銀行科技金融事業(yè)部投資審查委員會(huì)議事規(guī)則

-8-xx銀行科技金融事業(yè)部投資審查委員會(huì)議事規(guī)則（試行）第一章總則第一條為進(jìn)一步規(guī)范我行科技金融事業(yè)部投資業(yè)務(wù)管理，提高業(yè)務(wù)審批質(zhì)量和效率，防范和化解投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》和《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。第二條xx銀行科技金融事業(yè)部投資審查委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“投資審查委員會(huì)”）是科技金融事業(yè)部權(quán)限內(nèi)投資業(yè)務(wù)決策的議事機(jī)構(gòu)。投資業(yè)務(wù)包括但不限于：非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品、應(yīng)收款項(xiàng)類投資業(yè)務(wù)、其他投資業(yè)務(wù)。第三條投資審查委員會(huì)審議表決應(yīng)當(dāng)遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)同意通過的原則，全部意見應(yīng)當(dāng)記錄存檔。第二章組成及職責(zé)第四條投資審查委員會(huì)設(shè)主任委員1名，由事業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)官擔(dān)任，負(fù)責(zé)召集和主持投資審查委員會(huì)會(huì)議，委員為事業(yè)部總經(jīng)理、分管副總經(jīng)理、股權(quán)投資部負(fù)責(zé)人、債權(quán)投資部負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人組成。根據(jù)項(xiàng)目情況可聘請(qǐng)行內(nèi)、外專家擔(dān)任咨詢委員。第五條投資審查委員會(huì)下設(shè)辦公室作為投資審查委員會(huì)的具體辦事機(jī)構(gòu)，辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，辦公室主任由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人兼任。第六條投資審查委員會(huì)主要職責(zé)：（一）審議授權(quán)權(quán)限內(nèi)的投資業(yè)務(wù)；（二）審議其他與投資業(yè)務(wù)相關(guān)的事項(xiàng)。第七條投資審查委員會(huì)辦公室主要職責(zé)：（一）受理相關(guān)業(yè)務(wù)部門提交投資審查委員會(huì)審議的投資業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并審查相關(guān)材料是否完整、規(guī)范；（二）負(fù)責(zé)提前將需審議的投資業(yè)務(wù)及相關(guān)材料提交投資審查委員會(huì)參會(huì)委員；（三）負(fù)責(zé)投資審查委員會(huì)會(huì)議記錄，組織當(dāng)場(chǎng)投票和計(jì)票；（四）負(fù)責(zé)根據(jù)投資審查委員會(huì)會(huì)議記錄及其參會(huì)委員提出的意見及時(shí)整理投資審查委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要；（五）負(fù)責(zé)將通過審查的投資業(yè)務(wù)通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門，事業(yè)部權(quán)限內(nèi)的呈報(bào)總行分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，超事業(yè)部權(quán)限的報(bào)總行投資審查委員會(huì)審議，將未通過審議的投資業(yè)務(wù)反饋意見給相關(guān)業(yè)務(wù)部門；（六）負(fù)責(zé)投資審查委員會(huì)審議的各項(xiàng)投資業(yè)務(wù)資料及有關(guān)文件的保存及歸檔；（七）協(xié)調(diào)和落實(shí)投資審查委員會(huì)交辦的其他事項(xiàng)；（八）第八條投資審查委員會(huì)委員為履行職責(zé)，享有下列權(quán)利：（一）向相關(guān)業(yè)務(wù)部門了解需經(jīng)投資審查委員會(huì)審議的客戶情況及貸款情況；（二）對(duì)提交投資審查委員會(huì)審議的事項(xiàng)發(fā)表意見；（三）對(duì)經(jīng)投資審查委員會(huì)審議的事項(xiàng)落實(shí)情況享有質(zhì)詢權(quán)；（四）對(duì)改進(jìn)投資審查委員會(huì)工作有建議權(quán)；（五）對(duì)投資審查委員會(huì)審議的事項(xiàng)享有表決權(quán)。第九條投資審查委員會(huì)委員應(yīng)履行以下義務(wù)：（一）嚴(yán)格執(zhí)行保密紀(jì)律，不得私自傳播會(huì)議內(nèi)容和議定事項(xiàng)；（二）秉公辦事，根據(jù)國家宏觀調(diào)控政策、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策以及我行信貸政策，嚴(yán)格按照審議程序進(jìn)行審議。第十條為提高審批效率，不需計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的投資業(yè)務(wù)可以不經(jīng)過投資業(yè)務(wù)審查委員會(huì)審議。第十一條投資審查委員會(huì)可根據(jù)項(xiàng)目情況聘請(qǐng)行內(nèi)外專家擔(dān)任咨詢委員，咨詢委員對(duì)投資業(yè)務(wù)事項(xiàng)涉及的國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)情況、產(chǎn)品市場(chǎng)情況、技術(shù)狀況、法律法規(guī)問題和發(fā)展趨勢(shì)等提出建議，提供決策支持，但不對(duì)具體投資業(yè)務(wù)參與表決。