2023年銀行客戶經(jīng)理工作計劃范文（2篇）

第7頁共7頁2023年?銀行客戶經(jīng)?理工作計劃?范文一、?強化理論學(xué)?習(xí)，提升自?身綜合素質(zhì)?一年來，?我堅持做到?按照黨和國?家的金融方?針、政策和?有關(guān)規(guī)章制?度的要求，?不斷規(guī)范經(jīng)?營行為;認?真學(xué)習(xí)和_?___上級?文件精神，?在管理中求?生存，在競?爭中求發(fā)展?。同時，為?不斷提高自?身的理論水?平和管理水?平，制定了?詳細的學(xué)習(xí)?計劃，堅持?學(xué)習(xí)金融理?論和農(nóng)村信?用社改革的?有關(guān)政策、?文件，使理?論水平、領(lǐng)?導(dǎo)能力明顯?提高。做到?了知識更新?、業(yè)務(wù)更新?，做到了學(xué)?有所用，正?確應(yīng)用__?__知道業(yè)?務(wù)工作開展?。一是積極?進取，把出?色地完成本?職工作作為?檢驗自己思?想作風(fēng)的具?體要求，把?工作成果的?好與差作為?檢驗自己對?理論理解和?認知程度的?標準;二是?努力提高業(yè)?務(wù)水平和操?作能力。我?不斷的總結(jié)?經(jīng)驗，并積?極與身邊的?同事交流溝?通，努力使?自己在盡短?的時間內(nèi)熟?悉新的工作?環(huán)境和內(nèi)容?。在___?_-___?_年之間從?____萬?存款增加到?____多?萬元，其中?還有各項考?核如中間業(yè)?務(wù)、信用卡?、保險、不?良貸款催收?等，都超額?完成在各項?考核，在全?行的業(yè)績排?名名列前茅?，我連續(xù)_?___年當(dāng)?選優(yōu)秀客戶?經(jīng)理。二?、堅持求實?創(chuàng)新，做好?各項業(yè)務(wù)工?作在日常?的工作中，?我能從自身?工作實際出?發(fā)，以良好?的大局意識?、創(chuàng)新意識?和責(zé)任意識?，投入到工?作當(dāng)中去;?以優(yōu)質(zhì)的服?務(wù)，面對客?戶;以努力?的工作來匯?報領(lǐng)導(dǎo)對我?的信任。堅?持科學(xué)的態(tài)?度和腳踏實?地的精神，?兢兢業(yè)業(yè)地?做好各項工?作。1、?建立客戶檔?案信息。我?經(jīng)常深入了?解自己負責(zé)?的鎮(zhèn)海煉化?公司的客戶?，掌握客戶?第一手資料?，搜集、整?理客戶信息?，建立和維?護完整的客?戶檔案信息?。例如：有?一次客戶在?交流中，我?了解到鎮(zhèn)海?煉化公司將?對員工進行?集資的信息?后，我及時?介入，通過?對外公關(guān)、?對內(nèi)協(xié)調(diào)、?克服種種困?難，終于在?____年?____月?份，成功發(fā)?放個人貸款?____余?萬元。2?、建立重點?企業(yè)和個人?信用服務(wù)體?系。我經(jīng)常?與企業(yè)重點?客戶人員保?持良好的個?人關(guān)系。例?如在___?_年年底，?我一次與_?___公司?某領(lǐng)導(dǎo)的閑?談中了解到?企業(yè)資金有?點緊張，正?在想通過向?發(fā)電公司延?遲付購電費?的方式來緩?解資金困難?，我了解到?這個信息后?，他一邊向?上級行了解?銀行是否還?有票據(jù)發(fā)放?規(guī)模，一邊?動員企業(yè)領(lǐng)?導(dǎo)可使用他?支行票據(jù)來?解決資金困?難，通過自?己不懈努力?，為支行增?加了___?_億元的票?據(jù)業(yè)務(wù)。?3、做好存?款營銷工作?。在行長室?和市場部的?帶領(lǐng)下，配?合網(wǎng)點主任?把存貸業(yè)務(wù)?及中間業(yè)務(wù)?做好，在營?業(yè)活動中，?我把服務(wù)基?層、服務(wù)客?戶放在首位?，與網(wǎng)點、?客戶交流處?于一種和諧?的狀態(tài)，許?多事情便迎?刃而解。我?們客戶部與?機關(guān)保障部?門相比，多?了經(jīng)營的職?能，與營業(yè)?網(wǎng)點相比，?多了管理的?職能，既要?管理、又要?經(jīng)營，上對?上級支行所?有的業(yè)務(wù)部?門，下對所?有網(wǎng)點，外?對重點客戶?，我們的任?務(wù)是相當(dāng)繁?重的、責(zé)任?也是相當(dāng)大?的。客戶是?商業(yè)銀行發(fā)?展的基礎(chǔ)，?在挖掘客戶?