銀行主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)及法規(guī)課件

監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其主要法規(guī)0監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其主要法規(guī)0

主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)中國人民銀行（People’sBankofChina,PBOC）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（ChinaBankingRegulatoryCommission,CBRC）國家外匯管理局（StateAdministrationofForeignExchange,SAFE）1主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)中國人民銀行1

CBRC-國務(wù)院直屬事業(yè)單位職能：制定銀行業(yè)規(guī)章制度，審慎經(jīng)營原則審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍高管人員任職資格管理現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

……2CBRC-國務(wù)院直屬事業(yè)單位職能：2CBRC機(jī)構(gòu)設(shè)置：銀行監(jiān)管一部（負(fù)責(zé)監(jiān)管國有商業(yè)銀行）銀行監(jiān)管二部（負(fù)責(zé)監(jiān)管股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和城市合作信用社）銀行監(jiān)管三部（負(fù)責(zé)監(jiān)管外資銀行）

銀行監(jiān)管四部（負(fù)責(zé)監(jiān)管資產(chǎn)管理公司、政策性銀行和郵政儲(chǔ)蓄銀行）非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部（負(fù)責(zé)監(jiān)管信托投資公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)）業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部政策法規(guī)部3CBRC機(jī)構(gòu)設(shè)置：3CBRC（二）外商獨(dú)資銀行注冊(cè)資本最低限額10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本（三）外商獨(dú)資銀行再開立分行由其總行無償撥給不少于1億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運(yùn)資金。撥給各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。4CBRC（二）外商獨(dú)資銀行注冊(cè)資本最低限額4CBRC重要法規(guī)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》-updated31Oct06《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》-effective11Dec06《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》-effective11Dec06《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》-effective20Oct06《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》-effective1Mar06《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》。。。。。5CBRC重要法規(guī)5CBRC重要監(jiān)管指標(biāo)

資本充足率不得低于8%；貸款余額與存款余額的比例不得超過75%；流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%；對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%；6CBRC重要監(jiān)管指標(biāo)6CBRC合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系：合規(guī)政策合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程合規(guī)培訓(xùn)與教育制度7CBRC合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系：7CBRC合規(guī)要求“合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任”“合規(guī)部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何紀(jì)錄或檔案材料的權(quán)利”8CBRC合規(guī)要求8CBRC監(jiān)管費(fèi)：實(shí)收資本的0.08%計(jì)收業(yè)務(wù)管理費(fèi)按資產(chǎn)規(guī)模分檔遞減資產(chǎn)在3萬億以下，按資產(chǎn)的0.02%收取（以5億資產(chǎn)計(jì)約RMB100k)9CBRC監(jiān)管費(fèi)：9PBOC-國務(wù)院組成部門職能：利率、匯率政策–貨幣政策司銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

–金融市場(chǎng)司支付結(jié)算–支付結(jié)算司發(fā)行人民幣、經(jīng)理國庫–貨幣金銀局、國庫局維護(hù)金融穩(wěn)定–金融穩(wěn)定局金融統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)–調(diào)查統(tǒng)計(jì)司、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司反洗錢–反洗錢局。。。。10PBOC-國務(wù)院組成部門職能：10PBOC重要法規(guī)《中華人民共和國中國人民銀行法》《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》《人民幣利率管理規(guī)定》《貸款通則》《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《支付結(jié)算辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《外資金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金繳存管理辦法》。。。。。11PBOC重要法規(guī)11PBOC重要監(jiān)管指標(biāo)人民幣存款準(zhǔn)備金：目前13%外幣存款準(zhǔn)備金：目前4%12PBOC重要監(jiān)管指標(biāo)12SAFE–PBOC下屬機(jī)構(gòu)職能：外匯政策規(guī)章制定及外匯管理維護(hù)國際收支平衡經(jīng)營管理國家外匯儲(chǔ)備13SAFE–PBOC下屬機(jī)構(gòu)職能：13SAFE機(jī)構(gòu)設(shè)置經(jīng)常項(xiàng)目管理司資本項(xiàng)目管理司國際收支司管理檢查司綜合司（法規(guī)處）14SAFE機(jī)構(gòu)設(shè)置14SAFE重要法規(guī)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》《外債管理暫行辦法》《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》《國家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)暫行規(guī)定》《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》。。。。15SAFE重要法規(guī)15SAFE重要監(jiān)管指標(biāo)分類：短期外債額度長(zhǎng)期外