基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)

基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件第1頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月目錄CONTENTS一基金定投的概念基金定投的意義三基金定投當(dāng)前階段的營銷三二第2頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月一、基金定投的概念定投

簡單地說，是指在固定的時間將固定的金額投資到固定的開放式基金中，分批投入，積少成多，形式上類似銀行存款中的零存整取。是一種目前在我國已經(jīng)較為普遍的基金投資方式，也是資產(chǎn)配置中非常常用的一種工具。第3頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月基金定投的三大好處營銷客戶。與客戶建立第一筆投資關(guān)系，最好的切入點就是定投。業(yè)績穩(wěn)定。不用靠天吃飯，無論市場漲跌都有銷售量。服務(wù)提升。理財經(jīng)理心理負(fù)擔(dān)很小，無論何時，理財經(jīng)理都可以輕松面對客戶。一、基金定投的概念第4頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月基金定投給客戶帶來什么分散風(fēng)險——平均成本法積少成多——強制儲蓄輕松投資——電子渠道定投一、基金定投的概念第5頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月二、基金定投的意義十月，這是炒股最危險的月份，其他危險的月份有：七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。——馬克·吐溫第6頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月當(dāng)我愛上你，

你已離我遠(yuǎn)去……二、基金定投的意義第7頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投可以解決什么問題？二、基金定投的意義第8頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月二、基金定投的意義第9頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投好處之一：閉著眼睛買！二、基金定投的意義第10頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月二、基金定投的意義第11頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月二、基金定投的意義第12頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投好處之二：比閉著眼睛買還好！二、基金定投的意義第13頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投好處之三：優(yōu)于一次性投資定投的回報率不比一次性投資差。

當(dāng)市場一路上漲，定投的回報率比一次性投資略差；當(dāng)市場一路下跌，定投的回報率一定比一次性投資好；

當(dāng)市場先跌后升，定投的回報率大大高于一次性投資；當(dāng)市場波動頻繁，定投的回報率也可能比一次性投資高。二、基金定投的意義第14頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投注意事項之一：計劃與變化事先計劃--根據(jù)目標(biāo)設(shè)定年限；--定投年限與金額成反比；

根據(jù)實際靈活應(yīng)對--目標(biāo)達(dá)到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分；--財務(wù)能力的變化（如月收入提高-定投金額↗）；--投資目標(biāo)的變化（如提前退休-定投期限↘）。二、基金定投的意義第15頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投注意事項之二：時間與周期理性定投選擇：

周投-周四月投-最后一周、但非最后一個交易日季投-最后一周、但非最后一個交易日年投-間隔太長感性日期選擇：

寶寶生日結(jié)婚日家庭幸運日二、基金定投的意義第16頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投注意事項之三：千萬不要NG利空越大，投資平均成本越低，待市場反升，爆發(fā)力越強利空時投資報酬率低是正常現(xiàn)象，應(yīng)耐心等待利多來臨若要復(fù)利效果發(fā)揮至最大，一定要投資5年以上正確理念NG碰到突然利空，急于贖回或放棄當(dāng)月扣款每月計算凈值變化，報酬率不如預(yù)期就停止扣款心中無中長期(五年以上)投資打算二、基金定投的意義第17頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投注意事項之四：六大秘笈【秘笈1】定投越早越好【秘笈2】定投越長越好【秘笈3】基金越猛越好【秘笈4】市場越跌越投【秘笈5】分紅越發(fā)越投【秘笈6】只止盈不止損二、基金定投的意義第18頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月三、基金定投當(dāng)前階段的營銷死扛不如自救低位攤薄成本，變被動為主動，可以更快的解套。第19頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月基金定投的兩要/兩不要兩要：1、選擇合適的基金2、適度止盈兩不要：1、低位贖回2、定投斷供三、基金定投當(dāng)前階段的營銷第20頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月兩要：選擇合適的基金第一步：定投屬于中長期投資，在“長跑”中勝出的基金，才更適合做定投。通過對比可以發(fā)現(xiàn)，股票型基金、偏股混合型基金更適合用來定投。數(shù)據(jù)說明：每月定投1000元，于2013年底結(jié)束定投。注：組合收益跟蹤股票型基金總指數(shù)、混合型基金總指數(shù)及債券型基金總指數(shù)的實際收益率。未考慮交易成本,相關(guān)數(shù)據(jù)僅供參考。第二步：投資者在進行基金定投時，選擇排名靠前的基金公司旗下基金，定投的業(yè)績會更加突出。三、基金定投當(dāng)前階段的營銷第21頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月兩不要“低位贖回”和“定投斷供”是沒有堅持定投的代表性行為。當(dāng)市場出現(xiàn)暫時下跌時，部分投資者因恐懼而停止了定投，甚至贖回原先定投所積累的基金份額。樂觀興奮

熱血沸騰

忘我境界

憂慮

拒絕承認(rèn)

害怕

沮喪

意志消沉

心情低落

希望

樂觀

驚慌

投降投資風(fēng)險之最高點短暫下跌，我是長期投資者投資心電圖投資風(fēng)險之最低點也許我不應(yīng)該繼續(xù)停留在市場中三、基金定投當(dāng)前階段的營銷第22頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月兩不要：定投斷供許多投資者在下行行情中出現(xiàn)“斷供”，但若此時斷供，想等市場好轉(zhuǎn)再繼續(xù)定投，這樣就無法達(dá)到通過定投達(dá)到逢低吸入攤低成本，定投回報率會受到影響。從滬深300點最高點下跌40%后開始定投高點買入客戶B：定投了幾期后發(fā)現(xiàn)市場還在下跌，于是定投斷供錯過了底部的最佳買入點！看市場好轉(zhuǎn)，客戶B才重新開始定投

定投對象高點買入1萬，累計投入金額（每月定投1000元）定投到2015年8月底資產(chǎn)市值總回報率客戶A滬深300指數(shù)9900014078242.20%客戶B8200011334438.22%Q：當(dāng)定投回報率達(dá)到預(yù)期收益率后，我還要繼續(xù)定投嗎？A：普通投資者很難對后市做出準(zhǔn)確判斷，在贖回定投份額的同時，應(yīng)繼續(xù)堅持定投扣款，形成另一個投資循環(huán)，等待下一個獲利點的出現(xiàn)，再一次獲利了結(jié)，這樣就可比簡單定投并長期持有獲得更高的回報率，也可避免因判斷失誤而錯失后續(xù)的上漲行情。三、基金定投當(dāng)前階段的營銷第23頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投貫穿我們的一生——35歲55歲18歲28歲走出學(xué)校，開始工作組建家庭，孕育下一代安享晚年，承歡膝下事業(yè)有成，積累財富目標(biāo)客戶來源三、基金定投當(dāng)前階段的營銷第24頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投越早越好三、基金定投當(dāng)前階段的營銷第25頁，課件共29頁，創(chuàng)作于2023年2月定投銷售之：適合誰?固定收入上班族不能承受風(fēng)險的投資者不能承擔(dān)一次性買入風(fēng)險，曾經(jīng)有過虧損經(jīng)歷

買房置業(yè)、子女教育、退休養(yǎng)老等等強制儲蓄，聚沙成塔

，良好的理財習(xí)慣每月結(jié)余，資產(chǎn)量有限，不能進行大額投資，不能有效關(guān)注投資

未來特定資金需求者年輕的“月光族”三、基金定投