)值 C.合規(guī)人人有責(zé) D.合規(guī)從高層做起E.主動(dòng)合規(guī)推斷題〕對(duì)合規(guī)詢問中涉及法律的問題，合規(guī)治理人員可與法律事務(wù)人員協(xié)商后供給合規(guī)詢問意見，遇重大疑難問題，可征求外聘律師意見?！緦?duì)】〔推斷題〕在工作中覺察行內(nèi)制度、操作規(guī)程與國(guó)家法律、規(guī)章和準(zhǔn)則嚴(yán)峻相違反的誠(chéng)信舉報(bào)事、項(xiàng)由紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)受理、核查、處理。【錯(cuò)】(單項(xiàng)選擇題)支行整理形成支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，應(yīng)經(jīng)〔 〕審核后提交總行合規(guī)治理部【A.支行行長(zhǎng)】(單項(xiàng)選擇題)〔〕后再上報(bào)?！綝.提出初步詢問意見】〔推斷題〕全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表經(jīng)合規(guī)治理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)總行合規(guī)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，由合規(guī)治理部動(dòng)態(tài)治理?！緦?duì)】(多項(xiàng)選擇題)合規(guī)治理部門作為幫助高級(jí)治理層治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門包【ADE】 ？總行合規(guī)治理部、總行各條線部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理崗、支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理崗D.總行合規(guī)治理部 E.總行各條線部門合規(guī)治理崗?fù)茢囝}〕需的任何記錄或檔案材料?！緦?duì)】〔推斷題〕合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)治理部門及分理處。【錯(cuò)】〔推斷題〕支行各條線部門、分理處合規(guī)性審查事項(xiàng)應(yīng)報(bào)送支行合規(guī)治理部門審查；需總行審查的，支行合規(guī)治理部門進(jìn)展合規(guī)性審查后準(zhǔn)時(shí)報(bào)送總行合規(guī)治理部。對(duì)(多項(xiàng)選擇題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程度分為〔〕五個(gè)層次，其標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻程度和發(fā)生頻率兩個(gè)維度進(jìn)展確定?！続BCDE】A.中等 B.很小 C.嚴(yán)峻 D.較大 E.較小(多項(xiàng)選擇題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告事項(xiàng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度分為〔A〕和〔D〕。一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) D.重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)1、合規(guī)治理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)治理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)治理政策和程序的全都性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行全部員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)視董事會(huì)和高級(jí)治理層合規(guī)治理職責(zé)的履行狀況。5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)治理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)表達(dá)提倡合規(guī)和懲罰違規(guī)的價(jià)值觀念。6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓舞員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)治理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)評(píng)估。8、商業(yè)銀行資本充分率為核心資本加附屬資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。9、合規(guī)〔部門風(fēng)險(xiǎn)或利益沖突而難以保障合規(guī)報(bào)告暢通、準(zhǔn)時(shí)的或與本單位〔部門〕負(fù)責(zé)人有關(guān)聯(lián)的，可直接向合規(guī)治理部或總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。二、單項(xiàng)選擇題〔152分〕1、以下不屬于合規(guī)員工作方式的是D 。A、日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告 B、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告C、合規(guī)治理工作總結(jié) D、合規(guī)工作手冊(cè)2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 B 應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)治理人員 B、負(fù)責(zé)人C、高管人員 D、全體員工3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括D 。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和治理B、監(jiān)視合規(guī)治理部門依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理打算履行職責(zé)C、定期向高級(jí)治理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告2頁(yè)4頁(yè)D、分管業(yè)務(wù)條線4、在合規(guī)治理建設(shè)中商業(yè)銀行建立的用以鼓舞員工舉報(bào)違法違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是C 。A、合規(guī)績(jī)效的考核 B、合規(guī)問責(zé)制度C、誠(chéng)信舉報(bào)制度 D、獨(dú)立治理制度5商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的B 個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任緣由等有關(guān)狀況、A、五 B、十C、十五 D、二十6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)治理部門的直接依據(jù)？DA、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍BC、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D、人員的數(shù)量7、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？AA、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理打算BC、合規(guī)治理程序D、合規(guī)指南8、商業(yè)銀行覺察重大違規(guī)大事應(yīng)依據(jù)B的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、重大事故報(bào)告制度BC、重大案件報(bào)告制度D9、以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是C。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)治理職能地的法律和監(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)治理部門工作的外包遵循法律、規(guī)章和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。 D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的有效性進(jìn)展評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。