《保險學》課程教學大綱

《保險學》課程教學大綱課程代碼：ABGS0514課程中文名稱:保險學課程英文名稱：Insurance課程性質：選修課程學分數(shù)：2課程學時數(shù)：32授課對象：財務管理專業(yè)本課程的前導課程：經(jīng)濟法、財政與金融一、課程簡介《保險學》是一門理論性和實踐性緊密結合的課程，它是財務管理專業(yè)學生的一門專業(yè)選修課。通過本課程的教學，既能使學生掌握保險的基本理論知識、基本業(yè)務以及相應的保險法律知識，還可以完善學生的知識結構、開闊視野、提高學生從事經(jīng)濟工作的綜合素質。二、教學基本內容和要求（一）風險與風險管理1.風險：風險的概念和基本要素。2.風險管理：風險管理的概念與目標，基本方法和基本程序。本章重點：風險的基本要素，風險管理的基本方法。本章難點：風險的基本要素。教學要求：了解風險的分類、風險管理的過程，掌握風險的概念、特征、風險因素、可保風險的條件以及風險管理與保險的關系。（二）保險的本質1.保險概述：保險的概念與特征。2.保險的職能與作用：基本職能和派生職能，微觀和宏觀方面的作用。3.保險的分類：按保險的實施方式，按保險保障的范圍，按危險轉移的方式劃分等。本章重點：保險的特征。本章難點：保險的特征。教學要求：了解保險與相關經(jīng)濟行為的區(qū)別與聯(lián)系，理解保險常見的幾種分類方法，掌握保險的概念、構成要素、職能和作用。（三）保險合同1.概述：保險合同的概念和特征。2.保險合同的民事法律關系：保險合同主體，客體及內容，當事人的權利義務。3.保險合同的基本原則：最大誠信，可保利益，損失賠償，近因原則。4.保險合同的訂立，變更，解除和終止：訂立與生效，主體，客體和內容的變更，解除和終止。本章重點：保險合同的民事法律關系，保險合同的基本原則。本章難點：保險合同基本原則在實際案例中的運用。教學要求：了解保險合同的解釋原則及爭議處理方式，掌握保險運行中的基本原則——保險利益原則、最大誠信原則、近因原則和補償原則，掌握保險合同的概念、特征、主體、客體、內容、形式以及保險合同的訂立、履行、變更、解除、終止的相關內容。（四）財產(chǎn)保險1.概述：財產(chǎn)保險概念，特征，種類及主要賠償方式。2.企業(yè)財產(chǎn)保險：保險標的，保險金額，保險責任，保險費率。3.家庭財產(chǎn)保險：概念與特點，普通家庭財產(chǎn)保險和其他家庭財產(chǎn)保險。4.運輸保險：概念與分類，運輸工具保險和貨物運輸保險。本章重點：財產(chǎn)保險的主要賠償方式。本章難點：財產(chǎn)保險幾種主要賠償方式在實際案例中的運用。教學要求：理解財產(chǎn)保險費率的厘定方法及財產(chǎn)保險準備金的種類和提存方法，掌握財產(chǎn)保險的主要賠償方式。（五）人身保險1.概述：人身保險的概念與特征，業(yè)務體系和分類。2.人壽保險：生存保險，死亡保險，生死兩全保險和創(chuàng)新型人身保險。3.健康保險：特點和分類。4.意外傷害保險：概述和種類。本章重點：人身保險的特征和業(yè)務體系。本章難點：人身保險的特征。教學要求：了解人身保險的分類以及各個險種的特征，掌握人身保險的概念、特點及作用；掌握人身保險的三大部分——人壽保險、健康保險和意外傷害保險的概念、特征、包括險種以及費率計算依據(jù)、方法和責任準備金的提取方式。（六）再保險1.概述：再保險的概念，特點及作用。2.再保險的形式與種類：再保險的形式和其他再保險方式。本章重點：再保險的特點。本章難點：再保險的特點。教學要求：了解再保險的基本概況、基本職能和再保險經(jīng)營，掌握再保險的概念及類別，以及再保險與原保險、共同保險的關系。（七）保險市場1.保險市場概述：保險市場的概念和構成要素。2.保險需求和供給：影響保險需求和供給的主要因素。本章重點：保險市場的構成要素。本章難點：影響保險需求和供給的主要因素。教學要求：掌握保險市場、保險供給、保險需求等基本概念，掌握保險市場構成要素、特征、模式和組織方式，掌握保險供求的影響因素、曲線、彈性及二者的均衡。（八）保險經(jīng)營1.保險經(jīng)營概述：保險經(jīng)營的原則和特征。2.保險經(jīng)營的環(huán)節(jié)：展業(yè)，承保，防災和理賠。3.保險投資：保險投資的概念，原則和形式。本章重點：保險經(jīng)營的特征。本章難點：保險經(jīng)營的環(huán)節(jié)。教學要求：了解保險產(chǎn)品開發(fā)的意義及投保人的基本權利，了解保險人承保的程序及控制保險責任的方式，了解保險防災的內容和理賠的基本原則及程序，掌握保險經(jīng)營的基本原則、特征和基本環(huán)節(jié)。（九）保險監(jiān)管1.保險監(jiān)管概述：保險監(jiān)管的概念，原則，目標和機構。2.保險監(jiān)管的內容：償付能力監(jiān)管，資金運用監(jiān)管，保險市場監(jiān)管和保險中介人監(jiān)管。本章重點：保險監(jiān)管的內容。本章難點：保險監(jiān)管的內容。教學要求：了解其他國家監(jiān)管的要求及我國監(jiān)管的情況，掌握保險監(jiān)管的必要性、原則、目標、體系及方式。三、實驗教學內容及基本要求無四、教學方法與手段教學方法：理論教學、案例教學、啟發(fā)示教學、情境教學教學手段：板書教學、多媒體教學五、教學學時分配章節(jié)與內容課時作業(yè)量備注風險與風險管理2保險的本質2保險合同61財產(chǎn)保險81人身保險4再保險2保險市場2保險經(jīng)營4保險監(jiān)管2機動課時合計322六、考核方式與成績評定標準1、考核方法：期末考查2、成績評定：平時成績（考勤、課堂表現(xiàn)及作業(yè)）占40％，期末考查成績占60％。七、教學參考資源1、參考書目：（1）孫祁祥編著，《保險學》（第5版），北京大學出版社，2013年。（2）李丹、劉降斌編著，《保險學