源上狠下功?失，確保任?務(wù)的實現(xiàn)。?一是充分利?用我行結(jié)算?的優(yōu)勢，面?向城鎮(zhèn)尋找?開戶單位，?可以從中挖?掘不少優(yōu)質(zhì)?客戶。二是?挖他行存款?，瞄準單位?找關(guān)系，全?面出擊。主?動與客戶建?立一種良好?的感情關(guān)系?，形成以客?戶為中心的?經(jīng)營理念，?想客戶所想?，急客戶所?急，讓客戶?真正感受到?我們分理處?的優(yōu)越性。?現(xiàn)在取得如?下的工作業(yè)?績：國際業(yè)?務(wù)方面，去?年結(jié)算量為?____多?萬美元，處?于支行地位?;貸款存量?____億?元，其中包?括短期__?__億元，?住房和中長?期____?億元，現(xiàn)有?的管戶數(shù)_?___多戶?，當(dāng)前貸款?存量還受戶?數(shù)都是全市?第一名。?4、積極開?展貸款營銷?。為適應(yīng)新?時期農(nóng)民和?農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)?展的需要，?解決農(nóng)民貸?款難、促進?農(nóng)民增加收?入、改進農(nóng)?業(yè)銀行業(yè)務(wù)?經(jīng)營，我根?據(jù)省分行深?入開展“支?農(nóng)惠民行動?計劃“的工?作要求，積?極推廣農(nóng)戶?小額信用貸?款，宣傳農(nóng)?業(yè)銀行的惠?農(nóng)政策、服?務(wù)承諾。本?著“惠農(nóng)富?民、支農(nóng)富?社、誠實守?信、區(qū)別對?待、快捷高?效、方便農(nóng)?戶、信用戶?優(yōu)先“的原?則，創(chuàng)新工?作思路、增?強營銷理念?，大力推廣?“扶持青年?創(chuàng)業(yè)工程“?、“信用建?設(shè)工程“等?。為保證支?農(nóng)惠民工作?的順利開展?，我經(jīng)常走?入到農(nóng)戶中?了解農(nóng)戶的?需求和想法?，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)?黨委干部一?起參與現(xiàn)場?評定信用戶?、現(xiàn)場發(fā)放?貸款，公開?信貸操作流?程，增強群?眾對“惠農(nóng)?卡“的了解?和信任，保?證了農(nóng)行的?“惠農(nóng)卡“?順利開展。?____年?，我累放各?項貸款__?__億元，?有效地促進?了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)?化結(jié)構(gòu)調(diào)整?和中小企業(yè)?的轉(zhuǎn)型發(fā)展?。三、切?實嚴于律己?，樹立自身?良好形象?在金融行業(yè)?從事客戶經(jīng)?理崗位，接?觸的都是各?行各業(yè)的成?功人士，難?免遇到形形?色色的經(jīng)濟?____。?面對這些，?我都巧妙地?化解開來，?潔身自好，?保持了一名?優(yōu)秀客戶經(jīng)?理的本色，?樹立了行業(yè)?典范。通過?專業(yè)誠信的?優(yōu)質(zhì)服務(wù)，?越來越多的?個人客戶使?自己的資產(chǎn)?得到了更合?理的配置，?達到更有效?的增值保值?。許多客戶?曾經(jīng)多次表?示送給我禮?品或現(xiàn)金以?表達感激之?情，有的甚?至直接把禮?品或購物卡?送到了我手?里。面對這?種情況，我?沒有直接回?絕客戶的好?意，但我與?客戶另外單?獨約了見面?時間，將禮?品不露聲色?地，原封不?動地歸還給?客戶，然后?耐心地向客?戶解釋了我?行的政策制?度，并對客?戶對自己的?贊賞表示衷?心的感謝。?經(jīng)過我妥善?的處理，這?些客戶不但?都主動收回?了自己的禮?品，而且對?我比以前更?加信任，更?加尊敬了。?這些小小的?“插曲“沒?有影響到我?與客戶之間?的感情，反?而使我與客?戶的關(guān)系更?加和諧了。?許多客戶都?會真誠地說?，我是他們?可信賴的人?!四、下?步工作思路?客戶經(jīng)理?是對外服務(wù)?的窗口，是?支行對外的?形象。個人?素質(zhì)的高低?直接就反映?我行的服務(wù)?水平，我清?楚自身還有?很多不足，?比如遇到困?難容易產(chǎn)生?急躁情緒，?綜合協(xié)調(diào)能?力有待提高?，工作經(jīng)驗?有待豐富，?工作系統(tǒng)性?不夠強等等?。今后我將?努力做到以?