投資審查委員會(huì)議事要充分尊重專家意見。第三章會(huì)議準(zhǔn)備第十二條會(huì)議準(zhǔn)備（一）投資審查委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)在召開投資業(yè)務(wù)審查委員會(huì)會(huì)議前，將需要提交會(huì)議討論、審議的議題向投資審查委員會(huì)主任委員報(bào)告，由投資審查委員會(huì)主任委員審定；（二）投資審查委員會(huì)辦公室根據(jù)主任委員審定的需提交投資審查委員會(huì)審議的投資業(yè)務(wù)事項(xiàng)，通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門準(zhǔn)備有關(guān)材料，材料主要包括盡職調(diào)查報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查報(bào)告等，投資審查委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)審查材料是否完整、規(guī)范；（三）投資審查委員會(huì)辦公室根據(jù)本規(guī)則第十四條之規(guī)定確定參會(huì)委員名單；（四）投資審查委員會(huì)辦公室編制會(huì)議議程，列明會(huì)議議題，制作《xx銀行科技金融事業(yè)部投資審查委員會(huì)會(huì)議表決表》；（五）投資審查委員會(huì)辦公室將相關(guān)資料提前發(fā)送給各投資業(yè)務(wù)審查委員會(huì)參會(huì)委員。第四章議事規(guī)則第十三條投資審查委員會(huì)實(shí)行例會(huì)制度，原則上每周召開一次，由主任委員召集并主持。因工作需要或特殊情況，主任委員可以召開臨時(shí)會(huì)議。第十四條每次召開投資審查委員會(huì)，因故未能參加現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的委員，可以通過電話會(huì)議、視頻會(huì)議等方式參加，在全體委員出席（有書面全權(quán)委托人代為出席亦為出席）的情況下方為有效。第十五條會(huì)議實(shí)行表決制。提交投資審查委員會(huì)審議的事項(xiàng)須有參會(huì)委員一半以上表決同意后方能通過。第十六條有下列情況之一的，投資審查委員會(huì)可以進(jìn)行復(fù)議：（一）在審議過程中，主任委員認(rèn)為被審議投資業(yè)務(wù)材料不充分時(shí)，投資審查委員會(huì)可不進(jìn)行表決并要求重新進(jìn)行深入調(diào)查研究、分析情況并補(bǔ)充資料后再提請(qǐng)下次會(huì)議復(fù)議；（二）投資業(yè)務(wù)申請(qǐng)經(jīng)審議未通過的，相關(guān)業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)投資審查委員會(huì)意見，書面闡明申請(qǐng)復(fù)議的理由，經(jīng)投資審查委員會(huì)主任委員同意后，可提請(qǐng)下次投資審查委員會(huì)復(fù)議。第十七條在事業(yè)部權(quán)限內(nèi)總行分管行領(lǐng)導(dǎo)為最終審批人，對(duì)投資審查委員會(huì)通過的投資業(yè)務(wù)事項(xiàng)擁有一票否決權(quán)，超事業(yè)部權(quán)限由總行投資審查委員會(huì)審議。第十八條定期對(duì)投資審查委員會(huì)委員審議投資事項(xiàng)的盡職情況進(jìn)行考核，事業(yè)部總經(jīng)理根據(jù)工作需要在取得分管行領(lǐng)導(dǎo)同意后可對(duì)委員進(jìn)行調(diào)整。第十九條審議（一）股權(quán)經(jīng)理匯報(bào)投資業(yè)務(wù)盡職調(diào)查意見、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理匯報(bào)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查意見。（二）投資審查委員會(huì)委員提出問題，由業(yè)務(wù)部門人員作出詳細(xì)全面的解釋；（三）各委員闡述審議意見，除因?yàn)閷徸h材料不充分，需提交下次復(fù)議的投資業(yè)務(wù)事項(xiàng)不需表決外，對(duì)其他審議事項(xiàng)應(yīng)認(rèn)真填寫《xx銀行科技金融事業(yè)部投資審查委員會(huì)會(huì)議表決表》，明確表示贊成或反對(duì)，反對(duì)的需明確提出理由，贊成的可不闡述，視作同意申請(qǐng)理由；（四）投資審查委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)表決結(jié)果。（五）投資審查委員會(huì)審議通過的投資業(yè)務(wù)事項(xiàng)由總行分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，方可進(jìn)入投資流程或上報(bào)總行，對(duì)投資審查委員會(huì)審議未通過的投資業(yè)務(wù)將意見反饋相關(guān)業(yè)務(wù)部門；第二十條記錄投資審查委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)會(huì)議記錄，并按規(guī)定和要求整理會(huì)議紀(jì)要，會(huì)議紀(jì)要的內(nèi)容包括：會(huì)次、時(shí)間、地點(diǎn)、主持人、參加人、列席人、記錄人、會(huì)議的主要內(nèi)容、表決結(jié)果和議定事項(xiàng)。會(huì)議紀(jì)要的文字要清晰、準(zhǔn)確、全面。第二十一條歸檔投資審查委員會(huì)辦公室將相關(guān)資料整理歸檔，并按照檔案相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行保管、調(diào)閱、銷毀。第五章罰則第二十二條對(duì)具有以下情節(jié)的投資審查委員會(huì)委員及相關(guān)工作人員，依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及本規(guī)則，追究其相應(yīng)責(zé)任。（一）進(jìn)行或授意進(jìn)