10、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)治理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件DA、資質(zhì) B、閱歷C、專業(yè)技能 D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)11、商業(yè)銀行以AA安BCD穩(wěn)定12商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來應(yīng)當(dāng)遵循 C原則。A為客戶的交易信息保密的原則B、自愿、公平、誠(chéng)懇交易的原則C、公平、自愿、公正和誠(chéng)懇信用的原則D、公平、自愿、公平的原則3頁(yè)共4頁(yè)13、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是A 。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)BC、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)D14的債權(quán)A擔(dān)當(dāng)保證責(zé)任。A、余額、BC、首筆發(fā)生額D、最終一筆發(fā)生額15、物權(quán)法規(guī)定,抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在A期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予保護(hù)。A、主債權(quán)訴訟時(shí)效 B、抵押合同訴訟時(shí)效 C、二年 D、三年三、多項(xiàng)選擇題〔共計(jì)10題，每題3分〕1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與 ABCD 相全都。A、法律 B、法規(guī)C、準(zhǔn)則 D、規(guī)章2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的目標(biāo)是ABCDAB、實(shí)現(xiàn)對(duì)C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)治理體系建設(shè)D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)ABCDA、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)治理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理中的作用C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)治理職能的適當(dāng)性和有效性4、以下在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指ABCDA、中資商業(yè)銀行 B、外資獨(dú)資銀行C、中外合資銀行 D、外國(guó)銀行分行5、董事會(huì)在銀行合規(guī)治理過程中的職責(zé)包括 ABC A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)視合規(guī)政策的實(shí)施B、審議批準(zhǔn)高級(jí)治理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)4頁(yè)4頁(yè)C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或特地設(shè)立的合規(guī)治理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理進(jìn)展日常監(jiān)視D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)章和準(zhǔn)則可能患病ABCD 的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁 B、監(jiān)管懲罰C、重大財(cái)務(wù)損失 D、聲譽(yù)損失7ACDAB、C、組織構(gòu)造D、業(yè)務(wù)規(guī)模8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的ABDA、要素 B、格式C、具體內(nèi)容 D、頻率9、以下哪些質(zhì)押自登記起設(shè)立:BCDA、以合法存單為質(zhì)物的 B、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的C、以可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的D、以著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的10、合同生效的要件有：ABCDA、行為人具有相應(yīng)的民事行為力量B、意思表示真實(shí) C、不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定或者社會(huì)公共利益D、合同必需具備法律所要求的形式四、推斷題〔102分〕1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)〔〕2、銀行合規(guī)治理部門享有與銀行任何員工進(jìn)展溝通并獵取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案〔√〕3、銀行高級(jí)治理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理狀況以及法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的變化狀況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工〔〕4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線〔〕5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并實(shí)行有效的訂正措施，準(zhǔn)時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)治理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南〔√〕6〔×〕7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的有效性〔×〕8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任〔×〕9、擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時(shí)效完畢后，擔(dān)保權(quán)人在訴訟時(shí)效完畢后的二年內(nèi)行使擔(dān)保物權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)予以支持〔×〕10、甲銀行向乙科技公司訂購(gòu)計(jì)算機(jī)一批，總20025萬元。因乙公司前期承受的訂單太多，不能按合同50萬元〔√〕6、(單項(xiàng)選擇題)〔 〕是我行評(píng)價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理有效性的重要方式。合規(guī)檢查7〔推斷題〕合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是指在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別根底上，應(yīng)用肯定的方法估量和測(cè)定率和損失大小，以及對(duì)本行整體運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生影響的程度。對(duì)()以下屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的是。10萬元以上的事項(xiàng)因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件部門或機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人收到法紀(jì)追究、行政懲罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的5萬元以上的事項(xiàng)涉嫌洗錢案件9〔推斷題〕當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)程度為“中等”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，且在各自部門或分支機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進(jìn)展有效防范的，合規(guī)治理部門應(yīng)當(dāng)向特定部門或分支機(jī)構(gòu)提出處置方案并督導(dǎo)落實(shí)?！惧e(cuò)】10〔推斷題〕監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)?！惧e(cuò)】12〔推斷題