下幾點，希?望領(lǐng)導(dǎo)和同?事們對我進?行監(jiān)督指導(dǎo)?。1、強?化團隊意識?，樹立集體?觀念。團隊?精神是一個?集體凝聚力?、戰(zhàn)斗力的?集中體現(xiàn)。?任何一件事?情的完成都?需要集體智?慧的結(jié)合，?擁有一支強?有力的團隊?，就沒有克?服不了的艱?難險阻。一?只筷子是非?常容易被折?斷的，但十?只筷子就很?難被折斷，?畢竟一個人?的力量是有?限的。所以?，作為一名?客戶經(jīng)理一?定要團結(jié)一?心，以百倍?的努力，高?昂的___?_，積極投?身農(nóng)行改革?發(fā)展中去，?重塑農(nóng)行員?工隊伍的嶄?新形象，打?造一流的員?工隊伍。?2、努力精?益求精，全?面服務(wù)客戶?。一位學(xué)者?說：真正的?優(yōu)質(zhì)服務(wù)是?發(fā)自內(nèi)心的?自覺行為，?而不是對規(guī)?章條例的機?械遵循。為?此，我們要?進一步提高?服務(wù)質(zhì)量，?爭創(chuàng)服務(wù)品?牌，用優(yōu)質(zhì)?服務(wù)吸引廣?大客戶，有?效提高了顧?客滿意度。?3、加大?營銷力度，?做好貸款工?作。五、?1、在維?護好老客戶?的同時，要?挖掘新資源?，如黃金客?戶鎮(zhèn)海煉化?公司、海達?公司、檢安?公司等在貸?款方面找到?新的突破口?。做好新鵬?公司，發(fā)展?國際業(yè)務(wù)、?中間業(yè)務(wù)、?全額保證金?的押匯業(yè)務(wù)?，以提高存?款業(yè)務(wù)。?2、加強臨?俞工業(yè)園區(qū)?企業(yè)的營銷?力度。借助?今年信貸資?金較緊的情?況，更大程?度上利用好?信貸資源。?經(jīng)常到園區(qū)?走訪，獲取?信息，及時?了解企業(yè)的?需求，進行?全方面的服?務(wù)，做到雙?贏互利。?3、克服年?輕氣燥，做?到腳踏實地?，提高工作?主動性，不?怕多做事，?不怕做小事?，在點滴實?踐中完善提?高自己，決?不能因為取?得一點小成?績而沾沾自?喜，驕傲自?大，而要保?持清醒的頭?腦，與時俱?進，創(chuàng)造出?更大的輝煌?。202?3年銀行客?戶經(jīng)理工作?計劃范文（?二）客戶?經(jīng)理是對外?服務(wù)的窗口?，是支行對?外的形象。?個人素質(zhì)的?高低直接就?反映我行的?服務(wù)水平，?我清楚自身?還有很多不?足，比如遇?到困難容易?產(chǎn)生急躁情?緒，綜合協(xié)?調(diào)能力有待?提高，工作?經(jīng)驗有待豐?富，工作系?統(tǒng)性不夠強?，產(chǎn)品知識?面狹窄等等?。今后我將?努力做到以?下幾點：?一、深入學(xué)?習(xí)各項產(chǎn)品?知識，不斷?提升自身綜?合素質(zhì)制?定了詳細的?學(xué)習(xí)計劃，?堅持每周學(xué)?習(xí)最新的金?融理論和某?種特定產(chǎn)品?的有關(guān)政策?、文件，使?理論水平、?業(yè)務(wù)能力明?顯提高。做?到了知識更?新、業(yè)務(wù)更?新，在辦理?客戶業(yè)務(wù)的?時候就能夠?準確把握該?筆業(yè)務(wù)的難?點及風(fēng)險點?，能夠及時?發(fā)現(xiàn)，盡早?補齊，做到?事半功倍。?二、強化?團隊意識，?樹立集體觀?念年底收?官戰(zhàn)的時候?讓我們團隊?的每一個人?動容，雖然?外面的天氣?很冷，雖然?很多客戶不?是很配合，?雖然有巨大?的數(shù)字需要?我們想辦法?去完成，但?是當(dāng)團隊的?每一個人都?參與進來，?都為了唯一?的目標在拼?盡全力的時?候，那種不?拋棄不放棄?的精神讓我?很感動，也?正是因為這?樣的精神存?在，才讓我?們堅持到了?最后，實現(xiàn)?了完美的收?官。三、?努力提升業(yè)?務(wù)水平，提?高客戶服務(wù)?質(zhì)量一位?學(xué)者說：真?正的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)是發(fā)自內(nèi)?心的自覺行?為，而不是?對規(guī)章條例?的機械遵循?。為此，作?為公司業(yè)務(wù)?的初學(xué)者，?我應(yīng)該花更?多的時間去?學(xué)習(xí)產(chǎn)品知?識，業(yè)務(wù)技?能，并不能?因為接觸時?間短，就降?低要求，必?須努力在開?門紅期間完?成自